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文檔簡(jiǎn)介

個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)

1.基本概念

1.1.個(gè)人資金歸集

個(gè)人資金歸集是指銀行為了滿足個(gè)人自身、個(gè)人與個(gè)人之間、企業(yè)與個(gè)人之間加強(qiáng)資金

集中管理,提高資金使用效率,減少資金成本日勺需求,根據(jù)客戶日勺規(guī)定,定期將其指定賬戶

U勺資金所有或部分轉(zhuǎn)往其他指定賬戶的行為。

1.2.資金歸集主賬戶

歸集主賬戶,是指資金歸集過程中的資金轉(zhuǎn)入賬戶。歸集主賬戶可以是個(gè)人活期借記卡

(不支持準(zhǔn)貸記卡和單位卡)、活期存折賬戶也可以是單位活期賬戶。忖前只支持人民幣賬

戶。

1.3.資金歸集子賬戶

歸集子賬戶,是指資金歸集過程中的資金轉(zhuǎn)出賬戶。歸集子賬戶可以是與歸集主賬戶同

一客戶號(hào)下的農(nóng)行活期賬戶(包括:借記卡、活期存折,不支持準(zhǔn)貸記卡和單位卡),也可

以是不一樣客戶號(hào)下的農(nóng)行活期賬戶。歸集子賬戶容許跨省或跨市關(guān)聯(lián),不過目前只支持人

民幣賬戶。

1.4.資金歸集關(guān)系

歸集關(guān)系,是指歸集主賬戶與歸集子賬戶間資金轉(zhuǎn)移的約定方式。資金歸集關(guān)系包括兩

大功能:批量歸集和直接扣款。

歸集關(guān)系的建立與修改均由歸集主賬戶發(fā)起,經(jīng)歸賓子賬戶確認(rèn)后方可生效。歸集子賬

戶只能有一種歸集主賬戶,歸集主賬戶可如下掛多種歸箕子賬戶,兩個(gè)賬戶間不能互有歸集

關(guān)系。對(duì)一種歸集主賬戶,不容許其以歸集子賬戶的形式加入其他歸集關(guān)系,不容許其成為

多種歸集關(guān)系中日勺主賬戶;對(duì)歸集子賬戶而言,容許其簽約成為歸集主賬戶,下掛其他賬戶,

不容許成為多種其他歸集關(guān)系的I子賬戶。

歸集子賬戶可以解除與歸集主賬戶間的J歸集關(guān)系,歸集主賬戶可以解除所有歸集了賬戶

與自身的歸集關(guān)系。

1.5.批量歸集

批量歸集,是指系統(tǒng)按照固定周期檢查賬戶余額與否滿足歸集條件,假如滿足,批量將

歸集子賬戶中II勺資金按指定模式進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。批量歸集功能在金額上支持全額歸集、差額回集、

全額取整歸集和差額取整歸集四種方式,并支持按日歸集、按周和按月歸集。

1.6.直接扣款

直接扣款,是指由歸集主賬戶發(fā)起的,對(duì)確認(rèn)開通直接扣款功能的歸集了賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)

直接扣款的功能。直接扣.款支持全額扣款和指定金額扣款兩種方式。

1.7.按日歸集

按日歸集,是指每天日終進(jìn)行一次資金歸集。

1.8.按月歸集

按月歸集,是指系統(tǒng)每月在客戶選定的日期進(jìn)行資金歸集。

1.9.按周歸集

按周歸集,是指系統(tǒng)按照客戶約定U勺每周的周幾進(jìn)行歸集。

1.10.全額歸集

全額歸集,是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額,當(dāng)歸集子賬戶的余額超過起付金額

時(shí),系統(tǒng)將賬戶余額全額轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。

1.11.差額歸集

差額歸集,是指根據(jù)賬戶間H勺資金歸集關(guān)系和限額,當(dāng)歸集子賬戶的余額超過起付金額

時(shí),系統(tǒng)將超過部分所有轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。

1.12.全額取整歸集

全額取整歸集,是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額,當(dāng)歸集子賬戶的余額超過起付

金額時(shí),系統(tǒng)將賬戶余額按照設(shè)定日勺取整單位的整數(shù)倍傳往歸集主賬戶。

1.13.差額取整歸集

差額取整歸集,是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額,當(dāng)歸集了賬戶的余額超過起付

金額時(shí),系統(tǒng)將超過部分按照設(shè)定的取整單位的整數(shù)倍轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。

1.14.全額直接扣款

全額直接扣款,是指歸集主賬戶可以扣收歸集了?賬戶所有余額。

1.15.指定金額直接扣款

指定金額直接扣款,是指歸集主賬戶可指定扣收歸集了賬戶的詳細(xì)金額。

1.16.單筆入賬

單筆入賬是指在歸集過程中,歸集資金直接記入歸集主賬戶中。

1.17.匯總?cè)胭~

匯總?cè)胭~是指在批量歸集時(shí),歸集U勺金額先記錄在一種過渡賬戶中,入賬時(shí)匯總金額,

以單筆明細(xì)記錄在歸集主賬戶中。系統(tǒng)只支持批歸的匯總?cè)胭~,不支持直接扣款的匯總?cè)胭~。

2.產(chǎn)品功能

2.1.歸集關(guān)系管理類

個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約、暫停

/恢復(fù)歸集關(guān)系

2.2.賬戶管理類

更換資金歸集賬戶、開通/關(guān)閉企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集

2.3.查詢類

查詢賬戶簽約信息、查詢賬戶資金歸集金額、查詢賬戶資金歸集明細(xì)、查詢暫停;恢復(fù):

明細(xì)、查詢歸集失敗交易明細(xì)

2.4.資金類

批量歸集、單筆直接扣款和批量直接扣款

2.5.憑證打印類

打印收費(fèi)憑證、業(yè)務(wù)回單的打印和憑證補(bǔ)打

3.系統(tǒng)約定

存折只在通存通兌范圍內(nèi)進(jìn)行柜面交易及資金歸集,不支持不通存通兌存折使用資金歸

集產(chǎn)nno

對(duì)公賬戶U勺簽約、解約、修改關(guān)系等交易均控制在賬9開戶行進(jìn)行辦理,對(duì)于更換賬戶

業(yè)務(wù),規(guī)定在原賬戶的開戶行進(jìn)行辦理。

個(gè)人借記卡可以在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。

4.憑證及其闡明

4.1.個(gè)人資金歸集產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)/變更表

4.1.1.使用范圍

當(dāng)個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約、暫

停/恢復(fù)歸集關(guān)系、更換資金歸集賬戶時(shí)使用此憑證。

4.1.2.規(guī)格及聯(lián)次

A4幅面,一式兩聯(lián),第一聯(lián)銀行留存,第二聯(lián)客戶留存。

4.2.業(yè)務(wù)回單

4.2.1.使用范圍

柜面交易成功后,打印出交易內(nèi)容供客戶簽字確認(rèn)。

4.2.2.規(guī)格及聯(lián)次

雙聯(lián)。空白憑證。

5.交易及其操作闡明

5.1.個(gè)人資金歸集簽約(101A)

5.1.1.交易描述

用于資金歸集主賬戶在使用個(gè)人資金歸集產(chǎn)品前U勺賬戶簽約,建立資金歸集關(guān)系,設(shè)定

資金歸集屬性,開通直接扣款或批量歸集功能。

5.1.2.輸入界面

1。珀-個(gè)人資金歸集簽約

簽約賬戶類型:■賬號(hào):旺______________________密碼:______

證件類型:___________證件號(hào)碼:________________________________________________

直接扣款標(biāo)志:一扣款方式:一批歸開通標(biāo)志:一批歸歸集方式:一

起付金額:_____________取整單位:____________周期種類:________

每周歸集標(biāo)志:________每月歸集標(biāo)志:______________________________________

1234567000O0O0OeilllllllllZZZZZZZZZZ33

入賬方式:_________1Z3456789O1Z345678901Z3456789O1

數(shù)字代表星期幾或每月日期:。不歸集、1歸集

歸隼豐續(xù)附的取方,_________

5.1.3.輸入項(xiàng)闡明

簽約賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào):必輸項(xiàng);(賬戶類型為存折時(shí),需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折、賬戶

類型為對(duì)公賬戶時(shí),需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào))

密碼:選輸項(xiàng),個(gè)人賬戶必輸,企業(yè)賬戶選輸,假如客戶賬戶留有密碼印鑒,則需要輸

入賬戶密碼;

證件類型:必輸項(xiàng),列表選擇;

證件號(hào)碼:必輸項(xiàng),輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼,假如是18位身份證,貝!身份

證中“X”為大寫;

直接扣款標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“不開通”,“開通”;

扣款方式:選輸項(xiàng),假如直接扣款標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸,列表選擇為:“指定

金額”,“全額”;

批歸開通標(biāo)志:必輸頂,列表選擇為:“不開通”,“開通”,其中批歸開通標(biāo)志和直接扣

款標(biāo)志必須有一種選擇“開通”;

批歸歸集方式:選輸項(xiàng),假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸,列表選擇為:

“全額歸集”,“差額歸集”,“全額取整歸集”,“差額取整歸集”;

起付金額:選輸項(xiàng),假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸;

取整單位:選輸項(xiàng),假如歸集方式是“全額取整歸集”或“差額取整歸集”,則該項(xiàng)必

輸;

周期種類:選輸項(xiàng),假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸,列表選擇為:“每日”,

“每周”,“每月”;

每周歸集標(biāo)志:選輸項(xiàng),假如周期種類選擇“每周”,則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的7位數(shù)列,其中“0”表達(dá)不歸集,“1”表達(dá)歸集,但不容許所有輸入“0”或者

每月歸集標(biāo)志:選輸項(xiàng),假如周期種類選擇“每月”,則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的31位數(shù)列,其中“0”表達(dá)不歸集,“1”表之歸集,但不容許所有輸入“0”或

者“1

入賬方式:必輸項(xiàng),列表選擇為“單筆”,“匯總”,其中個(gè)人客戶只容許選擇“單筆”

方式,只有企業(yè)客戶才容許選擇“匯總”方式;

歸集手續(xù)費(fèi)收取方:必輸項(xiàng),列表選擇為:“扣主賬戶”,“扣子賬戶”:

5.1.4.打印憑證

記賬憑證、業(yè)務(wù)回單、收費(fèi)憑證

5.1.5.備注

賬戶狀態(tài)正常才可簽約成功;當(dāng)入賬方式選擇“匯總”方式時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)生成94賬戶:

該交易不可進(jìn)行抹賬,

5.2.確認(rèn)資金歸集關(guān)系(101B)

5.2.1.交易描述

用于歸集了賬戶確認(rèn)歸集主賬戶已建立的或是修改后的資金歸集關(guān)系,歸集了?賬戶修

改批歸確認(rèn)標(biāo)志、直接扣款確認(rèn)標(biāo)志。

5.2.2.輸入界面

先聯(lián)動(dòng)查詢指定歸集主賬戶"勺歸集關(guān)系的詳細(xì)設(shè)置

1@1N查詢資金歸集主賬戶信息

主賬戶類型:■

歸集主賬戶賬號(hào):”-_____________________

查詢顯示完畢,歸集子賬戶進(jìn)行確認(rèn):

101B確認(rèn)資金歸集關(guān)系

子賬戶賬戶類型:■子賬戶賬號(hào):”-_____________________密碼:______

批歸確認(rèn)標(biāo)志:一直接扣款確認(rèn)標(biāo)志:.

證件類型:___________證件號(hào)碼:_____________________________________________

5.2.3.輸入項(xiàng)闡明

I01N:

主賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

歸集主賬戶賬號(hào):必輸項(xiàng);

10IB:

子賬戶賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”;

子賬戶賬號(hào):必輸項(xiàng);

密碼:必輸項(xiàng);

訐件類型:必輸項(xiàng),列表詵擇:

證件號(hào)碼:必輸項(xiàng),輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼,假如是18位身份證,貝!身份

證中“X”為大寫:

批歸確認(rèn)標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“不開通”,“開通”;

直接扣款確認(rèn)標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“不開通”,“開通”;

5.2.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.2.5.備注

存折確認(rèn)時(shí),歸集主賬戶開戶行需與此存折同一通存通兌翻圍。

借記卡確認(rèn)時(shí),若歸集主賬戶為存折,則卡開戶行需與存折歸集主賬戶同一通存通兌詡圍。

賬戶狀態(tài)正常、歸集主賬戶狀態(tài)正常、資金歸集關(guān)系狀態(tài)正常才可確認(rèn)成功。

已成為歸集主賬戶的,不容許其確認(rèn)成為歸集子賬戶。

5.3.更換資金歸集賬戶(101C)

5.3.1.交易描述

用于對(duì)資金歸集關(guān)系中的資金歸集賬戶進(jìn)行更換,包括歸集主賬戶和歸集子賬戶,對(duì)個(gè)

人客戶賬戶支持卡號(hào)和存折賬號(hào)之間的互換。

5.3.2.輸入界面

181C-更換資金歸集賬戶

歸集賬戶標(biāo)志:■

賬戶類型:―原賬號(hào):畦____________________

賬戶類型:一新賬號(hào):丘____________________密碼:______

證件類型:______證件號(hào)碼:___________________________________________

5.3.3.輸入項(xiàng)闡明

歸集賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“歸集主賬戶”,“歸集子賬戶”;

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”:

原賬號(hào):必輸項(xiàng);

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

新賬號(hào):必輸項(xiàng);

密碼:選輸項(xiàng),個(gè)人賬戶必輸,企業(yè)賬戶選輸,假如客戶賬戶留有密碼印鑒,則需要輸

入賬戶密碼;

證件類型:必輸項(xiàng),列表選擇:

證件號(hào)碼:必輸項(xiàng),輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼,假如是18位身份證,貝!身份

證中“X”為大寫;

5.3.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.3.5.備注

新賬戶狀態(tài)須正常且未簽約成為歸集主賬戶或未確認(rèn)為歸集子賬戶;

新賬戶i止件類型、號(hào)嶼、客戶ID需與原賬戶相似才能更換成功

5.4.修改資金歸集關(guān)系(101D)

5.4.1.交易描述

用于歸集主賬戶修改資金歸集關(guān)系有關(guān)參數(shù)和屬性,

5.4.2.輸入界面

修改前首先聯(lián)動(dòng)查詢,界面如下:

1@1N查詢資金歸集主賬戶信息

主賬戶類型:■

歸集主賬戶賬號(hào):01-___________________

查詢顯示完畢,歸集主賬戶進(jìn)行修改:

181D-修改資金歸集關(guān)系

賬號(hào):________________戶名:_____________密碼:

證件類型:_______證件號(hào)碼:_______________________________________________

直接扣款開通標(biāo)志_扣款方式:一批歸開通標(biāo)志:一批歸歸集方式:_

起付金額:________________取整單位:____________周期種類:_

每周歸集標(biāo)志:_______每月歸集標(biāo)志:___________________________________

12345670eO0O0Oe01111111111ZZZZZZZZZZ33

入賬方式:_1234567899123456789012345678901

數(shù)字代表星期幾或每月日期:。不歸集、1歸集

歸集手續(xù)費(fèi)收取方;_

5.4.3.輸入項(xiàng)闡明

I01N:

主賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

歸集主賬戶賬號(hào):必輸項(xiàng):

101D:

密碼:選輸項(xiàng),個(gè)人賬戶必輸,企業(yè)賬戶選輸,假如客戶賬戶留有密碼印鑒,則需要輸

入賬戶密碼;

證件類型:必輸項(xiàng),列表選擇;

證件號(hào)碼:必輸項(xiàng),輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼,假如是18位身份證,貝!身份

證中“X”為大寫;

直接扣款標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“不開通”,“開通”;

扣款方式:選輸項(xiàng),假如直接扣款標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸,列表選擇為:“指定

金額”,“全額”;

批歸開通標(biāo)志:必輸頂,列表選擇為:“不開通”,“開通”,其中批歸開通標(biāo)志和直接扣

款標(biāo)志必須有一種選擇“開通”;

批歸歸集方式:選輸項(xiàng),假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸,列表選擇為:

“全額歸集”,“差額歸集”,“全額取整歸集”,“差額取整歸集”;

起付金額:選輸項(xiàng),假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸;

取整單位:選輸項(xiàng),假如歸集方式是“全額取整歸集”或“差額取整歸集”,則該項(xiàng)必

輸;

周期種類:選輸項(xiàng),假如批歸開通標(biāo)志選擇“開通”,則該項(xiàng)必輸,列表選擇為:“每日”,

“每周”,“每月”;

每周歸集標(biāo)志:選輸項(xiàng),假如周期種類選擇“每周”,則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的7位數(shù)列,其中“0”表達(dá)不歸集,“1”表達(dá)歸集,但不容許所有輸入“0”或者

每月歸集標(biāo)志:選輸項(xiàng),假如周期種類選擇“每月”,則該項(xiàng)必輸。該項(xiàng)只容許輸入“0”

和“1”的31位數(shù)列,其中“0”表達(dá)不歸集,“1”表之歸集,但不容許所有輸入“0”或

者“1

入賬方式:必輸項(xiàng),列表選擇為“單筆”,“匯總”,其中個(gè)人客戶只容許選擇“單筆”

方式,只有企業(yè)客戶才容許選擇“匯總”方式;

歸集手續(xù)費(fèi)收取方:必輸項(xiàng),列表選擇為:“扣主賬戶”,“扣子賬戶”:

5.4.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.4.5.備注

歸集主賬戶修改關(guān)系后,其與所有歸集了賬戶間的歸集關(guān)系處在待確認(rèn)狀態(tài)。

5.5.資金歸集關(guān)系暫停/恢復(fù)(101E)

5.5.1.交易描述

用于暫停/恢復(fù)賬戶間的歸集關(guān)系,既支持暫停/恢復(fù)單一歸集關(guān)系,也支持歸集主賬戶

暫停/恢復(fù)與所有歸集了賬戶間的歸集關(guān)系。

5.5.2.輸入界面

101E-資金歸集關(guān)系暫停,恢復(fù)

發(fā)起暫停/恢復(fù)賬戶標(biāo)志:■

賬廣類型:一張?zhí)枺?____________________密碼:______

證件類型:______證件號(hào)碼:______________________________________

是否暫停/恢復(fù)全部關(guān)系標(biāo)志:一暫停/恢復(fù)的標(biāo)識(shí):一

關(guān)聯(lián)子賬戶類型:_子賬號(hào):_____________________

5.5.3.輸入項(xiàng)闡明

發(fā)起暫停/恢復(fù)賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“主賬戶”,“子賬戶”:

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào):必輸項(xiàng);

密碼:個(gè)人賬戶必輸,企業(yè)賬戶選輸,假如客戶賬戶留有密碼印鑒,則需要輸入賬戶密

碼;

證件類型:必輸項(xiàng),列表選擇:

證件號(hào)碼:必輸項(xiàng),輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼,假如是18位身份證,見身份

證中“X”為大寫;

與否暫停/恢復(fù)所有關(guān)系標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“單一”,“所自”;

暫停/恢復(fù)的標(biāo)識(shí):必輸項(xiàng),列表選擇為:“暫停","恢復(fù)”:

關(guān)聯(lián)子賬戶類型:選輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”,只有當(dāng)主賬

戶發(fā)起的對(duì)單一歸集子賬戶的關(guān)系暫停/恢復(fù)時(shí),才需要輸入該項(xiàng):

子賬號(hào):選輸項(xiàng),只有當(dāng)主賬戶發(fā)起的對(duì)單一歸集子賬戶的關(guān)系暫停/恢復(fù)時(shí),才需要

輸入該項(xiàng);(了?賬戶類型為存折時(shí),需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折)

5.5.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.5.5,備注

恢復(fù)必須由對(duì)應(yīng)暫停發(fā)起方發(fā)起方可成功。

5.6.個(gè)人資金歸集解約(101F)

5.6.1.交易描述

用于取消賬戶之間的資金歸集關(guān)系。作為歸集子賬戶發(fā)起解約,可刪除其與歸集主賬戶

間日勺歸集關(guān)系;作為歸集主賬戶發(fā)起解約,可刪除其與所有歸集子賬戶間H勺歸集關(guān)系,并解

除歸集合約。

5.6.2.輸入界面

101F-個(gè)人資金歸集解約

賬戶類型:■賬號(hào):____________________密碼:______

證件類型:______證件號(hào)碼:____________________________________

歸集賬戶標(biāo)志:一

5.6.3.輸入項(xiàng)闡明

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào):必輸項(xiàng);

密碼:個(gè)人賬戶必輸,企業(yè)賬戶選輸,假如客戶賬戶留有密碼印鑒,則需要輸入賬戶密碼;

證件類型:必輸項(xiàng),列表選擇;

證件號(hào)碼:必輸項(xiàng),輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼,假如是18位身份證,則身份證中

“X”為大寫;

歸集賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“主賬戶”,“子賬戶”;

5.6.4.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.6.5.備注

無。

5.7.查詢賬戶簽約信息(101G)

5.7.1.交易描述

用于查詢賬戶間已生效的歸集關(guān)系,歸集主賬戶可查詢與所有歸集子賬戶建立日勺歸集關(guān)

系屬性,歸集子賬戶可查詢與歸集主賬戶間的關(guān)系屬性『

5.7.2.輸入界面

181G查詢賬戶簽約信息

歸集賬戶標(biāo)志:I歸集關(guān)系狀態(tài):1_

賬戶類型:_賬號(hào):二______________________

5.7.3.輸入項(xiàng)闡明

歸集賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“主賬戶”,“子賬戶”;

歸集關(guān)系狀態(tài):選輸項(xiàng),列表選擇為:“所有”,“子賬戶狀態(tài)正常”,“子賬戶狀態(tài)非正常”;

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”:

賬號(hào):必輸項(xiàng):(賬戶類型為存折時(shí),需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折、賬戶類型

為對(duì)公賬戶時(shí),需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào))

5.7.4.打印憑證

無。

5.7.5.備注

無。

5.8.查詢賬戶資金歸集金額(101H)

5.8.1.交易描述

用于歸集主賬戶查詢指定期間段內(nèi)所有歸集子賬戶口勺批量歸集上存資金總額、直接扣款

上存資金總額、手續(xù)費(fèi)支出總額;歸集子賬戶查詢指定期間段內(nèi)對(duì)歸集主賬戶日勺批量歸集上

存資金總額、直接扣款上存資金總額、手續(xù)費(fèi)支出總額:

賬戶收入類金額顯示為正,支出類金額顯示為負(fù)

5.8.2.輸入界面

181H查詢賬戶資金歸集金額

賬戶類型:■

賬號(hào):膽-______________________

主子賬戶標(biāo)志:.

起始日期:_________終止日期:_________

5.8.3.輸入項(xiàng)闡明

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào):必輸項(xiàng);

主子賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“主賬戶”,“子賬戶”:

起始日期:選輸項(xiàng):

終止日期:選輸項(xiàng):

5.8.4.打印憑證

無。

5.8.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集伏況進(jìn)行查詢。

5.9.查詢歸集關(guān)系暫停恢復(fù)明細(xì)(1011)

5.9.1.交易描述

用于查詢賬戶辦理的資金歸集關(guān)系暫停/恢復(fù)的交易明細(xì)。

5.9.2.輸入界面

1O1I查詢歸集關(guān)系暫停恢復(fù)明細(xì)

暫停類型:

主賬戶類型:一主賬戶賬號(hào):09-_____________________

子賬戶類型:一子賬戶賬號(hào):_______________________

起始日期:_________終止日期:_________

5.9.3.輸入項(xiàng)闡明

暫停類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“子賬戶發(fā)起的暫停恢復(fù)”,“主賬戶發(fā)起的單一暫停恢復(fù)”,

“主賬戶發(fā)起的所有暫停恢復(fù)”;

主賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

主賬戶賬號(hào):必輸項(xiàng):

子賬戶類型:選輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

子賬戶賬號(hào):選輸項(xiàng):

起始日期:選輸項(xiàng):

終止日期:選輸項(xiàng):

5.9.4.打印憑證

無。

5.9.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集關(guān)系的I暫停/恢復(fù)狀況進(jìn)行杳詢。

5.10.查詢賬戶資金歸集明細(xì)(101J)

5.10.1.交易描述

用于查詢指定期間段內(nèi)所有口勺資金歸集交易明細(xì)(匯總?cè)胭~的按交易口期、交易類型單

筆顯示)

5.10.2.輸入界面

5.10.3.輸入項(xiàng)闡明

賬戶類型:必輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào):必輸項(xiàng);

主子賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“主賬戶”,“子賬戶”:

起始日期:選輸項(xiàng):

終止日期:選輸項(xiàng):

交易金額:選輸項(xiàng);

日志號(hào):選輸項(xiàng);

5.10.4.打印憑證

無。

5.10.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集狀況進(jìn)行查詢。

5.11.資金歸集打印收費(fèi)憑證(101K)

5.11.1.交易描述

用于打印客戶賬戶批量歸集及直接扣款的收費(fèi)憑證,數(shù)據(jù)取自上次打印口開始到本次打

印日前一F1的未打印收費(fèi)數(shù)據(jù)。該憑證由歸集關(guān)系中H勺付費(fèi)賬戶打印,限于在簽約行打印,

假如是通過電子渠道簽約的賬戶,由賬戶開戶行進(jìn)行打印。

5.11.2.輸入界面

101K-資金歸集打印收費(fèi)憑證

主子賬戶標(biāo)志:e.

賬號(hào):I____________________密碼:________

起始日期:________終止日期:________

5.11.3.輸入項(xiàng)闡明

主子賬戶標(biāo)志:必輸項(xiàng),列表選擇為:“0子賬號(hào)”,“1主賬號(hào)”;

賬號(hào):必輸項(xiàng);(賬戶類型為存折時(shí),需手工輸入省市代碼之后按提醒進(jìn)行刷折、賬戶類型

為對(duì)公賬戶時(shí),需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào))

密碼:個(gè)人賬戶必輸;

起始口期:必輸項(xiàng);

終止口期:必輸項(xiàng);

5.11.4.打印憑證

收費(fèi)憑證

5.11.5.備注

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集狀況進(jìn)行打印。

5.12.查詢賬戶資金歸集異常明細(xì)(1010)

5.12.1.交易描述

用于各交易行按起止日期杳詢個(gè)人資金歸集產(chǎn)品的歸集失敗交易明細(xì):

查詢成果包括在該行部柜臺(tái)簽約的歸集主賬戶失敗交易明組I,及在該行部開戶、在電子

渠道簽約的歸集主賬戶I向失敗交易明細(xì)。

本交易也可以用于歸集主賬戶查詢指定期間段內(nèi)所有歸集子賬戶的歸集失敗交易明細(xì);

歸集子賬戶查詢指定期間段內(nèi)的歸集失敗交易明細(xì)

5.12.2.輸入界面

1010查詢賬戶資金歸集異常明細(xì)

選擇查詢種類

賬戶類型_

賬號(hào)空____________________

主子賬戶標(biāo)志.

起始日期________終止日期________

交易金額_______________也能日志號(hào)________0

5.12.3.輸入項(xiàng)闡明

選擇查詢種類:必輸項(xiàng),列表選擇為:“按交易仃查詢”,“按賬號(hào)查詢”:

賬戶類型:選輸項(xiàng),列表選擇為:“借記卡”,“存折”,“對(duì)公賬戶”;

賬號(hào):選輸項(xiàng);

主子賬戶標(biāo)志:選輸項(xiàng),列表選擇為:“主賬戶”,“子賬戶”;

起始口期:選輸項(xiàng);

終止口期:選輸項(xiàng);

交易金額:選輸項(xiàng);

日志號(hào):選輸項(xiàng);

5.12.4.打印憑證

無。

5.12.5.備注

歸集關(guān)系狀態(tài)正常,歸集賬戶主檔異常時(shí),會(huì)記錄歸集失敗明細(xì)。

只可對(duì)六個(gè)月內(nèi)歸集狀況進(jìn)行查詢。

5.13.資金歸集非金融性交易憑證補(bǔ)打(101P)

5.11.6.交易描述

用于為個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、更換資金歸集賬戶、修改資金歸集關(guān)系、

個(gè)人資金歸集解約交易提供當(dāng)日憑證、業(yè)務(wù)回單補(bǔ)打功能。

5.11.7.輸入界面

leip資金歸集補(bǔ)打憑證

日志號(hào):原交易碼:

5.11.8.輸入項(xiàng)闡明

日志號(hào):必輸項(xiàng);

原交易碼:必輸項(xiàng):

5.11.9.打印憑證

業(yè)務(wù)回單

5.11.10.備注

無。

5.14.維護(hù)注冊(cè)賬戶/開通(關(guān)閉)企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集(5007)

5.10.6.交易描述

用于使用企業(yè)網(wǎng)銀的客戶簽約產(chǎn)品后,開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能日勺使

用;以及企業(yè)網(wǎng)銀H勺客戶解約后,關(guān)閉企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能日勺使用。

5.10.7.輸入界面

輸入交易碼5007,先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶的信息查詢

查詢注冊(cè)賬戶信息

機(jī)構(gòu)證件類型:

機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:

輸入對(duì)的日勺組織機(jī)構(gòu)代碼后,提交

查詢注冊(cè)賬戶信息

客戶號(hào):6611型機(jī)構(gòu)名稱:北京直

機(jī)構(gòu)證件類型:61的。1機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼;631。

賬戶類型賬戶性質(zhì)賬戶控制類型

亨察戶

11-24支票戶

共查詢到結(jié)果且條每批5條,當(dāng)前是第1批

請(qǐng)按enter選中某條信(

Emer鍵選定產(chǎn)品簽約賬戶后,結(jié)束查詢,進(jìn)行注冊(cè)賬戶維護(hù)

維護(hù)注冊(cè)賬戶

客戶號(hào):6611296

機(jī)構(gòu)名稱:北京限公司

機(jī)構(gòu)證件類型:51鮑一_機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:位______6.

座號(hào):一賬戶類型:基本存款版戶______

賬戶存質(zhì):支票戶

幣種:___________

有限公司______________________________________

網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶名稱1

-

賬戶控制類型:1是否要提交數(shù)據(jù)??一

-

單筆控制限額:1

賬戶余額下限:-是①[否(包)

提交后進(jìn)行主管授權(quán)

維護(hù)注冊(cè)賬戶

客戶號(hào):661296

機(jī)構(gòu)名稱:北京____有限公用________________________________

機(jī)構(gòu)證件類型:期”一機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:也______回

賬號(hào):___________________________賬戶類型:基本存款賬戶

賬戶性質(zhì):支奔____市種:__________

ABIS賬戶名稱:北京_公司________________________________

r網(wǎng)J銀TR注/JL冊(cè)賬尸質(zhì)戶廠夕-O;儀稱、,:

賬戶控制類型:1請(qǐng)做3?。授權(quán)

單筆控制限額:1

賬戶余額下限:1t否應(yīng))]

5.10.8.輸入項(xiàng)闡明

機(jī)構(gòu)證件類型:必輸項(xiàng);

機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:必輸項(xiàng);

網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶名稱:選輸項(xiàng);

賬戶控制類型:選輸項(xiàng);

單筆控制限額:選輸項(xiàng):

賬戶余額下限:選輸項(xiàng);

與否開通個(gè)人資金歸集:必輸項(xiàng);

5.10.9.打印憑證

電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)表

5.10.10.備注

若簽約產(chǎn)品H勺企出賬戶未注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)銀.要在網(wǎng)銀斐道使用產(chǎn)品功能,需先進(jìn)行網(wǎng)銀注

冊(cè),再開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能。

5.15.維護(hù)企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶渠道信息(5006)

5.10.11.交易描述

用于使用企業(yè)網(wǎng)銀的客戶簽約產(chǎn)品并開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能的使用

(5007交易)后,維護(hù)客戶渠道信息中的組織機(jī)構(gòu)代碼。

5.10.12.輸入界面

輸入交易碼5006,先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶口勺信息查詢

查詢客戶注冊(cè)信息

機(jī)構(gòu)證件類型:

機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:______

輸入對(duì)的II勺組織機(jī)構(gòu)代碼后,提交

查詢客戶注冊(cè)信息

客戶號(hào):66115_________加機(jī)構(gòu)名稱:北京_有限意件公司

機(jī)構(gòu)證件類型量陋1機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:6631________________________

網(wǎng)銀客戶號(hào):膽矍______6

公司中文地址:升完市朝陽(yáng)區(qū)_______________號(hào)466室______________________

公司電話:51_____6________________

聯(lián)系人證件類型:1煩01_____

聯(lián)系人證件號(hào)碼:111111111111111____________________________

聯(lián)系人姓名:J_________________________________

聯(lián)系人電話:______________________

版本類型:標(biāo)準(zhǔn)版______________

證書類型:網(wǎng)銀客戶類型:公司舉客戶

是否開通現(xiàn)金管理業(yè)務(wù):去團(tuán)—是否開通外匯業(yè)務(wù):王團(tuán)______

是否開通電子/紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù):王比______

手續(xù)費(fèi)賬戶:_____________________

結(jié)束杳詢,進(jìn)行注冊(cè)賬戶維護(hù)

維護(hù)渠道信息

客戶號(hào):6611___________76機(jī)構(gòu)名稱:北京________有隔聲件公一

機(jī)構(gòu)證件類型:機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼:獨(dú)__!_______________________

網(wǎng)銀客戶號(hào):8d996版本類型:標(biāo)準(zhǔn)版

網(wǎng)銀客戶名:北完.......有限貴任公-司________________________________________

通訊地址:北京市朝陽(yáng)區(qū)_______________碧466室________________

電話:516____6

公司英文名稱:____________________________________________________________

公司英文地址:____________________________________________________________

聯(lián)系人證件類型umi_____聯(lián)系人證件號(hào)碼:iiiiiiiiiiiiiii_____

聯(lián)系人姓名:J________________聯(lián)系人電話:______________________

證書類型:

客戶類型:WHPH是否開通外匚業(yè)務(wù):0__________

是否開通現(xiàn)金管理業(yè)務(wù):_______

輸入客戶B勺組織機(jī)構(gòu)代碼,提交交易

網(wǎng)

戶號(hào)

銀066

版本類型:標(biāo)準(zhǔn)版

網(wǎng)

銀有限蜜仔公司_________________

:_________________466-

司?

地?

系?

聯(lián)

系10聯(lián)系人證件號(hào)碼:11系11111111111_____

聯(lián)

書聯(lián)系人電話:_____________________

否是否開通外匚業(yè)務(wù):

是a_________

現(xiàn)

機(jī)

織是否要提交數(shù)據(jù)??一

構(gòu)

業(yè)

務(wù)

國(guó)

務(wù)

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