銀行合規測試員考試試卷姓名_________________考試時間_________________分數_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.根據《中華人民共和國反洗錢法》，銀行發現單筆交易超過（）萬元的現金存取，需提交大額交易報告。A.5B.10C.20D.50答案：C2.銀行合規測試員在檢查個人貸款業務時，需重點核查（）A.借款人興趣愛好B.貸款審批流程是否符合制度C.客戶經理學歷D.銀行辦公區域衛生情況答案：B3.以下哪項屬于銀行合規風險？（）A.銀行大樓電梯故障B.員工違規代客操作C.銀行食堂菜品單一D.銀行周邊交通擁堵答案：B4.銀行開展理財業務，合規測試員需確保產品宣傳材料（）A.突出高收益承諾B.包含風險揭示內容C.使用明星代言D.僅展示過往最佳業績答案：B5.當發現銀行員工存在“飛單”行為，合規測試員應（）A.視而不見B.立即制止并上報合規部門C.幫助員工隱瞞D.參與其中答案：B6.銀行合規測試員檢查反洗錢工作時，需核實客戶身份識別是否做到（）A.僅核對身份證號碼B.完整、準確、及時C.快速通過即可D.依賴客戶自述信息答案：B7.下列關于銀行合規管理的說法，正確的是（）A.合規管理僅針對基層員工B.合規管理與業務發展無關C.合規管理是全員參與的過程D.合規管理無需定期檢查答案：C8.銀行合規測試員在檢查賬戶管理時，需關注（）A.賬戶開立是否符合實名制要求B.賬戶持有人星座信息C.賬戶余額大小D.賬戶交易頻率答案：A9.銀行新產品上線前，合規測試員的核心工作是（）A.測試產品頁面美觀度B.評估產品是否符合法律法規和內部制度C.預估產品銷量D.確定產品推廣渠道答案：B10.銀行合規測試員發現重大合規隱患，應第一時間（）A.撰寫詳細報告后再處理B.向監管部門匿名舉報C.口頭報告上級并啟動應急預案D.等待領導指示答案：C二、填空題（每題3分，共30分）11.銀行合規管理的目標是確保銀行經營活動符合__________、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則。答案：法律法規12.合規測試員在檢查信貸業務時，需核實貸款“三查”制度，即貸前調查、貸時審查和__________。答案：貸后檢查13.銀行反洗錢工作中，對可疑交易報告的報送應遵循__________、完整、準確的原則。答案：及時14.合規測試員發現員工違規行為，需留存相關證據，包括文件記錄、__________等。答案：交易數據（或影像資料等合理答案）15.銀行理財業務需遵循“__________”原則，將合適的產品銷售給合適的客戶。答案：適當性管理16.合規測試員檢查銀行信息安全時，要確保客戶__________得到有效保護。答案：信息數據17.銀行合規制度應根據法律法規變化和__________及時更新。答案：業務發展需求18.合規測試員在檢查外匯業務時，需關注是否符合國家__________管理規定。答案：外匯19.銀行開展同業業務，合規測試重點是業務的真實性和__________。答案：合規性20.合規測試員需定期對銀行__________進行評估，識別潛在合規風險。答案：內部控制體系三、判斷題（每題2分，共20分）21.銀行合規管理僅在新產品推出時進行，日常業務無需關注。（）答案：×22.合規測試員發現輕微違規行為，可自行決定不報告。（）答案：×23.銀行反洗錢工作只需關注大額交易，小額交易無需監測。（）答案：×24.銀行員工只要完成業績指標，輕微違規操作可忽略不計。（）答案：×25.合規測試員檢查理財業務時，無需關注產品說明書內容。（）答案：×26.銀行合規制度一旦制定，無需進行修訂。（）答案：×27.銀行開展跨境業務，必須符合國際金融監管要求。（）答案：√28.合規測試員在檢查過程中，無需聽取一線員工意見。（）答案：×29.銀行信息系統升級后，合規測試員需對相關業務流程進行重新評估。（）答案：√30.銀行合規管理的最終責任由合規部門承擔，與管理層無關。（）答案：×四、簡答題（每題10分，共20分）31.簡述銀行合規測試員在檢查信貸業務時的主要工作內容。答案：核查貸款申請資料真實性、完整性；檢查貸款審批流程是否合規，是否存在越權審批；評估貸款風險分類準確性；檢查貸后管理是否落實，包括資金用途監控、還款情況跟蹤等；確認抵押物或擔保情況符合規定。32.說明銀行合規測試員如何防范