銀行關聯交易題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行關聯方不包括（）A.控股股東B.內部員工C.主要自然人股東D.受同一控股股東控制的其他企業答案：B2.以下屬于銀行關聯交易的是（）A.向一般客戶發放貸款B.為關聯方提供擔保C.購買辦公用品D.支付水電費答案：B3.銀行重大關聯交易是指交易金額在（）以上或占銀行凈資產1%以上的關聯交易。A.500萬B.1000萬C.2000萬D.3000萬答案：B4.銀行對關聯交易進行審批的機構是（）A.董事會B.監事會C.股東大會D.風險管理部門答案：A5.關聯交易的審查重點不包括（）A.交易的合規性B.交易價格的公允性C.交易對手的信用狀況D.交易的時間答案：D6.銀行發現關聯交易存在問題時，首先應采取的措施是（）A.終止交易B.整改C.報告監管部門D.內部調查答案：D7.以下不屬于銀行關聯交易風險的是（）A.信用風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險答案：C8.銀行關聯交易信息披露應遵循的原則不包括（）A.真實性B.及時性C.保密性D.完整性答案：C9.識別銀行關聯方的關鍵依據是（）A.業務往來B.股權關系C.合作協議D.交易金額答案：B10.銀行關聯交易管理的目標不包括（）A.合規經營B.保護股東利益C.提高利潤D.防范利益輸送答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行關聯方包括（）A.股東B.董事C.監事D.高級管理人員答案：ABCD2.銀行關聯交易的類型有（）A.授信B.資產轉移C.提供服務D.租賃答案：ABC3.關聯交易管理的制度建設應涵蓋（）A.關聯方識別B.交易審批C.信息披露D.風險評估答案：ABCD4.銀行關聯交易可能引發的風險有（）A.利益輸送B.損害銀行和股東利益C.擾亂金融市場D.增加操作流程答案：ABC5.銀行在審查關聯交易時應關注（）A.交易背景B.交易目的C.交易價格D.交易對手信用答案：ABCD6.關聯交易信息披露的內容包括（）A.關聯方基本情況B.交易類型C.交易金額D.交易對銀行的影響答案：ABCD7.銀行對關聯交易進行審計的內容包括（）A.合規性審計B.交易流程審計C.價格公允性審計D.內部監督審計答案：ABCD8.加強銀行關聯交易管理的措施有（）A.完善內控制度B.強化監督檢查C.提高人員意識D.增加交易透明度答案：ABCD9.銀行關聯交易中的不正當行為有（）A.隱瞞關聯關系B.操縱交易價格C.違規審批D.虛假披露答案：ABCD10.銀行關聯交易風險管理體系包括（）A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險監測答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行員工的近親屬一定是銀行關聯方。（）答案：錯2.所有關聯交易都必須經過董事會審批。（）答案：錯3.關聯交易價格只要雙方認可就是公允的。（）答案：錯4.銀行無需向監管部門報告關聯交易情況。（）答案：錯5.識別關聯方只需要關注股權關系。（）答案：錯6.關聯交易管理主要是為了防止內部人員謀取私利。（）答案：對7.銀行對關聯交易的審計可以每年進行一次。（）答案：對8.信息披露是銀行關聯交易管理的重要環節。（）答案：對9.只要交易金額小，關聯交易就不會有風險。（）答案：錯10.銀行可以自行制定關聯交易管理辦法，無需遵循監管要求。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行關聯交易的定義。答案：銀行關聯交易是指銀行與關聯方之間發生的轉移資源或義務的事項，包括授信、資產轉移、提供服務等交易行為。2.銀行關聯交易管理的主要內容有哪些？答案：包括關聯方識別與認定，建立交易審批流程，進行風險評估，加強信息披露，開展內部審計與監督等，確保交易合規、公允。3.關聯交易信息披露有什么重要意義？答案：能增強銀行透明度，讓股東、監管者等了解關聯交易情況，保障其知情權，有助于防范利益輸送等不當行為，維護市場信心。4.如何識別銀行關聯方？答案：從股權關系入手，看是否為股東及其關聯方；還要關注人事關系，如董事、高管及其近親屬；以及存在重大影響或控制關系的企業等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行關聯交易可能對銀行自身及金融市場產生的負面影響。答案：對銀行自身，可能導致利益輸送，損害股東利益，破壞內部管理秩序；對金融市場，擾亂公平競爭環境，傳遞虛假信息，引發系統性風險，影響市場穩定。2.談談如何加強銀行關聯交易的內部控制。答案：完善制度，明確關聯方識別、審批等流程；加強內部審計監督，定期審查交易合規性；提高員工對關聯交易管理的認識，強化培訓，建立問責機制。3.當銀行發現關聯交易存在違規行為時，應采取哪些措施？答案：立即停止違規交易，進行內部調查，確定責任主體；及時整改，向監管部門報告；對相