國(guó)際反洗錢(qián)試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)的核心是（）A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)身份資料保存C.可疑交易報(bào)告D.資金監(jiān)測(cè)答案：C2.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）成立于（）A.1989年B.1990年C.1991年D.1992年答案：A3.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則不包括（）A.真實(shí)性B.完整性C.持續(xù)性D.保密性答案：D4.以下哪種不屬于可疑交易（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)突然啟用C.正常金額交易D.與恐怖組織有關(guān)聯(lián)交易答案：C5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確（）A.股東B.法定代表人C.受益所有人D.實(shí)際控制人答案：C6.反洗錢(qián)工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份資料的保存期限是（）A.交易結(jié)束后3年B.交易結(jié)束后5年C.交易結(jié)束后10年D.永久保存答案：B7.（）是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)。A.制度建設(shè)B.人員培訓(xùn)C.客戶(hù)身份識(shí)別D.內(nèi)部審計(jì)答案：C8.以下不屬于反洗錢(qián)義務(wù)主體的是（）A.銀行B.證券公司C.個(gè)體工商戶(hù)D.保險(xiǎn)公司答案：C9.FATF發(fā)布的反洗錢(qián)建議稱(chēng)為（）A.40項(xiàng)建議B.30項(xiàng)建議C.20項(xiàng)建議D.10項(xiàng)建議答案：A10.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.確保國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策貫徹執(zhí)行B.確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)C.確保客戶(hù)信息保密D.確?？蛻?hù)資金安全答案：D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)的主要制度有（）A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C.可疑交易報(bào)告制度D.大額交易報(bào)告制度答案：ABCD2.客戶(hù)身份識(shí)別措施包括（）A.了解客戶(hù)的身份B.了解客戶(hù)的職業(yè)C.了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)D.了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途答案：ACD3.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的有（）A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)C.履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)D.報(bào)告可疑交易答案：ABCD4.FATF的主要職責(zé)包括（）A.制定反洗錢(qián)和反恐怖主義融資標(biāo)準(zhǔn)B.監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)和反恐怖主義融資標(biāo)準(zhǔn)C.開(kāi)展國(guó)際合作D.打擊跨境犯罪答案：ABC5.可疑交易報(bào)告的要素包括（）A.客戶(hù)身份信息B.交易信息C.可疑特征描述D.報(bào)告機(jī)構(gòu)信息答案：ABCD6.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的目的有（）A.為客戶(hù)提供查詢(xún)服務(wù)B.為金融機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)需要C.為反洗錢(qián)調(diào)查提供依據(jù)D.為打擊金融犯罪提供證據(jù)答案：CD7.反洗錢(qián)工作中，義務(wù)機(jī)構(gòu)可采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施有（）A.核對(duì)有效身份證件B.留存身份證件復(fù)印件C.聯(lián)網(wǎng)核查身份信息D.實(shí)地查訪答案：ABCD8.以下哪些屬于反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局答案：ABCD9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通答案：ABCD10.客戶(hù)身份識(shí)別中的“了解你的客戶(hù)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）A.了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)B.了解客戶(hù)資金來(lái)源和用途C.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人D.了解客戶(hù)的信用狀況答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)只針對(duì)金融機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)2.客戶(hù)身份識(shí)別在客戶(hù)與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后進(jìn)行即可。（）答案：錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)只需對(duì)新客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別。（）答案：錯(cuò)4.大額交易都屬于可疑交易。（）答案：錯(cuò)5.FATF的建議具有法律強(qiáng)制力。（）答案：錯(cuò)6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度可以替代監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查。（）答案：錯(cuò)7.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存期限是無(wú)限期的。（）答案：錯(cuò)8.客戶(hù)身份識(shí)別中的受益所有人一定是法定代表人。（）答案：錯(cuò)9.反洗錢(qián)工作不會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)。（）答案：對(duì)10.非金融機(jī)構(gòu)不需要履行反洗錢(qián)義務(wù)。（）答案：錯(cuò)簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別的重要性。答案：有助于金融機(jī)構(gòu)了解客戶(hù)真實(shí)身份及交易背景，識(shí)別和防范洗錢(qián)、恐怖融資等風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融體系安全穩(wěn)定，同時(shí)也是履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，維護(hù)金融秩序。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的作用是什么？答案：確保反洗錢(qián)法規(guī)貫徹，規(guī)范內(nèi)部操作流程，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告可疑交易，預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。3.什么是可疑交易報(bào)告？答案：金融機(jī)構(gòu)等義務(wù)主體在業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易行為或資金流動(dòng)存在異常、涉嫌洗錢(qián)等違法犯罪跡象時(shí)，按規(guī)定向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告。4.反洗錢(qián)國(guó)際合作的意義是什么？答案：洗錢(qián)跨國(guó)性強(qiáng)，國(guó)際合作能整合資源，共享信息，打擊跨境洗錢(qián)活動(dòng)，切斷犯罪資金流動(dòng)，維護(hù)全球金融體系安全，提升國(guó)際反洗錢(qián)整體效能。討論題（每題5分，共4題）1.如何在金融創(chuàng)新環(huán)境下做好反洗錢(qián)工作？答案：金融創(chuàng)新帶來(lái)新風(fēng)險(xiǎn)，要加強(qiáng)法規(guī)完善，跟上金融創(chuàng)新步伐。金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化技術(shù)投入，利用大數(shù)據(jù)等識(shí)別可疑交易。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升對(duì)新業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和應(yīng)對(duì)能力。2.對(duì)于反洗錢(qián)工作中客戶(hù)隱私保護(hù)與信息共享的矛盾，你怎么看？答案：兩者需平衡。保護(hù)客戶(hù)隱私是基本要求，信息共享是打擊洗錢(qián)需要。應(yīng)建立嚴(yán)格制度，明確信息共享范圍、程序和保密措施，在合法合規(guī)下共享必要信息，保障反洗錢(qián)工作同時(shí)保護(hù)隱私。3.分析反洗錢(qián)工作對(duì)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的影響。答案：有效反洗錢(qián)可提升聲譽(yù)，表明金融機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)，增強(qiáng)客戶(hù)信任，吸引優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。反之，反洗錢(qián)不力會(huì)引發(fā)監(jiān)