反洗錢專員筆試試題姓名_________________考試時(shí)間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的頻率至少為（）A.每月一次B.每季度一次C.每年一次D.每三年一次答案：C2.以下哪類客戶不屬于反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶范疇？（）A.非居民客戶B.現(xiàn)金密集型行業(yè)從業(yè)者C.公務(wù)員D.政治公眾人物（PEP）答案：C3.反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料和交易記錄的保存，應(yīng)確保在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或交易記賬后至少（）A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B4.以下哪種行為可能構(gòu)成“自洗錢”犯罪？（）A.張三將合法收入存入銀行B.李四將受賄資金投資設(shè)立公司C.王五正常買賣股票D.趙六使用工資購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品答案：B5.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收可疑交易報(bào)告后，有權(quán)向相關(guān)義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約談C.行政調(diào)查D.行政處罰答案：C6.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的（）A.興趣愛好B.婚姻狀況C.受益所有人D.社交賬號(hào)答案：C7.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的要求？（）A.統(tǒng)一對(duì)所有客戶采用相同識(shí)別措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)監(jiān)測(cè)C.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況分配資源D.動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：A8.反洗錢國(guó)際合作中，F(xiàn)ATF指的是（）A.國(guó)際貨幣基金組織B.金融行動(dòng)特別工作組C.世界銀行D.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織答案：B9.某客戶頻繁通過多個(gè)銀行賬戶向境外同一賬戶轉(zhuǎn)賬，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，該行為符合（）特征。A.正常交易B.小額分散規(guī)避監(jiān)測(cè)C.集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出D.周期性交易答案：B10.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的，可被處以（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.100萬元以上1000萬元以下答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）11.反洗錢可疑交易分析的常用方法包括（）A.交易金額與頻率分析B.客戶身份背景分析C.資金流向與來源分析D.交易渠道與時(shí)間分析答案：ABCD12.義務(wù)機(jī)構(gòu)開展客戶身份持續(xù)識(shí)別的措施有（）A.定期審核客戶身份信息B.監(jiān)測(cè)客戶交易行為C.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化D.核實(shí)客戶聯(lián)系方式有效性答案：ABCD13.以下屬于反洗錢監(jiān)管手段的有（）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送C.監(jiān)管約談D.行政處罰答案：ABCD14.反洗錢培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包括（）A.新入職員工B.一線業(yè)務(wù)人員C.高級(jí)管理人員D.反洗錢崗位人員答案：ABCD15.客戶身份重新識(shí)別的觸發(fā)情形包括（）A.客戶信息存在疑點(diǎn)B.客戶行為出現(xiàn)異常C.客戶要求變更重要身份信息D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD三、填空題（每題2分，共20分）16.反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙或__________。答案：隱瞞17.非銀行支付機(jī)構(gòu)需參照金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)__________萬元以上的大額交易進(jìn)行報(bào)告。答案：518.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本、動(dòng)態(tài)管理和__________原則。答案：保密19.反洗錢行政主管部門履行職責(zé)時(shí)，有權(quán)查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與__________有關(guān)的文件、資料。答案：涉嫌洗錢20.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立__________負(fù)責(zé)反洗錢工作。答案：反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)21.反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的核心功能是對(duì)大額交易和__________進(jìn)行識(shí)別與報(bào)告。答案：可疑交易22.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，至少每__________進(jìn)行一次審核。答案：半年23.反洗錢國(guó)際合作中，雙邊或多邊合作通常通過簽訂__________或諒解備忘錄實(shí)現(xiàn)。答案：司法協(xié)助條約24.客戶身份識(shí)別過程中，對(duì)客戶有效身份證件的核實(shí)應(yīng)確保其真實(shí)性、__________和有效性。答案：合法性25.反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)可追溯、__________和不可篡改。答案：可還原四、判斷題（每題1分，共10分）26.客戶為非居民時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)無需開展額外的身份識(shí)別措施。（）答案：×27.反洗錢可疑交易報(bào)告可在確認(rèn)交易違法后再行提交。（）答案：×28.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度無需根據(jù)監(jiān)管要求進(jìn)行更新。（）答案：×29.反洗錢宣傳僅需面向客戶，無需對(duì)員工開展。（）答案：×30.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果應(yīng)向客戶公開說明。（）答案：×31.反洗錢調(diào)查人員少于2人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（）答案：√32.義務(wù)機(jī)構(gòu)可將反洗錢客戶身份識(shí)別工作完全外包給第三方機(jī)構(gòu)。（）答案：×33.非金融支付機(jī)構(gòu)無需履行反洗錢義務(wù)。（）答案：×34.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，可直接對(duì)涉事客戶進(jìn)行處罰。（）答案：×35.客戶頻繁存取現(xiàn)金但交易金額未達(dá)大額標(biāo)準(zhǔn)，無需納入可疑交易分析。（）答案：×五、簡(jiǎn)答題（共15分）36.簡(jiǎn)述反洗錢“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的核心內(nèi)涵及實(shí)施要點(diǎn)。（7分）37.說明反洗錢客戶身份識(shí)別中“受益所有人”識(shí)別的重要性及識(shí)別方法。（8分）六、案例分析題（共20分）38.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶王某的交易存在以下特征：①短期內(nèi)頻繁買賣低流動(dòng)性股票，交易金額累計(jì)達(dá)500萬元；②資金主要來源于多個(gè)個(gè)人賬戶小額轉(zhuǎn)賬，且這些賬戶開戶時(shí)間相近；③王某拒絕提供資金來源的合理解釋，且交易行為與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果不符。問題：（1）分析王某的交易行為可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（10分）（2）針對(duì)上述情況，證券公司應(yīng)采取哪些反洗錢措施？（10分）反洗錢專員筆試試題答案頁一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.B4.B5.C6.C7.A8.B9.B10.C二、多項(xiàng)選擇題11.ABCD12.ABCD13.ABCD14.ABCD15.ABCD三、填空題16.隱瞞17.518.保密19.涉嫌洗錢20.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)21.可疑交易22.半年23.司法協(xié)助條約24.合法性25.可還原四、判斷題26.×27.×28.×29.×30.×31.√32.×33.×34.×35.×五、簡(jiǎn)答題36.核心內(nèi)涵：根據(jù)客戶、業(yè)務(wù)、交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理配置反洗錢資源。實(shí)施要點(diǎn)：開展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象強(qiáng)化識(shí)別與監(jiān)測(cè)；動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管控措施；確保資源投入與風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配。37.重要性：防范客戶利用他人身份掩飾資金來源，遏制洗錢犯罪。識(shí)別方法：核查股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制關(guān)系；分析交易決策權(quán)限；了解最終收益歸屬；對(duì)法人客戶追溯至自然人股東或?qū)嶋H控制人；對(duì)自然人客戶