2025年風險管理師考試試題及答案一、案例分析題（30分）

1.某企業為一家大型制造企業，近年來由于市場競爭激烈，企業面臨著較大的經營風險。請根據以下情況，分析該企業面臨的風險類型及應對策略。

（1）分析該企業面臨的風險類型。

（2）針對該風險類型，提出相應的應對策略。

答案：

（1）該企業面臨的風險類型包括：市場風險、財務風險、運營風險、法律風險等。

（2）應對策略：

①市場風險：加強市場調研，了解市場需求，調整產品結構；提高產品質量，增強市場競爭力；拓展市場渠道，降低市場風險。

②財務風險：優化財務結構，降低負債率；加強現金流管理，確保資金鏈安全；完善財務制度，提高財務風險防范能力。

③運營風險：加強內部控制，提高生產效率；加強供應鏈管理，降低采購成本；提高員工素質，降低運營風險。

④法律風險：加強法律知識培訓，提高員工法律意識；完善合同管理，降低法律風險；加強合規經營，確保企業合法合規。

2.某金融機構在開展業務過程中，發現部分客戶存在虛假交易、洗錢等違法行為。請分析該金融機構面臨的風險類型及應對策略。

（1）分析該金融機構面臨的風險類型。

（2）針對該風險類型，提出相應的應對策略。

答案：

（1）該金融機構面臨的風險類型包括：信用風險、操作風險、法律風險等。

（2）應對策略：

①信用風險：加強客戶信用評估，嚴格控制信貸額度；完善信貸審批流程，降低信用風險。

②操作風險：加強內部控制，提高員工操作水平；加強信息系統安全管理，降低操作風險。

③法律風險：加強法律知識培訓，提高員工法律意識；完善合同管理，降低法律風險；加強合規經營，確保企業合法合規。

二、選擇題（40分）

3.以下哪項不屬于市場風險？（）

A.價格波動風險

B.宏觀經濟風險

C.供應鏈風險

D.政策風險

答案：C

4.以下哪項不屬于財務風險？（）

A.負債風險

B.資產風險

C.利率風險

D.通貨膨脹風險

答案：D

5.以下哪項不屬于運營風險？（）

A.供應鏈風險

B.人力資源風險

C.技術風險

D.法律風險

答案：D

6.以下哪項不屬于法律風險？（）

A.合同風險

B.侵權風險

C.知識產權風險

D.稅收風險

答案：D

7.以下哪項不屬于風險管理的基本原則？（）

A.全面性原則

B.動態性原則

C.預防性原則

D.可行性原則

答案：C

8.以下哪項不屬于風險管理的流程？（）

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應對

D.風險監控

答案：C

9.以下哪項不屬于風險管理的工具？（）

A.風險矩陣

B.概率分析

C.敏感性分析

D.風險報告

答案：D

10.以下哪項不屬于風險管理的目標？（）

A.降低風險損失

B.保障企業可持續發展

C.提高企業競爭力

D.增加企業盈利

答案：D

三、判斷題（30分）

11.風險管理是企業經營活動中不可或缺的一部分。（）

答案：√

12.風險管理可以完全消除風險。（）

答案：×

13.風險管理只關注風險損失，忽視風險收益。（）

答案：×

14.風險管理是企業高層管理人員的職責。（）

答案：×

15.風險管理可以降低企業的經營成本。（）

答案：√

16.風險管理只關注企業內部風險，忽視外部風險。（）

答案：×

17.風險管理可以完全避免風險損失。（）

答案：×

18.風險管理是企業戰略規劃的重要組成部分。（）

答案：√

19.風險管理可以降低企業的經營風險。（）

答案：√

20.風險管理只關注風險識別和評估，忽視風險應對。（）

答案：×

四、簡答題（40分）

21.簡述風險管理的流程。

答案：

風險管理流程包括以下步驟：

（1）風險識別：識別企業面臨的各種風險。

（2）風險評估：評估風險發生的可能性和影響程度。

（3）風險應對：制定相應的風險應對措施。

（4）風險監控：監控風險應對措施的實施效果。

22.簡述風險管理的原則。

答案：

風險管理原則包括：

（1）全面性原則：全面識別、評估和應對企業面臨的各種風險。

（2）動態性原則：根據企業內外部環境的變化，及時調整風險管理策略。

（3）預防性原則：在風險發生前采取措施，降低風險發生的可能性和影響程度。

（4）可行性原則：風險應對措施應具有可操作性，確保實施效果。

23.簡述風險管理的工具。

答案：

風險管理工具包括：

（1）風險矩陣：根據風險發生的可能性和影響程度，對風險進行分類。

（2）概率分析：分析風險發生的概率和影響程度。

（3）敏感性分析：分析風險因素對企業經營的影響程度。

（4）風險報告：對風險管理的實施情況進行總結和報告。

24.簡述風險管理的目標。

答案：

風險管理目標包括：

（1）降低風險損失：通過風險管理，降低企業面臨的風險損失。

（2）保障企業可持續發展：確保企業在面臨風險時，能夠持續經營。

（3）提高企業競爭力：通過風險管理，提高企業的市場競爭力。

（4）增加企業盈利：通過風險管理，降低成本，提高企業盈利能力。

五、論述題（40分）

25.論述風險管理在企業經營管理中的重要性。

答案：

風險管理在企業經營管理中的重要性體現在以下幾個方面：

（1）降低風險損失：風險管理可以幫助企業識別、評估和應對各種風險，降低風險損失。

（2）保障企業可持續發展：在面臨風險時，企業能夠通過風險管理策略，保持持續經營。

（3）提高企業競爭力：風險管理有助于企業提高市場競爭力，實現可持續發展。

（4）增加企業盈利：通過風險管理，企業可以降低成本，提高盈利能力。

（5）提高企業聲譽：風險管理有助于企業樹立良好的企業形象，提高市場信譽。

（6）優化資源配置：風險管理有助于企業合理配置資源，提高資源利用效率。

六、應用題（40分）

26.某企業計劃投資一項新項目，預計投資額為1000萬元，預計年收益率為10%。請根據以下情況，分析該項目面臨的風險，并提出相應的風險應對措施。

（1）分析該項目面臨的風險類型。

（2）針對風險類型，提出相應的風險應對措施。

答案：

（1）該項目面臨的風險類型包括：市場風險、財務風險、運營風險、法律風險等。

（2）風險應對措施：

①市場風險：加強市場調研，了解市場需求，調整產品結構；提高產品質量，增強市場競爭力；拓展市場渠道，降低市場風險。

②財務風險：優化財務結構，降低負債率；加強現金流管理，確保資金鏈安全；完善財務制度，提高財務風險防范能力。

③運營風險：加強內部控制，提高生產效率；加強供應鏈管理，降低采購成本；提高員工素質，降低運營風險。

④法律風險：加強法律知識培訓，提高員工法律意識；完善合同管理，降低法律風險；加強合規經營，確保企業合法合規。

27.某金融機構在開展業務過程中，發現部分客戶存在虛假交易、洗錢等違法行為。請根據以下情況，分析該金融機構面臨的風險類型及應對策略。

（1）分析該金融機構面臨的風險類型。

（2）針對該風險類型，提出相應的應對策略。

答案：

（1）該金融機構面臨的風險類型包括：信用風險、操作風險、法律風險等。

（2）應對策略：

①信用風險：加強客戶信用評估，嚴格控制信貸額度；完善信貸審批流程，降低信用風險。

②操作風險：加強內部控制，提高員工操作水平；加強信息系統安全管理，降低操作風險。

③法律風險：加強法律知識培訓，提高員工法律意識；完善合同管理，降低法律風險；加強合規經營，確保企業合法合規。

本次試卷答案如下：

一、案例分析題

1.（1）風險類型：市場風險、財務風險、運營風險、法律風險。

解析思路：分析企業面臨的市場競爭、財務狀況、運營流程及法律法規遵守情況，確定風險類型。

（2）應對策略：

-市場風險：加強市場調研，調整產品結構，提高產品質量，拓展市場渠道。

-財務風險：優化財務結構，加強現金流管理，完善財務制度。

-運營風險：加強內部控制，提高生產效率，加強供應鏈管理，提高員工素質。

-法律風險：加強法律知識培訓，完善合同管理，加強合規經營。

2.（1）風險類型：信用風險、操作風險、法律風險。

解析思路：分析金融機構在業務過程中遇到的問題，確定風險類型。

（2）應對策略：

-信用風險：加強客戶信用評估，嚴格控制信貸額度，完善信貸審批流程。

-操作風險：加強內部控制，提高員工操作水平，加強信息系統安全管理。

-法律風險：加強法律知識培訓，完善合同管理，加強合規經營。

二、選擇題

3.答案：C

解析思路：市場風險包括價格波動、宏觀經濟、政策風險，供應鏈風險屬于運營風險。

4.答案：D

解析思路：財務風險包括負債、資產、利率風險，通貨膨脹風險屬于宏觀經濟風險。

5.答案：D

解析思路：運營風險包括供應鏈、人力資源、技術風險，法律風險屬于外部風險。

6.答案：D

解析思路：法律風險包括合同、侵權、知識產權風險，稅收風險屬于財務風險。

7.答案：C

解析思路：風險管理的基本原則包括全面性、動態性、預防性、可行性，預防性原則指風險發生前采取措施。

8.答案：C

解析思路：風險管理流程包括風險識別、風險評估、風險應對、風險監控，風險應對是第三步。

9.答案：D

解析思路：風險管理工具包括風險矩陣、概率分析、敏感性分析，風險報告是結果呈現。

10.答案：D

解析思路：風險管理目標包括降低風險損失、保障企業可持續發展、提高企業競爭力、增加企業盈利，增加企業盈利是目標之一。

三、判斷題

11.答案：√

解析思路：風險管理是企業經營活動中不可或缺的一部分，有助于降低風險損失，保障企業可持續發展。

12.答案：×

解析思路：風險管理可以降低風險損失，但不能完全消除風險，因為風險是客觀存在的。

13.答案：×

解析思路：風險管理既要關注風險損失，也要關注風險收益，實現風險與收益的平衡。

14.答案：×

解析思路：風險管理是企業全體員工的職責，而非僅限于高層管理人員。

15.答案：√

解析思路：風險管理可以降低企業的經營成本，提高資源利用效率。

16.答案：×