第1頁(yè)基金監(jiān)管大綱要求：

了解基金監(jiān)管的含義與作用，熟悉基金監(jiān)管的目標(biāo)，掌握基金監(jiān)管的原則，了解我國(guó)基金行業(yè)監(jiān)管的法規(guī)體系。

熟悉基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管，了解行業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所對(duì)基金行業(yè)的自律管理。

掌握對(duì)基金管理公司市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與日常監(jiān)管的內(nèi)容；了解對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管；掌握對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；了解對(duì)基金登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

掌握基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容；掌握基金銷售活動(dòng)監(jiān)管的內(nèi)容；熟悉基金信息披露監(jiān)管的內(nèi)容；掌握基金投資與交易行為監(jiān)管的內(nèi)容。

了解加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管的重要性；了解基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格條件；掌握對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的基本行為規(guī)范；了解對(duì)投資管理人員的基本行為規(guī)范；了解對(duì)基金管理公司督察長(zhǎng)的監(jiān)督管理。

第一節(jié)基金監(jiān)管概述

第二節(jié)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

第三節(jié)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

第四節(jié)基金運(yùn)作監(jiān)管

第五節(jié)基金行業(yè)高級(jí)管理人員和投資管理人員監(jiān)管第一節(jié)基金監(jiān)管概述

一、基金監(jiān)管的含義與作用

證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金持有人利益均具有重大意義，是證券市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。

監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。

二、基金監(jiān)管的目標(biāo)

基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。

我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：

（一）保護(hù)投資者利益

保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

（二）保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

（三）降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求。

監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為。

（四）推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

三、基金監(jiān)管的原則

（一）依法監(jiān)管原則

基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹(shù)立依法監(jiān)管觀念。

（二）“三公”原則

基金是證券市場(chǎng)的重要參與者之一，證券市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場(chǎng)。

（三）監(jiān)管與自律并重原則

國(guó)家對(duì)于基金市場(chǎng)的監(jiān)管是市場(chǎng)的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場(chǎng)基礎(chǔ)。

（四）監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

（五）審慎監(jiān)管原則

四、基金監(jiān)管法規(guī)體系

基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。

以《證券投資基金法》為核心，還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。第二節(jié)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)上的監(jiān)管主體。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律組織還對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

證券交易所則對(duì)基金的上市交易、信息披露進(jìn)行監(jiān)管。

一、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管

（一）基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管

主要通過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式。

（二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局對(duì)基金的監(jiān)管

中國(guó)證券監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金的監(jiān)管。

二、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)自律管理

（一）自律管理的方式與內(nèi)容

（二）基金公司會(huì)員部的職責(zé)與作用

三、證券交易所的自律管理與一線管理

（一）對(duì)基金上市交易的管理

（二）對(duì)基金投資行為進(jìn)行監(jiān)控第三節(jié)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括：基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。它們既是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)提供商，也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。

一、對(duì)基金管理公司的監(jiān)管

對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)的審批

主要包括以下五類：基金管理公司的設(shè)立審核、基金公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核和基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管。

1.基金管理公司設(shè)立審核

設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊(cè)資本、從業(yè)人員資格、內(nèi)部制度、組織機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)。

2.基金公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批

3.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核

基金管理公司下列事項(xiàng)變更需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：變更經(jīng)營(yíng)范圍；變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例；變更名稱、住所；修改章程。

4.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核

基金管理公司可以設(shè)立分公司，或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式的分支機(jī)構(gòu)，如辦事處，并得到證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。

5.基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管

（二）基金管理公司的日常運(yùn)作的持續(xù)監(jiān)管

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開(kāi)展日常監(jiān)管的主要對(duì)象是基金公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。

1.公司治理監(jiān)管

監(jiān)管部門在公司治理方面的監(jiān)管主要包括：（重點(diǎn)第4條、第7條）

（4）監(jiān)督獨(dú)立董事有效行使職權(quán)。基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易、公司和基金審計(jì)事務(wù)、聘請(qǐng)或更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所、公司管理的基金的半年報(bào)和年報(bào)等事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意。

（7）設(shè)立督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)由董事會(huì)提名對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，全面負(fù)責(zé)公司基本制度執(zhí)行和監(jiān)督。

2.內(nèi)部控制監(jiān)管

基金管理公司應(yīng)結(jié)合自身的情況，建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，并制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

3.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金：用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。

（三）日常監(jiān)督的主要方式與處罰措施

現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查

對(duì)違規(guī)或存在較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的基金管理公司，證監(jiān)會(huì)將依法責(zé)令整改，暫停業(yè)務(wù)；采取行政監(jiān)管措施。

二、對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管

對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

QDII基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進(jìn)行托管業(yè)務(wù)。

目前，我國(guó)具有基金托管資格的商業(yè)銀行有18家銀行。

（二）日常監(jiān)管

商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日常基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)管；二是對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

三、對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

（一）基金注冊(cè)登記（簡(jiǎn)稱TA）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管

封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。

開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)同封閉式基金的情形有所不同。目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記存在基金管理公司自建、外包給中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司等不同模式。為了消除分散TA帶來(lái)的行業(yè)信息安全隱患，自2010年開(kāi)始，中國(guó)證監(jiān)會(huì)積極推進(jìn)開(kāi)放式基金TA中央平臺(tái)的建設(shè)，啟動(dòng)基金TA數(shù)據(jù)的集中報(bào)送和備份管理。目前，所有基金管理公司需要將每個(gè)交易日的基金TA數(shù)據(jù)集中報(bào)送至中國(guó)證監(jiān)會(huì)行業(yè)數(shù)據(jù)中心進(jìn)行備份管理。

（二）基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

1.市場(chǎng)準(zhǔn)入。

2.日常監(jiān)管。

（1）基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制監(jiān)管。

（2）規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)并實(shí)施檢查。第四節(jié)基金運(yùn)作監(jiān)管

一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國(guó)的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。

基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

首先，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性和合規(guī)性審查；

其次，組織專家評(píng)審會(huì)進(jìn)行評(píng)審，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定；

第三，簡(jiǎn)化產(chǎn)品審核程序，實(shí)施分類審核制度；

第四，辦理基金備案。

QDII：

1.向中國(guó)證監(jiān)社會(huì)報(bào)送募集申請(qǐng)文件

2.向國(guó)家外匯管理局備案：額度規(guī)模上限等。

二、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

（一）基金銷售監(jiān)管關(guān)注的主要內(nèi)容

1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)，銷售主體是否具備資格

如果想進(jìn)行代銷，必須簽訂代銷合同。

未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

從事基金宣傳推介活動(dòng)，必須具備基金從業(yè)資格。

2.適用性原則

現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

3.宣傳資料是否合規(guī)

是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)向其主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局報(bào)送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、宣傳推介材料、基金管理公司監(jiān)察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書、托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函等。基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員還應(yīng)對(duì)宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。

4.規(guī)范基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，維護(hù)基金銷售市場(chǎng)秩序。

5.規(guī)范基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)。任何機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果的禁止行為。

（二）基金銷售監(jiān)管的主要方式

三、基金信息披露監(jiān)管

（一）主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé)

目前對(duì)基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所。

證券交易所則主要負(fù)責(zé)監(jiān)管上市基金的信息披露。

（二）信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)

基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

（三）基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容

1.建立健全基金信息披露制度規(guī)范：主要是依法監(jiān)管；

2.基金募集信息披露；

3.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；

4.信息披露違規(guī)處罰。

主要有：責(zé)令改正、沒(méi)收違法所得、罰款，承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者取消基金從業(yè)資格或罰款，追究刑事責(zé)任。

四、基金投資與交易行為監(jiān)管

（一）基金投資組合監(jiān)管

規(guī)定：

1.投資范圍：

（1）股票基金：60%投資股票；債券基金：80%投資債券。

（2）貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。

（3）基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。貨幣市場(chǎng)基金、中短債基金不得投資流通受限證券。封閉式基金投資流通受限證券的鎖定期不得超過(guò)封閉式基金的剩余存續(xù)期。

（4）基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全面銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易。

2.投資比例

（1）如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

（2）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（主要掌握）：第一，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；第二，同一基金管理人，管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不能夠超過(guò)該證券的10%。第三，單只基金申報(bào)新股發(fā)行的金額超過(guò)該基金資產(chǎn)，單只基金申報(bào)數(shù)量超過(guò)發(fā)行股票總量。

（3）新股申購(gòu)方面的規(guī)定

（4）開(kāi)放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。

（5）基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定，不符合比例的，10個(gè)交易日進(jìn)行調(diào)整。

（6）一家基金通過(guò)一家證券公司的交易席位買賣證券的年交易傭金，不得超過(guò)其當(dāng)年所有基金買賣證券交易傭金的30%。

3.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的規(guī)定

在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；

基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期。

4.投資限制方面的規(guī)定

（1）承銷證券；

（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。

等等

5.貨幣市場(chǎng)基金投資的相關(guān)規(guī)定

6.基金參與股指期貨交易的主要規(guī)定（今年新加內(nèi)容,重點(diǎn)）

（二）公司內(nèi)部投資交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)部控制制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管

在投資管理方面，《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》要求建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，強(qiáng)調(diào)研究部門應(yīng)根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。在投資決策方面，要求健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。

2007年，《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》

2008年3月，《基金公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》

（三）基金交易監(jiān)管方式及違規(guī)處罰

首先，通過(guò)托管銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資的監(jiān)管。

其次，通過(guò)交易所實(shí)現(xiàn)對(duì)基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控。第五節(jié)基金行業(yè)高級(jí)管理人員和投資管理人員監(jiān)管

一、基金行業(yè)高管人員監(jiān)管

高管人員是指基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。

（一）加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高管人員監(jiān)管的重要性

重要性表現(xiàn)在四個(gè)有利于：

第一：有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益。

第二：有利于提高基金高管人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，促進(jìn)其自律意識(shí)的發(fā)揮。

第三：有利于防范基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，堵塞經(jīng)營(yíng)管理中的漏洞。

第四：有利于實(shí)現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、動(dòng)態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)。

（二）對(duì)基金行業(yè)高管人員的資格管理

根據(jù)規(guī)定，申請(qǐng)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（1）取得基金從業(yè)資格。

（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試。

（3）具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，督察長(zhǎng)還應(yīng)當(dāng)具有法律、會(huì)計(jì)、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷。

（4）沒(méi)有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。

（5）最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

獨(dú)立董事還應(yīng)當(dāng)具備的條件：七點(diǎn)

（1）具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。

（2）履行職責(zé)所需要的時(shí)間。

（3）最近3年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與似任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)以任職。

（4）與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒(méi)有利害關(guān)系。

（5）直系親屬不在擬任職的基金管理公任職。

（6）（7）等。

（三）基金行業(yè)高管人員的基本行為規(guī)范（七點(diǎn)）：

第一：高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管理基金的合法利益。應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。

第二：高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)道德、勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行基金合同、公司章程和公司制度規(guī)定的職責(zé)。

第三：基金管理公司董事應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定出席董事會(huì)會(huì)議、參加公司的活動(dòng)，切實(shí)履行職責(zé)。

獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)審慎和客觀地發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，切實(shí)保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

第四：基金管理公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)決議，有效執(zhí)行公司制度。

第五：基金管理公督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)，對(duì)公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)察、稽核。

第六：基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)建立、健全本部門的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和管理制度，確保本部門切實(shí)履行托管人職責(zé)，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，保障基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立與完整。

第七：高級(jí)管理人員和基金管理公司董事、基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，跟蹤行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高管理水平和專業(yè)技能。

（四）監(jiān)督長(zhǎng)的監(jiān)督管理

督察長(zhǎng)是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。

1.職責(zé)（掌握）

2.執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范

（五）對(duì)高級(jí)管理人員的監(jiān)管手段

1.高管人員所在單位考核

基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立高級(jí)管理人員考核制度。

2.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告。

督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

3.出具警示函、.