防反詐內部管理制度一、總則（一）目的為有效預防和打擊詐騙行為，保護公司及員工的財產安全，維護公司正常的生產經營秩序，特制定本防反詐內部管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工、合作單位人員以及與公司業務相關的第三方人員。（三）基本原則1.預防為主：通過加強宣傳教育、完善防控機制等措施，提高全體人員的反詐意識和防范能力，從源頭上預防詐騙事件的發生。2.綜合治理：建立公司各部門協同合作、社會力量共同參與的反詐工作格局，形成全方位、多層次的反詐防控體系。3.依法合規：嚴格遵守國家法律法規和相關政策要求，依法開展反詐工作，確保各項措施合法有效。二、組織與職責（一）反詐工作領導小組公司成立反詐工作領導小組，由公司總經理擔任組長，各部門負責人為成員。領導小組負責統籌協調公司防反詐工作，制定反詐工作方針和策略，審議重大反詐事項，監督檢查防反詐工作落實情況。（二）各部門職責1.人力資源部門負責將防反詐知識納入新員工入職培訓內容，確保每位新員工都能接受系統的反詐教育。在員工績效考核中增加反詐工作相關指標，對在反詐工作中表現突出的員工給予表彰和獎勵，對因工作不力導致發生詐騙事件的員工進行責任追究。負責與公安機關等相關部門溝通協調，及時掌握最新的反詐形勢和要求，并傳達給公司各部門。2.財務部門嚴格執行財務管理制度，規范資金收付流程，加強對各類資金往來的審核和監控，防止詐騙分子利用資金流轉環節實施詐騙。定期對公司財務人員進行反詐培訓，提高財務人員的風險識別能力和防范意識。配合公安機關等相關部門開展涉案資金的查詢、凍結、止付等工作，及時提供相關財務資料和信息。3.行政部門負責公司辦公區域的安全保衛工作，加強門禁管理，防止無關人員進入公司辦公場所。對公司內部辦公網絡進行安全防護，定期進行網絡安全檢查和漏洞掃描，及時發現和處理網絡安全隱患，防止詐騙信息通過網絡渠道傳播。負責組織開展公司內部的反詐宣傳活動，通過張貼宣傳海報、發放宣傳資料等方式，營造濃厚的反詐宣傳氛圍。4.業務部門在與客戶、合作伙伴開展業務活動過程中，加強對合作方身份信息和資質的審核，確保合作的真實性和合法性。向客戶、合作伙伴宣傳防反詐知識，提醒對方注意防范詐騙風險，避免因信息泄露或操作不當導致詐騙事件發生。對業務活動中涉及的各類合同、協議等文件進行嚴格審查，防止出現詐騙陷阱或漏洞。一旦發現可能存在詐騙跡象或接到詐騙預警信息，及時向公司反詐工作領導小組報告，并配合相關部門采取應對措施。三、反詐宣傳教育（一）入職培訓新員工入職時，人力資源部門應組織開展防反詐專題培訓，培訓內容包括常見的詐騙手段、防范方法、公司反詐工作要求等。培訓時間不少于[X]小時，并通過考試等方式檢驗新員工的學習效果，確保每位新員工都能掌握基本的反詐知識。（二）定期培訓公司定期組織全體員工參加防反詐培訓，培訓周期為每[X]月一次。培訓內容根據當前反詐形勢和實際案例進行更新，重點講解新型詐騙手段的特點、識別方法和應對策略。培訓可邀請公安機關反詐專家進行授課，也可通過觀看反詐宣傳視頻、案例分析討論等形式開展。（三）專項宣傳1.根據不同時期的詐騙高發類型和特點，有針對性地開展專項宣傳活動。例如，在電信網絡詐騙高發期，重點宣傳防范電信網絡詐騙的相關知識；在金融詐騙高發期，加強對金融安全知識的宣傳。2.利用公司內部宣傳欄、電子顯示屏、微信公眾號等平臺，定期發布防反詐宣傳資料和信息，包括典型案例、防范提示、反詐知識問答等，提高員工的關注度和知曉率。3.組織開展防反詐知識競賽、演講比賽等活動，激發員工學習反詐知識的積極性和主動性，營造良好的反詐宣傳氛圍。（四）宣傳資料制作與發放行政部門負責制作防反詐宣傳資料，如宣傳手冊、海報、宣傳單頁等。宣傳資料應內容簡潔明了、圖文并茂，突出常見詐騙手段的識別要點和防范方法。宣傳資料制作完成后，應及時發放到公司各部門、各辦公區域，并確保每位員工都能獲取到相關資料。四、詐騙風險監測與預警（一）信息收集1.公司各部門應關注各類與詐騙相關的信息，包括但不限于公安機關發布的詐騙預警信息、媒體報道的詐騙案例、網絡上流傳的詐騙信息等。2.業務部門在與客戶、合作伙伴溝通交流過程中，要注意收集對方是否提及涉及詐騙的相關情況，如收到可疑的信息、接到不明來源的電話等。3.鼓勵員工積極舉報身邊發現的詐騙線索，對提供有價值線索的員工給予適當獎勵。（二）風險監測1.財務部門應加強對公司資金流動情況的監測，對異常的資金往來進行及時分析和排查。如發現短期內有大量資金集中轉出、轉入不明賬戶，或資金流向與業務實際不符等情況，要立即啟動風險預警機制，并向公司反詐工作領導小組報告。2.行政部門負責對公司辦公網絡進行實時監測，關注是否存在異常的網絡流量、釣魚網站、惡意軟件等。一旦發現網絡安全問題，要及時采取措施進行處理，并通報相關部門。3.各業務部門在業務開展過程中，要對合作方的經營狀況、信用情況等進行動態監測。如發現合作方出現經營異常、信用受損等情況，可能影響到業務的正常進行或存在詐騙風險時，要及時調整合作策略，并向公司反詐工作領導小組報告。（三）預警發布1.當公司監測到可能存在詐騙風險時，由反詐工作領導小組根據風險的嚴重程度和影響范圍，決定是否發布預警信息。2.預警信息應包括風險描述、可能涉及的詐騙類型、受影響的范圍、防范建議等內容。預警信息通過公司內部辦公系統、微信群、短信等渠道及時發布給全體員工。3.各部門收到預警信息后，要立即組織員工學習，傳達預警信息內容，并根據預警要求采取相應的防范措施。五、詐騙事件應急處置（一）事件報告1.一旦發生詐騙事件，發現人員應立即向所在部門負責人報告，部門負責人接到報告后，應在[X]分鐘內將事件情況報告給公司反詐工作領導小組。報告內容應包括事件發生的時間、地點、涉及人員、事件經過、初步損失情況等。2.涉及資金損失的詐騙事件，財務部門應立即凍結相關資金賬戶，防止損失進一步擴大，并及時向公安機關報案。同時，財務部門要配合公安機關做好涉案資金的查詢、凍結、止付等工作，提供相關財務憑證和交易記錄。（二）應急處置措施1.反詐工作領導小組接到報告后，應立即啟動應急處置機制，組織相關部門召開緊急會議，研究制定應對措施。2.行政部門負責維護公司辦公區域的秩序，保護現場，配合公安機關開展調查工作。如需要，對公司內部相關人員進行隔離詢問，以便獲取更多線索。3.業務部門負責與涉及的客戶、合作伙伴進行溝通協調，說明事件情況，爭取對方的理解和支持，并采取措施防止事件對公司業務造成更大影響。4.人力資源部門負責對事件相關責任人進行調查和處理，根據事件的嚴重程度和責任認定情況，按照公司相關規定給予相應的紀律處分或經濟處罰。同時，對事件進行總結分析，提出改進措施和建議，避免類似事件再次發生。（三）后續跟進1.公司安排專人負責與公安機關保持密切聯系，及時了解案件調查進展情況，配合公安機關做好相關工作。2.對詐騙事件造成的損失進行評估和統計，積極采取措施挽回損失。如通過法律途徑追討被騙資金、向保險公司索賠等。3.對詐騙事件進行全面總結，分析事件發生的原因、存在的問題以及防范措施的有效性。針對總結中發現的問題，及時對公司防反詐內部管理制度進行修訂和完善，進一步加強防反詐工作。六、監督與考核（一）監督檢查1.公司定期對各部門的防反詐工作進行監督檢查，檢查內容包括反詐宣傳教育工作落實情況、詐騙風險監測與預警工作開展情況、詐騙事件應急處置工作執行情況等。2.監督檢查可采取查閱資料、實地走訪、問卷調查、現場詢問等方式進行。對檢查中發現的問題，要及時下達整改通知書，要求相關部門限期整改。（二）考核評價1.建立防反詐工作考核評價機制，將各部門的防反詐工作納入年度績效考核體系。考核評價指標包括反詐宣傳教育效果、詐騙事件發生次數、風險監測與預警工作質量、應急