銀行風險及內(nèi)控管理委員會工作規(guī)則本規(guī)則旨在規(guī)范銀行風險及內(nèi)控管理委員會的運作，明確其職責、權(quán)限、工作流程和工作要求，為有效防范和化解風險，維護銀行穩(wěn)健經(jīng)營提供制度保障。ggbygadssfgdafS委員會的組成主席委員會設(shè)主席1人，由銀行行長擔任。主席負責主持委員會會議，組織委員會成員履行職責。副主席委員會設(shè)副主席1-2人，由銀行分管風險管理、內(nèi)控管理的副行長擔任。副主席協(xié)助主席工作。委員委員會委員由銀行相關(guān)部門負責人組成，負責具體工作，提出建議意見。秘書處委員會設(shè)秘書處，負責委員會日常工作，并向委員會報告工作情況。委員會的職責制定風險管理政策確定風險管理的總體目標和原則，指導和監(jiān)督風險管理工作的開展。評估風險識別、分析和評估銀行面臨的各種風險，并對其進行分類和排序。控制風險制定并實施風險控制措施，有效地降低和控制銀行面臨的各種風險。監(jiān)控風險持續(xù)跟蹤和監(jiān)控銀行的風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)和處理風險變化。委員會的職權(quán)決策權(quán)銀行風險及內(nèi)控管理委員會擁有對銀行重大風險管理事項的決策權(quán)。委員會可以根據(jù)風險管理策略，制定相應的風險管理措施，并對風險管理措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督。監(jiān)督權(quán)委員會對銀行風險管理體系的建立和完善負有監(jiān)督責任。委員會可以對銀行風險管理部門的工作進行評估，并提出改進意見。建議權(quán)委員會可以向銀行董事會和高級管理層提出關(guān)于風險管理的建議。委員會可以根據(jù)風險管理策略，制定相應的風險管理措施，并對風險管理措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督。信息獲取權(quán)委員會可以要求銀行相關(guān)部門提供其需要的風險管理信息，以便對風險管理工作進行監(jiān)督和評估。委員會可以根據(jù)風險管理策略，制定相應的風險管理措施，并對風險管理措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督。委員會的運作機制1議題收集委員會成員可提出議題，由秘書處收集整理，形成議題清單。2會議通知秘書處將會議時間、地點、議題等內(nèi)容告知委員，并提前發(fā)布會議通知。3會議召開委員按時參加會議，對議題進行討論、表決，形成決議。4決議執(zhí)行相關(guān)部門根據(jù)決議內(nèi)容，制定工作計劃，并及時跟蹤執(zhí)行情況。5信息反饋執(zhí)行部門定期向委員會匯報工作進展，并及時反饋執(zhí)行結(jié)果。會議的召開1會議通知由秘書處負責2會議議程由秘書處擬定3會議資料由秘書處準備4會議時間地點由秘書處確定會議應提前通知所有委員，提供會議議程和相關(guān)資料，并確定會議時間和地點。會議的表決委員會會議的表決采用**多數(shù)表決原則**。當出席會議的委員會成員超過半數(shù)時，表決結(jié)果以**超過半數(shù)**的票數(shù)為準。1簡單多數(shù)超過半數(shù)2出席成員超過半數(shù)3表決結(jié)果有效如果表決結(jié)果出現(xiàn)**票數(shù)相等**的情況，則**以委員會主席**的意見為準。對于**涉及重大風險**的議題，需要**全體委員會成員**一致同意才能通過。會議的記錄記錄內(nèi)容會議記錄應包括會議的基本情況，如會議時間、地點、出席人員、會議主題、主要議題、討論情況、決議內(nèi)容等。記錄格式會議記錄應使用規(guī)范的格式，并按時間順序記錄會議內(nèi)容，確保記錄的完整性和準確性。記錄保存會議記錄應妥善保存，并建立相應的檔案管理制度，以便日后查閱和參考。記錄使用會議記錄可作為決策依據(jù)，并可用于監(jiān)督和檢查會議決議的執(zhí)行情況。會議紀要的編制會議紀要應及時、準確地記錄會議內(nèi)容，并由會議主持人或指定人員負責編制。1會議主題會議目的和主要議題2參會人員出席會議人員名單及職務3會議討論主要議題的討論內(nèi)容及觀點4決議結(jié)果會議決議及具體執(zhí)行方案會議紀要應客觀、公正地反映會議內(nèi)容，并經(jīng)與會人員確認后簽字生效。會議紀要的分發(fā)1內(nèi)部分發(fā)會議紀要應及時分發(fā)給委員會成員、相關(guān)部門負責人以及其他需要知悉的人員。2外部分發(fā)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，會議紀要可能需要對外發(fā)布，例如公開發(fā)布在銀行網(wǎng)站或相關(guān)媒體平臺上。3存檔留存會議紀要應妥善保存，以便于日后查閱和參考。委員會的決議執(zhí)行情況的跟蹤1制定跟蹤機制明確跟蹤的責任人、時間節(jié)點和具體方法。2定期跟蹤定期收集和分析執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)問題。3及時反饋將跟蹤結(jié)果及時反饋給相關(guān)部門，促進問題解決。4記錄存檔將跟蹤記錄進行整理歸檔，為今后決策提供參考。委員會應建立有效的決議執(zhí)行情況跟蹤機制，確保決議得到有效執(zhí)行。委員會的決議的修改和廢止11.修改委員會決議在執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)需要修改的，應由提出修改意見的委員提交書面申請，經(jīng)委員會三分之二以上委員同意后，可以修改。22.廢止委員會決議已經(jīng)失去現(xiàn)實意義或者與實際情況不符的，應由委員會三分之二以上委員同意后，可以廢止。33.備案委員會決議的修改和廢止，應及時進行備案，并通知相關(guān)部門。委員會的信息報告定期報告委員會定期向董事會、監(jiān)事會或其他相關(guān)部門提交工作報告，匯報風險管理和內(nèi)控工作情況。風險管理指標報告內(nèi)容包括風險管理指標、內(nèi)控體系建設(shè)、風險事件處理、風險管理建議等方面。透明度和溝通信息報告旨在提高透明度，加強溝通，促進風險管理和內(nèi)控工作的有效性。委員會的信息披露信息披露原則委員會應按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確、完整地披露信息。信息披露應做到公開透明，防止信息泄露。信息披露范圍委員會應及時披露有關(guān)其職責、職權(quán)、運作機制、會議紀要、決議執(zhí)行情況等信息。必要時，還應披露委員會成員名單、任期、工作情況等信息。信息披露方式委員會的信息披露可以通過網(wǎng)站、公告欄、新聞發(fā)布會等方式進行。委員會應根據(jù)信息的性質(zhì)和重要程度，選擇合適的披露方式。信息披露責任委員會成員對信息披露的真實性、完整性、準確性負有責任。對違反信息披露制度的，應依法追究責任。委員會的工作評估11.定期評估定期對委員會的工作進行評估，分析工作成效、存在的問題和改進方向。22.評估內(nèi)容評估內(nèi)容包括委員會的履職情況、風險管理工作效果、決策效率、信息公開情況、成員參與度等。33.評估方法評估方法可以采取自評、互評、第三方評估等方式，確保評估結(jié)果的客觀公正。44.評估結(jié)果評估結(jié)果要及時反饋給委員會成員，并根據(jù)評估結(jié)果制定改進措施，不斷提升委員會的工作水平。委員會的工作計劃年度工作計劃每年制定詳細的工作計劃，包括重點工作、時間安排、責任人等。季度工作計劃定期對年度計劃進行細化，制定季度工作目標和任務，確保計劃的順利推進。月度工作計劃每個月制定具體的工作安排，明確工作重點和工作進度，提高工作效率。工作計劃的評審定期對工作計劃執(zhí)行情況進行評估，及時調(diào)整計劃，確保工作計劃符合實際情況。委員會的工作方式協(xié)作與溝通委員會成員之間應加強溝通，相互協(xié)作，共同完成工作任務。數(shù)據(jù)驅(qū)動委員會工作應以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，通過數(shù)據(jù)分析，有效評估風險和控制措施。時間管理委員會成員應注重時間管理，及時完成工作任務，確保工作進度。規(guī)范化運作委員會工作應遵循相關(guān)規(guī)章制度，規(guī)范運作流程，確保工作效率和質(zhì)量。委員會的工作紀律準時出席會議委員會成員應準時出席會議，不得無故缺席或遲到。認真聽取意見成員應認真聽取其他成員的意見，不得隨意打斷或插話，并保持良好的溝通氛圍。認真記錄會議內(nèi)容成員應認真記錄會議內(nèi)容，不得隨意走神或聊天，并確保記錄完整準確。遵守保密原則成員應嚴格遵守保密原則，不得將會議內(nèi)容泄露給無關(guān)人員。委員會的工作保密信息保密委員會成員必須嚴格遵守保密制度，不得泄露與委員會工作有關(guān)的任何信息。文件保密委員會會議記錄、決議、文件等應妥善保管，防止泄露或丟失。會場保密委員會會議應在保密場所舉行，嚴禁無關(guān)人員進入。委員會的工作檔案管理檔案分類按時間、主題、類型等進行分類整理，方便查詢和管理。電子化管理采用數(shù)字化管理系統(tǒng)，提高工作效率，降低保管成本。定期審查定期審查檔案的完整性和有效性，及時更新和補充。安全保管采取安全措施，防止檔案丟失、損壞和泄露。委員會成員的權(quán)利和義務11.知情權(quán)委員會成員有權(quán)了解銀行的風險狀況和內(nèi)控管理情況。22.建議權(quán)委員會成員有權(quán)對銀行的風險管理和內(nèi)控工作提出建議。33.監(jiān)督權(quán)委員會成員有權(quán)監(jiān)督銀行的風險管理和內(nèi)控工作執(zhí)行情況。44.參與權(quán)委員會成員有權(quán)參與委員會的各項工作，包括會議討論、決策和執(zhí)行。委員會成員的任免任免程序委員會成員的任免應遵循相關(guān)制度和程序，并經(jīng)有關(guān)部門批準。具體程序應根據(jù)實際情況制定。任期和期限委員會成員的任期一般為三年，可連任。任期屆滿或因其他原因需要更換成員時，應及時進行任免。任免的原則委員會成員的任免應遵循公開、公正、擇優(yōu)的原則，確保成員具有較高的專業(yè)水平和道德素質(zhì)。信息公布委員會成員任免信息應及時向相關(guān)部門和公眾公布，確保透明度。委員會成員的培訓培訓內(nèi)容委員會成員應定期接受風險管理、內(nèi)控管理、公司治理等相關(guān)知識的培訓。培訓內(nèi)容應包括但不限于：風險識別與評估、風險控制措施、內(nèi)部控制制度、公司治理規(guī)范、法律法規(guī)等。培訓方式培訓方式可以采用多種形式，例如：集中授課、案例分析、研討會、實地考察等。委員會成員應根據(jù)自身工作需要選擇合適的培訓方式。委員會的工作經(jīng)費經(jīng)費預算委員會需要明確年度預算，確保資金足以支付會議費用、培訓費用和其他日常開支。經(jīng)費來源委員會經(jīng)費通常來自銀行的年度預算撥款，也可以通過申請項目資金或其他合法途徑獲得。經(jīng)費使用委員會經(jīng)費應嚴格按照預算執(zhí)行，并進行合理的支出，確保資金使用透明，并能有效支持委員會工作。經(jīng)費管理委員會需建立健全經(jīng)費管理制度，確保經(jīng)費使用規(guī)范，并定期進行財務審計，確保資金安全和使用效率。委員會的工作場所辦公室環(huán)境委員會擁有獨立的辦公場所，配備齊全的辦公設(shè)備，為委員會成員提供良好的工作環(huán)境。辦公場所應保持整潔、安靜，方便委員會成員集中精力開展工作。會議室委員會擁有獨立的會議室，配備投影儀、音響等設(shè)備，方便委員會成員召開會議。會議室應保持整潔、安靜，方便委員會成員集中精力討論問題。委員會的工作時間固定會議時間委員會應定期舉行會議，制定明確的會議時間表，保證會議的及時性和有效性。靈活應對調(diào)整根據(jù)實際情況，委員會可以根據(jù)需要調(diào)整會議時間，并及時通知所有成員，確保所有成員都能參與會議。合理安排時間委員會成員應合理安排時間，確保能夠準時參加會議，并積極參與討論，提高會議效率。委員會的工作效率指標衡量標準目標會議效率會議時長、議題完成率縮短會議時間，提高議題完成率決策效率決策周期、執(zhí)行效率縮短決策周期，提高執(zhí)行效率信息傳遞效率信息傳遞及時性、準確性確保信息及時、準確傳遞溝通效率溝通暢通程度、協(xié)作效率提高溝通效率，促進協(xié)作提高委員會的工作效率需要定期評估，并根據(jù)評估結(jié)果采取相應的改進措施。委員會的工作質(zhì)量風險管理內(nèi)部控制合規(guī)性效率透明度委員會工作質(zhì)量評估結(jié)果表明，在風險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)性、效率和透明度等方面均取得了較好的成績。委員會將繼續(xù)努力，不斷提升工作質(zhì)量，更好地服務于銀行的風險管理和內(nèi)控體系建設(shè)。委員會的工作責任11.決策責任委員會對銀行的風險管理和內(nèi)控工作負有最終決策責任，確保相關(guān)政策和制度的有效實施。22.監(jiān)督責任委員會負責對銀行的風險管理和內(nèi)控工作進行監(jiān)督，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。33.評估責任委員會定期評估銀行的風險管理和內(nèi)控體系的有效性，提出改進建議，并監(jiān)督其執(zhí)行情況。44.報告責任委員會定期向董事會和監(jiān)管機構(gòu)匯報風險管理和內(nèi)控工作情況，并及時披露相關(guān)信息。委員會的工作監(jiān)督內(nèi)部監(jiān)督銀行內(nèi)部審計部門負責對風險及內(nèi)控管理委員會的工作進行監(jiān)督，定期評估委員會的運作情況，提出改進建議。外部監(jiān)督監(jiān)