2024級財富管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案表1本專業(yè)職業(yè)面向所屬專業(yè)大類（代碼）所屬專業(yè)類（代碼）對應行業(yè)（代碼）主要職業(yè)類別（代碼）主要崗位類別或技術領域舉例財經(jīng)商貿(mào)大類金融類貨幣金融服務資本市場服務（67）保險業(yè)（68）其他金融業(yè)（69）銀行服務人員（4-05-01）證券期貨服務人員（4-05-02）保險服務人員（4-05-03）其他金融服務人員（4-05-99）證券期貨基金專業(yè)人員（2-06-11）其他經(jīng)濟和金融專業(yè)人員（2-06-99）銀行綜合柜員銀行信貸員銀行客戶業(yè)務員銀行信用卡業(yè)務員證券期貨服務師保險代理人保險經(jīng)紀人證券交易專業(yè)人員金融產(chǎn)品銷售專業(yè)人員期貨專業(yè)人員基金專業(yè)人員本專業(yè)培養(yǎng)擁護黨的基本路線，德、智、體、美、勞水平，良好的人文素養(yǎng)、職業(yè)道德和創(chuàng)新意識，精益求精可持續(xù)發(fā)展的能力，掌握財富管理、證券投資、家庭理財銷、金融數(shù)據(jù)處理等相關技術技能，面向證券、基金、期融服務等行業(yè)的金融職業(yè)群，能夠從事理財顧問、投資顧經(jīng)紀業(yè)務等金融領域中高等技術問題的工作崗位，成為企業(yè)的（1）堅定擁護中國共產(chǎn)黨領導和我國社會主義制度，在習近平新時代中國特色社會主義思想指引下，踐行社會主義核心價值觀，具有深厚的（2）崇尚憲法、遵法守紀、崇德向善、誠實守信、尊重生命、熱愛勞動，履行道德（4）勇于奮斗、樂觀向上，具有自我管理能力、職業(yè)生涯規(guī)劃的意識，有較強的集（5）具有健康的體魄、心理和健全的人格，掌握基本運動知（1）具有探究學習、終身學習、分析問題、解決問題、計劃與總結的能力；具有良（5）能熟悉投資理財市場基本狀況，熟知金融營銷知識、技巧，能夠根據(jù)客戶的不（7）能夠熟練運用證券買賣委托系統(tǒng)等投資分析軟件，具有股票、基金、期貨等證（9）能夠為客戶提供綜合理財規(guī)劃服務，具有熟練地制作理財規(guī)劃書并進行資產(chǎn)配根據(jù)黨和國家有關文件規(guī)定，本專業(yè)將習近平新時代中想道德與法治、毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概勢與政策、大學生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導、大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教依托超星平臺，具體按照教學科研處的統(tǒng)一安排，專業(yè)課程包括專業(yè)基礎課程、專業(yè)核心課程和專業(yè)限專業(yè)基礎課程設置12門，包括金融學基礎、管理學基礎、經(jīng)濟學基礎、基礎會計、大數(shù)據(jù)與區(qū)塊鏈金融、財務報表分析、銀行產(chǎn)品、商根據(jù)財富管理專業(yè)的專業(yè)特點，拓寬專業(yè)面的要求，設能、金融投資工具、人工智能概論、國際金融、Excel在金融中的應用、理財業(yè)務綜合實實踐課程主要包括軍事技能、認識實習、畢業(yè)設計（論文）、崗位實習等。依據(jù)崗位實習標準，嚴格執(zhí)行《職業(yè)學校學生實習管理規(guī)定》有關表2專業(yè)核心課程主要教學內(nèi)容序號專業(yè)核心課程名稱主要教學內(nèi)容1個人投資理財規(guī)劃理財規(guī)劃師基本素質(zhì)培養(yǎng)，進行財務計算、客戶交流、收集客戶資料，理財客戶服務的相關操作；客戶分析，包括客戶財務、風險和理財需求分析，人生規(guī)劃，包括為了客戶制定合理的教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃；現(xiàn)金和消費規(guī)劃，為客戶現(xiàn)金管理、購房和購車做好相應的規(guī)劃；保險規(guī)劃，結合客戶自身的風險情況，為客戶制定較為全面的保險產(chǎn)品組合；投資規(guī)劃，結合客戶的風險承受能力和偏好等情況，制定風險和收益合適的投資工具組合；綜合利用各類理財產(chǎn)品設計，為客戶制定具有一定可行性的綜合家庭理財規(guī)劃方案。2金融營銷本課程的主要內(nèi)容涵蓋金融產(chǎn)品營銷流程、金融產(chǎn)品營銷計劃、金融產(chǎn)品營銷環(huán)境、金融產(chǎn)品購買者行為、金融產(chǎn)品市場調(diào)研、金融產(chǎn)品營銷策略、金融產(chǎn)品營銷技巧、金融產(chǎn)品營銷實務等內(nèi)容序號專業(yè)核心課程名稱主要教學內(nèi)容3證券投資理論與實務投資決策的科學性及作用；證券投資理念與策略；證券投資分析主要流派與方法；證券投資分析的主要方法包括基本分析法、技術分析法等；風險控制與管理；證券投資分析的信息來源收集、整理和分析；證券投資分析應注意的問題等。4金融風險管理初識風險及風險管理；掌握風險的概念、特征；了解風險成本以及風險的種類；掌握風險管理的概念、目標；了解風險管理的意義；掌握風險管理的程序和風險管理的主要形式。掌握風險識別的概念，風險識別的方法風險評估。掌握常見的控制型風險管理措施和融資性風險管理措施，風險管理決策。5基金投資實務本課程主要介紹證券投資基金的基本概念和特點，掌握基金的基本類型，理解ETF、QDII等特殊型基金類型，熟悉基金的募集、交易等運作與管理，了解基金的監(jiān)管。通過該課程學習，使學生具備基本的基金理財知識，用基金的專業(yè)知識分析交易策略，解決投資中的問題。6公司金融本課程通過從貨幣的時間價值、風險等理財觀念入手，介紹投資決策、融資決策和股利決策等公司理財?shù)幕緵Q策，公司財務報表分析和預測，以及企業(yè)兼并收購、破產(chǎn)重整和財務管理方面的知識。7保險理論與實務本課程主要介紹保險分類、財產(chǎn)損失保險、責任保險、人身保險與再保險的具體內(nèi)容；保險經(jīng)營管理、保險市場等，培養(yǎng)學生具備從事保險銷售、簡單承保與理賠、保險客戶服務等相關能力。課程分類小計公共基礎課程必修課4420080626%選修課2889%必修課2163963960037%限選課實踐課68036036080626%總學時6965705225923603603100周學時實踐性教學學時29820832236036055%考核考試門數(shù)（每學期3344考查門數(shù)89序號課程代碼課程名稱考核教學其中教學開課時數(shù)開課學期公共基礎課必修課12800000001思想道德與法治3考試484*1245-16周22800000013毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論（一）0.5考查844*2（17-18周）4（17-18周）32800000014毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論（二）考查4*6（1-6周）4周42800000005習近平新時代中國特色社會主義思想概論3考查484*1247-18周52800000009形勢與政策（一）0.25考查42*2開設62800000010形勢與政策（二）0.25考查42*2開設72800000011形勢與政策（三）0.25考查42*2開設82800000012形勢與政策（四）0.25考查42*2開設92800000015國家安全教育（一）1考查2*8線上開設序號課程代碼課程名稱考核教學其中教學開課時數(shù)開課學期2800000016國家安全教育（二）0.25考查42*2線下開設2800000017國家安全教育（三）1考查2*8線上開設2800000018國家安全教育（四）0.25考查42*2線下開設3333333302軍事理論2考查2*1823333333303軍事技能2考查（2-4周）7777777721勞動課（一）0.25考查42*2開設7777777722勞動課（二）0.25考查42*2開設7777777723勞動課（三）0.25考查42*2開設7777777724勞動課（四）0.25考查42*2開設6000000009大學生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導（一）1考查62*626000000011大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育1考查82*8序號課程代碼課程名稱考核教學其中教學開課時數(shù)開課學期6000000010大學生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導（二）1考查82*926000000012大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育1考查82*86000000001大學英語（一）3.5考查604*1546000000002大學英語（二）4.5考試4*1845000000002信息技術4考查604*1546000000005體育(一)1考查2*1526000000006體育(二)1考查2*1726000000007體育(三)1考查2*1726000000008體育(四)1考查2*1726000000021大學生心理健康教育2考查2*1826000000022美育課2考查2*18上+線下開設選2800000006公共選修（一）8考查8*16開設序號課程代碼課程名稱考核教學其中教學開課時數(shù)開課學期修課6000000023公共選修（二）8考查8*16開設6000000024數(shù)學2考查2*16開設公共課基礎課小計38224專業(yè)課專業(yè)融學基礎3考試604*15425302050030管理學基礎3考試604*15435302050004基礎會計4考試4*18445302050031經(jīng)濟學基礎4考試4*18455302050032大數(shù)據(jù)與區(qū)塊鏈金融4考查4*18465302050018財務報表分析4考試4*18475302050022*個人投資理財規(guī)劃4考試4*18485302050009*證券投資理論與實務4考試4*18495302050033銀行產(chǎn)品2考試2*1825302050034金融服務禮儀2考查2*1825302050016商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務4考查4*1845302050035金融法律法規(guī)與職業(yè)道德2考查2*1825302050036*金融營銷4考試4*1845302050037*金融風險管理4考試4*184序號課程代碼課程名稱考核教學其中教學開課時數(shù)開課學期5302050038*公司金融4考試4*1845302050015*基金投資實務2考試2*1825302050039期貨投資實務2考查2*1825302050040證券投資實訓2考查2*1825302050011*保險理論與實務4考查4*184專業(yè)限選行操作技能2考查2*18225302050041金融投資工具35302050042人工智能概論45302050043國際金融55302050044Excel在金融中的應用2考查2*18265302050045理財業(yè)務綜合實訓75302050046金融智能投顧85302050047碳金融實踐課11111111102認識實習0考查6624444444402畢業(yè)設計（論文）4考查808080838888888802崗位實習（一）9考查36036020*1849999999902崗位實習（二）9考查36036020*18專業(yè)（技能）課小計8820068序號課程代碼課程名稱考核教學其中教學開課時數(shù)開課學期總合計146.53100學期總學時696570522592360360周總學時說明1.每學期有1周機動和1周考試（前四學期）。第四學期安排畢業(yè)設計（論文第五、第六學期分別安排崗位實習（一）、崗位實習（二）。2.軍事技能、美育課、公共選修課（含依托超星平臺的專業(yè)限選課）、畢業(yè)設計（論文）等課程屬課外學時，每學期總學時應計算，周學時不計算。3.周總學時=（該學期總學時-課外學時）/教學周數(shù)。教學周數(shù)=計劃周數(shù)-2（機動周、考試周）-實訓周數(shù)。業(yè)，了解企業(yè)對本專業(yè)人才的實際需求，具備教學設計、專業(yè)教科研工作；專任教師能承擔理論與實踐教學改革任務法，能主持和參與高職教材編寫、教學標準制定、課件等教學資源的建設；兼職教師任職條件為：具有1年以上相關崗位工作經(jīng)歷，有豐富的行業(yè)工作經(jīng)驗；具有中級以上專業(yè)技術職務或和相關本專業(yè)教室配備黑（白）板、多媒體計算機、投影設教學條件建設標準（儀器設備配備規(guī)范）要求。信息具有相對穩(wěn)定的校外實訓基地，能提供金融實習崗位，涵蓋當前金融業(yè)發(fā)展主流業(yè)務，可接納一定規(guī)模的學生實習的金融科技企業(yè)、證券公司、保險公司、證券投顧公司等作為校外實習科技發(fā)展有限公司、深圳智盛信息技術股份有限公司、發(fā)立體化新型教材，可以有效適應互聯(lián)網(wǎng)+背景滿足學生和教師的線上、線下混合式教學按照國家規(guī)定選用優(yōu)質(zhì)教材，禁止不合格的業(yè)專家和教研人員等參與的教材選用機構，完善教材選閱。專業(yè)類圖書文獻主要包括：有關金融科技業(yè)務模建設、配備與本專業(yè)有關的影視頻素材、教學課專業(yè)課程教學中根據(jù)課程具體情況選擇或者組驅(qū)動教學法、講授教學法、分組討論法、情境教學法面的能力，如使用分組討論法培養(yǎng)學生主動學習能力、協(xié)調(diào)作能力，使用角色扮演法讓學生了解營銷經(jīng)理、項目組成員要求，還有是團隊是如何分工協(xié)作的。使用的立體化教學手段包括課程網(wǎng)站、案例、項目實例、視頻教程、微課、閱讀材料等。教學過程中等多種途徑，采取生產(chǎn)性實訓、任務驅(qū)動、項目教學等形式應用開發(fā)、金融產(chǎn)品營銷方案設計、推廣方案設計、而給學生提供豐富的實踐機會。充分利用自主學習平依據(jù)國家職業(yè)標準，金融科技應用專業(yè)教學知識、職業(yè)能力三個方面。運用運用二維矩期學習成果。每個能力指標要有明確的要求，2.課程考核評價。根據(jù)課程的預期學習成考核和終結性考核相結合的多元考核評價方式。過程性考核包括線上教學平臺預習情況（課前）、課堂表現(xiàn)（課中）、作業(yè)（課后）等內(nèi)容炒股、點鈔、小鍵盤輸入等，我們通