銀行公務卡管理制度一、總則（一）目的為進一步加強銀行公務卡管理，規范公務支出結算，提高財務管理透明度，防范財務風險，根據國家有關法律法規和財務制度，結合本行實際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本行在職員工因公務活動發生的公務支出，包括但不限于差旅費、會議費、招待費、辦公用品購置等。（三）基本原則1.嚴格規范原則：嚴格按照國家法律法規和財務制度規定，規范公務卡的使用范圍、報銷流程和管理要求。2.便捷高效原則：充分利用現代信息技術，簡化公務卡辦理和報銷手續，提高公務支出結算效率。3.強化監管原則：加強對公務卡使用和報銷情況的監督檢查，確保公務支出真實、合規、透明。二、公務卡的申請與辦理（一）申請條件本行在職員工因工作需要，經所在部門負責人批準后，均可申請辦理公務卡。申請人應具備完全民事行為能力，信用狀況良好。（二）申請流程1.申請人填寫《銀行公務卡申請表》，并提交相關證明材料，如身份證、工作證等。2.所在部門負責人對申請人的資格和申請事項進行審核，并簽署意見。3.財務部門對申請材料進行復審，審核通過后報行領導審批。4.行領導審批通過后，由財務部門統一向發卡銀行申請辦理公務卡。（三）卡片領取與激活1.公務卡由發卡銀行統一制作并郵寄至申請人指定地址。2.申請人收到公務卡后，應及時持本人有效身份證件和公務卡到發卡銀行指定網點辦理卡片激活手續。3.激活后的公務卡應設置交易密碼，并妥善保管。三、公務卡的使用（一）使用范圍公務卡主要用于公務活動中的支出結算，包括但不限于以下方面：1.差旅費：包括城市間交通費、住宿費、伙食補助費等。2.會議費：包括會議場地租金、會議資料費、會議餐費等。3.招待費：包括接待客戶的餐飲、住宿、娛樂等費用。4.辦公用品購置：包括辦公設備、文具、耗材等的購置費用。5.其他公務支出：包括公務用車運行維護費、公務通訊費等。（二）使用要求1.持卡人應嚴格按照本制度規定的使用范圍使用公務卡，不得用于個人消費。2.公務卡消費應取得合法有效的發票等報銷憑證，并在規定的報銷期限內辦理報銷手續。3.持卡人應妥善保管公務卡及密碼，不得將公務卡轉借他人使用。如因保管不善導致公務卡遺失、被盜或密碼泄露，持卡人應及時向發卡銀行掛失，并承擔相應的經濟損失。4.持卡人在使用公務卡進行公務消費時，應注意核對消費金額、消費日期、消費商戶等信息，確保消費信息真實、準確。如發現消費信息有誤，應及時與發卡銀行聯系處理。（三）信用額度與還款1.發卡銀行根據本行實際情況，為公務卡設定合理的信用額度。信用額度原則上不超過[X]元，具體額度由財務部門根據工作需要和持卡人信用狀況確定。2.持卡人應在公務卡賬單規定的還款日前足額還款，避免逾期產生不良信用記錄。如因特殊原因無法按時還款，持卡人應提前向財務部門申請，經批準后可采取最低還款額還款或分期還款等方式，但需承擔相應的利息和手續費。3.財務部門應定期對公務卡還款情況進行監控，及時提醒持卡人按時還款。如發現持卡人逾期未還款，財務部門應暫停其公務卡的使用，并督促其盡快還款。四、公務卡報銷（一）報銷憑證持卡人使用公務卡消費后，應及時取得合法有效的發票等報銷憑證，并在發票上注明公務卡卡號、消費日期、消費金額等信息。發票應加蓋銷售方發票專用章，否則不予報銷。（二）報銷流程1.持卡人在公務卡消費后，應在規定的報銷期限內（一般為[X]個工作日），將報銷憑證及相關資料提交至所在部門負責人審核。2.所在部門負責人對報銷憑證的真實性、合法性、合理性進行審核，并簽署意見。審核通過后，將報銷憑證及相關資料提交至財務部門。3.財務部門對報銷憑證進行復審，審核內容包括發票的真實性、合法性、完整性，消費是否符合公務卡使用范圍，報銷金額是否與公務卡消費記錄一致等。復審通過后，報行領導審批。4.行領導審批通過后，財務部門將報銷款項直接支付至公務卡賬戶，并將報銷憑證及相關資料存檔。（三）報銷期限持卡人應在公務卡消費后[X]個工作日內辦理報銷手續，特殊情況經財務部門批準后可適當延長，但最長不得超過[X]個工作日。逾期未辦理報銷手續的，財務部門不予報銷，由此產生的逾期利息等費用由持卡人自行承擔。五、公務卡的管理與監督（一）財務部門職責1.負責制定和完善公務卡管理制度，明確公務卡的申請、使用、報銷等流程和要求。2.負責統一向發卡銀行申請辦理公務卡，并對公務卡的辦理情況進行登記和管理。3.負責審核公務卡報銷憑證，對報銷金額進行核算，并及時將報銷款項支付至公務卡賬戶。4.負責定期對公務卡使用和報銷情況進行統計分析，及時發現和解決存在的問題。5.負責與發卡銀行溝通協調，及時處理公務卡使用過程中出現的問題，如卡片掛失、解掛、密碼重置等。（二）持卡人所在部門職責1.負責審核本部門持卡人的公務卡報銷申請，確保報銷事項真實、合規、合理。2.負責督促本部門持卡人及時辦理公務卡報銷手續，對逾期未辦理報銷手續的持卡人進行提醒和督促。3.負責對本部門持卡人公務卡的使用情況進行監督檢查，發現問題及時向財務部門報告。（三）監督檢查1.財務部門定期對公務卡使用和報銷情況進行檢查，檢查內容包括公務卡消費是否符合規定范圍、報銷憑證是否真實有效、報銷流程是否合規等。2.審計部門定期對公務卡管理情況進行審計監督，重點檢查公務卡制度的執行情況、財務收支的真實性和合規性等。3.對于違反本制度規定使用公務卡的行為，按照本行相關規定進行嚴肅處理，情節嚴重的依法追究相