典當公司內部管理制度總則制度目的本制度旨在規范典當公司內部管理，確保公司運營的合規性、高效性和穩定性，保障公司及客戶的合法權益，促進典當業務的健康發展。適用范圍本制度適用于典當公司全體員工，包括但不限于管理人員、業務人員、財務人員、行政人員等。基本原則1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規及相關監管要求，依法開展典當業務。2.審慎性原則：在業務操作、風險管理等方面保持審慎態度，確保公司穩健運營。3.誠信原則：秉持誠實守信的價值觀，與客戶、合作伙伴及員工建立良好的信任關系。4.效率原則：優化業務流程，提高工作效率，以滿足客戶需求，提升公司競爭力。組織架構與職責分工組織架構典當公司應建立合理的組織架構，一般包括董事會、監事會、總經理辦公會、業務部門、風險管理部門、財務部門、行政部門等。職責分工1.董事會：負責公司的戰略決策、重大事項審批等。2.監事會：對公司財務、經營活動等進行監督。3.總經理辦公會：執行董事會決策，負責公司日常運營管理。4.業務部門：負責典當業務的開拓、客戶接待、業務操作等。5.風險管理部門：制定風險管理制度，評估、監控業務風險。6.財務部門：負責財務管理、會計核算、資金運作等。7.行政部門：負責人事管理、行政事務、后勤保障等。業務管理制度典當業務流程1.客戶申請：客戶提交典當申請，提供相關資料。2.業務受理：業務部門對申請進行初步審核，決定是否受理。3.盡職調查：對當戶及當物進行調查，核實情況。4.價值評估：專業評估人員對當物進行價值評估。5.風險評估：風險管理部門對業務風險進行評估。6.審批決策：根據評估結果，進行審批決策。7.合同簽訂：與當戶簽訂典當合同等相關協議。8.當物交付：當戶交付當物，公司進行驗收、保管。9.放款：按照合同約定放款。10.續當與贖當：當戶在規定期限內辦理續當或贖當手續。11.絕當處理：當戶逾期未贖當且未辦理續當手續，進行絕當處理。當物管理1.當物驗收：對當物的真實性、合法性、完整性等進行驗收。2.當物保管：設立專門的保管場所，采取必要的保管措施，確保當物安全。3.當物盤點：定期對當物進行盤點，保證賬實相符。4.絕當物品處理：按照規定程序對絕當物品進行拍賣、變賣等處理。業務檔案管理1.檔案收集：業務部門在業務辦理過程中及時收集相關資料，整理歸檔。2.檔案分類：按照業務類型、時間等進行分類，便于查詢和管理。3.檔案保管：指定專人負責保管，確保檔案安全、完整。4.檔案查閱：嚴格履行查閱審批手續，保證檔案信息的保密性。風險管理與內部控制制度風險識別與評估1.風險類別：包括信用風險、市場風險、操作風險、法律風險等。2.風險識別方法：通過業務數據分析、案例分析、實地考察等方式識別風險。3.風險評估：采用定性與定量相結合的方法，對風險發生的可能性和影響程度進行評估。風險控制措施1.信用風險管理：對當戶進行信用評級，設定合理的授信額度，加強貸后管理。2.市場風險管理：關注市場動態，合理調整業務策略，防范市場波動風險。3.操作風險管理：完善業務流程，加強員工培訓，規范操作行為，減少操作失誤。4.法律風險管理：加強法律合規培訓，聘請法律顧問，確保業務活動合法合規。內部控制制度1.不相容職務分離：明確各崗位的職責權限，確保不相容職務相互分離、相互制約。2.授權審批制度：規定各級管理人員的審批權限，嚴格執行審批程序。3.內部審計：定期開展內部審計工作，對公司財務、業務等進行監督檢查。4.信息系統控制：利用信息技術手段加強內部控制，確保信息系統安全、穩定運行。財務管理制度財務核算1.會計核算原則：遵循國家統一的會計制度，進行準確、及時的會計核算。2.會計科目設置：根據典當業務特點，合理設置會計科目。3.財務報表編制：定期編制財務報表，真實反映公司財務狀況和經營成果。資金管理1.資金籌集：合理確定資金籌集渠道和方式，確保資金需求。2.資金使用：嚴格按照規定用途使用資金，提高資金使用效率。3.資金監控：加強對資金流動的監控，防范資金風險。財務預算管理1.預算編制：每年編制財務預算，明確各項收入、成本、費用等預算指標。2.預算執行：嚴格執行預算，定期對預算執行情況進行分析、調整。3.預算考核：建立預算考核機制，對各部門預算執行情況進行考核評價。稅務管理1.稅務申報：按時、準確申報繳納各項稅款。2.稅務籌劃：在合法合規的前提下，進行合理的稅務籌劃，降低稅務成本。人事管理制度員工招聘與錄用1.招聘計劃：根據公司業務發展需要，制定年度招聘計劃。2.招聘渠道：通過網絡招聘、人才市場、內部推薦等多種渠道招聘員工。3.招聘流程：包括發布招聘信息、篩選簡歷、面試、體檢、錄用等環節。員工培訓與發展1.培訓計劃：根據員工崗位需求和職業發展規劃，制定培訓計劃。2.培訓內容：包括業務知識、技能培訓、職業道德培訓等。3.培訓方式：采用內部培訓、外部培訓、在線學習等多種方式。4.員工職業發展規劃：為員工提供職業發展指導，幫助員工制定個人職業發展規劃。績效考核與薪酬福利1.績效考核制度：建立科學合理的績效考核體系，定期對員工進行考核評價。2.考核指標：包括工作業績、工作能力、工作態度等方面。3.薪酬體系：制定合理的薪酬結構，包括基本工資、績效工資、獎金等。4.福利制度：為員工提供法定福利和公司福利，如五險一金、帶薪年假、節日福利等。員工離職管理1.離職申請：員工提前提出離職申請，說明離職原因和時間。2.離職交接：辦理工作交接手續，確保工作的順利過渡。3.離職結算：按照規定結算工資、獎金、福利等。行政管理制度辦公環境管理1.辦公場所規劃：合理規劃辦公區域，確保工作環境整潔、舒適。2.環境衛生維護：定期進行環境衛生清掃，保持辦公場所干凈衛生。3.辦公設備管理：配備必要的辦公設備，定期進行維護、保養和更新。辦公用品管理1.辦公用品采購：根據實際需求，制定辦公用品采購計劃，選擇合適的供應商。2.辦公用品發放：建立辦公用品發放制度，規范發放流程。3.辦公用品使用監督：加強對辦公用品使用的監督，避免浪費。會議管理1.會議制度：明確會議類型、召開頻率、參會人員等。2.會議組織：提前做好會議準備工作，包括會議通知、資料準備等。3.會議記錄：安排專人做好會議記錄，會后及時整理、歸檔。印章管理1.印章種類：包括公司公章、合同專用章、財務專用章等。2.印章保管：指定專人負責印章保管，建立印章使用