




版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領
文檔簡介
銀行封卡協議書?甲方(發卡銀行):名稱:______________________法定代表人:________________地址:____________________聯系方式:________________乙方(持卡人):姓名:____________________身份證號碼:________________地址:____________________聯系方式:________________鑒于乙方持有甲方發行的銀行卡,為維護雙方合法權益,規范銀行卡使用行為,根據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定,甲乙雙方經平等協商,就銀行卡封卡事宜達成如下協議:一、協議背景與目的乙方知曉并同意甲方有權根據相關規定及業務規則,對乙方的銀行卡進行封卡操作。本協議旨在明確雙方在銀行卡封卡過程中的權利義務、違約責任以及爭議解決方式等事項,確保雙方合法權益得到保障。二、銀行卡信息1.銀行卡卡號:____________________2.銀行卡類型:____________________3.開戶銀行:____________________三、封卡情形及條件1.甲方有權封卡的情形乙方存在違反國家法律法規、監管規定或甲方銀行卡章程、業務規則的行為,包括但不限于套現、惡意透支、出借銀行卡、虛假交易等。乙方銀行卡賬戶出現異常交易,如頻繁大額進出賬、與可疑賬戶發生資金往來等,經甲方合理懷疑存在風險的。乙方提供的身份信息、聯系方式等發生變更后未及時通知甲方,導致甲方無法正常與乙方取得聯系,影響銀行卡正常使用及風險監控的。司法機關、監管機構等有權機關依法要求甲方對乙方銀行卡進行凍結、止付等限制交易措施的。其他甲方根據法律法規、監管要求或自身風險防控需要認定應當封卡的情形。2.封卡條件的滿足當出現上述封卡情形時,甲方將通過系統記錄、短信通知、電話通知等方式向乙方發出封卡通知。封卡通知將明確告知乙方封卡的原因、依據以及封卡后的相關事項。封卡自甲方發出封卡通知之時起生效,乙方應立即停止使用被封卡的銀行卡進行任何交易操作。四、雙方權利與義務(一)甲方權利與義務1.權利有權根據本協議約定及法律法規、監管要求,對乙方銀行卡進行封卡操作。有權要求乙方提供與銀行卡使用相關的信息和資料,以便核實乙方身份及交易情況。在封卡期間,有權對乙方銀行卡賬戶內的資金進行監管,確保資金安全。2.義務封卡前應按照本協議約定的方式向乙方發出封卡通知,告知封卡原因、依據及相關事項。對因封卡給乙方造成的直接損失,在法律法規允許的范圍內,根據實際情況承擔相應責任。但因乙方自身違約行為導致封卡的除外。妥善保管乙方的銀行卡信息及交易記錄,依法保障乙方信息安全。未經乙方書面同意,不得向任何第三方披露乙方銀行卡信息,但法律法規另有規定或有權機關依法要求的除外。(二)乙方權利與義務1.權利有權要求甲方對封卡行為作出合理說明,了解封卡原因及依據。對甲方封卡行為存在異議的,有權在規定期限內提出申訴,并提供相關證據證明自己不存在違約或違法違規行為。2.義務應妥善保管自己的銀行卡及密碼等信息,不得將銀行卡轉借他人使用,不得泄露密碼。應按照國家法律法規、監管規定及甲方銀行卡章程、業務規則使用銀行卡,不得進行任何違法違規或損害甲方利益的交易行為。銀行卡賬戶信息發生變更時,應及時通知甲方,確保甲方能夠及時與乙方取得聯系。接到甲方封卡通知后,應立即停止使用被封卡的銀行卡,并配合甲方進行相關調查和處理工作。五、封卡后的處理措施1.賬戶資金處理封卡后,乙方銀行卡賬戶內的資金將被凍結。甲方將根據封卡原因及相關法律法規、監管要求進行相應處理。如因乙方自身違約行為導致封卡,甲方有權按照相關規定及本協議約定,對乙方銀行卡賬戶內的資金進行處置,包括但不限于劃扣資金用于償還乙方欠款、支付違約金等。如因司法機關、監管機構等有權機關依法要求封卡,甲方將按照有權機關的要求進行資金處理,配合有權機關的調查和執行工作。2.交易處理封卡后,乙方使用被封卡的銀行卡進行的任何交易均視為無效交易。甲方有權拒絕受理乙方通過被封卡銀行卡發起的交易請求,并對已發生的無效交易進行相應處理。乙方應自行承擔因銀行卡被封導致的交易失敗、資金損失等后果,但因甲方過錯導致的除外。六、違約責任1.乙方違約責任若乙方違反本協議約定,存在套現、惡意透支、出借銀行卡、虛假交易等違約行為,導致甲方對乙方銀行卡進行封卡的,乙方應承擔因此給甲方造成的全部損失,包括但不限于資金損失、聲譽損失、訴訟費用、律師費用等。乙方未按照本協議約定及時通知甲方銀行卡賬戶信息變更,導致甲方無法正常與乙方取得聯系,影響銀行卡正常使用及風險監控的,乙方應承擔相應的違約責任,甲方有權根據實際情況采取進一步的措施,包括但不限于暫停乙方銀行卡部分或全部功能。2.甲方違約責任若甲方未按照本協議約定的方式向乙方發出封卡通知,或因甲方過錯導致乙方遭受直接損失的,甲方應承擔相應的賠償責任。甲方違反本協議約定,擅自向第三方披露乙方銀行卡信息的,應依法承擔相應的法律責任,并賠償乙方因此遭受的全部損失。七、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.甲乙雙方在履行本協議過程中如發生爭議,應首先通過友好協商解決;協商不成的,任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協議自雙方簽字(或蓋章)之日起生效,有效期至乙方銀行卡注銷或雙方另行協商解除本協議之日止。2.本協議一式兩份,甲乙雙方各執一份,具有同等法律效力。3.本協議未盡事宜,可由雙方另行簽訂補充協議。補充協議與本協議具有同等法律效力,如補充協議與本協議不一致的,以補充協議為準。甲方
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
- 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
- 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 2023國家能源投資集團有限責任公司第一批社會招聘筆試備考試題及完整答案詳解一套
- 2025年黑龍江省五常市輔警招聘考試試題題庫完整答案詳解
- 2025年Z世代消費趨勢預測:新消費品牌發展前景深度報告
- 2025年K2學校STEM課程實施效果評估與教育評價體系創新實踐報告
- 慢性阻塞性肺疾病診治指南變遷2025
- 《模擬導游教程》中職旅游管理專業全套教學課件
- 憲法學試題及參考答案
- 廣東省清遠市佛岡縣高中聯考2024-2025學年高一下學期6月月考英語試卷
- 2025年重慶市西南大學附屬中學中考三模道德與法治試卷(含答案)
- 2024-2025福建省廈門市集美中學高一下6月英語月考英語試卷
- 內審內審員培訓試題對內審員的考試版
- 第10章 氡測量和其他輻射測量方法
- 浙江省城鎮道路檢查井建設及改造技術導則(試行)
- 苯甲苯精餾式連續精餾塔的設計
- 水泥庫筒倉滑模施工方案
- 華容道關卡(三張A3紙)
- 標準型號鏈條參數表-鏈節參數表
- 化工原理課程設計教案
- TCCES 6003-2021 預制混凝土構件用金屬預埋吊件
- 高三物理高考常考知識點選擇題歸納
- 我國房屋安全管理的現狀與對策
評論
0/150
提交評論