XXX銀行新版個人網上銀行資金歸集業務操作手冊XXX銀行股份有限公司二○二○年一月目錄產品紹 3功能色 3申請件 3適用群 3操作程 3網銀聯約 3資金集作 常見題 產品介紹個人資金歸集是XXX銀行新版個人網上銀行推出的資金集中管理業務，通過設置相應的歸集滿足還貸、繳費等個性化的資金管理需求。功能特色留存金額兩種扣款方式，省心省力。申請條件開通我行個人網上銀行專業版。適用人群工資卡、主賬戶卡不在XXX銀行，但經常購買我行理財產品的理財客戶。將家庭成員的賬戶資金歸集于XXX銀行，統一管理的家庭客戶。定期在XXX銀行進行房貸、車貸、信用卡還款的個人客戶。操作流程網銀互聯簽約為了能夠順利地進行資金歸集操作，須同時與被歸集帳號簽訂“他行賬戶查詢”和“他行賬戶支付”協議。協議簽訂流程如下。1）申請他行賬戶查詢用戶點擊“賬戶管理”—>“網銀互聯管理”—>“申請他行賬戶查詢”進行他行賬戶查詢簽約，如下圖所示：選擇被查詢開戶行（支持模糊查詢頁面：UEYUEY（被歸集行圖所示:點擊“登錄”即可登錄至招商銀行專業版網銀進行簽約，如下圖：2）申請他行賬戶支付進行他行賬戶支付簽約(意:必須用我行同一柜簽卡與被歸集的帳號進行簽約)，如下圖所示：在申請頁面中選擇支付種類，收款人賬號等信息，點擊進入下一步，如下圖所示：確認輸入的相關信息，點擊確認，如下圖所示：注：資金歸集手續費視各銀行規定，我行不收取手續費。點擊確定，彈出UKEY密碼輸入框，輸入正確的UKEY密碼，系統提示進入他行進行身份驗證。如下圖所示：（被歸集行圖所示:注：此處僅以招商銀行專業版個人網銀為例，其他銀行資金歸集簽約與此類似，具體參照各行網銀用戶手冊。點擊“登錄”即可登錄至招商銀行專業版網銀進行簽約，設置“跨行轉賬”支付限額。注：資金歸集單筆限額、日累計限額及月累計限額無統一規定，視各被歸集行具體情況而定。確認授權支付信息，點擊確定，則簽約成功，如下圖所示：支付協議簽署完畢，此時在XXX銀行的網銀中即可操作該招行賬戶進行跨行資金歸集。3）他行主動授權部分銀行不支持我行發起的“他行賬戶查詢”協議申請及“他行賬戶支付”協議申請。若出現此類情況，請客戶使用被歸集行網銀，主動授權我行賬戶對其賬戶進行查詢和支付操作，具體方式須咨詢對方行客服。資金歸集操作點擊“轉賬匯款”—>“資金歸集”—>“資金歸集計劃設置”菜單進行資金歸集設置，如下圖所示：選擇收款賬號后，點擊添加付款賬號鏈接：付款帳號中添加該帳號。在彈出的“設定資金轉出信息”頁面中選擇付款賬號（該賬號為前面已簽約授權查詢、支付的他行賬號、轉出條件，并填寫歸集金額。注：轉出“固定金額”是指在被歸集賬戶中固定轉出指定金額；留存“固定金額”是指在被歸集賬戶中保留指定金額，將高于指定金額部分轉出。選擇歸集方式，我行支持：一次性歸集，手動執行，周期性歸集三種歸集方式，解釋如下。（必須大于當天（選白天、晚上）進行歸集。手動執行：資金歸集計劃設置完成后，進入“資金歸集計劃查詢”找到設置為手動執行的歸集計劃，點擊“操作”中“執行”完成歸集。周期性歸集：定期執行歸集計劃，可選擇歸集頻率及歸集時間段，如下圖所示：進入歸集確認頁面，閱讀《XXX銀行資金歸集協議》，同意后勾選協議，點擊確定，如下圖所示。歸集完成，如下圖所示：可通過“轉賬匯款”—>“資金歸集”—>“資金歸集計劃管理”菜單進入頁面查看、修改、終止歸集計劃。如歸集計劃中歸集方式選擇“手動執行”歸集方式，需在此處選擇“執行”選項，如下圖：進入執行界面，點擊“執行”即可完成操作，如下圖：常見問題什么是資金歸集？資金歸集是我行新版個人網銀推出的資金集中管理功能，通過設置和管理歸集計劃，您可以把他行的銀行賬戶資金自動轉賬到指定的我行賬戶，從而提高您的資金使用效率，滿足您還貸、繳費等個性化的資金管理需求。資金歸集是否收費？為方便您通過專業版統一管理您的他行賬戶，我行不收取任何手續費。要具備什么條件才能進行資金歸集？您需要開通我行個人網上銀行專業版，您還需開通其他銀行網上銀行，并有其他銀行規定的超級網銀功能身份驗證工具(如USBKEY、動態口令牌等)。我需要進行什么簽約步驟，才能進行資金歸集？辦理跨行資金自動歸集業務，您需要先通過網銀互聯服務簽訂我行賬號與他行賬號之間的支付協議和查詢協議。他行簽約賬戶是否必須為同名賬戶？行賬戶的查詢和支付管理。簽約協議是否有期限？申請他行賬戶查詢或支付，有的開戶行需要您設置協議生效的起始日期。協議生效后，您可以通過“協議查詢與撤銷”來進行相關協議的查詢與撤銷管理。申請他行賬戶支付的金額是否有限制？行網頁說明或咨詢該銀行服務熱線。資金歸集金額是否有限制？為保證歸集計劃成功執行，請遵循如下規則設置歸集計劃金額：確保被歸集帳戶有足夠金額用于歸集；55資金歸集方式有哪幾種？分別是什么含義？我行支持的歸集方式包括：一次性歸集，手動執行，周期性歸集三種歸集方式。（必須大于當天間段（白天、晚上）進行歸集。歸集計劃，點擊“操作”中“執行”完成歸集。周期性歸集：定期執行歸集計劃，可選擇歸集頻率（日、周、月）及歸集時間段（晚上。什么是資金歸集的轉出條件？轉出條