個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)

1.基本概念

1.1.個(gè)人資金歸集

個(gè)人資金歸集是指銀行為了滿足個(gè)人自身、個(gè)人與個(gè)人之間、企業(yè)與個(gè)人之間加強(qiáng)資金

集中管理，提高資金使用效率，減少資金成本日勺需求，根據(jù)客戶日勺規(guī)定，定期將其指定賬戶

U勺資金所有或部分轉(zhuǎn)往其他指定賬戶的行為。

1.2.資金歸集主賬戶

歸集主賬戶，是指資金歸集過程中的資金轉(zhuǎn)入賬戶。歸集主賬戶可以是個(gè)人活期借記卡

（不支持準(zhǔn)貸記卡和單位卡）、活期存折賬戶也可以是單位活期賬戶。忖前只支持人民幣賬

戶。

1.3.資金歸集子賬戶

歸集子賬戶，是指資金歸集過程中的資金轉(zhuǎn)出賬戶。歸集子賬戶可以是與歸集主賬戶同

一客戶號(hào)下的農(nóng)行活期賬戶（包括：借記卡、活期存折，不支持準(zhǔn)貸記卡和單位卡），也可

以是不一樣客戶號(hào)下的農(nóng)行活期賬戶。歸集子賬戶容許跨省或跨市關(guān)聯(lián)，不過目前只支持人

民幣賬戶。

1.4.資金歸集關(guān)系

歸集關(guān)系，是指歸集主賬戶與歸集子賬戶間資金轉(zhuǎn)移的約定方式。資金歸集關(guān)系包括兩

大功能：批量歸集和直接扣款。

歸集關(guān)系的建立與修改均由歸集主賬戶發(fā)起，經(jīng)歸賓子賬戶確認(rèn)后方可生效。歸集子賬

戶只能有一種歸集主賬戶，歸集主賬戶可如下掛多種歸箕子賬戶，兩個(gè)賬戶間不能互有歸集

關(guān)系。對(duì)一種歸集主賬戶，不容許其以歸集子賬戶的形式加入其他歸集關(guān)系，不容許其成為

多種歸集關(guān)系中日勺主賬戶；對(duì)歸集子賬戶而言，容許其簽約成為歸集主賬戶，下掛其他賬戶，

不容許成為多種其他歸集關(guān)系的I子賬戶。

歸集子賬戶可以解除與歸集主賬戶間的J歸集關(guān)系，歸集主賬戶可以解除所有歸集了賬戶

與自身的歸集關(guān)系。

1.5.批量歸集

批量歸集，是指系統(tǒng)按照固定周期檢查賬戶余額與否滿足歸集條件，假如滿足，批量將

歸集子賬戶中II勺資金按指定模式進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。批量歸集功能在金額上支持全額歸集、差額回集、

全額取整歸集和差額取整歸集四種方式，并支持按日歸集、按周和按月歸集。

1.6.直接扣款

直接扣款，是指由歸集主賬戶發(fā)起的，對(duì)確認(rèn)開通直接扣款功能的歸集了賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)

直接扣款的功能。直接扣.款支持全額扣款和指定金額扣款兩種方式。

1.7.按日歸集

按日歸集，是指每天日終進(jìn)行一次資金歸集。

1.8.按月歸集

按月歸集，是指系統(tǒng)每月在客戶選定的日期進(jìn)行資金歸集。

1.9.按周歸集

按周歸集，是指系統(tǒng)按照客戶約定U勺每周的周幾進(jìn)行歸集。

1.10.全額歸集

全額歸集，是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額，當(dāng)歸集子賬戶的余額超過起付金額

時(shí)，系統(tǒng)將賬戶余額全額轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。

1.11.差額歸集

差額歸集，是指根據(jù)賬戶間H勺資金歸集關(guān)系和限額，當(dāng)歸集子賬戶的余額超過起付金額

時(shí)，系統(tǒng)將超過部分所有轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。

1.12.全額取整歸集

全額取整歸集，是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額，當(dāng)歸集子賬戶的余額超過起付

金額時(shí)，系統(tǒng)將賬戶余額按照設(shè)定日勺取整單位的整數(shù)倍傳往歸集主賬戶。

1.13.差額取整歸集

差額取整歸集，是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額，當(dāng)歸集了賬戶的余額超過起付

金額時(shí)，系統(tǒng)將超過部分按照設(shè)定的取整單位的整數(shù)倍轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。

1.14.全額直接扣款

全額直接扣款，是指歸集主賬戶可以扣收歸集了?賬戶所有余額。

1.15.指定金額直接扣款

指定金額直接扣款，是指歸集主賬戶可指定扣收歸集了賬戶的詳細(xì)金額。

1.16.單筆入賬

單筆入賬是指在歸集過程中，歸集資金直接記入歸集主賬戶中。

1.17.匯總?cè)胭~

匯總?cè)胭~是指在批量歸集時(shí)，歸集U勺金額先記錄在一種過渡賬戶中，入賬時(shí)匯總金額，

以單筆明細(xì)記錄在歸集主賬戶中。系統(tǒng)只支持批歸的匯總?cè)胭~，不支持直接扣款的匯總?cè)胭~。

2.產(chǎn)品功能

2.1.歸集關(guān)系管理類

個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約、暫停

/恢復(fù)歸集關(guān)系

2.2.賬戶管理類

更換資金歸集賬戶、開通/關(guān)閉企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集

2.3.查詢類

查詢賬戶簽約信息、查詢賬戶資金歸集金額、查詢賬戶資金歸集明細(xì)、查詢暫停;恢復(fù):

明細(xì)、查詢歸集失敗交易明細(xì)

2.4.資金類

批量歸集、單筆直接扣款和批量直接扣款

2.5.憑證打印類

打印收費(fèi)憑證、業(yè)務(wù)回單的打印和憑證補(bǔ)打

3.系統(tǒng)約定

存折只在通存通兌范圍內(nèi)進(jìn)行柜面交易及資金歸集，不支持不通存通兌存折使用資金歸

集產(chǎn)nno

對(duì)公賬戶U勺簽約、解約、修改關(guān)系等交易均控制在賬9開戶行進(jìn)行辦理，對(duì)于更換賬戶

業(yè)務(wù)，規(guī)定在原賬戶的開戶行進(jìn)行辦理。

個(gè)人借記卡可以在全國范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。

4.憑證及其闡明

4.1.個(gè)人資金歸集產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)/變更表

4.1.1.使用范圍

當(dāng)個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約、暫

停/恢復(fù)歸集關(guān)系、更換資金歸集賬戶時(shí)使用此憑證。

4.1.2.規(guī)格及聯(lián)次

A4幅面，一式兩聯(lián)，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)客戶留存。

4.2.業(yè)務(wù)回單

4.2.1.使用范圍

柜面交易成功后，打印出交易內(nèi)容供客戶簽字確認(rèn)。

4.2.2.規(guī)格及聯(lián)次

雙聯(lián)。空白憑證。

5.交易及其操作闡明

5.1.個(gè)人資金歸集簽約（101A）

5.1.1.交易描述

用于資金歸集主賬戶在使用個(gè)人資金歸集產(chǎn)品前U勺賬戶簽約，建立資金歸集關(guān)系，設(shè)定

資金歸集屬性，開通直接扣款或批量歸集功能。

5.1.2.輸入界面

1。珀-個(gè)人資金歸集簽約

簽約賬戶類型：■賬號(hào)：旺______________________密碼：______

證件類型：___________證件號(hào)碼：________________________________________________

直接扣款標(biāo)志：一扣款方式：一批歸開通標(biāo)志：一批歸歸集方式：一

起付金額：_____________取整單位：____________周期種類：________

每周歸集標(biāo)志：________每月歸集標(biāo)志：______________________________________

1234567000O0O0OeilllllllllZZZZZZZZZZ33

入賬方式：_________1Z3456789O1Z345678901Z3456789O1

數(shù)字代表星期幾或每月日期：。不歸集、1歸集

歸隼豐續(xù)附的取方,_________

5.1.3.輸入項(xiàng)闡明

簽約賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào)：必輸項(xiàng)；（賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折、賬戶

類型為對(duì)公賬戶時(shí)，需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào)）

密碼：選輸項(xiàng)，個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，假如客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸

入賬戶密碼；

證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；

證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，假如是18位身份證，貝!身份

證中“X”為大寫；

直接扣款標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”；

扣款方式：選輸項(xiàng)，假如直接扣款標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“指定

金額”，“全額”；

批歸開通標(biāo)志：必輸頂，列表選擇為：“不開通”，“開通”，其中批歸開通標(biāo)志和直接扣

款標(biāo)志必須有一種選擇“開通”；

批歸歸集方式：選輸項(xiàng)，假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：

“全額歸集”，“差額歸集”，“全額取整歸集”，“差額取整歸集”；

起付金額：選輸項(xiàng)，假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸；

取整單位：選輸項(xiàng)，假如歸集方式是“全額取整歸集”或“差額取整歸集”，則該項(xiàng)必

輸；

周期種類：選輸項(xiàng)，假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“每日”,

“每周”，“每月”；

每周歸集標(biāo)志：選輸項(xiàng)，假如周期種類選擇“每周”，則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的7位數(shù)列，其中“0”表達(dá)不歸集，“1”表達(dá)歸集，但不容許所有輸入“0”或者

每月歸集標(biāo)志：選輸項(xiàng)，假如周期種類選擇“每月”，則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的31位數(shù)列，其中“0”表達(dá)不歸集,“1”表之歸集，但不容許所有輸入“0”或

者“1

入賬方式：必輸項(xiàng)，列表選擇為“單筆”，“匯總”，其中個(gè)人客戶只容許選擇“單筆”

方式，只有企業(yè)客戶才容許選擇“匯總”方式；

歸集手續(xù)費(fèi)收取方：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“扣主賬戶”，“扣子賬戶”：

5.1.4.打印憑證

記賬憑證、業(yè)務(wù)回單、收費(fèi)憑證

5.1.5.備注

賬戶狀態(tài)正常才可簽約成功；當(dāng)入賬方式選擇“匯總”方式時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)生成94賬戶：

該交易不可進(jìn)行抹賬，

5.2.確認(rèn)資金歸集關(guān)系（101B）

5.2.1.交易描述

用于歸集了賬戶確認(rèn)歸集主賬戶已建立的或是修改后的資金歸集關(guān)系，歸集了?賬戶修

改批歸確認(rèn)標(biāo)志、直接扣款確認(rèn)標(biāo)志。

5.2.2.輸入界面

先聯(lián)動(dòng)查詢指定歸集主賬戶"勺歸集關(guān)系的詳細(xì)設(shè)置

1@1N查詢資金歸集主賬戶信息

主賬戶類型：■

歸集主賬戶賬號(hào)：”-_____________________

查詢顯示完畢，歸集子賬戶進(jìn)行確認(rèn):

101B確認(rèn)資金歸集關(guān)系

子賬戶賬戶類型：■子賬戶賬號(hào)：”-_____________________密碼：______

批歸確認(rèn)標(biāo)志：一直接扣款確認(rèn)標(biāo)志：.

證件類型：___________證件號(hào)碼：_____________________________________________

5.2.3.輸入項(xiàng)闡明

I01N：

主賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”;

歸集主賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

10IB：

子賬戶賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”；

子賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

密碼：必輸項(xiàng)；

訐件類型：必輸項(xiàng)，列表詵擇:

證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，假如是18位身份證，貝!身份

證中“X”為大寫：

批歸確認(rèn)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”；

直接扣款確認(rèn)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”；

5.2.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.2.5.備注

存折確認(rèn)時(shí)，歸集主賬戶開戶行需與此存折同一通存通兌翻圍。

借記卡確認(rèn)時(shí)，若歸集主賬戶為存折，則卡開戶行需與存折歸集主賬戶同一通存通兌詡圍。

賬戶狀態(tài)正常、歸集主賬戶狀態(tài)正常、資金歸集關(guān)系狀態(tài)正常才可確認(rèn)成功。

已成為歸集主賬戶的，不容許其確認(rèn)成為歸集子賬戶。

5.3.更換資金歸集賬戶（101C）

5.3.1.交易描述

用于對(duì)資金歸集關(guān)系中的資金歸集賬戶進(jìn)行更換，包括歸集主賬戶和歸集子賬戶，對(duì)個(gè)

人客戶賬戶支持卡號(hào)和存折賬號(hào)之間的互換。

5.3.2.輸入界面

181C-更換資金歸集賬戶

歸集賬戶標(biāo)志：■

賬戶類型：―原賬號(hào)：畦____________________

賬戶類型：一新賬號(hào)：丘____________________密碼：______

證件類型：______證件號(hào)碼：___________________________________________

5.3.3.輸入項(xiàng)闡明

歸集賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“歸集主賬戶”，“歸集子賬戶”；

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”：

原賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”；

新賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

密碼：選輸項(xiàng)，個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，假如客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸

入賬戶密碼；

證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇：

證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，假如是18位身份證，貝!身份

證中“X”為大寫；

5.3.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.3.5.備注

新賬戶狀態(tài)須正常且未簽約成為歸集主賬戶或未確認(rèn)為歸集子賬戶；

新賬戶i止件類型、號(hào)嶼、客戶ID需與原賬戶相似才能更換成功

5.4.修改資金歸集關(guān)系（101D）

5.4.1.交易描述

用于歸集主賬戶修改資金歸集關(guān)系有關(guān)參數(shù)和屬性，

5.4.2.輸入界面

修改前首先聯(lián)動(dòng)查詢，界面如下:

1@1N查詢資金歸集主賬戶信息

主賬戶類型：■

歸集主賬戶賬號(hào)：01-___________________

查詢顯示完畢，歸集主賬戶進(jìn)行修改:

181D-修改資金歸集關(guān)系

賬號(hào)：________________戶名：_____________密碼：

證件類型：_______證件號(hào)碼：_______________________________________________

直接扣款開通標(biāo)志_扣款方式：一批歸開通標(biāo)志：一批歸歸集方式：_

起付金額：________________取整單位：____________周期種類：_

每周歸集標(biāo)志：_______每月歸集標(biāo)志：___________________________________

12345670eO0O0Oe01111111111ZZZZZZZZZZ33

入賬方式：_1234567899123456789012345678901

數(shù)字代表星期幾或每月日期：。不歸集、1歸集

歸集手續(xù)費(fèi)收取方；_

5.4.3.輸入項(xiàng)闡明

I01N：

主賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”;

歸集主賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng):

101D：

密碼：選輸項(xiàng)，個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，假如客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸

入賬戶密碼；

證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；

證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，假如是18位身份證，貝!身份

證中“X”為大寫；

直接扣款標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”；

扣款方式：選輸項(xiàng)，假如直接扣款標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“指定

金額”，“全額”；

批歸開通標(biāo)志：必輸頂，列表選擇為：“不開通”，“開通”，其中批歸開通標(biāo)志和直接扣

款標(biāo)志必須有一種選擇“開通”；

批歸歸集方式：選輸項(xiàng)，假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：

“全額歸集”，“差額歸集”，“全額取整歸集”，“差額取整歸集”；

起付金額：選輸項(xiàng)，假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸；

取整單位：選輸項(xiàng)，假如歸集方式是“全額取整歸集”或“差額取整歸集”，則該項(xiàng)必

輸；

周期種類：選輸項(xiàng)，假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“每日”,

“每周”，“每月”；

每周歸集標(biāo)志：選輸項(xiàng)，假如周期種類選擇“每周”，則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的7位數(shù)列，其中“0”表達(dá)不歸集，“1”表達(dá)歸集，但不容許所有輸入“0”或者

每月歸集標(biāo)志：選輸項(xiàng)，假如周期種類選擇“每月”，則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的31位數(shù)列，其中“0”表達(dá)不歸集,“1”表之歸集，但不容許所有輸入“0”或

者“1

入賬方式：必輸項(xiàng)，列表選擇為“單筆”，“匯總”，其中個(gè)人客戶只容許選擇“單筆”

方式，只有企業(yè)客戶才容許選擇“匯總”方式；

歸集手續(xù)費(fèi)收取方：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“扣主賬戶”，“扣子賬戶”：

5.4.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.4.5.備注

歸集主賬戶修改關(guān)系后，其與所有歸集了賬戶間的歸集關(guān)系處在待確認(rèn)狀態(tài)。

5.5.資金歸集關(guān)系暫停/恢復(fù)（101E）

5.5.1.交易描述

用于暫停/恢復(fù)賬戶間的歸集關(guān)系，既支持暫停/恢復(fù)單一歸集關(guān)系，也支持歸集主賬戶

暫停/恢復(fù)與所有歸集了賬戶間的歸集關(guān)系。

5.5.2.輸入界面

101E-資金歸集關(guān)系暫停,恢復(fù)

發(fā)起暫停/恢復(fù)賬戶標(biāo)志：■

賬廣類型：一張?zhí)枺?____________________密碼：______

證件類型：______證件號(hào)碼：______________________________________

是否暫停/恢復(fù)全部關(guān)系標(biāo)志：一暫停/恢復(fù)的標(biāo)識(shí)：一

關(guān)聯(lián)子賬戶類型：_子賬號(hào)：_____________________

5.5.3.輸入項(xiàng)闡明

發(fā)起暫停/恢復(fù)賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”：

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”；

賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

密碼：個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，假如客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密

碼；

證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇：

證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，假如是18位身份證，見身份

證中“X”為大寫；

與否暫停/恢復(fù)所有關(guān)系標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“單一”，“所自”；

暫停/恢復(fù)的標(biāo)識(shí)：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“暫停"，"恢復(fù)”：

關(guān)聯(lián)子賬戶類型：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”，只有當(dāng)主賬

戶發(fā)起的對(duì)單一歸集子賬戶的關(guān)系暫停/恢復(fù)時(shí)，才需要輸入該項(xiàng)：

子賬號(hào)：選輸項(xiàng)，只有當(dāng)主賬戶發(fā)起的對(duì)單一歸集子賬戶的關(guān)系暫停/恢復(fù)時(shí)，才需要

輸入該項(xiàng)；（了?賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折）

5.5.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.5.5,備注

恢復(fù)必須由對(duì)應(yīng)暫停發(fā)起方發(fā)起方可成功。

5.6.個(gè)人資金歸集解約（101F）

5.6.1.交易描述

用于取消賬戶之間的資金歸集關(guān)系。作為歸集子賬戶發(fā)起解約，可刪除其與歸集主賬戶

間日勺歸集關(guān)系；作為歸集主賬戶發(fā)起解約，可刪除其與所有歸集子賬戶間H勺歸集關(guān)系，并解

除歸集合約。

5.6.2.輸入界面

101F-個(gè)人資金歸集解約

賬戶類型：■賬號(hào)：____________________密碼：______

證件類型：______證件號(hào)碼：____________________________________

歸集賬戶標(biāo)志：一

5.6.3.輸入項(xiàng)闡明

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”；

賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

密碼：個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，假如客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密碼;

證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；

證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，假如是18位身份證，則身份證中

“X”為大寫；

歸集賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；

5.6.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.6.5.備注

無。

5.7.查詢賬戶簽約信息（101G）

5.7.1.交易描述

用于查詢賬戶間已生效的歸集關(guān)系，歸集主賬戶可查詢與所有歸集子賬戶建立日勺歸集關(guān)

系屬性，歸集子賬戶可查詢與歸集主賬戶間的關(guān)系屬性『

5.7.2.輸入界面

181G查詢賬戶簽約信息

歸集賬戶標(biāo)志：I歸集關(guān)系狀態(tài)：1_

賬戶類型：_賬號(hào)：二______________________

5.7.3.輸入項(xiàng)闡明

歸集賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；

歸集關(guān)系狀態(tài)：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“所有”，“子賬戶狀態(tài)正常”，“子賬戶狀態(tài)非正常”;

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”：

賬號(hào)：必輸項(xiàng)：（賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折、賬戶類型

為對(duì)公賬戶時(shí)，需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào)）

5.7.4.打印憑證

無。

5.7.5.備注

無。

5.8.查詢賬戶資金歸集金額（101H）

5.8.1.交易描述

用于歸集主賬戶查詢指定期間段內(nèi)所有歸集子賬戶口勺批量歸集上存資金總額、直接扣款

上存資金總額、手續(xù)費(fèi)支出總額；歸集子賬戶查詢指定期間段內(nèi)對(duì)歸集主賬戶日勺批量歸集上

存資金總額、直接扣款上存資金總額、手續(xù)費(fèi)支出總額：

賬戶收入類金額顯示為正，支出類金額顯示為負(fù)

5.8.2.輸入界面

181H查詢賬戶資金歸集金額

賬戶類型：■

賬號(hào)：膽-______________________

主子賬戶標(biāo)志：.

起始日期：_________終止日期：_________

5.8.3.輸入項(xiàng)闡明

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

主子賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”：

起始日期：選輸項(xiàng)：

終止日期：選輸項(xiàng)：

5.8.4.打印憑證

無。

5.8.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集伏況進(jìn)行查詢。

5.9.查詢歸集關(guān)系暫停恢復(fù)明細(xì)（1011）

5.9.1.交易描述

用于查詢賬戶辦理的資金歸集關(guān)系暫停/恢復(fù)的交易明細(xì)。

5.9.2.輸入界面

1O1I查詢歸集關(guān)系暫停恢復(fù)明細(xì)

暫停類型：

主賬戶類型：一主賬戶賬號(hào)：09-_____________________

子賬戶類型：一子賬戶賬號(hào)：_______________________

起始日期：_________終止日期：_________

5.9.3.輸入項(xiàng)闡明

暫停類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“子賬戶發(fā)起的暫停恢復(fù)”，“主賬戶發(fā)起的單一暫停恢復(fù)”,

“主賬戶發(fā)起的所有暫停恢復(fù)”；

主賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”；

主賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)：

子賬戶類型：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”；

子賬戶賬號(hào)：選輸項(xiàng)：

起始日期：選輸項(xiàng)：

終止日期：選輸項(xiàng)：

5.9.4.打印憑證

無。

5.9.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集關(guān)系的I暫停/恢復(fù)狀況進(jìn)行杳詢。

5.10.查詢賬戶資金歸集明細(xì)(101J)

5.10.1.交易描述

用于查詢指定期間段內(nèi)所有口勺資金歸集交易明細(xì)(匯總?cè)胭~的按交易口期、交易類型單

筆顯示)

5.10.2.輸入界面

5.10.3.輸入項(xiàng)闡明

賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào)：必輸項(xiàng)；

主子賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”：

起始日期：選輸項(xiàng)：

終止日期：選輸項(xiàng)：

交易金額：選輸項(xiàng)；

日志號(hào)：選輸項(xiàng);

5.10.4.打印憑證

無。

5.10.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集狀況進(jìn)行查詢。

5.11.資金歸集打印收費(fèi)憑證(101K)

5.11.1.交易描述

用于打印客戶賬戶批量歸集及直接扣款的收費(fèi)憑證，數(shù)據(jù)取自上次打印口開始到本次打

印日前一F1的未打印收費(fèi)數(shù)據(jù)。該憑證由歸集關(guān)系中H勺付費(fèi)賬戶打印，限于在簽約行打印，

假如是通過電子渠道簽約的賬戶，由賬戶開戶行進(jìn)行打印。

5.11.2.輸入界面

101K-資金歸集打印收費(fèi)憑證

主子賬戶標(biāo)志：e.

賬號(hào)：I____________________密碼：________

起始日期：________終止日期：________

5.11.3.輸入項(xiàng)闡明

主子賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“0子賬號(hào)”，“1主賬號(hào)”；

賬號(hào)：必輸項(xiàng)；(賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折、賬戶類型

為對(duì)公賬戶時(shí)，需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào))

密碼：個(gè)人賬戶必輸;

起始口期：必輸項(xiàng)；

終止口期：必輸項(xiàng)；

5.11.4.打印憑證

收費(fèi)憑證

5.11.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集狀況進(jìn)行打印。

5.12.查詢賬戶資金歸集異常明細(xì)(1010)

5.12.1.交易描述

用于各交易行按起止日期杳詢個(gè)人資金歸集產(chǎn)品的歸集失敗交易明細(xì)：

查詢成果包括在該行部柜臺(tái)簽約的歸集主賬戶失敗交易明組I,及在該行部開戶、在電子

渠道簽約的歸集主賬戶I向失敗交易明細(xì)。

本交易也可以用于歸集主賬戶查詢指定期間段內(nèi)所有歸集子賬戶的歸集失敗交易明細(xì)；

歸集子賬戶查詢指定期間段內(nèi)的歸集失敗交易明細(xì)

5.12.2.輸入界面

1010查詢賬戶資金歸集異常明細(xì)

選擇查詢種類

賬戶類型_

賬號(hào)空____________________

主子賬戶標(biāo)志.

起始日期________終止日期________

交易金額_______________也能日志號(hào)________0

5.12.3.輸入項(xiàng)闡明

選擇查詢種類：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“按交易仃查詢”，“按賬號(hào)查詢”:

賬戶類型：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶”；

賬號(hào)：選輸項(xiàng)；

主子賬戶標(biāo)志：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；

起始口期：選輸項(xiàng)；

終止口期：選輸項(xiàng)；

交易金額：選輸項(xiàng)；

日志號(hào)：選輸項(xiàng)；

5.12.4.打印憑證

無。

5.12.5.備注

歸集關(guān)系狀態(tài)正常，歸集賬戶主檔異常時(shí)，會(huì)記錄歸集失敗明細(xì)。

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集狀況進(jìn)行查詢。

5.13.資金歸集非金融性交易憑證補(bǔ)打(101P)

5.11.6.交易描述

用于為個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、更換資金歸集賬戶、修改資金歸集關(guān)系、

個(gè)人資金歸集解約交易提供當(dāng)日憑證、業(yè)務(wù)回單補(bǔ)打功能。

5.11.7.輸入界面

leip資金歸集補(bǔ)打憑證

日志號(hào)：原交易碼：

5.11.8.輸入項(xiàng)闡明

日志號(hào)：必輸項(xiàng)；

原交易碼：必輸項(xiàng)：

5.11.9.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.11.10.備注

無。

5.14.維護(hù)注冊(cè)賬戶/開通(關(guān)閉)企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集(5007)

5.10.6.交易描述

用于使用企業(yè)網(wǎng)銀的客戶簽約產(chǎn)品后，開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能日勺使

用；以及企業(yè)網(wǎng)銀H勺客戶解約后，關(guān)閉企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能日勺使用。

5.10.7.輸入界面

輸入交易碼5007,先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶的信息查詢

查詢注冊(cè)賬戶信息

機(jī)構(gòu)證件類型:

機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:

輸入對(duì)的日勺組織機(jī)構(gòu)代碼后，提交

查詢注冊(cè)賬戶信息

客戶號(hào):6611型機(jī)構(gòu)名稱：北京直

機(jī)構(gòu)證件類型：61的。1機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼;631。

賬戶類型賬戶性質(zhì)賬戶控制類型

亨察戶

11-24支票戶

共查詢到結(jié)果且條每批5條，當(dāng)前是第1批

請(qǐng)按enter選中某條信（

Emer鍵選定產(chǎn)品簽約賬戶后，結(jié)束查詢，進(jìn)行注冊(cè)賬戶維護(hù)

維護(hù)注冊(cè)賬戶

客戶號(hào)：6611296

機(jī)構(gòu)名稱:北京限公司

機(jī)構(gòu)證件類型：51鮑一_機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:位______6.

座號(hào)：一賬戶類型：基本存款版戶______

賬戶存質(zhì)：支票戶

幣種：___________

有限公司______________________________________

網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶名稱1

-

賬戶控制類型:1是否要提交數(shù)據(jù)？?一

-

單筆控制限額:1

賬戶余額下限:-是①[否（包）

提交后進(jìn)行主管授權(quán)

維護(hù)注冊(cè)賬戶

客戶號(hào)：661296

機(jī)構(gòu)名稱：北京____有限公用________________________________

機(jī)構(gòu)證件類型:期”一機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:也______回

賬號(hào)：___________________________賬戶類型：基本存款賬戶

賬戶性質(zhì)：支奔____市種：__________

ABIS賬戶名稱:北京_公司________________________________

r網(wǎng)J銀TR注/JL冊(cè)賬尸質(zhì)戶廠夕-O;儀稱、，：

賬戶控制類型：1請(qǐng)做3?。授權(quán)

單筆控制限額：1

賬戶余額下限：1t否應(yīng))]

5.10.8.輸入項(xiàng)闡明

機(jī)構(gòu)證件類型：必輸項(xiàng);

機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼：必輸項(xiàng);

網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶名稱：選輸項(xiàng);

賬戶控制類型：選輸項(xiàng)；

單筆控制限額：選輸項(xiàng)：

賬戶余額下限：選輸項(xiàng)；

與否開通個(gè)人資金歸集：必輸項(xiàng)；

5.10.9.打印憑證

電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)表

5.10.10.備注

若簽約產(chǎn)品H勺企出賬戶未注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)銀.要在網(wǎng)銀斐道使用產(chǎn)品功能,需先進(jìn)行網(wǎng)銀注

冊(cè)，再開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能。

5.15.維護(hù)企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶渠道信息(5006)

5.10.11.交易描述

用于使用企業(yè)網(wǎng)銀的客戶簽約產(chǎn)品并開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能的使用

（5007交易）后，維護(hù)客戶渠道信息中的組織機(jī)構(gòu)代碼。

5.10.12.輸入界面

輸入交易碼5006,先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶口勺信息查詢

查詢客戶注冊(cè)信息

機(jī)構(gòu)證件類型：

機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼：______

輸入對(duì)的II勺組織機(jī)構(gòu)代碼后，提交

查詢客戶注冊(cè)信息

客戶號(hào)：66115_________加機(jī)構(gòu)名稱：北京_有限意件公司

機(jī)構(gòu)證件類型量陋1機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:6631________________________

網(wǎng)銀客戶號(hào)：膽矍______6

公司中文地址：升完市朝陽區(qū)_______________號(hào)466室______________________

公司電話：51_____6________________

聯(lián)系人證件類型：1煩01_____

聯(lián)系人證件號(hào)碼：111111111111111____________________________

聯(lián)系人姓名：J_________________________________

聯(lián)系人電話：______________________

版本類型：標(biāo)準(zhǔn)版______________

證書類型：網(wǎng)銀客戶類型：公司舉客戶

是否開通現(xiàn)金管理業(yè)務(wù):去團(tuán)—是否開通外匯業(yè)務(wù)：王團(tuán)______

是否開通電子/紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)：王比______

手續(xù)費(fèi)賬戶：_____________________

結(jié)束杳詢，進(jìn)行注冊(cè)賬戶維護(hù)

維護(hù)渠道信息

客戶號(hào)：6611___________76機(jī)構(gòu)名稱：北京________有隔聲件公一

機(jī)構(gòu)證件類型：機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:獨(dú)__!_______________________

網(wǎng)銀客戶號(hào)：8d996版本類型：標(biāo)準(zhǔn)版

網(wǎng)銀客戶名：北完.......有限貴任公-司________________________________________

通訊地址：北京市朝陽區(qū)_______________碧466室________________

電話：516____6

公司英文名稱：____________________________________________________________

公司英文地址：____________________________________________________________

聯(lián)系人證件類型umi_____聯(lián)系人證件號(hào)碼：iiiiiiiiiiiiiii_____

聯(lián)系人姓名：J________________聯(lián)系人電話：______________________

證書類型：

客戶類型：WHPH是否開通外匚業(yè)務(wù)：0__________

是否開通現(xiàn)金管理業(yè)務(wù):_______

輸入客戶B勺組織機(jī)構(gòu)代碼，提交交易

網(wǎng)

客

戶號(hào)

銀066

版本類型：標(biāo)準(zhǔn)版

網(wǎng)

戶

客

名

銀有限蜜仔公司_________________

通

址

地

訊

：_________________466-

電

話

：

英

司

公

文

稱

名

英

司?

公

文

址

地?

人

系?

型

聯(lián)

證

類

件

人

系10聯(lián)系人證件號(hào)碼：11系11111111111_____

聯(lián)

姓

名

：

類

書聯(lián)系人電話：_____________________

型

證

：

類

戶

型

客

：

開

否是否開通外匚業(yè)務(wù):

通

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織是否要提交數(shù)據(jù)？?一

構(gòu)

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