業務庫工作管理制度一、總則（一）目的為加強公司業務庫的管理，確保業務庫現金、有價證券等資產的安全與完整，規范業務庫的操作流程，提高工作效率，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司業務庫的所有工作人員，包括但不限于庫管員、押運人員、相關管理人員等。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將業務庫資產安全放在首位，采取有效措施防范各類安全風險。2.合規操作原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求及公司內部規定，規范業務庫操作流程。3.職責明確原則：明確各崗位人員職責，確保業務庫各項工作有序開展。4.監督制約原則：建立健全監督機制，加強對業務庫工作的監督檢查，防止違規操作。二、業務庫人員管理（一）人員配備1.根據業務庫工作需要，合理配備庫管員、押運人員等崗位人員。庫管員應具備責任心強、工作認真細致、熟悉銀行業務等條件；押運人員應具備身體素質良好、紀律性強、熟悉押運操作規程等條件。2.業務庫人員應保持相對穩定，如需調整，應按規定辦理相關手續，并做好工作交接。（二）人員培訓1.定期組織業務庫人員參加安全知識、業務技能、職業道德等方面的培訓，提高人員素質和業務水平。2.培訓內容包括但不限于現金管理規定、安全防范知識、應急預案演練、職業道德規范等。3.鼓勵業務庫人員參加外部培訓和學習交流活動，不斷更新知識和技能。（三）人員考核1.建立業務庫人員考核機制，定期對人員的工作表現、業務能力、安全意識等進行考核評價。2.考核內容包括工作業績、工作態度、合規操作、安全防范等方面。3.根據考核結果，對表現優秀的人員給予獎勵，對不符合要求的人員進行批評教育、調整崗位或辭退處理。三、業務庫安全管理（一）庫址選擇與建設1.業務庫庫址應選擇在安全、隱蔽、交通便利的地方，符合安全防范要求。2.業務庫的建設應符合國家有關標準和規定，具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等功能。3.業務庫應安裝必要的安全防范設備，如監控系統、報警系統、門禁系統等，并確保設備正常運行。（二）安全防范措施1.嚴格執行門禁制度，非業務庫工作人員未經批準不得進入業務庫區域。進入業務庫區域的人員應登記并接受安全檢查。2.加強對業務庫周邊環境的巡查，及時發現和排除安全隱患。3.定期對業務庫安全防范設備進行檢查、維護和保養，確保設備性能良好。4.制定應急預案，定期組織應急演練，提高應對突發事件的能力。（三）現金及有價證券管理1.業務庫現金應嚴格按照規定進行收付、整點、保管，確保現金賬實相符。2.有價證券應專人保管，建立詳細的登記臺賬，定期核對賬實。3.現金及有價證券的出入庫應嚴格履行審批手續，雙人會同辦理。4.加強對現金及有價證券的盤點工作，定期進行全面盤點和不定期抽查，確保資產安全。（四）消防與保衛管理1.業務庫應配備必要的消防器材，并定期進行檢查和維護，確保消防器材完好有效。2.加強對業務庫保衛工作的管理，嚴格執行值班制度，確保24小時有人值守。3.保衛人員應具備較強的責任心和安全意識，熟悉安全防范知識和技能，能夠及時發現和處理各類安全問題。四、業務庫操作流程（一）現金出入庫流程1.現金入庫營業網點將現金繳存業務庫時，應填寫現金交款單，注明款項來源、金額等信息。庫管員收到現金交款單后，應認真核對交款單與現金實物是否相符。雙人會同對現金進行整點、清點，無誤后在現金交款單上簽字確認。將現金存入指定的現金庫箱，并登記現金庫存登記簿。2.現金出庫營業網點因業務需要支取現金時，應填寫現金支票，注明支取金額、用途等信息，并經相關負責人審批。庫管員收到現金支票后，應認真核對支票要素是否齊全、合規。雙人會同根據現金支票金額從現金庫箱中支取現金，清點無誤后在現金支票上簽字確認。將現金交付營業網點，并登記現金庫存登記簿。（二）有價證券出入庫流程1.有價證券入庫有價證券繳存業務庫時，應填寫有價證券入庫單，注明證券種類、數量、面值等信息。庫管員收到有價證券入庫單后，應認真核對入庫單與有價證券實物是否相符。雙人會同對有價證券進行清點、核對，無誤后在有價證券入庫單上簽字確認。將有價證券存入指定的有價證券庫箱，并登記有價證券庫存登記簿。2.有價證券出庫因業務需要支取有價證券時，應填寫有價證券出庫單，注明證券種類、數量、用途等信息，并經相關負責人審批。庫管員收到有價證券出庫單后，應認真核對出庫單要素是否齊全、合規。雙人會同根據有價證券出庫單從有價證券庫箱中支取有價證券，清點無誤后在有價證券出庫單上簽字確認。將有價證券交付相關部門或人員，并登記有價證券庫存登記簿。（三）庫款交接流程1.日間庫款交接營業終了，營業網點應將現金、有價證券等庫款整理封裝，填寫庫款交接清單，注明款項內容、金額等信息。押運人員到達營業網點后，與營業網點負責人及庫管員辦理庫款交接手續。雙方核對庫款交接清單與實物是否相符，無誤后在庫款交接清單上簽字確認。押運人員將庫款押運至業務庫，與庫管員辦理入庫交接手續。2.夜間庫款交接夜間值班人員應在規定時間對業務庫進行巡查，檢查庫款安全情況。如發現異常情況，應及時報告上級領導，并采取相應措施。夜間值班人員之間應辦理庫款交接手續，填寫庫款交接記錄，注明交接時間、交接事項等信息。五、業務庫監督檢查（一）內部監督1.建立內部監督機制，定期對業務庫工作進行檢查和監督。檢查內容包括人員操作、安全防范、現金及有價證券管理等方面。2.業務庫負責人應定期對庫管員的工作進行檢查和指導，發現問題及時糾正。3.公司內部審計部門應定期對業務庫進行審計，檢查業務庫管理制度的執行情況，發現違規問題及時提出整改意見。（二）外部監督1.接受監管部門的監督檢查，積極配合監管部門的工作，及時整改監管部門提出的問題。2.定期邀請外部審計機構對業務庫進行審計，提高業務庫管理的透明度和合規性。六、業務庫應急管理（一）應急預案制定1.制定業務庫應急預案，明確應急處置流程、各崗位人員職責、應急資源保障等內容。2.應急預案應包括火災、盜竊、搶劫、自然災害等突發事件的應對措施。（二）應急演練1.定期組織業務庫應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性，提高人員應急處置能力。2.應急演練應包括桌面演練和實戰演練，演練結束后應及時總結經驗教訓，對應急預案進行修訂和完善。（三）應急處置1.發生突發事件時，業務庫人員應立即啟動應急預案，按照規定流程進行處置。2.及時向上級領導報告事件情況，配合相關部門進行