公司信用檔案管理制度總則一、目的為加強公司信用管理，規范公司信用檔案的建立、管理和使用，提高公司的信用水平和市場競爭力，保護公司的合法權益，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于公司及其所屬各部門、各分支機構和全體員工。三、信用檔案的定義公司信用檔案是指公司在生產經營活動中形成的，能夠反映公司信用狀況的各種文件、資料和數據的總和，包括但不限于客戶信用檔案、供應商信用檔案、合作伙伴信用檔案、內部信用檔案等。四、信用檔案管理的基本原則1.真實性原則：信用檔案應真實、準確地反映公司的信用狀況，不得虛構、隱瞞或篡改。2.完整性原則：信用檔案應包括公司在生產經營活動中形成的與信用有關的各種文件、資料和數據，不得遺漏。3.保密性原則：信用檔案涉及公司的商業秘密和客戶隱私，應嚴格保密，不得泄露給未經授權的人員。4.動態管理原則：信用檔案應根據公司的生產經營活動和信用狀況的變化及時進行更新和調整，保持其時效性和準確性。五、信用檔案管理的組織機構及職責1.公司設立信用檔案管理領導小組，負責公司信用檔案管理的領導和協調工作。領導小組組長由公司總經理擔任，副組長由公司分管信用管理的副總經理擔任，成員由公司各部門負責人組成。2.公司設立信用檔案管理辦公室，負責公司信用檔案的日常管理工作。信用檔案管理辦公室設在公司綜合管理部，辦公室主任由綜合管理部經理擔任，副主任由綜合管理部副經理擔任，成員由綜合管理部信用管理人員組成。3.各部門設立信用檔案管理員，負責本部門信用檔案的收集、整理、歸檔和保管工作。信用檔案管理員由各部門指定的專人擔任，負責本部門信用檔案的日常管理工作。信用檔案的建立與收集一、客戶信用檔案的建立與收集1.客戶信用檔案的建立（1）公司銷售部門應在與客戶簽訂合同前，對客戶的信用狀況進行調查和評估，建立客戶信用檔案。（2）客戶信用檔案應包括客戶的基本信息、信用等級、信用額度、付款方式、交易記錄、違約記錄等內容。（3）客戶信用檔案應按照客戶名稱進行分類歸檔，便于查詢和管理。2.客戶信用檔案的收集（1）公司銷售部門應定期收集客戶的信用信息，包括客戶的財務狀況、經營狀況、信用評級等，并及時更新客戶信用檔案。（2）公司銷售部門應收集客戶的交易記錄，包括合同簽訂、發貨、收款等情況，并及時記錄在客戶信用檔案中。（3）公司銷售部門應收集客戶的違約記錄，包括逾期付款、違約交貨等情況，并及時記錄在客戶信用檔案中。二、供應商信用檔案的建立與收集1.供應商信用檔案的建立（1）公司采購部門應在與供應商簽訂合同前，對供應商的信用狀況進行調查和評估，建立供應商信用檔案。（2）供應商信用檔案應包括供應商的基本信息、信用等級、供貨質量、供貨及時性、價格水平等內容。（3）供應商信用檔案應按照供應商名稱進行分類歸檔，便于查詢和管理。2.供應商信用檔案的收集（1）公司采購部門應定期收集供應商的信用信息，包括供應商的財務狀況、經營狀況、信用評級等，并及時更新供應商信用檔案。（2）公司采購部門應收集供應商的供貨記錄，包括供貨質量、供貨及時性、價格水平等情況，并及時記錄在供應商信用檔案中。（3）公司采購部門應收集供應商的違約記錄，包括逾期交貨、質量不合格等情況，并及時記錄在供應商信用檔案中。三、合作伙伴信用檔案的建立與收集1.合作伙伴信用檔案的建立（1）公司與合作伙伴開展合作前，應對合作伙伴的信用狀況進行調查和評估，建立合作伙伴信用檔案。（2）合作伙伴信用檔案應包括合作伙伴的基本信息、信用等級、合作項目、合作進展情況、違約記錄等內容。（3）合作伙伴信用檔案應按照合作伙伴名稱進行分類歸檔，便于查詢和管理。2.合作伙伴信用檔案的收集（1）公司應定期收集合作伙伴的信用信息，包括合作伙伴的財務狀況、經營狀況、信用評級等，并及時更新合作伙伴信用檔案。（2）公司應收集合作伙伴的合作項目進展情況，包括項目進度、質量、成本等情況，并及時記錄在合作伙伴信用檔案中。（3）公司應收集合作伙伴的違約記錄，包括違約行為、違約責任等情況，并及時記錄在合作伙伴信用檔案中。四、內部信用檔案的建立與收集1.內部信用檔案的建立（1）公司應建立內部信用檔案，記錄公司內部員工的信用狀況。（2）內部信用檔案應包括員工的基本信息、工作表現、獎懲記錄、違規記錄等內容。（3）內部信用檔案應按照員工姓名進行分類歸檔，便于查詢和管理。2.內部信用檔案的收集（1）公司人力資源部門應定期收集員工的工作表現、獎懲記錄、違規記錄等信息，并及時更新內部信用檔案。（2）公司人力資源部門應將員工的信用狀況作為員工績效考核、晉升、獎懲等的重要依據。信用檔案的管理與維護一、信用檔案的保管1.公司信用檔案管理辦公室應設立專門的信用檔案保管室，配備必要的檔案保管設施，確保信用檔案的安全、完整。2.信用檔案應按照檔案管理的有關規定進行分類、編號、裝訂、歸檔，便于查詢和管理。3.信用檔案的保管期限應根據檔案的性質和重要程度確定，一般分為永久、長期、短期三種。永久保管的檔案應長期保存，長期保管的檔案應保存16年至50年，短期保管的檔案應保存15年以下。4.信用檔案的保管人員應嚴格遵守檔案管理制度，不得擅自銷毀、涂改、泄露信用檔案。二、信用檔案的借閱與使用1.公司內部人員因工作需要借閱信用檔案，應填寫《信用檔案借閱登記表》，經信用檔案管理辦公室負責人批準后，方可借閱。2.公司外部人員因工作需要借閱信用檔案，應填寫《信用檔案借閱申請表》，經信用檔案管理辦公室負責人批準后，由信用檔案管理辦公室派人陪同借閱。3.借閱信用檔案的人員應嚴格遵守檔案管理制度，不得擅自復印、摘抄、涂改信用檔案。借閱期限一般不得超過7天，如需延長借閱期限，應辦理續借手續。4.信用檔案的使用應遵循合法、合規、公正、透明的原則，不得用于非法目的或損害公司利益的行為。三、信用檔案的更新與維護1.公司應定期對信用檔案進行更新和維護，確保信用檔案的時效性和準確性。2.公司銷售部門、采購部門、合作伙伴管理部門等應及時收集客戶、供應商、合作伙伴的信用信息，并將其更新到信用檔案中。3.公司人力資源部門應及時收集員工的工作表現、獎懲記錄、違規記錄等信息，并將其更新到內部信用檔案中。4.信用檔案的更新和維護應按照規定的程序進行，確保信用檔案的真實性和完整性。信用檔案的考核與評價一、信用檔案考核的目的通過對公司信用檔案的考核，促進公司各部門和全體員工重視信用管理工作，提高公司的信用水平和市場競爭力。二、信用檔案考核的內容1.信用檔案的建立與收集情況：包括客戶信用檔案、供應商信用檔案、合作伙伴信用檔案、內部信用檔案的建立與收集是否及時、完整、準確。2.信用檔案的管理與維護情況：包括信用檔案的保管、借閱、使用、更新與維護是否符合規定，是否存在安全隱患。3.信用檔案的應用情況：包括信用檔案是否作為公司決策、合同簽訂、業務往來等的重要依據，是否對公司的信用狀況產生積極影響。三、信用檔案考核的方法1.日常考核：公司信用檔案管理辦公室應定期對各部門和全體員工的信用檔案管理工作進行檢查和考核，發現問題及時督促整改。2.年度考核：公司信用檔案管理領導小組應每年對各部門和全體員工的信用檔案管理工作進行綜合考核，考核結果作為公司績效考核、晉升、獎懲等的重要依據。3.專項考核：公司根據工作需要，可對特定的信用檔案管理工作進行專項考核，如客戶信用檔案考核、供應商信用檔案考核等。四、信用檔案考核的結果處理1.對信用檔案管理工作成績突出