風險經理考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種風險屬于市場風險？A.信用違約B.利率波動C.員工舞弊D.流程失誤答案：B2.風險評估的第一步是？A.風險應對B.風險識別C.風險監控D.風險分析答案：B3.風險偏好是指？A.風險發生概率B.組織對風險的承受度C.風險影響程度D.風險預警指標答案：B4.以下哪項不是風險應對策略？A.風險降低B.風險接受C.風險轉移D.風險忽視答案：D5.風險監控的主要目的是？A.發現新風險B.制定風險應對計劃C.調整風險偏好D.實施風險應對措施答案：A6.信用風險通常不包括？A.客戶破產B.市場利率變動C.貸款違約D.票據拒付答案：B7.風險矩陣主要用于？A.風險識別B.風險分析C.風險應對D.風險監控答案：B8.操作風險的引發因素不包括？A.內部欺詐B.外部事件C.匯率變動D.流程缺陷答案：C9.風險文化的核心是？A.風險管理制度B.風險意識C.風險應對措施D.風險監控體系答案：B10.風險承受能力取決于？A.風險偏好B.組織資源C.風險發生頻率D.風險影響范圍答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.市場風險包含以下哪些方面？A.利率風險B.匯率風險C.股票價格風險D.商品價格風險答案：ABCD2.風險識別的方法有？A.問卷調查B.頭腦風暴C.流程圖分析D.歷史數據回顧答案：ABCD3.風險應對策略包括？A.風險規避B.風險降低C.風險轉移D.風險接受答案：ABCD4.信用風險評估通常考慮的因素有？A.客戶財務狀況B.信用記錄C.行業環境D.市場競爭力答案：ABCD5.操作風險的來源有？A.人員失誤B.流程不完善C.系統故障D.外部沖擊答案：ABCD6.風險監控的內容包括？A.風險指標監測B.風險應對措施效果評估C.新風險的識別D.風險狀況變化跟蹤答案：ABCD7.風險文化的構成要素有？A.風險理念B.風險制度C.風險行為D.風險偏好答案：ABC8.風險評估的要素包含？A.風險發生可能性B.風險影響程度C.風險暴露水平D.風險承受能力答案：AB9.風險轉移的方式有？A.保險B.擔保C.套期保值D.風險外包答案：ABCD10.風險管理體系應涵蓋？A.風險管理策略B.風險管理組織職能C.風險管理流程D.風險管理信息系統答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.風險就是不確定性。（）答案：對2.風險管理只需要關注重大風險。（）答案：錯3.風險偏好一旦確定就不能改變。（）答案：錯4.操作風險主要是內部人員導致的。（）答案：錯5.風險轉移可以完全消除風險。（）答案：錯6.風險識別是一次性的工作。（）答案：錯7.風險評估只需考慮風險發生可能性。（）答案：錯8.良好的風險文化有助于提升風險管理效果。（）答案：對9.市場風險只影響金融企業。（）答案：錯10.風險監控主要是對風險指標的監控。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述風險識別的主要步驟。答案：確定識別范圍，收集相關信息，運用如問卷調查、頭腦風暴等方法識別風險，整理和分類識別出的風險。2.風險應對策略中風險降低的常用方法有哪些？答案：通過加強內部控制、優化流程、提高人員素質等降低風險發生可能性；采取風險分散、風險對沖等手段降低風險影響程度。3.信用風險的主要危害有哪些？答案：可能導致企業資金回收困難，影響現金流，增加壞賬損失，損害企業財務狀況，嚴重時可能致使企業破產。4.簡述風險文化的重要性。答案：良好風險文化能提升全員風險意識，保障制度有效執行，促進決策科學合理，增強企業應對風險的能力，助力企業穩健發展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何在企業中有效實施風險監控。答案：建立完善的風險指標體系，定期監測關鍵指標；持續跟蹤風險應對措施效果，及時調整；鼓勵全員參與風險信息反饋，及時發現新風險，確保風險可控。2.分析市場風險對不同規模企業的影響差異。答案：大型企業資源豐富，抗風險能力強，但業務復雜，受市場風險影響范圍廣；小型企業資源有限，對市場風險敏感度高，市場波動可能致其資金鏈斷裂，生存受威脅。3.如何平衡風險與收益的關系？答案：首先要明確風險偏好，在追求收益時充分評估風險。合理配置資源，通過多元化分散風險，選擇風險與收益匹