第五章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法

風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)與方法很多，既有定性分析，也有定量分析，這取決于不同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技

術(shù)和方法的特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)與方法同樣也可以在企業(yè)戰(zhàn)略分析中使用。

一、頭腦風(fēng)暴法（★）

頭腦風(fēng)暴法出自“頭腦風(fēng)暴”一詞。所謂頭腦風(fēng)暴（Brain-storming）最早是精神病理

學(xué)上的用語(yǔ)，指精神病患者的精神錯(cuò)亂狀態(tài)而言的，如今轉(zhuǎn)為無(wú)限制的自由聯(lián)想和討論，其

目的在于產(chǎn)生新觀念或激發(fā)創(chuàng)新設(shè)想。

在群體決策中，由于群體成員心理相互作用影響，易屈于權(quán)威或大多數(shù)人意見(jiàn)，形成所

謂的“群體思維”。群體思維削弱/群體的批判精神和創(chuàng)造力，損害了決策的質(zhì)量。為了保

證群體決策的創(chuàng)造性，提高決策質(zhì)量，管理上發(fā)展了一系列改善群體決策的方法，頭腦風(fēng)暴

法是較為典型的一個(gè)。

頭腦風(fēng)暴法又可分為直接頭腦風(fēng)暴法（通常簡(jiǎn)稱(chēng)“頭腦風(fēng)暴法”）和質(zhì)疑頭腦風(fēng)暴法（也

稱(chēng)反頭腦風(fēng)暴法）。前者是在專(zhuān)家群體決策，盡可能激發(fā)創(chuàng)造性，產(chǎn)生盡可能多的設(shè)想的方

法，后者則是對(duì)前者提出的設(shè)想、方案逐一質(zhì)疑，分析其現(xiàn)實(shí)可行性的方法。

將頭腦風(fēng)暴法應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，要集中有關(guān)專(zhuān)家召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，主持者以明確的方式

向所有參與者闡明與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的問(wèn)題，說(shuō)明會(huì)議的規(guī)則，盡力創(chuàng)造融洽輕松的會(huì)議氣靠。主

持者一般不發(fā)表意見(jiàn)，以免影響會(huì)議的自由氣氛，由專(zhuān)家們“自由”提出盡可能多的方案。

之后由風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)集體討論后識(shí)別的所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行復(fù)核，并且認(rèn)定核心風(fēng)險(xiǎn)。

（-）適用范圍

適用于充分發(fā)揮專(zhuān)家意見(jiàn)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段進(jìn)行定性分析。

（二）主要優(yōu)點(diǎn)與局限性

1.主要優(yōu)點(diǎn)：

（1）激發(fā)了想象力，有助于發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)和全新的解決方案；

（2）讓主要的利益相關(guān)者參與其中，有助于進(jìn)行全面溝通；

（3）速度較快并易于開(kāi)展。

2.局限性：

（1）參與者可能缺乏必要的技術(shù)及知識(shí)，無(wú)法提出有效的意見(jiàn)；

（2）由于頭腦風(fēng)暴法相對(duì)松散，因此較難保證過(guò)程的全面性；

（3）可能會(huì)出現(xiàn)特殊的小組情況，導(dǎo)致某些有重要觀點(diǎn)的人保持沉默而其他人成為討論

的主角；

（4）實(shí)施成本較高，要求參與者有較好的素質(zhì)，這些因素是否滿(mǎn)足會(huì)影響頭腦風(fēng)暴法實(shí)

施的效果。

【例題27?多選題】下列選項(xiàng)中，屬于頭腦風(fēng)暴法優(yōu)點(diǎn)的有（）。

A.有助于發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)和全新的解決方案

B.速度較快并易于開(kāi)展

C.清晰明了，易于操作

D.為決策提供有價(jià)值的參考信息

【答案】AB

【解析】頭腦風(fēng)暴法的主要優(yōu)點(diǎn)：（1）激發(fā)了想象力，有助于發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)和全新的解

決方案；（2）讓主要的利益相關(guān)者參與其中，有助于進(jìn)行全面溝通；（3）速度較快并易于開(kāi)

展。選項(xiàng)C屬于流程圖分析法的優(yōu)點(diǎn)。選項(xiàng)D屬于敏感性分析法的優(yōu)點(diǎn)。

二、德?tīng)柗品ǎā铩铮?/p>

德?tīng)柗品ǎ瑏V稱(chēng)專(zhuān)家意見(jiàn)法，是采用背對(duì)背的通信方式征詢(xún)專(zhuān)家小組成員的意見(jiàn)，經(jīng)過(guò)

幾次反復(fù)征詢(xún)和反饋，專(zhuān)家小組成員的意見(jiàn)逐步趨于集中，最后獲得具有很高準(zhǔn)確率的集體

判斷結(jié)果。德?tīng)柗品ú捎媚涿l(fā)表意見(jiàn)的方式，即專(zhuān)家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系,

只能與調(diào)查人員發(fā)生聯(lián)系，

（一）實(shí)施范圍

適用于專(zhuān)家一致性意見(jiàn)基礎(chǔ)上，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段進(jìn)行定性分析。

（-）主要優(yōu)點(diǎn)

1.主要優(yōu)點(diǎn)：

（1）由于觀點(diǎn)是匿名的，因此更有可能表達(dá)出那些不受歡迎的看法：

（2）所有觀點(diǎn)有相同的權(quán)重，避免重要人物占主導(dǎo)地位的問(wèn)題；

（3）專(zhuān)家不必一起聚集在某個(gè)地方，比較方便實(shí)施；

（4）這種方法具有廣泛的代表性。

（三）局限性

1.權(quán)威人士的意見(jiàn)影響他人的意見(jiàn)：

2.有些專(zhuān)?家礙于情面，不愿意發(fā)表與其他人不同的意見(jiàn)；

3.出于自尊心而不愿意修改自己原來(lái)不全面的意見(jiàn)。

三、失效模式影響和危害度分析法（FMECA）（★）

FMECA（FciilureModeEffectsandCriticalityAnalysis）,即失效模式影響及危害

度分析法。引起系統(tǒng)整體故障、零部件所發(fā)生的故障和系統(tǒng)之間存在一定的因果關(guān)系。FMECA

正是從這種關(guān)系出發(fā)，通過(guò)對(duì)系統(tǒng)各部件的每一種可能潛在的故障模式進(jìn)行分析，找出引發(fā)

故障的原因，確定故障發(fā)生后對(duì)系統(tǒng)功能、使用性能、人員安全及維修等的影響，并根據(jù)影

響的嚴(yán)重程度和故障的出現(xiàn)的概率的綜合效應(yīng)，對(duì)每種潛在的故障進(jìn)行分類(lèi)，找出關(guān)鍵問(wèn)題

所在，提出可能采取的預(yù)防和糾正措施（如針對(duì)設(shè)計(jì)、工藝或維修等活動(dòng)提出相應(yīng)的改進(jìn)措

施），從而提高系統(tǒng)（或產(chǎn)品）的可靠性。

（一）適用范圍

適用「對(duì)失效模式、影響及危害進(jìn)行定性或定量分析，還可以對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法提供

數(shù)據(jù)支持。

（二）主要優(yōu)點(diǎn)和局限性

1.主要優(yōu)點(diǎn)：

（1）廣泛適用于人力、設(shè)備和系統(tǒng)失效模式，以及硬件、軟件和程序；

（2）識(shí)別組件失效模式及其原因和對(duì)系統(tǒng)的影響，同時(shí)用可讀性較強(qiáng)的形式表現(xiàn)出來(lái)；

（3）通過(guò)在設(shè)計(jì)初期發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，從而避免了開(kāi)支較大的設(shè)備改造；

（4）識(shí)別單點(diǎn)失效模式以及對(duì)冗余或安全系統(tǒng)的需要。

2.局限性：

（1）只能識(shí)別單個(gè)失效模式，無(wú)法同時(shí)識(shí)別多個(gè)失效模式；

（2）除非得到充分控制并集中充分精力，否則研究工作既耗時(shí)且開(kāi)支較大。

四、流程圖分析法（FlowChartsAnalysis）（★）

流程圖分析法是對(duì)流程的每一階段、每一環(huán)節(jié)逐一進(jìn)行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，

找出導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后可能造成的損失以及對(duì)整個(gè)組織可能造成的不利

影響。流程圖是指使用一些標(biāo)準(zhǔn)符號(hào)代表某些類(lèi)型的動(dòng)作，直觀地描述一個(gè)工作過(guò)程的具體

步驟。流程圖法將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)

流程圖系列，在每個(gè)模塊中都標(biāo)示出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件?，從而給決策者一個(gè)清

晰的總體印象。

在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，運(yùn)用流程圖繪制企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)流程，可以將與企業(yè)各種

活動(dòng)有影響的關(guān)鍵點(diǎn)清晰地表現(xiàn)出來(lái)，結(jié)合企業(yè)中這些關(guān)犍點(diǎn)的實(shí)際情況和相關(guān)歷史資料，

就能夠明確企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

(一)適用范圍

通過(guò)業(yè)務(wù)流程圖方法，對(duì)企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)及其成因進(jìn)行定性分析。

(-)主要優(yōu)點(diǎn)和局限性

1.主要優(yōu)點(diǎn)：

(1)清晰明了，易于操作，且組織規(guī)模越大，流程越復(fù)雜，流程圖分析法就越能體現(xiàn)出

優(yōu)越性；

(2)通過(guò)業(yè)務(wù)流程分析，可以更好地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而為防范風(fēng)險(xiǎn)提供支持。

2.局限性：該方法的使用效果依賴(lài)于專(zhuān)業(yè)人員的水平。

五、馬爾科夫分析法(MarkovAnalysis)(★)

馬爾科夫分析法，又稱(chēng)為馬爾科夫轉(zhuǎn)移矩陣法，是指在馬爾科夫過(guò)程的假設(shè)前提下，通

過(guò)分析隨機(jī)變量的現(xiàn)時(shí)變化情況來(lái)預(yù)測(cè)這些變量未來(lái)變化情況的一種預(yù)測(cè)方法。馬爾科夫是

俄國(guó)數(shù)學(xué)家，他在20世紀(jì)初發(fā)現(xiàn)：一個(gè)系統(tǒng)的某些因素在轉(zhuǎn)移中，第n次結(jié)果只受第

次結(jié)果的影響，即只與當(dāng)前所處狀態(tài)有美，與以前狀態(tài)無(wú)美。比如；研究一個(gè)商店的累計(jì)銷(xiāo)

售額，如果現(xiàn)在時(shí)刻的累計(jì)銷(xiāo)售額已知，則未來(lái)某?時(shí)刻的累計(jì)銷(xiāo)售額與現(xiàn)在時(shí)刻以前的任

一時(shí)刻的累計(jì)銷(xiāo)售額都無(wú)關(guān)。

在馬爾科夫分析中，引入狀態(tài)轉(zhuǎn)移這個(gè)概念。所謂狀態(tài)是指客觀事物可能出現(xiàn)或存在的

狀態(tài)；狀態(tài)轉(zhuǎn)移是指客觀事物由一種狀態(tài)轉(zhuǎn)移到另一種狀態(tài)的概率。

如果系統(tǒng)未來(lái)的狀況僅取決于其現(xiàn)在的狀況，那么就可以使用馬爾科夫分析。馬爾科夫

分析法是一種定量分析技術(shù)，可以是不連續(xù)的(利用狀態(tài)間變化的概率)或者連續(xù)的(利用

各狀態(tài)的變化率)。

(-)適用范圍

適用于對(duì)豆雜系統(tǒng)中不確定性事件及其狀態(tài)改變的定量分析。

(-)主要優(yōu)點(diǎn)和局限性

1.主要優(yōu)點(diǎn)：

能夠計(jì)算出具有維修能力和多重降級(jí)狀態(tài)的系統(tǒng)的概率。

2.局限性：

(1)無(wú)論是故障還是維修，都假設(shè)狀態(tài)變化的概率是固定的；

(2)所有事項(xiàng)在統(tǒng)計(jì)上具有獨(dú)立性，因此未來(lái)的狀態(tài)獨(dú)立于一切過(guò)去的狀態(tài)，除非兩個(gè)

狀態(tài)緊密相接；

(3)需要了解狀態(tài)變化的各種概率；

(4)有關(guān)矩陣運(yùn)算的知識(shí)比較復(fù)雜，非專(zhuān)業(yè)人士很難看懂。

六、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖法(★★)

用以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響的常見(jiàn)的定性方法是制作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖識(shí)別某一風(fēng)險(xiǎn)

是否會(huì)對(duì)企業(yè)產(chǎn)生重大影響，并將此結(jié)論與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性聯(lián)系起來(lái)，為確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的

優(yōu)先次序提供框架。橫坐標(biāo)反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,縱坐標(biāo)反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后產(chǎn)生的影響程度。

(-)適用范圍

適用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)初步的定性分析。

(二)實(shí)施步驟

根據(jù)企業(yè)實(shí)際繪制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖。與影響較小且發(fā)生的可能性較低的風(fēng)險(xiǎn)相比，具有重

大影響且發(fā)生的可能性較高的風(fēng)險(xiǎn)更加亟待關(guān)注。然后分析每種風(fēng)險(xiǎn)的重大程度及影響。

（三）主要優(yōu)點(diǎn)和局限性

1.主要優(yōu)點(diǎn)：

風(fēng)除評(píng)估系圖法作為一種簡(jiǎn)單的定性方法，直觀明了。

2.局限性：

如需要進(jìn)一步探求風(fēng)險(xiǎn)原因，則顯得過(guò)于簡(jiǎn)單，缺乏有效的經(jīng)驗(yàn)證明和數(shù)據(jù)支持。