名揚投資管理有限企業

投資者合適性管理制度

第一章總則

第一條為保障名揚投資管理有限企業（如下簡稱企業）基金募集業務的規

范、健康運行，保護投資者的合法權益，控制基金銷售業務風險，現根據《基

金募集機構投資者合適性管理實行指導（試行）》、《證券投資基金法》、

《證券期貨投資者合適性管理措施》（如下簡稱《措施》）、《證券投資基金

銷售管理措施》、《證券投資基金銷售合用性指導意見》、《私募投資基金募

集行為管理措施》等有關法律法規及企業規定，制定本措施。

第二條企業各部門應嚴格執行本措施，審慎評估投資者的風險認知水平和

風險承受能力，為合適的投資者提供資產管理服務。

第三條業務部門和風控部門應當指導投資者根據有關法律法規規定，積極

理解資產管理投資方略的風險收益特性，結合自身的經濟實力、風險承受能力

進行自我評估，審慎決定與否參與基金投資業務。

第四條企業執行兩級審核，由業務部門評估崗作出初評，風控部復核崗進

行復核評估。

第五條企業必須嚴格執行實名制銷售、實名制管理規定和私募基金合格投

資者合適性評估規定。

第二章合適性管理部門和崗位職責

第六條風控部負責根據合格投資者合適性的有關規定，制定企業的合適性

制度，完善內部分工與業務流程，負責組織合格投資者合適性制度環節的貫

徹。

第七條風控部負責如下投資者合適性管理的平常工作：

（一）對業務部門評估崗提交的投資者合適性制度材料、書面承諾、調查問卷

等，審查客戶提交資料的完整性、有效性、一致性、合規性。

（二）查詢或組織查詢投資者在商業銀行、中國證券投資基金業協會的投資者

信用風險信息和在中國證監會網站等多種渠道的投資者誠信信息。

（三）接受投資者投訴，根據企業投訴管理措施及時報送風控部并上報企業領

導、協調處理直至投訴完結。

第八條風控部合適性的管理職能通過風控部復核崗的審核、復核和負責人

時綜合把關來體現，并簽字留痕。

笫九條評估崗。評估崗為企業風控部人員或業務部門具有基金有關資歷的

人員，負責合格投資者合適性評估工作。

第十條評估崗應當認真履行基金產品簡介和風險揭示，嚴格根據實名制統

一合適性規定采集投斐者合適性資料，指導投資者簽訂基金協議文本。

第十一條評估崗應當根據自然人投資者實際狀況指導自然人和機構投資者

根據自身實際狀況填寫《一般投資者風險承受能力問卷》（見附件3、4）,對

投資者合適性進行審慎評估。

第十二條風控部負責企業資產管理投資者合適性工作制度的審核、實行狀

況的監督檢杳及責任追究工作。

第三章投資者合適性評估規定

第一節理解投資者有關信息及信息采集

第十三條業務部門銷售人員向投資者銷售基金產品時，應當通過查詢、搜

集投資者資料、調查問卷、知識測試、其他現場或非現場溝通、填寫私募基金

投資者基本信息表（見附件1）等方式理解投資者的信息。包括但不限于如下

信息：

（-）自然人的姓名、國籍、住址、職業、年齡、聯絡方式，法人或者

其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息；

（二）收入來源和數額、資產、債務等財務狀況；

（三）投資有關的學習、工作經歷及投資經驗；

（四）投資期限、品種、期望收益等投資目的；

（五）風險偏好及可承受的損失；

（六）誠信記錄；

（七）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；

（八）法律法規、自律規則規定的投資者準入規定有關信息；

（九）其他必要信息。

第二節合格投資者原則

第十四條私募投資基金的投資者應當為合格投資者，合格投資者人數不得

超過200人。

第十五條私募投資基金的合格投資者是指具有對應風險識別能力和風險承

擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列有關原則的機

構和個人：

（-）凈資產不低于1000萬元的機構；

（二）金融資產不低于300萬元或者近來三年個人年均收入不低于50萬

元的個人。

前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計

劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。

如下投資者視為當然合格投資者：

（-）社會保障基金、企業年金等養老基金和慈善基金等社會公益基金。

（二）依法設置并在中國證券投資基金業協會立案的投資計劃。

（三）投資于所管理基金的基金管理人及其從業人員。

（四）中國證監會和中國證券投資基金業協會規定的其他投資者。

以合作企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接

投資于基金的，基金管理人或者基金銷售機構應當穿透核查最終投資者與否為

合格投資者，并合并計算投資者人數。不過符合前述第（1）、第（2）、第⑷項規

定的投資者投資于股權投資基金時，不再穿透核查最終投資者與否為合格投資

者和合并計算投資者人數0

第三節投資者身份識別

第十六條評估崗應當按照本制度及有關法律法規規定識別投資者身份,嚴

格執行實名制管理規定，留取投資者影像資料（頭部正面照等）及身份證明文獻復

印件。登記投資者的《私募基金投資者基本信息表》（見附件1）。

第十七條評估崗應當驗證投資者身份信息，審查投資者與否屬于法律、行

政法規、行政規章嚴禁參與基金市場行為的單位或個人。

第十八條評估崗應當自行或通過企業其他部門在商業銀行、中國證券投資

基金業協會和中國證監會網站等多種渠道，查詢投資者誠信信息。對于存在嚴

重不良誠信記錄的投斐者，謹慎提供資管服務。

第四節劣后級客戶尤其規定

第十九條提供資產證明：劣后級客戶除提供委托資產來源及用途合法性書

面承諾外，還需提供必要的資產證明文獻或收入證明，證明符合合格投資者原

則（單位客戶凈資產不低于1000萬元；個人客戶金融資產不低于300萬元或者

近來三年個人年均收入不低于50萬元）。

機構客戶凈資產時效性：投資者應當提供加蓋公章的上一年度資產負債表

或者距申請購置日期不超過三個月的月度資產負債表作為凈資產證明；

個人客戶金融資產時效性：投資者所提供金融資產證明的開具日期距購置

日期間隔不得超過一種月。

第五節專業投資者條件、分類及認定

第二十條企業將投資者分為一般投資者與專業投資者，并實行差異化合適

性管理。

第二十一條企業將投資者分為一般投資者與專業投資者，符合下列條件之

一的是專業投資者:

（-）經有關金融監管部門同意設置的金融機構，包括證券企業、期貨企

業、基金管理企業及其子企業、商業銀行、保險企業、信托企業、財務企業

等；經行業協會立案或者登記的證券企業子企業、期貨企業子企業、私募基金

管理人。

（二）上述機構面向投資者發行的理財產品,包括但不限于證券企業基金

產品、基金管理企業及其子企業產品、期貨企業基金產品、銀行理財產品、保

險產品、信托產品、經行業協會立案的私募基金。

（三）社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金，

合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）o

（四）同步符合下列條件的法人或者其他組織：

1.近來1年末凈資產不低于2023萬元；

2.近來1年末金融資產不低于1000萬元；

3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

（五）同步符合下列條件的自然人：

1.金融資產不低于500萬元，或者近來3年個人年均收入不低于50萬

元；

2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2

年以上金融產品設計、投資、風險管理及有關工作經歷，或者屬于本條第（一）

項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融有關業務

的注冊會計師和律師。

前款所稱金融咨產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計

劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

第二十二條符合本措施第二十六條第（一）、（二）、（三）項條件的投

資者，向企業申請成為專業投資者，業務部門應當規定其提供營業執照、經營

業務許可證、登記或立案證明、開戶類型證明等身份資質證明材料。

企業審核通過的，可將其直接認定為專業投資者，業務部門將認定成果書

面（《一般投資者轉化為專業投資者告知及確認書》見附件6）告知投資者

第二十三條符合本措施第二十六條第（四）、（五）項條件的投資者,向

企業申請成為專業投姿者，業務部門應當規定其填寫《一般投資者轉化為專業

投資者告知及確認書》（見附件6）。

對符合本措施第二十六條第（四）項條件的磯構投資者，業務部門應當規

定其提供近來一年的財務報表、金融資產證明文獻及該機構投資經歷證明材料

等；對符合本措施第二十六條第（五）項條件的自然人投資者，業務部門應當

規定其提供近一種月本人的金融資產證明文獻或近3年收入證明、投資經歷或

工作證明、職業資格證書等。

企業審核通過的，認定其為專業投資者，并將認定成果書面（《一般投資

者轉化為專業投資者告知及確認書》見附件6）告知投資者。

第六節一般投資者分類及認定

第二十四條專業投資者之外的投資者為一般投資者。企業對一般投資者在

信息告知、風險警示、合適性匹配等方面合用不一樣于專業投資者的尤其保

護。

第二十五條企業將一般投資者按其風險承受能力劃分為五類，由低到高分

別為C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5類。

第二十六條企業通過制作投資者風險承受能力評估問卷以理解投資者風險

承受能力狀況，問卷需滿足如下規定：

（-）問卷內容應當至少包括收入來源和數額、資產狀況、債務、投實知

識和經驗、風險偏好、誠信狀況等原因；

（-）問卷問題不少于1。個；

（三）問卷應當根據評估選項與風險承受能力的有關性，合理設定選項的

分值和權重，建立評估得分與風險承受能力等級的對應關系。

第二十七條風控部應當根據理解的投資者信息，結合問卷評估成果，對其

風險承受能力進行綜合評估。

銷售人員在投資者填寫風險承受能力評估問卷時，不得進行誘導、誤導、

欺騙投資者，影響填寫成果。

自然人投資者應當由其本人填寫《一般投資者風險承受能力問卷（合用于

自然人投資者）》（見附件2）,機構投資者應當由法定代表人、負責人或其

授權代表填寫《一般投資者風險承受能力問卷（合用于機構投資者）》（見附

件3）°業務部門根據問卷評分表得出投資者填寫的問卷對應分值，再根據

《一般投資者風險承受能力等級劃分原則》（見附件4）,認定投資者的風險

承受能力等級，最終由風控部門復核崗進行復核。

風控部合適性操作的有關人員應將審核意見填寫在《一般投資者分類內部

審核表》（見附件5）

第二十八條風險承受能力最低類別的投資者。風險承受能力經評估為C1

類的自然人投資者，符合如下情形之一的，企業可以將其認定為風險承受能力

最低類別的投資者：

（-）不具有完全民事行為能力；

（二）沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）中國證監會、協會認定的其他情形。

第七節專業投資者與一般投資者的轉化

第二十九條一般投資者轉化為專業投資者。對符合下列條件之一的投資者

可以申請轉化為專業投資者：

（-）近來1年末凈資產不低于1000萬元，近來1年末金融資產不低于

500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專

業投資者外的法人或其他組織；

（二）金融資產不低于300萬元或者近來3年個人年均收入不低于30萬

元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上

金融產品設計、投資、風險管理及有關工作經歷的自然人投資者

第三十條一般投資者轉化為專業投資者的，其轉化流程如下：

（-）符合轉化條件的一般投資者，應當通過紙質或者電子文檔形式向企

業提出轉化申請，同步還應當做出理解對應風險并自愿承擔對應不利后果的意

思表達。并提交符合轉化條件的證明材料。投資者填寫《一般投資者轉為專業

投資者告知及確認書》中對應內容（見附件6）。

（-）企業在收到投資者轉化申請之日起5個工作日內，對投資者的轉化

資格進行核算。對于符合轉化條件的，企業在核算工作結束之日起5個工作日

內，告知投資者以紙質或者電子文檔形式補充提交有關信息、參與投資知識或

者模擬交易等測試。根據以上狀況，結合投資者的風險承受能力、投資知識、

投資經驗、投資偏好等要素，對申請者進行謹慎評估。在評估工作結束之日起

5個工作日內，向投資者闡明對一般投資者和專業投資者履行合適性義務的差

異，警示也許承擔的投資風險，由業務部門以《一般投資者轉化為專業投資者

告知及確認書》（見附件6）方式書面告知投資者，投資者應在《一般投資者

轉化為專業投資者告知及確認書》上簽字確認。對于不一樣意轉化的一般投資

者，應當告知其審查成果及理由。該投資者自收到不一樣意轉化決定之日起1

年內，不得再次申請轉化為專業投資者。

第三十一條專業投資者轉化為一般投資者。符合本措施第二十六條第

（四）、（五）項條件的專業投資者向企業書面申請成為一般投資者，企業在

收到投資者轉化決定5個工作日內，對投資者的轉化資格進行核算。在核算工

作結束之日起5個工日內，以紙質或者電子文檔形式，告知投資者核算成果。

企業在審核其不以專業投資者身份持有產品或者享有服務后，應當對其按照一

般投資者的原則履行對應的合適性評估、匹配與管理義務°

投資者向企業提出書面申請并填寫《專業投資者轉為一般投資者告知及確

認書》中對應內容（見附件7）。

第八節投資資產合法性規定

第三十二條評估崗應當規定一般投資者簽亡《資產合法性及投資者合適性

承諾書》（見附件11）。

投資者應承諾投奧資產不屬于違反規定的公眾集資，符合有關反洗錢法律

法規的規定，并確認該投資者初始認購金額不低于100萬元人民幣。

第九節評估流程

第三十三條評估崗、復核崗應當按照如下流程對投資者合適性進行評估和

復核：

（一）對投資者身份進行識別；

（二）專業投資者和一般投資者的認定；

（三）指導一般投資者填寫《一般投資者風險承受能力問卷》，對其風險認識

水平和風險承受能力進行評估；

（四）規定一般投資者承諾符合合格投資者原則、投資資產來源及用途合法；

（五）一般投資者風險承受能力等級與產品風險等級的匹配；

（六）對構造化產品劣后級份額客戶，尤其是購置的產品有投顧的，進行尤其

審查；

（七）確認投資者資產管理賬戶起始投資資金符合協議約定。

第十節投資者評估數據庫

第三十四條企業應當建立投資者合適性評估數據庫，收錄投資者信息并及

時更新，數據庫內容包括但不限于如下信息:

（-）企業理解到的投資者外部誠信記錄及在企業從事投資活動所產生的

失信行為記錄；

（二）投資者歷次風險承受能力測試問卷內容、評級時間、評級成果等信

息；

（三）投資者申請成為專業投資者或轉化為一般投資者的申請及審核記錄

等；

（四）中國證券投資基金業協會及企業認為必要的其他信息。

第十一節一般投資者的后續評估

第三十五條企業應當運用投資者評估數據庫及交易行為記錄等信息，持續

跟蹤和評估投資者風險承受能力，必要時調整其風險承受能力等級。

企業調整投資者風險承受能力等級的，應當將風險承受能力評估成果交投

資者簽訂確認，并以書面方式記載留存。

第四章企業基金產品風險評級規則及合適性匹配原則

第一節企業基金產品風險評級規則

第三十六條風控部應當理解所銷售產品信息，根據風險特性和程度，審慎

評估、劃分風險評級。

第三十七條風控部根據協會制定的）私募基金產品風險等級名目，將產品風

險評級由低到高分為R1級、R2級、R3級、R4級、R5級五個風險級別。本部

門及企業業務部門評估有關產品的風險等級不得低于協會名目規定的風險等

級。協會更新本行業的產品風險等級名目時，風控部需同步對產品等級進行調

整。

第二節第三方銷售

第三十八條企業委托其他機構銷售我司發行的基金產品，應當確認受托機

構具有代銷有關產品的資格及貫徹合適性義務規定的人員儲備、內控制度、技

術設備等能力。

企業應當告知代銷方所委托基金產品的合適性管理原則和規定，代銷方應

當嚴格執行，但法律、行政法規、中國證監會其他規章另有規定的除外。

第三十九條風控部應當將受托銷售機構在委托銷售中違反合適性義務的行

為的法律責任明確在委托銷售協議中約定。

第三節合適性匹配原則和管理

第四十條業務部發照“合適的產品銷售給合適的投資者”的原則銷售產

品，應當遵守如下匹配規定：

(-)投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目的；

(-)產品的風險等級符合投資者的風險承受能力等級；

(三)中國證監會、協會和企業規定的其他匹配規定。

第四十一條一般笈資者風險承受能力等級與產品風險等級的匹配，應當按

照如下標精確定：

(-)C1類投資者(含最低風險承受能力類別)可購置或接受R1級風險

等級產品；

(二)C2類投資者可購置或接受R1級、R2級風險等級產品;

（三）C3類投資者可購置或接受R1級、R2級、R3級風險等級產品；

（四）C4類投資者可購置或接受R1級、R2級、R3級、R4級風險等級產

?

口□口，

（五）C5類投資者可購置或接受R1級、R2級、R3級、R4級、R5級風險

等級產品。

風險承受能力最低類別的投資者只可購置或接受R1級風險等級的產品。

專業投資者可購置或接受所有風險等級的產品。

第四十二條企業向一般投資者銷售產品時，應當告知也許的風險事項及明

確的合適性匹配意見：

（-）也許直接導致本金虧損的事項；

（-）也許直接導致超過原始本金損失的事項；

（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，也許導致本金或者原始本金虧

損的事項；

（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷口勺重要事由；

（五）限制銷售對象權利行使期限或者可解除協議期限等所有限制內容；

（六）合適性匹配意見。

第四十三條投資者獨立決策并承擔風險的告知義務。業務部銷售人員應當

告知投資者，綜合考慮自身風險承受能力與經營機構的合適性匹配意見，獨立

做出投資決策并承擔投資風險，企業提出的合適性匹配意見不表明其對產品的

風險和收益做出實質性判斷或者保證，其履行投資者合適性職責不能取代投資

者的投資判斷，不會減少產品的固有風險，也不會影響其依法應當承擔的投資

風險、履約責任以及費用。

投資者簽訂《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》（見附件9）進行

確認。

第四十四條投資者積極規定購置風險等級高于其風險承受能力的產品時,

業務部門在確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者后，再次警示和告知有

關產品和服務的風險以及投資者不適合購置此類產品或者接受有關服務，再次

警示和告知后投資者仍積極規定購置的，業務部門應當規定投資者簽訂《風險

不匹配警示及投資者確認書》（見附件10）,確認其已知悉產品的風險特性、

風險高于投資者承受能力的事實及也許引起的后果。投資者積極規定購置區險

等級高于其風險承受能力的產品或者接受有關服務的內部審批權限，由風控部

門有關負責人親自把關負責。

第四十五條業務部門向一般投資者銷售或者提供高風險等級產品時，應當

履行如下合適性義務：

（-）追加理解投資者的有關信息；

（二）向投資者提供尤其風險警示書，揭示該產品的高風險特性，由投資

者簽字確認（一般投資者購置高風險等級產品的風險警示書見附件10）；

（三）予以投資者至少24小時的冷靜期或至少增長一次回訪告知尤其風

險。其中冷靜期自投資者簽訂尤其風險警示書之日的下一日開始計算；增長一

次回訪告知尤其風險應當在投資者持有產品或服務之前進行。

第四十六條企業有關部門應當根據投資者和產品的信息變化狀況，積極調

整投資者分類、產品分級以及合適性匹配意見，并告知投咨者。

第五章執行投資者合適性的保障措施

第一節明確嚴禁行為

第四十七條企業業務部門向投資者募集資金時，嚴禁如下行為：

（-）向不符合準入規定的投資者銷售基金產品；

（二）向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有也

許使其誤認為具有確定性的判斷；

（三）向一般投資者積極推介風險等級高于其風險承受能力的產品；

（四）向一般投資者積極推介不符合其投資目的的產品；

（五）向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風

險承受能力的產品；

（六）其他違反合適性規定，損害投資者合法權益的行為。

第二節合適性留痕規定

第四十八條根據《基金募集機構投資者合適性管理實行指導（試行）》第

十六條規定：

基金募集機構通過營業網點等現場方式執行一般投資者申請成為專業投資

者，向一般投資者銷售高風險產品或者服務，調整投資者分類、基金產品或者

服務分級以及合適性匹配意見，向一般投資者銷售基金產品或者服務前對其進

行風險提醒的環節應當錄音或者錄像；通過互聯網等非現場方式執行的，基金

募集機構應當完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認信息。

第四十九條企業應妥善保留與履行投資者合適性職責有關的信息和資科，

包括：

（一）投資者信息和資料；

（二）私募基金的信息和資料；

（三）投資者風險承受能力評估、評級資料；

（四）私募基金的風險等級劃分資料；

（五）投資者的合適性評估成果資料；

（六）向投資者提供的投資提議及根據；

（七）向投資者發送和客戶簽訂的文獻；

（八）其他有關信息和資料。

第三節投資者合適性評估與銷售隔離機制

第五十條風控部建立投資者合適性評估與鈞售隔離機制，由非銷售人員進

行投資者合適性操作，保證銷售人員不參與投資者的分類評估、產品與服務的

分級評估，以及投資者與產品服務的匹配。

第四節投資者回訪檢查

第五十一條確認笈資者與否已知曉風險承受能力應當與所購置的產品用匹

配。企業在與投資者建立業務關系后，由從事銷售推介業務以外的人員，以、

電郵、信函、短信等合適方式、每年抽取一定比例進行合適性回訪。

第五十二條回訪的內容包括但不限于：

（-）確認受訪人與否為投資者本人或者本機構；

（二）確認投資者與否親自填寫了有關信息表格、問卷，并按規定簽字或

者蓋章;

（三）受訪人此前提供的信息與否發生重要變化；

（四）確認投資者與否已知曉風險揭示或者警示日勺內容；

（五）確認投資者與否已知曉風險承受能力應當與所購置的產品或者服務

相匹配。

（六）受訪人與否知曉也許承擔的費用及有關投資損失；

（七）企業及其工作人員與否存在《基金募集機構投資者合適性管理實行

指導（試行）》第四十六條嚴禁的行為；

（八）中國證監會、協會和企業認為必要的其他內容。

第五十三條企業回訪人員應當對回訪信息進行記錄并留檔備查。

第五節合適性培訓

第五十四條企業應當每年至少開展一次合適性培訓，業務部人員應當及時

參與，提高有關崗位工作人員的合適性管理知識與技能，不停提高合適性執業

規范水平。

第五十五條風控部可以采用對合適性培訓效果進行測試等考核方式進行。

第六節企業自查規定

第五十六條企業風控合規部負責對合適性管理工作開展狀況進行監督檢

查，至少每六個月開展一次合適性自查，并于每年的三月底及九月底前形成六

個月度自查匯報，匯報中國證券投資基金業協會和辦公所在地中國證監會派出

機構。匯報內容包括但不限于合適性制度建設、合適性評估與匹配、數據庫管

理、培訓記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等狀況。

第五十七條企業在自查中發現違反合適性管理規定問題的，應當按照有關

規定及時處理并積極匯報。

第七節責任追究

第五十八條企業將有關崗位工作人員的合適性工作履職狀況、投訴狀況等

納入監督問責機制，對部門及員工在業務過程中違反了本措施的，按企業違規

懲罰條例、企業干部責任追究措施進行處理，保證從業人員切實履行合適性義

務。

第五十九條業務部不得采用任何鼓勵從業人員向投資者銷售不合適產品的

考核、鼓勵機制或措施。

第八節披露規定和信息保密規定

第六十條企業業務部門應當向投資者披露我司的合適性管理制度；本部門

及企業業務部門認為需要的狀況下，企業業務部門可以向投資者披露投資者分

類政策、產品分級政策、自查匯報等。

第六十一條本部門及企業業務部門有關部門及其工作人員應當對在履行投

資者合適性工作職責過程中獲取的投資者信息、投資者風險承受能力評級成果

等信息和資料嚴格保密，防止信息和資料被泄露或者被不妥運用。

第九節信息資料保留

第六十二條風控部投資者合適性管理有關崗位應當妥善保留與履行投資者

合適性職責有關的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音

錄像資料、自查匯報等，保留期限不得少于23年。

第六章附則

第六十三條本措施由風控部負責解釋，自公布之日起實行。

附件1.私募基金投資者基本信息表（自然人、機構）

附件2.一般投資者風險承受能力問卷（合用于自然人投資者）

附件3.一般投資者風險承受能力問卷（合用于機構投資者）

附件4.一般投資者風險承受能力等級劃分原則

附件5.一般投資者分級內部審核表

附件&一般投資者轉化為專業投資者告知及確認書

附件7.專業投資者轉化為一般投資者告知及確認書

附件8.私募基金產品或者服務風險等級名目

附件9.投資者風險匹配告知書及投資者確認函

附件10.風險不匹配警示函及投資者確認書

附件11.資產合法性及投資者合適性承諾書

附件1

投資者基本信息表（自然人）

姓名性別年齡

證件

證件類型

號碼

職業

座機移動

職務聯絡方式

電子郵箱

住址

與否存在實際控制關系否（），是（）請闡明：

交易的實際受益人本人（），他人（）請闡明：

與否有不良誠信記錄否（），是（）請闡明：

本人保證資金來源的合法性和所提供資料的真實4生、有效性、精確性、完整性，并對

其承擔責任。殳

投資者簽名：年月日

營業網點

經辦人簽章：

蓋章：

復核人簽章：年月日

投資者基本信息表（機構）

機構名稱

機構類型機構證件類型

機構證件編

口有效期

機構資質證

資質證書編號

明

經營范圍

注冊地址

辦公地址

控股股東或實

注冊資本

際控制人

姓名性別年齡

證件

證件類型

號碼

電子郵

法定代表或職務

箱

負責人

聯絡方座機移動

證件有效期

式

辦公地

辦公

址

姓名性別年齡

證件號

證件類型

碼

電子郵

職務

箱

指定授權經

聯絡方座機移動

辦人證件有效期

式

辦公地

辦公

址

與該機構關

系

與否存在實際控制關系否（）,是（）請闡明：

交易的實際受益人木人（）；他人（）請闡明：

與否有不良誠信記錄否（），是（）請闡明：

本人保證資金來源的合法性和所提供資料的真實性、有效性、精確性、完整性，并對

其承擔責任。投

機構指定授

權經辦人簽年月日

名：

營業網

經辦人簽

點蓋

章：

章：

復核人簽

章：

一般投資者轉化為專業投資者申請及確認書

投資者姓名/名稱

證件類型證件號碼

授權經辦人職務

經辦人身份證號碼

尊敬的xx（機構名稱）：

本人/機構名稱于XXXX年XX月XX日經貴司認定為一般投資者，經本人/

本機構審慎考慮，現決定自愿申請轉化為責司的專業投資者。本人/本機構

已充足理解專業投資者與一般投資者的區別，轉化為專業投資者后，將自

轉化申請主承擔也許產生的風險和后果。本人/機構承諾所提供材料真實、精確、完

內容整。

特此申請

投資者（自然人簽名/機構簽章、授權代表人簽名）

年月日

專業投資者

復核內容與否符合

類型

近來1年末凈資產不

低于1000萬元人民口是□否

幣

近來1年末金融資產

不低于500萬元人民口是口否

機構投資者幣

為具有1年以上證

券、基金、期貨、黃

金、外匯等投資經歷□是口否

基金銷售的除專業投資者外的

機構復核法人或其他組織

內容金融資產不低于300

萬元人民幣，或者近

來3年個人年均收入□是□否

不低于30萬元人民

幣

自然人投資為具有1年以上證

者券、基金、期貨、黃

金、外匯等投資經

歷，或者具有1年以口是口否

上金融產品設計、投

資、風險管理及有關

工作經歷的自然人投

資者。

與否補充提交材料，

對以往投資經歷、投

口是□否

資經驗以及投資知識

補充材料有關狀況進行闡明

與否參與本銷售機構

舉行的投資知識測試□是□否

或者模擬交易

我司于XXXX年XX月XX日根據有關規定將該投資者認定為一般投資者。

經復核，該投資者符合《證券期貨投資者合適性管理措施》第十一條規定

的轉化條件，并履行了該措施第十二條規則規定，且無其他不得轉化狀

況，我司通過審慎考慮，現同意將其轉化為專業投資者（可注明對應等

級）。

復核人復核人

復核結論（-）:（二）：

主管領導簽

字：

銷售機構蓋

章：

年月日

附件2基金投資者風險測評問卷（合用于自然人投資者）

投資者姓名：身份證號：

填寫日期：_____________

本問卷意在理解您可承受的風險程度等狀況，借此協助您選擇合適的金融產品或金融

服務類別，以符合您的風險承受能力。

風險承受能力評估是我司向投資者履行合適性職責的一種環節，其目的是使我司所提

供的金融產品或金融服務與您的風險承受能力等級相匹配。

我司尤其提醒您：我司向投資者履行風險承受能力評估等合適性職責，并不能取代您

自己的投資判斷，也不會減少金融產品或金融服務的固有風險。同步，與金融產品或金融

服務有關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。

我司提醒您：我司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估，開展合適性工作。

您應當如實提供有關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、精確性、

完整性負責。

當您的各項狀況發生重大變化時，需對您所投資的金融產品及時進行重新審閱，以保

證您的投資次定與您可承受的投資風險程度等實際狀況一致。

我司在此承諾：對于您在本問卷中所提供的一切信息，我司將嚴格按照法律法規規定

承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外，我司保證不會將波

及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將有關信息用于違法、不妥用途。

風險提醒：基金投資需承擔各類風險，本金也許遭受失。

同步，還要考慮市場風險、信用風險、流動風險、操作風險

等各類投資風險。您在基金認購過程中應當注意查對自己的

風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險

承受能力相匹配的私募基金。

一、財務狀況

1.您的重要收入來源是：

A.工資、勞務酬勞

B.生產經營所得

C.利息、股息、轉讓證券等金融性資產收入

D.出租、發售房地產等非金融性資產收入

E.無收入來源，生活重要依托積蓄或社會保障

2.您近來三年個人年均收入為：

A.不超過5萬元人民幣

B.5萬-20萬元（不含）人民幣

C.20萬-70萬元（不含）人民幣

D.70萬元人民幣以上

3.您與否有尚未清償的數額較大的債務，如有，其性質是：

A.沒有

B.有，住房低押貸款等長期定額債務

C.有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務

D.有，親朋之間借款

二、投資知識

4.如下描述中何種符合您的實際狀況：

A.目前或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資有關的工作超過兩年

B.已獲得金融、經濟或財會等與金融產品投資有關專業學士以上學位

C.獲得證券從業資格、期貨從業資格、基金從業資格、注冊會計師證書（CPA|或注

冊金融分析師證書（CFA仲的一項及以上

D.我不符合以上任何一項描述

5.您的投資知識可描述為：

A.有限：基本沒有證券期貨投資知識

B.一般：對證券期貨產品及有關風險具有基本的知識和理解

C.豐富：對證券期貨產品及有關風險具有豐富的知識和理解

D.非常豐富：具有專業的證券期貨產品及有關風險知識，且理解深入

三、投資經驗

6.您的投資經驗可以被概括為：

A.除銀行活期帳戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經驗

B.除銀行活期和定期存款外，我購置過基金、保險等理財產品，但還需要深入的指導

C.我是一位有經驗的投資者，參與過股票、基金等產品的交易，并傾向于自己做出

投資決策

D.我是一位非常有經驗的投資者，參與過權證、期貨或創業板等高風險產品的交易

7.有一位投資者一種月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），我認為這樣的

交易頻率：

A.太高了

B.偏高

C.正常

D.偏低

8-過去一年時間內，您購置的不一樣產品或接受的不一樣服務（含同一類型的不一樣產品

或服務）的數量是：

A.5個如下

B.6至10個

C.11至15個

D.16個以上

9.您的投資年限為:

A.1年如下

B.1-5年

C.5-23年

D.23年以上

四、投資目的

10.您用于期貨及有關投資的大部分資金不會用作其他用途的時間段為：

A.0至W年

B.0到5年；

C.無尤其規定

11.您打算重點投資于哪些種類的投資品種？

A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種

C.期貨

D.融資融券

E.復雜或高風險金融產品或服務

F.其他產品或服務

（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）

12.假設有兩種不一樣的投資：投資A預期獲得5%的收益，有也許承擔非常小的損失；

投資B預期獲得20%的收益，但有也許面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分派

為：

A.所有投資于A

B.大部分投資于A

C.兩種投資各二分之一

D.大部分投資于B

E.所有投資于B

13.*您的期望收益是：

A.5%如下

B.5%-20%

C.20%-50%

D.50%以上

五、風險偏好

14.當您進行投資時，您的首要目的是：

A.資產保值，我不樂意承擔任何投資風險

B.產生一定的收益，可以承擔一定的投資風險

C.產生較多的收益，可以承擔較大的投資風險

D.實現資產大幅增長，樂意承擔很大的投資風險

15.您認為自己能承受的最大投資損失是多少？

A.不愿承受任何投資損失

B.一定的投資損失

C.較大的投資損失

D.損失也許超過本金

16.您打算將自己的投資回報重要用于：

A.改善生活

B.個體生產經營或證券、期貨投資以外的投資行為

C.履行撫養、撫養或贍養義務

D.償付債務

六、其他信息

17.您的年齡是:

A.18-30歲

B.31-40歲

C.41-50歲

D.51-60歲

E.超過60歲

18.您與否具有完全民事行為能力：

A.不具有

B具有

19.您的最高學歷是：

A.高中或如下

B.大學專科

C.大學木科

D.碩士及以上

20.您家庭的就業狀況是：

A.您與配偶均有穩定收入的工作

B.有配偶，其中一人有穩定收入的工作

C.有配偶，均沒有穩定收入的工作或者已退休

D.獨身，但有穩定收入的工作

E.獨身，目前暫無穩定收入的工作

投資者簽訂確認

本人已經理解并樂意遵守國家有關基金市場管理的法律、法規、規章及有關業務規

則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、精確、完整。若本人提供的信息發生任何重

大變化，本人將及時書面告知貴企業。

投資者（簽章）：

日期：年月日

附件3一般投資者風險承受能力問卷（合用于機構投資者）

投資者名稱：_______________________________機均代碼：

填寫日期：_____________

本問卷意在理解貴單位可承受的風險程度等狀況，借此協助貴單位選擇合適的金融產

品或金融服務類別，以符合貴單位的風險承受能力。

風險承受能力評估是我司向投資者履行合適性職責的一種環節，其目的是使我司所提

供的金融產品或金融服務與貴單位的風險承受能力等級相匹配。

我司尤其提醒貴單位：我司向投資者履行風險承受能力評估等合適性職責，并不能取

代貴單位自己的投資判斷，也不會減少金融產品或金融服務的固有風險。同步，與金融產

品或金融服務有關的投資風險、履約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。

我司提醒貴單位：我司根據貴單位提供的信息對貴單位進行風險承受能力評估，開展

合適性工作。貴單位應當如實提供有關信息及證明材料：并對所提供的信息和證明材料的

真實性、精確性、完整性負責“

當貴單位的各項狀況發生重大變化時，需對貴單位所投資的金融產品及時進行重新審

閱，以保證貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風險程度等實際狀況一致。

我司提議：當貴單位的各項狀況發生重大變化時，需對貴單位所投資的金融產品及時

進行重新審閱，以保證貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風險程度等實際狀況一

致。

我司在此承諾：對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，我司將嚴格按照法律法規

規定承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外，我司保證不會

將波及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將有關信息用于違法、不妥用

途。

風險提醒：基金投資需承擔各類風險，本金也許遭受失。同步，還要考慮市場風險、

信用風險、流動風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應當注意查對目己

的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基

金。

1.貴單位的性質：

A.國有企事業單位

B.非上市民營企業

C.外資企業

D.上市企業

2.貴單位的凈資產規模為：

A.500萬元如下

B.500萬元-2023萬元

C.2023萬元-1億元

D.超過1億元

3.貴單位年營業收入為：

A.500萬元如下

B.500萬元-2023萬元

C.2023萬元-1億元

D.超過1億元

4.貴單位與否有尚未清償的數額較大的債務？如有，重要是：

A.銀行貸款

B.企業債券或企業債券

C.通過擔保企業等中介機構募集的借款

D.民間借貸

E.沒有數額較大的債務

5.對于金融產品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：

A.一名兼職人員（包括負責人自行決策）

B.一名專職人員

C.多名兼職或專職人員，互相之間分工不明確

D.多名兼職或專職人員，互相之間有明確分工

6.貴單位所配置的負責金融產品投資工作的人員與否符合如下狀況：

A.目前或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資有關的工作超過兩年

B.已獲得金融、經濟或財會等與金融產品投資有關專業學士以上學位

C.獲得證券從業資格、期貨從業資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證

書（CFA）中的一項及以上

D.本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述

7.貴單位與否建立了金融產品投資有關的管理制度：

A.沒有。由于要保證操作的靈活性

B.已建立。包括了分工和授權的規定，但未包括投資風險控制的規則

C.已建立。包括了分工與授權、風險控制等一系列與金融產品投資有關的規則

8.貴單位對證券期貨投資知識的理解可描述為：

A.有限：基本沒有掌握證券期貨投資知識的人員

B.一般：對證券期貨產品及有關風險具有基本的知識和理解

C.豐富：對證券期貨產品及有關風險具有豐富的知識和理解

D.非常豐富：具有專業的證券期貨產品及有關風險知識，且理解深入的人員

9.貴單位的投資經驗可以被概括為：

A.除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經驗

B.除銀行活期賬戶和定期存款外，購置過基金、保險等理財產品，但還需要深入的指

導

C.本單位具有投資經驗，參與過股票、基金等產品的交易，并傾向于自己做出投資

決策

D.本單位對于投資相稱有經驗，參與過權證或創業板等產品的交易

E.本單位對于投資非常有經驗，參與期貨或其他復雜衍生品交易

10.有一位投資者一種月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），貴單位認為這

樣的交易頻率：

A.太高了

B.偏高

C.正常

D.偏低

11.過去一年時間內，貴單位購置的不一樣產品或接受的不一樣服務（含同一類型的不一

樣產品或服務）的數量是：

A.5個如下

B.6至10個

C.11至15個

D.16個以上

12.假如貴單位曾經從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額在概是

多少：

A.100萬元以內

B.10。萬元-300萬元

C.300萬元-1000萬元

D.1000萬元以上

E.從未從事過金融市場投資

13.貴單位進行投資的首要目的是：

A.盡量保證本金安全，不在意收益率比較低；

B.產生一定的收益，可以承擔較大的投資風險；

C.產生較多的收益，可以承擔一定的投資風險；

D.實現資產大幅增長，樂意承擔很大的）投資風險。

14.貴單位打算重點投資于哪些種類的投資品種？

A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種

C.期貨

D.融資融券等

E.復雜或高風險金融產品或服務

F.其他產品或服務

（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）

15.貴單位打算的投資期限是：

A.0至U1年

B.1至IJ5年

C.5年以上

D.以上均包括

16.貴單位的期望收益是：

A.5%如下

B.5%-20%

C.20%-50%

D.50%以上

17.貴單位認為自己能承受的最大投資損失是多少？

A.10%以內

B.10%-30%

C.30%-50%

D.超過50%

18.假設有兩種不一樣的投資：投資A預期獲得5%的收益，有也許承擔非常小的損失；投

資B預期獲得20%的收益，但有也許面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分派

為：

A.所有投資于A

B.大部分投資于人

C.兩種投資各二分之一

D.大部分投資于B

E.所有投資于B

19.貴單位參與金融產品投資的重要目的是什么？

A.閑置資金保值增值

B.獲取主營業務以外的投資收益

C.現貨套期保值、對沖主營業務風險

D.減持已持有的股票

投資者簽訂確認

本機構已經理解并樂意遵守國家有關基金市場管理的法律、法規、規章及有關業務規

則，本機構在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、精確、完整。若本機構提供的信息發生任

何重大變化，本機構將及時書面告知貴企業。

投資者（蓋章）：

日期：年月日

附表：風險承受能力問卷分值設置

1、自然人投資者評分表（共19題，總分100分）：

序

1234567891011121314151617181920

號

A31350011012060067014

B22251223134142245523

C1315333435532342442

D140055465550460351

E0660

F6

尤其闡明：評為C1的自然人投資者，需立即檢查14、15、18題投資者的選項，如任1

題選A,則該投資者歸為風險承受能力最低類別的投資者，只可購置或接受R1級風險等級的

產品或服務。

2、機構投資者評分表（共18題，總分100分）

序

12345678910111213141516171819

號

A5113161011101206003

B2222363122322424215

C4