小金融公司管理制度一、總則（一）目的為規范公司管理，確保公司各項工作有序開展，提高公司運營效率和風險防范能力，保障公司和員工的合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于公司全體員工，包括但不限于管理人員、業務人員、行政人員等。（三）基本原則1.合法性原則：公司的各項管理活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。2.規范性原則：建立健全各項規章制度，明確工作流程和標準，確保管理工作規范化、標準化。3.公正性原則：在管理過程中，秉持公平、公正、公開的原則，對待每一位員工，確保各項決策和考核結果客觀公正。4.效益性原則：以提高公司經濟效益和社會效益為目標，優化資源配置，降低運營成本，實現公司可持續發展。二、組織架構與職責（一）組織架構公司設立董事會、監事會，下設總經理辦公室、風險管理部、業務拓展部、財務部、人力資源部等部門。（二）各部門職責1.董事會：負責公司的戰略決策、重大事項審批等。2.監事會：對公司財務、董事及高級管理人員履職情況進行監督。3.總經理辦公室：負責公司日常行政管理、文件收發、會議組織等工作。4.風險管理部：制定風險管理制度，開展風險評估、監測和控制工作。5.業務拓展部：負責市場調研、客戶開發、業務推廣等工作。6.財務部：負責公司財務管理、會計核算、資金運作等工作。7.人力資源部：負責人事招聘、培訓、考核、薪酬福利等工作。三、員工行為規范（一）職業道德1.遵守國家法律法規，誠實守信，保守公司機密。2.敬業愛崗，勤奮工作，積極履行崗位職責。3.廉潔奉公，嚴禁接受客戶或業務關聯方的賄賂、回扣等不正當利益。（二）工作紀律1.按時上下班，不得遲到、早退、曠工。如有特殊情況需請假，應按照公司請假制度辦理手續。2.工作時間內，不得從事與工作無關的事情，如玩游戲、看視頻等。3.遵守公司會議制度，按時參加會議，不得無故缺席。如有特殊情況不能參加，應提前請假并說明原因。（三）行為舉止1.著裝整潔、得體，符合職業形象要求。2.言行文明、禮貌，尊重同事和客戶。3.保持辦公環境整潔衛生，愛護公司財物。四、招聘與錄用（一）招聘原則1.公開、公平、公正原則，面向社會公開招聘。2.德才兼備、任人唯賢原則，選拔優秀人才。3.因事設崗、人崗匹配原則，確保人員與崗位需求相適應。（二）招聘流程1.需求申請：各部門根據工作需要，填寫《人員需求申請表》，注明招聘崗位、人數、崗位職責、任職要求等信息，報人力資源部審核。2.招聘信息發布：人力資源部根據審核后的需求信息，制定招聘計劃，通過公司官網、招聘網站、社交媒體等渠道發布招聘信息。3.簡歷篩選：人力資源部對收到的簡歷進行篩選，確定符合基本條件的候選人，并通知其參加面試。4.面試：面試分為初試和復試，由人力資源部組織，相關部門負責人參加。面試主要考察候選人的專業知識、工作經驗、溝通能力、團隊協作能力等綜合素質。5.背景調查：對于擬錄用的候選人，人力資源部進行背景調查，核實其學歷、工作經歷、犯罪記錄等信息。6.錄用決策：根據面試和背景調查結果，人力資源部提出錄用建議，報總經理審批。總經理批準后，向擬錄用人員發放《錄用通知書》。7.入職手續辦理：新員工應在規定時間內到人力資源部辦理入職手續，提交相關資料，簽訂勞動合同。五、培訓與發展（一）培訓計劃制定人力資源部根據公司發展戰略和員工需求，制定年度培訓計劃，明確培訓目標、內容、方式、時間等。（二）培訓方式1.內部培訓：由公司內部管理人員或業務骨干擔任培訓講師，開展專業知識、業務技能、管理經驗等方面的培訓。2.外部培訓：根據培訓需求，選派員工參加外部專業機構組織的培訓課程、研討會、講座等。3.在線學習：利用網絡學習平臺，為員工提供在線學習課程，方便員工自主學習。（三）培訓效果評估1.培訓結束后，人力資源部通過考試、撰寫培訓心得、實際工作表現評估等方式，對培訓效果進行評估。2.根據評估結果，總結培訓經驗，改進培訓內容和方式，提高培訓質量。（四）員工職業發展規劃1.人力資源部為員工提供職業發展咨詢和指導，幫助員工制定個人職業發展規劃。2.根據員工的職業發展規劃和公司崗位需求，為員工提供晉升機會和崗位輪換機會，促進員工全面發展。六、績效考核（一）考核原則1.客觀公正原則，以工作業績和實際表現為考核依據。2.全面考核原則，涵蓋工作業績、工作能力、工作態度等方面。3.溝通反饋原則，考核過程中與員工進行充分溝通，考核結果及時反饋給員工。（二）考核周期績效考核分為月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要考核員工當月工作任務完成情況；季度考核在月度考核基礎上，對員工季度工作表現進行綜合評價；年度考核是對員工全年工作的全面考核，作為員工薪酬調整、晉升、獎勵等的重要依據。（三）考核內容與指標1.工作業績：根據不同崗位的職責和工作目標，設定相應的業績考核指標，如業務量、利潤、客戶滿意度等。2.工作能力：包括專業知識、業務技能、溝通能力、團隊協作能力、問題解決能力等方面。3.工作態度：主要考核員工的敬業精神、責任心、工作積極性、紀律性等。（四）考核流程1.員工自評：員工根據考核周期內的工作表現，填寫《績效考核自評表》，對自己的工作業績、工作能力和工作態度進行自我評價。2.上級評價：員工上級主管根據員工的實際工作情況，對員工進行評價，填寫《績效考核評價表》。3.綜合評價：人力資源部匯總員工自評和上級評價結果，結合其他相關信息，對員工進行綜合評價，確定考核等級。4.結果反饋：人力資源部將考核結果反饋給員工，與員工進行溝通，聽取員工意見和建議。如員工對考核結果有異議，可在規定時間內提出申訴。5.結果應用：根據績效考核結果，實施相應的薪酬調整、晉升、獎勵、培訓等措施。七、薪酬福利（一）薪酬體系公司實行以崗位績效工資為主的薪酬體系，由基本工資、績效工資、獎金等部分組成。1.基本工資：根據員工的崗位等級、工作經驗、學歷等因素確定，為員工提供基本生活保障。2.績效工資：與員工的績效考核結果掛鉤，根據員工的工作業績、工作能力和工作態度等方面進行考核發放。3.獎金：根據公司經營業績、員工個人貢獻等情況發放，如年終獎金、業務提成等。（二）薪酬調整1.定期調整：公司根據市場薪酬水平變化、公司經營狀況等因素，定期對員工薪酬進行調整。2.不定期調整：如員工崗位變動、績效考核成績優秀或表現突出等，公司將根據實際情況對員工薪酬進行不定期調整。（三）福利政策1.法定福利：按照國家法律法規規定，為員工繳納養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險和生育保險。2.補充福利：公司為員工提供補充商業保險、帶薪年假、病假、婚假、產假、陪產假、喪假等福利。3.其他福利：如節日福利、生日福利、定期體檢、員工培訓、團建活動等。八、考勤與休假（一）考勤制度1.公司實行每周[X]天工作制，每天工作時間為[具體時間段]。2.員工應按時上下班，打卡記錄考勤情況。如因特殊原因無法打卡，應提前向部門負責人說明情況，并填寫《考勤異常申請表》。3.遲到、早退[X]分鐘以內的，每次扣減工資[X]元；遲到、早退超過[X]分鐘的，按曠工半天處理，扣減當天工資的[X]%。4.曠工半天的，扣減當天工資的[X]%；曠工一天的，扣減當天工資的[X]%，并視情節輕重給予警告、記過等處分。連續曠工超過[X]天或累計曠工超過[X]天的，公司將予以辭退。（二）休假制度1.帶薪年假：員工連續工作滿[X]年的，享受帶薪年假[X]天；已滿[X]年不滿[X]年的，年休假[X]天；已滿[X]年不滿[X]年的，年休假[X]天；已滿[X]年的，年休假[X]天。年假應在當年內安排休完，確因工作需要不能安排休年假的，經員工本人同意，可以不安排休年假，但公司應按照員工日工資收入的[X]%支付未休年假工資報酬。2.病假：員工因病需要請假的，應提供醫院出具的病假證明。病假期間，工資按照國家有關規定執行。3.婚假、產假、陪產假、喪假：員工按照國家法律法規規定享受相應的婚假、產假、陪產假、喪假，假期工資按照國家有關規定執行。九、財務管理制度（一）財務預算管理1.財務部每年年底根據公司戰略規劃和經營目標，編制下一年度財務預算，報總經理審批后執行。2.各部門應根據公司財務預算，編制本部門的費用預算，并報財務部審核。3.財務部定期對財務預算執行情況進行監控和分析，及時發現問題并提出改進措施。（二）費用報銷管理1.員工因工作需要發生的費用，應按照公司規定的報銷流程進行報銷。報銷時應提供真實、合法、有效的發票及相關憑證。2.費用報銷審批流程：員工填寫《費用報銷單》，附上相關憑證，經部門負責人審核簽字后，報財務部審核，最后由總經理審批。3.財務部對費用報銷進行嚴格審核，對不符合規定的報銷單據予以退回。（三）資金管理1.公司資金實行集中管理，統一調度。財務部負責資金的收付、結算和資金安全管理。2.嚴格執行資金審批制度，重大資金支出需報總經理審批。3.定期對公司資金狀況進行盤點和分析，確保資金合理使用，提高資金使用效率。十、風險管理（一）風險管理制度風險管理部制定完善的風險管理制度，明確風險識別、評估、監測和控制的流程和方法。（二）風險識別與評估1.定期對公司面臨的各類風險進行識別，包括市場風險、信用風險、操作風險等。2.采用定性和定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險等級。（三）風險監測與控制1.建立風險監測指標體系，對風險狀況進行實時監測。2.根據風險評估結果，制定相應的風險控制措施，如風險規避、風險降低、風險轉移、風險承受等。十一、保密制度（一）保密范圍1.公司經營管理信息，如戰略規劃、財務數據、客戶信息、業務合同等。2.員工個人信息，如工資收入、績效考核結果等。3.公司技術秘密，如產品研發資料、技術方案、工藝流程等。（二）保密措施1.與員工簽訂保密協議，明確保密責任和義務。2.對涉及公司機密的文件、資料等進行嚴格管理，設置保密標識，限制查閱和使用范圍。3.在辦公場所采取必要