基金從業人員資格考試題庫含答案20241.以下關于證券投資基金的表述，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金托管人負責基金財產的保管D.基金管理人可以將基金財產投資于自己發行的股票答案：D分析：基金管理人不能將基金財產投資于自己發行的股票，要避免利益沖突，A、B、C選項表述均正確。2.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。3.下列不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業協會答案：D分析：中國證券業協會是自律組織，不是基金銷售機構，A、B、C均為常見基金銷售機構。4.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月可不辦理贖回。5.關于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.基金托管人不負責基金信息披露C.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露D.基金合同生效前的信息披露是指基金招募說明書、基金合同、基金托管協議等文件的披露答案：C分析：基金信息披露義務人應在規定時間內披露信息。A中原則分實質性和形式性原則；B基金托管人也有信息披露職責；D基金合同生效前還包括基金份額發售公告等披露。6.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.基金經營所在地中國證監會派出機構C.基金管理公司總經理D.中國證監會答案：A分析：督察長由基金管理公司董事會聘任。7.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金投資人風險承受能力進行調查和評價C.基金銷售機構可以違背基金投資人意愿向其銷售不適合的基金產品D.基金銷售機構在銷售基金產品時，應根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品答案：C分析：基金銷售機構不能違背投資人意愿銷售不適合產品，A、B、D表述正確。8.目前，我國封閉式基金的存續期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：我國封閉式基金存續期大多在15年左右。9.以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度原則的是（）。A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理公司制定內部控制制度原則有合法合規、全面、審慎、適時性原則，無成本效益原則。10.基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.全部資產B.凈資產C.全部資產及全部負債D.負債答案：C分析：基金資產估值是對全部資產及全部負債重新估算確定公允價值。11.下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF的申購、贖回采用一籃子股票換取基金份額、基金份額換取一籃子股票的方式答案：C分析：ETF申購、贖回一般用一籃子股票，而非只能用現金，A、B、D表述正確。12.基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發起人D.基金份額持有人答案：B分析：基金管理人是基金年度報告編制者和披露義務人。13.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現金B.期限在1年以內的大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資可轉換債券，A、B、D是其可投資范圍。14.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人風險承受能力D.基金產品規模和基金投資人風險承受能力答案：A分析：應注重基金產品風險和投資人風險承受能力匹配。15.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產的投資運作B.基金資產保管C.基金資產清算D.受托資產管理答案：A分析：基金管理人主要負責基金資產投資運作，B是托管人職責，C、D不符合。16.下列關于開放式基金份額轉換的表述，正確的是（）。A.轉換通常不需要額外支付轉換費用B.轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換份額C.只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行轉換D.轉換只能在不同類型基金之間進行答案：B分析：開放式基金份額轉換按申請日凈值算份額。A可能需支付費用；C不一定是同一管理人；D也可在同類基金轉換。17.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A分析：保護投資人利益是基金監管首要目標。18.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優先、全面、客觀、及時性原則，無準確性原則。19.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.適用性C.專業性D.一次性答案：D分析：基金市場營銷有持續性、適用性、專業性、服務性等特點，不是一次性的。20.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導答案：B分析：基金管理人內部控制機制層次有員工自律、部門主管檢查監督、公司管理層監督控制、董事會及相關部門監督指導，B表述不準確。21.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金追求資本增值B.價值型基金通常投資于價值被低估的股票C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入D.大盤股基金投資于資本額在10億元以下的股票答案：D分析：大盤股基金投資于資本額較大股票，一般市值超過200億元，D錯誤，A、B、C正確。22.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超總份額10%為巨額贖回。23.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.年度報告C.基金資產凈值報告D.臨時報告答案：C分析：基金托管人主要負責基金資產凈值報告等披露，A、B、D一般由管理人負責。24.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，不一定要符合相關規定答案：D分析：基金銷售機構收增值服務費要符合相關規定，A、B、C表述正確。25.基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監督管理機構核準。A.董事會；股東大會B.董事會；董事會C.總經理；董事會D.董事會；經營管理層答案：B分析：督察長對董事會負責，由董事會聘任并報監管機構核準。26.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集基金D.計算并公告基金資產凈值答案：B分析：托管人負責按規定開設賬戶，A、D是管理人職責，C是基金管理人募集基金。27.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：管理人應在3個工作日內確認申購、贖回有效性。28.下列關于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF的申購、贖回只能在交易所進行B.LOF本質上是一種封閉式基金C.LOF可以在代銷網點進行申購、贖回D.LOF的申購、贖回是用一籃子股票進行答案：C分析：LOF可在代銷網點申購、贖回，A也可場外；B本質是開放式基金；DETF用一籃子股票，LOF一般用現金。29.貨幣市場基金的收益公告不包括（）。A.每萬份基金凈收益B.7日年化收益率C.基金份額凈值D.基金累計凈值答案：D分析：貨幣市場基金收益公告包括每萬份凈收益、7日年化收益率，不公布累計凈值，且一般不公布份額凈值。30.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機構資料保存期不少于15年。31.基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業務規章C.內部控制大綱D.內部風險控制制度答案：C分析：內部控制大綱明確內控目標、原則等內容。32.開放式基金份額的認購通常采用（）方式。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.固定金額認購答案：A分析：開放式基金份額認購通常用金額認購。33.基金管理人應在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：管理人應在發售3日前公布相關文件。34.下列關于基金投資限制的說法，錯誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得向他人貸款或提供擔保C.基金投資不得從事承擔無限責任的投資D.基金投資可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不能投資鎖定期不明確證券，A、B、C是投資限制內容。35.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金投資禁止行為的監督D.對基金管理人人員變動的監督答案：D分析：托管人對管理人監督包括投資范圍、比例、禁止行為等，不包括人員變動監督。36.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會可現場或通訊方式召開，A、B、D表述正確。37.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。38.關于基金宣傳推介材料的規定，以下說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須符合監管機構等的相關規定B.基金宣傳推介材料可以預測基金的證券投資業績C.基金宣傳推介材料中不能使用“坐享財富增長”等表述D.基金宣傳推介材料中不得登載單位或者個人的推薦性文字答案：B分析：基金宣傳推介材料不能預測業績，A、C、D符合規定。39.下列屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.凈值公告D.基金份額發售公告答案：C分析：凈值公告是運作信息披露文件，A、B、D是基金募集信息披露文件。40.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：合規管理目標是健全體系、識別管理風險、促進全面風險管理，D表述不準確。41.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金贖回費扣除手續費后，余額不低于總額25%歸入基金財產。42.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A分析：銷售協議應包括銷售信息交換及資金交收權利義務，B、C、D表述正確。43.基金管理公司的投資決策委員會一般由（）、分管投資的副總經理、投資總監等人員組成。A.總經理B.董事長C.督察長D.研究部經理答案：A分析：投資決策委員會一般由總經理、分管投資副總、投資總監等組成。44.下列關于基金資產估值的說法，正確的是（）。A.復核無誤的基金資產估值結果由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值答案：D分析：開放式基金每日估值，A管理人公布；B當日估值；C封閉式基金每周至少估值一次。45.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資人提供增值服務的，下列說法正確的是（）。A.增值服務內容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示B.增值服務只是口頭承諾，不一定要在書面文件中體現C.基金銷售機構提供增值服務不影響正常銷售業務的開展D.基金銷售機構可以先提供增值服務再與投資人簽訂相關協議答案：A分析：增值服務內容應在合同、招募說明書揭示，B要書面體現；C可能影響；D應先簽協議。46.基金管理人內部控制的基本要素不包括（