2025年FRM金融風險管理師考試金融風險管理師求職準備與試題卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融市場與金融工具要求：本部分主要考察學生對金融市場和金融工具的基本理解，包括金融市場的基本概念、功能、主要類型以及金融工具的基本特性。1.金融市場的基本概念包括：（1）金融市場是什么？（2）金融市場的主要功能有哪些？（3）金融市場的分類有哪些？2.金融市場的功能包括：（1）資源配置功能（2）風險分散與轉移功能（3）價格發現功能（4）促進儲蓄與投資功能3.金融市場的類型包括：（1）貨幣市場（2）資本市場（3）外匯市場（4）衍生品市場4.金融工具的基本特性包括：（1）流動性（2）風險性（3）收益性（4）期限性5.請簡述金融市場在資源配置中的作用。6.貨幣市場和資本市場的區別有哪些？7.金融工具的風險性主要表現在哪些方面？8.以下哪項不屬于金融市場的功能？（1）資源配置功能（2）風險分散與轉移功能（3）價格發現功能（4）促進儲蓄與投資功能9.金融市場的分類依據是什么？10.金融工具的收益性如何體現？二、金融機構與金融監管要求：本部分主要考察學生對金融機構和金融監管的基本理解，包括金融機構的類型、職能、金融監管的目的和原則。1.金融機構的類型包括：（1）中央銀行（2）商業銀行（3）投資銀行（4）保險公司（5）證券公司2.中央銀行的職能包括：（1）貨幣政策的制定與實施（2）維護金融穩定（3）金融服務（4）金融監管3.商業銀行的職能包括：（1）吸收存款（2）發放貸款（3）支付結算（4）金融服務4.投資銀行的職能包括：（1）證券承銷（2）企業并購（3）財務顧問（4）資產管理5.保險公司的職能包括：（1）風險轉移（2）損失補償（3）保障服務（4）投資6.證券公司的職能包括：（1）證券經紀（2）證券承銷（3）證券投資（4）資產管理7.金融監管的目的包括：（1）維護金融穩定（2）保護投資者利益（3）防范金融風險（4）促進金融發展8.金融監管的原則包括：（1）依法監管（2）公平公正（3）預防為主（4）綜合監管9.中央銀行與商業銀行的主要區別是什么？10.金融監管對金融市場有哪些影響？四、風險管理基本原理要求：本部分主要考察學生對風險管理基本原理的理解，包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監控的基本概念和方法。4.風險識別的方法有哪些？（1）財務報表分析（2）行業分析（3）情景分析（4）流程圖分析（5）專家調查法（6）歷史數據分析（7）檢查表法（8）風險評估矩陣（9）風險評估問卷（10）風險清單五、信用風險與市場風險要求：本部分主要考察學生對信用風險和市場風險的理解，包括信用風險的定義、市場風險的特點、信用風險和市場風險的度量方法。5.信用風險的定義包括哪些方面？（1）違約風險（2）結算風險（3）聲譽風險（4）道德風險（5）流動性風險（6）利率風險（7）匯率風險（8）政治風險（9）操作風險（10）法律風險6.市場風險的特點有哪些？（1）不確定性（2）波動性（3）傳染性（4）不可預測性（5）系統性（6）相關性（7）復雜性（8）動態性（9）多樣性（10）累積性六、操作風險與流動性風險要求：本部分主要考察學生對操作風險和流動性風險的理解，包括操作風險的類型、流動性風險的定義、操作風險和流動性風險的度量方法。6.操作風險的類型包括：（1）內部欺詐（2）外部欺詐（3）就業制度和工作場所安全事件（4）客戶、產品和業務活動事件（5）物理事件（6）信息科技系統事件（7）執行、交割和流程管理事件（8）聲譽風險事件（9）戰略風險事件（10）合規風險事件7.流動性風險的定義包括哪些方面？（1）融資風險（2）資產轉換風險（3）市場風險（4）信用風險（5）操作風險（6）聲譽風險（7）法律風險（8）流動性短缺風險（9）流動性不足風險（10）流動性風險事件8.以下哪項不是操作風險的類型？（1）內部欺詐（2）外部欺詐（3）就業制度和工作場所安全事件（4）客戶、產品和業務活動事件（5）財務風險（6）物理事件（7）信息科技系統事件（8）執行、交割和流程管理事件（9）聲譽風險事件（10）戰略風險事件9.流動性風險的度量方法有哪些？（1）流動性覆蓋率（2）凈穩定資金比率（3）流動性缺口分析（4）流動性壓力測試（5）市場流動性指標（6）內部資金轉移定價（7）流動性風險敞口分析（8）流動性風險矩陣（9）流動性風險報告（10）流動性風險管理政策本次試卷答案如下：一、金融市場與金融工具1.金融市場是什么？答：金融市場是指資金供應者和資金需求者進行資金融通和金融資產交易的場所。解析思路：理解金融市場的基本定義，即資金供求雙方進行交易的場所。2.金融市場的功能有哪些？答：金融市場的功能包括資源配置功能、風險分散與轉移功能、價格發現功能、促進儲蓄與投資功能。解析思路：回顧金融市場的四大基本功能，分別對應資源分配、風險分散、價格形成和儲蓄投資。3.金融市場的類型包括哪些？答：金融市場的類型包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場。解析思路：列舉金融市場的不同類型，根據不同的交易標的和期限進行分類。4.金融工具的基本特性包括哪些？答：金融工具的基本特性包括流動性、風險性、收益性、期限性。解析思路：理解金融工具的四個基本特性，分別對應市場流動性、風險水平、預期收益和期限長短。5.請簡述金融市場在資源配置中的作用。答：金融市場在資源配置中的作用主要體現在促進資金從盈余方流向短缺方，提高資金使用效率。解析思路：分析金融市場如何通過資金流動促進資源的有效配置。6.貨幣市場和資本市場的區別有哪些？答：貨幣市場主要交易短期金融工具，如存款、票據等；資本市場主要交易長期金融工具，如股票、債券等。解析思路：比較貨幣市場和資本市場在交易期限和金融工具類型上的區別。7.金融工具的風險性主要表現在哪些方面？答：金融工具的風險性主要表現在信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等方面。解析思路：列舉金融工具可能面臨的主要風險類型。8.以下哪項不屬于金融市場的功能？答：財務風險解析思路：排除不屬于金融市場功能的選項，財務風險屬于企業內部風險。9.金融市場的分類依據是什么？答：金融市場的分類依據是交易標的、期限、交易方式等。解析思路：理解金融市場的分類依據，根據不同的標準進行分類。10.金融工具的收益性如何體現？答：金融工具的收益性通過其價格變動和利息收入等方式體現。解析思路：分析金融工具收益性的體現方式，包括價格變動和利息收入。二、金融機構與金融監管1.金融機構的類型包括哪些？答：金融機構的類型包括中央銀行、商業銀行、投資銀行、保險公司、證券公司。解析思路：列舉金融機構的主要類型，根據其業務范圍和功能進行分類。2.中央銀行的職能包括哪些？答：中央銀行的職能包括貨幣政策的制定與實施、維護金融穩定、金融服務、金融監管。解析思路：回顧中央銀行的主要職能，包括貨幣政策、金融穩定、金融服務和監管。3.商業銀行的職能包括哪些？答：商業銀行的職能包括吸收存款、發放貸款、支付結算、金融服務。解析思路：列舉商業銀行的主要職能，包括資金吸收、貸款發放、支付結算和金融服務。4.投資銀行的職能包括哪些？答：投資銀行的職能包括證券承銷、企業并購、財務顧問、資產管理。解析思路：列舉投資銀行的主要職能，包括證券業務、并購業務、財務咨詢和資產管理。5.保險公司的職能包括哪些？答：保險公司的職能包括風險轉移、損失補償、保障服務、投資。解析思路：列舉保險公司的主要職能，包括風險轉移、損失補償、保障服務和投資。6.證券公司的職能包括哪些？答：證券公司的職能包括證券經紀、證券承銷、證券投資、資產管理。解析思路：列舉證券公司的主要職能，包括經紀業務、承銷業務、投資和資產管理。7.金融監管的目的包括哪些？答：金融監管的目的包括維護金融穩定、保護投資者利益、防范金融風險、促進金融發展。解析思路：回顧金融監管的主要目的，包括穩定金融、保護投資者、防范風險和促進發展。8.金融監管的原則包括哪些？答：金融監管的原則包括依法監管、公平公正、預防為主、綜合監管。解析思路：列舉金融監管的基本原則，包括法律依據、公平公正、預防為主和綜合監管。9.中央銀行與商業銀行的主要區別是什么？答：中央銀行是國家的貨幣當局，負責貨幣