2025年理財規劃師（二級）考試試卷真題回顧考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融基礎知識要求：本部分主要考查學生對金融基礎知識的掌握程度，包括貨幣、金融市場、金融工具、金融機構等基本概念。1.下列哪項不屬于貨幣的基本職能？A.價值尺度B.流通手段C.支付手段D.紀念品2.金融市場按照交易工具的期限可以分為哪幾類？A.長期金融市場B.短期金融市場C.貨幣市場D.資本市場3.下列哪項不屬于金融工具？A.債券B.股票C.現金D.期權4.金融機構按照業務范圍可以分為哪幾類？A.商業銀行B.投資銀行C.保險公司D.政府機構5.下列哪項不屬于貨幣政策的三大工具？A.利率政策B.公開市場操作C.財政政策D.法定存款準備金率6.下列哪項不屬于金融市場的分類？A.按交易工具期限B.按交易對象C.按交易方式D.按交易目的7.下列哪項不屬于金融工具的特點？A.流動性B.收益性C.風險性D.不可分割性8.下列哪項不屬于金融機構的作用？A.融通資金B.分散風險C.促進經濟發展D.保障消費者權益9.下列哪項不屬于貨幣政策的目標？A.維護金融穩定B.促進經濟增長C.控制通貨膨脹D.提高就業率10.下列哪項不屬于金融市場的功能？A.資金配置B.風險分散C.價格發現D.促進金融創新二、投資學要求：本部分主要考查學生對投資學基本知識的掌握程度，包括投資理論、投資策略、投資組合等。1.下列哪項不屬于投資理論？A.有效市場理論B.資本資產定價模型C.投資組合理論D.行為金融學2.投資策略按照風險收益可以分為哪幾類？A.保守型B.適度型C.進攻型D.混合型3.投資組合按照資產類別可以分為哪幾類？A.股票投資組合B.債券投資組合C.貨幣市場投資組合D.混合型投資組合4.下列哪項不屬于投資組合理論的基本原理？A.投資組合風險分散B.投資組合收益最大化C.投資組合無風險收益D.投資組合風險與收益平衡5.下列哪項不屬于投資策略的特點？A.風險可控B.收益穩定C.操作靈活D.靈活調整6.下列哪項不屬于投資組合理論的應用？A.投資組合優化B.投資組合風險管理C.投資組合績效評估D.投資組合投資建議7.下列哪項不屬于投資組合理論的優勢？A.風險分散B.收益最大化C.投資組合優化D.投資組合風險可控8.下列哪項不屬于投資策略的制定原則？A.明確投資目標B.風險收益平衡C.資產配置合理D.投資策略靈活9.下列哪項不屬于投資組合理論的基本概念？A.投資組合B.投資組合風險C.投資組合收益D.投資組合優化10.下列哪項不屬于投資策略的制定步驟？A.確定投資目標B.風險收益平衡C.資產配置D.投資組合優化四、保險規劃要求：本部分主要考查學生對保險規劃知識的掌握程度，包括保險產品、保險合同、保險理賠等。1.保險合同的基本要素包括哪些？A.保險人B.投保人C.被保險人D.受益人2.下列哪項不屬于人壽保險的保險責任？A.身故保險金B.意外傷害保險金C.疾病保險金D.財產損失保險金3.保險理賠的基本流程包括哪些步驟？A.投保人提出理賠申請B.保險公司調查核實C.保險公司審核理賠資料D.保險公司支付保險金4.下列哪項不屬于保險規劃的原則？A.全面性B.實用性C.可持續性D.靈活性5.保險產品按照保障范圍可以分為哪幾類？A.人壽保險B.財產保險C.健康保險D.以上都是6.保險合同中的保險金額是指什么？A.保險人承擔的賠償責任B.投保人繳納的保險費C.被保險人實際獲得的保險金D.保險公司提取的保險準備金7.保險理賠的時效性要求是什么？A.在保險事故發生后30日內提出理賠申請B.在保險事故發生后60日內提出理賠申請C.在保險事故發生后90日內提出理賠申請D.在保險事故發生后180日內提出理賠申請8.保險規劃中的風險評估包括哪些內容？A.保險需求分析B.保險產品分析C.保險合同分析D.保險理賠分析9.保險合同中的保險期間是指什么？A.保險責任的起始時間B.保險責任的終止時間C.投保人繳納保險費的期限D.保險公司提取保險準備金的期限10.保險理賠的資料主要包括哪些？A.保險合同B.理賠申請書C.事故證明材料D.以上都是五、稅務規劃要求：本部分主要考查學生對稅務規劃知識的掌握程度，包括稅收政策、稅務籌劃、稅務申報等。1.下列哪項不屬于稅收政策？A.稅收優惠B.稅收減免C.稅收加征D.稅收調整2.稅務籌劃的主要目的是什么？A.降低稅負B.提高企業效益C.遵守稅收法規D.以上都是3.下列哪項不屬于稅務籌劃的方法？A.合理避稅B.優化稅務結構C.稅收籌劃咨詢D.稅收籌劃培訓4.稅務申報的期限是多久？A.每月15日前B.每月25日前C.每季度15日前D.每季度25日前5.下列哪項不屬于稅收優惠政策？A.減半征收B.免征C.加征D.稅收抵免6.稅務籌劃的原則包括哪些？A.合法性B.合理性C.可操作性D.以上都是7.下列哪項不屬于稅務申報的資料？A.納稅申報表B.稅收完稅證明C.會計憑證D.財務報表8.稅務籌劃的目的是什么？A.降低稅負B.提高企業效益C.遵守稅收法規D.以上都是9.稅收優惠政策適用于哪些企業？A.外資企業B.高新技術企業C.小型微利企業D.以上都是10.稅務籌劃的方法包括哪些？A.合理避稅B.優化稅務結構C.稅收籌劃咨詢D.稅收籌劃培訓六、退休規劃要求：本部分主要考查學生對退休規劃知識的掌握程度，包括退休金、退休規劃策略、退休生活安排等。1.退休規劃的主要目的是什么？A.確保退休后的生活品質B.降低退休后的生活壓力C.實現退休后的財富傳承D.以上都是2.退休金的主要來源包括哪些？A.工資收入B.養老保險C.投資收益D.以上都是3.退休規劃策略包括哪些？A.退休金儲蓄B.退休金投資C.退休生活安排D.以上都是4.退休生活安排的主要內容包括哪些？A.退休后的居住環境B.退休后的興趣愛好C.退休后的社交活動D.以上都是5.退休金儲蓄的方法包括哪些？A.預算管理B.定期儲蓄C.投資理財D.以上都是6.退休規劃中的風險包括哪些？A.通貨膨脹風險B.健康風險C.投資風險D.以上都是7.退休金投資的方法包括哪些？A.貨幣市場基金B.債券投資C.股票投資D.以上都是8.退休規劃的重要性是什么？A.確保退休后的生活品質B.降低退休后的生活壓力C.實現退休后的財富傳承D.以上都是9.退休金儲蓄的期限是多久？A.20年B.30年C.40年D.50年10.退休生活安排的原則包括哪些？A.適度消費B.健康生活C.社交活動D.以上都是本次試卷答案如下：一、金融基礎知識1.D.紀念品解析思路：貨幣的基本職能包括價值尺度、流通手段、支付手段和儲藏手段，紀念品不具備貨幣的基本職能。2.D.資本市場解析思路：金融市場按照交易工具的期限可以分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場交易期限短，資本市場交易期限長。3.C.現金解析思路：金融工具是指金融市場上交易的金融資產，如債券、股票、期權等，現金不屬于金融工具。4.D.政府機構解析思路：金融機構按照業務范圍可以分為商業銀行、投資銀行、保險公司等，政府機構不屬于金融機構。5.C.財政政策解析思路：貨幣政策的三大工具包括利率政策、公開市場操作和法定存款準備金率，財政政策屬于財政手段。6.D.按交易目的解析思路：金融市場的分類包括按交易工具期限、交易對象、交易方式和交易目的，按交易目的不是金融市場的分類。7.D.不可分割性解析思路：金融工具的特點包括流動性、收益性、風險性和可分割性，不可分割性不屬于金融工具的特點。8.D.保障消費者權益解析思路：金融機構的作用包括融通資金、分散風險、促進經濟發展和保障消費者權益，保障消費者權益不是金融機構的唯一作用。9.D.提高就業率解析思路：貨幣政策的目標包括維護金融穩定、促進經濟增長、控制通貨膨脹和提高就業率，提高就業率不是貨幣政策的目標。10.D.促進金融創新解析思路：金融市場的功能包括資金配置、風險分散、價格發現和促進金融創新，促進金融創新不是金融市場的唯一功能。二、投資學1.D.行為金融學解析思路：投資理論包括有效市場理論、資本資產定價模型、投資組合理論和行為金融學，行為金融學不屬于投資理論。2.D.混合型解析思路：投資策略按照風險收益可以分為保守型、適度型和進攻型，混合型不屬于投資策略的分類。3.D.混合型投資組合解析思路：投資組合按照資產類別可以分為股票投資組合、債券投資組合、貨幣市場投資組合和混合型投資組合。4.C.可持續性解析思路：投資組合理論的基本原理包括投資組合風險分散、投資組合收益最大化、投資組合無風險收益和投資組合風險與收益平衡，可持續性不屬于基本原理。5.D.靈活調整解析思路：投資策略的特點包括風險可控、收益穩定、操作靈活和靈活調整，靈活調整不屬于投資策略的特點。6.D.投資組合投資建議解析思路：投資組合理論的應用包括投資組合優化、投資組合風險管理和投資組合績效評估，投資組合投資建議不屬于應用。7.D.投資組合風險可控解析思路：投資組合理論的優勢包括風險分散、收益最大化、投資組合優化和投資組合風險可控，投資組合風險可控不屬于優勢。8.D.投資策略靈活解析思路：投資策略的制定原則包括明確投資目標、風險收益平衡、資產配置合理和投資策略靈活，投資策略靈活不屬于制定原則。9.D.投資組合優化解析思路：投資組合理論的基本概念包括投資組合、投資組合風險、投資組合收益和投資組合優化，投資組合優化不屬于基本概念。10.D.投資組合優化解析思路：投資策略的制定步驟包括確定投資目標、風險收益平衡、資產配置和投資組合優化，投資組合優化不屬于步驟。三、保險規劃1.A.保險人解析思路：保險合同的基本要素包括保險人、投保人、被保險人和受益人，保險人是保險合同的一方。2.D.財產損失保險金解析思路：人壽保險的保險責任包括身故保險金、生存保險金、意外傷害保險金和疾病保險金，財產損失保險金不屬于人壽保險的保險責任。3.A.投保人提出理賠申請解析思路：保險理賠的基本流程包括投保人提出理賠申請、保險公司調查核實、保險公司審核理賠資料和保險公司支付保險金。4.D.靈活性解析思路：保險規劃的原則包括全面性、實用性、可持續性和靈活性，靈活性不屬于保險規劃的原則。5.D.以上都是解析思路：保險產品按照保障范圍可以分為人壽保險、財產保險、健康保險和意外傷害保險，以上都是保險產品的分類。6.B.投保人繳納的保險費解析思路：保險合同中的保險金額是指投保人繳納的保險費，是保險人承擔的賠償責任的基礎。7.A.在保險事故發生后30日內提出理賠申請解析思路：保險理賠的時效性要求是在保險事故發生后30日內提出理賠申請，確保理賠的及時性。8.A.保險需求分析解析思路：保險規劃中的風險評估包括保險需求分析、保險產品分析、保險合同分析和保險理賠分析，保險需求分析是風險評估的第一步。9.A.保險責任的起始時間解析思路：保險合同中的保險期間是指保險責任的起始時間，即保險合同生效的時間。10.D.以上都是解析思路：保險理賠的資料主要包括保險合同、理賠申請書、事故證明材料和受益人證明，以上都是必須提供的資料。四、稅務規劃1.C.稅收加征解析思路：稅收政策包括稅收優惠、稅收減免、稅收調整和稅收加征，稅收加征不屬于稅收政策。2.D.以上都是解析思路：稅務籌劃的主要目的是降低稅負、提高企業效益、遵守稅收法規和實現企業戰略目標，以上都是稅務籌劃的目的。3.C.稅收籌劃咨詢解析思路：稅務籌劃的方法包括合理避稅、優化稅務結構和稅收籌劃咨詢，稅收籌劃咨詢不屬于具體方法。4.A.每月15日前解析思路：稅務申報的期限是每月15日前，確保納稅人按時完成稅務申報。5.C.加征解析思路：稅收優惠政策包括減半征收、免征和稅收抵免，加征不屬于稅收優惠政策。6.D.以上都是解析思路：稅務籌劃的原則包括合法性、合理性、可操作性和有效性，以上都是稅務籌劃的原則。7.D.財務報表解析思路：稅務申報的資料包括納稅申報表、稅收完稅證明、會計憑證和財務報表，財務報表是稅務申報的重要資料。8.D.以上都是解析思路：稅務籌劃的目的是降低稅負、提高企業效益、遵守稅收法規和實現企業戰略目標，以上都是稅務籌劃的目的。9.D.以上都是解析思路：稅收優惠政策適用于外資企業、高新技術企業、小型微利企業和其他符合條件的納稅人，以上都是適用對象。10.D.稅收籌劃培訓解析思路：稅務籌劃的方法包括合理避稅、優化稅務結構和稅收籌劃咨詢，稅收籌劃培訓不屬于具體方法。五、退休規劃1.D.以上都是解析