城投公司風控管理制度一、總則（一）目的為有效防范、控制和化解城投公司運營過程中的各類風險，保障公司穩健發展，維護股東及相關利益者的合法權益，特制定本風控管理制度。（二）適用范圍本制度適用于城投公司總部及所屬各子公司、分公司。（三）風控原則1.全面性原則涵蓋公司各項業務、各個部門和各個崗位，貫穿決策、執行、監督等各個環節，對各類風險進行全面管理。2.審慎性原則充分識別、評估潛在風險，采取積極有效的風險應對措施，確保風險可控。3.獨立性原則風控部門獨立于業務部門，確保風險評估和監控的客觀性、公正性。4.制衡性原則通過合理的職責分工和流程設計，形成相互制約、相互監督的機制，防止權力過度集中。5.適應性原則根據內外部環境變化，及時調整和完善風控體系，確保制度的有效性和適應性。二、風控組織架構（一）風險管理委員會1.組成由公司董事長擔任主任，總經理擔任副主任，其他高級管理人員及相關部門負責人為成員。2.職責（1）審議公司風險管理戰略、政策和制度。（2）審定重大風險事件的解決方案。（3）監督風險管理工作的執行情況。（二）風控部門1.人員配備設立獨立的風控部門，配備專業的風險管理人員，負責具體的風險識別、評估、監控和報告等工作。2.職責（1）制定和完善風險管理制度和流程。（2）開展風險識別和評估，建立風險數據庫。（3）監控風險狀況，及時預警風險事件。（4）對重大業務和項目進行風險評估和審查。（5）協助業務部門制定風險應對措施。（三）各業務部門1.職責（1）負責本部門業務風險的自我評估和控制。（2）配合風控部門開展風險識別、評估等工作。（3）執行公司制定的風險應對措施。三、風險識別與評估（一）風險識別1.市場風險關注宏觀經濟形勢、行業發展趨勢、市場供求關系等變化，識別利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險等。2.信用風險對交易對手、借款人等的信用狀況進行評估，識別違約風險、信用評級下降風險等。3.流動性風險分析公司資金流動性狀況，識別資金短缺風險、資金周轉困難風險等。4.操作風險涵蓋內部流程不完善、人為失誤、系統故障、外部事件等導致的風險。5.法律風險關注法律法規變化、合同糾紛、合規問題等帶來的風險。6.政策風險及時了解國家政策調整，識別政策變動對公司業務的影響風險。（二）風險評估方法1.定性評估通過專家判斷、問卷調查、情景分析等方法，對風險的可能性和影響程度進行定性描述。2.定量評估運用統計分析、模型計算等方法，對風險進行量化評估，確定風險值。3.綜合評估結合定性和定量評估結果，對風險進行綜合排序，確定風險等級。（三）風險評估頻率1.定期評估每年至少進行一次全面的風險評估。2.不定期評估在公司重大戰略調整、業務拓展、市場環境發生重大變化等情況下，及時開展專項風險評估。四、風險應對策略（一）風險規避對于風險過高、無法承受的業務或項目，采取放棄或終止的策略。（二）風險降低1.市場風險通過套期保值、資產配置調整等方式，降低市場價格波動對公司的影響。2.信用風險加強信用管理，優化信用評級體系，要求交易對手提供擔保或增加信用條款等。3.流動性風險優化資金管理，制定合理的資金計劃，保持適當的現金儲備和融資渠道。4.操作風險完善內部流程，加強員工培訓，提高員工風險意識和操作技能，加強系統安全維護。5.法律風險建立健全法律合規審查機制，加強合同管理，聘請法律顧問提供專業支持。6.政策風險加強政策研究，及時調整業務策略，積極與政府部門溝通協調，爭取有利政策。（三）風險轉移通過購買保險、資產證券化、簽訂風險轉移協議等方式，將部分風險轉移給第三方。（四）風險承受對于風險較小、能夠承受的風險，采取風險承受策略，同時密切關注風險變化。五、風險監控與預警（一）風險監控指標體系1.市場風險指標如利率敏感度、匯率敞口、股票投資比例等。2.信用風險指標如不良貸款率、逾期貸款率、信用評級變化等。3.流動性風險指標如流動比率、速動比率、現金流動負債比等。4.操作風險指標如操作風險損失事件數量、損失金額等。（二）風險監控頻率1.日常監控業務部門每日對本部門風險狀況進行監測，及時發現異常情況。2.定期監控風控部門每周對公司整體風險狀況進行匯總分析，每月提交風險監控報告。（三）風險預警1.預警指標設定根據風險評估結果，設定不同風險等級的預警指標閾值。2.預警發布當風險指標達到預警閾值時，風控部門及時發布預警信息，通知相關部門和人員采取應對措施。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一個集風險識別、評估、監控、報告等功能于一體的風險管理信息系統，提高風險管理效率和準確性。（二）系統功能模塊1.風險數據采集模塊收集各類風險相關數據，包括市場數據、信用數據、業務數據等。2.風險評估模塊運用設定的評估方法和模型，對風險進行評估和分析。3.風險監控模塊實時監控風險指標變化，自動預警風險事件。4.風險報告模塊生成各類風險報告，為管理層決策提供支持。（三）系統維護與管理1.定期更新數據，確保數據的準確性和及時性。2.對系統進行安全防護，防止數據泄露和系統故障。3.定期對系統進行評估和優化，根據業務發展需求不斷完善系統功能。七、內部控制與監督（一）內部控制制度1.建立健全內部控制體系，涵蓋公司治理、財務管理、人力資源管理等各個方面。2.明確各部門和崗位的職責權限，確保不相容職務相互分離。3.制定規范的業務流程和操作手冊，加強內部流程控制。（二）內部審計監督1.設立獨立的內部審計部門，定期對公司內部控制制度的執行情況進行審計。2.對重大業務和項目進行專項審計，及時發現和糾正存在的問題。3.加強對審計結果的跟蹤和整改落實，確保審計意見得到有效執行。（三）外部監督1.接受政府監管部門的監督檢查，及時整改存在的問題。2.聘請外部審計機構對公司財務報表進行審計，提高財務信息透明度。3.積極配合社會輿論監督，及時回應公眾關切。八、風險管理文化建設（一）培訓與教育1.定期組織風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理技能。2.將風險管理知識納入新員工培訓內容，使員工入職即接受風險教育。（二）宣傳與推廣1.通過內部刊物、宣傳欄、會議等形式，宣傳風險管理理念和制度。2.開展風險管理文化活動，營造全員參與風險管理的良好氛圍。（三）激勵與約束機制1.將風險管理工作納入員工績效考核體系，對風險管理工作表現優秀的員工給