風險管理學習筆記

規劃風險管理非常重要，以便保證風險管理的限度、類型和可參見度與風險以及項目對組織

的重要性相匹配。規劃風險管理的重要性還在于為風險管理活動安排充足的資源和時間，并

為評估風險奠定一種共同承認的基礎。

規劃會議和分析-會議擬定實行風險管理活動的總體計劃。-擬定用于風險管理的成本

種類和進度活動，并將其分別納入項目的預算和進度計劃中。-建立或評審風險應急儲藏

的I使用措施。?分派風險管理職責。?根據具體項目的需要，來“剪裁”組織中有關風險

類別和術語定義等的通用模板。

效用函數根據人們對風險的態度,把人們劃為三個類型：風險追隨者、風險回避者、風險中

立者。參照：PMBOKP278。

意外事件規劃應當貫穿于整個項目生命周期

風險與項目生命周期的關系是：項目初期是風險高發、低影響期；項目后期是風險低發、高

影響期。參見《PMBOK指南》(第4版)第11章章首部分

風險和不擬定性在項R早起最多，所導致的破壞性的影響在項FI后期最大。

頭腦風暴、德爾斐技術、訪談、核心因素分析都是辨認風險的工具。參照：PMBOKP286。

因果圖又叫石川圖或魚骨圖，可以協助風險辨認者辨認風險的起因，是風險辨認的工具。

流程圖是風險辨認附圖解工具之一，便于針對流程中的各環節來辨認風險。

影響圖可以直觀地表達變量之間的因果關系、時間順序和其他關系，有助于從這些關系中辨

認出風險。

辨認風險是判斷哪峻風險會影響項FI并記錄其特性的過程。

風險類別提供了一種框架，保證在同一細節水平上全面、系統地辨認多種風險，并提高辨認

風險過程的效果和質量。

?風險起因(Riskcause):風險起因涉及也許引起悲觀或積極成果口勺需求、假設條件、制約因

素或某種狀況。

?風險條件(Riskconditions)：風險條件是也許引起項目風險II勺多種項目或組織環境因素。如

不成熟口勺項目管理實踐、缺少綜合管理系統、多項目并行實行，依賴不可控外部參與者等。

風險起因和風險條件的區別：風險起因一般指一種具體的事件，而風險條件一般是指一種

環境。

?風險承受力（Risktolerance）o組織把風險看做是不擬定性也許給項目和組織目日勺導致內影

響。組織和干系人具有不同的風險承受力。是指干系人主觀上對不同種類和內容的風險時

耐受限度。

風險臨界值（Riskthresholds）:是指一種客觀描述的量化控制界線，即可以承受的風險嚴重

性的限度，超過這個臨界值，就要采用應對措施。如最多只能承受10萬元的損失。

風險登記冊的更新重要涉及如下內容：?項目的概率分析、對項目也許的進度與成本實行

成果進行估算，列出也許向竣工日期和竣工成本及相應內置信水平°分析的成果一般體現為

累積分布。?實現成本和時間目的的概率：當項目面臨風險時，可根據定量風險分析的成

果來估算在現行計劃下實現項目目的的概率。-量化風險優先級清單：此風險清單中涉及

對項目導致最大威脅或提供最大機會的風險。在某些狀況下，可使用模擬分析中生成的龍

卷風圖來辨認這些風險。定量風險分析成果的趨勢隨著分析的反復進行，風險也許呈現出某

種明顯的趨勢。可以從這種趨勢中得到某些結論，并據此調節風險應對措施。

風險登記冊是風險管理經驗教訓程序的基礎，風險登記冊詳述了項目的核心風險，以及應

對這些風險的計劃。編制風險登記冊的根據是定性和定量風險分析的成果，以及風險應對規

劃過程。使用風險登記冊將輔助在整個組織內管理風險，且隨時間推移，將形成風險經驗教

訓程序的基礎。這將對項目管理知識庫有所奉獻。一項目管理協會，《項目管理知識體

系指南》，，第288頁；項目管理協會，《PMP考試規范》,,第29?30頁

辨認風險、監控風險過程都需要辨認新的風險。參照:PMBOKP273。

風險概率評估旨在調查每個具體風險發生的也許性。風險的概率等級可表達為相對等級（也

許、非常也許等）或數值型等級（0.L0.3等）。

風險影響評估旨在調查風險對項目目的（如進度、成本、質量或性能）的潛在膨響，既涉及威

脅所導致的悲觀影響，也涉及機會所產生臥J積極影響。風險的影響一般表達為相對等級（很

低、低、中檔、高、很高）或數值型等級。數值型等級可提成線性（0?1,0?3,0?5,0.7）和非線性

等級（0.1,0.2,0.4,0.8）。非線性風險影響等級表白組織但愿避免高風險或者發掘高機遇的機

會。

風險急切性評估是實行定性風險分析的工具，對也許在近期發生的風險要立即予以關注。風

險急切性評估的目的是要辨認出那些很也許于近期發生的風險。【規劃】—項目管理協

會，《項目管理知識體系指南》，，第293頁

概率影響矩陣由項目風險的估計值構成，坐標可以根據組織的J偏好使用數字或者描述性文

字（風險概率和影響評估得到的規范的假設值）。概率影響矩陣規定了多種風險概率和影響的

組合，并規定組合的相對重要性（高、中、低。用以指引風險應對。本題屬于概率影響矩陣

內容，即是風險定性分析的一種工具。

低優先級風險觀測清單，來自定性風險分析；這些風險需要持續監測。參照：PMBOKP294O

也許影響實行定性風險分析過程口勺組織過程資產涉及：以往類似項目的信息、風險專家對類

似項H11勺研究和可從行業或專有渠道獲得的風險數據庫。

敏感性分析是定量風險分析的工具

龍卷風圖使人一目了然地看出對成果影響很大的變量與對成果影響很小的變量之間的差別,

常用來體現敏感性分析的成果。

實行定量風險分析過程的數據收集和體現技術涉及訪談和概率分布

風險減輕是指把不利風險事件的概率和/或影響減少到可接受的臨界值范疇內。提前采用行

動來減少風險發生概率和/或也許給項目所導致的影響，比風險發生后再設法補救，往往要

有效得多。

風險接受涉及預留風險儲藏和不采用任何措施。

制定應急計劃是接受項目風險日勺一種做法，即事先計劃好當接受口勺風險發生時，應當采用日勺

具體環節。

應急應對方略是用來應對已經辨認的風險。

如果浮現了風險登記冊未預期的風險或觀測清單中未涉及的風險，或其對目的H勺影響與預

期的影響不同，規劃的應對措施也許無濟于事。此時，需要進行額外的風險應對規劃，從而

對風險進行控制。

風險轉移是指以一定的費用代價把風險轉移給第三方，如保險公司或承包商。

風險發生日勺也許性和后果以及人們對風險的認知限度，聯合決定人們的風險態度。人們應對

風險的J方式乂直接受風險態度的影響。參見:PMBOK指南第276

偏差和趨勢分析是運用分析成果揭示項目在完畢時也許偏離成本和進度目的的限度。與基

準計劃的偏差，也許表白威脅或機會的潛在影響。

偏差分析(VariallCeAnalysis)通過比較計劃成果與實際成果，以監控績效。

趨勢分析(TrendAnalysis)運用績效信息對項目執行的趨勢進行審查，以監控風險事件。

風險擁有者是對風險應對方略口勺實行負責時人或者組織。

風險應對負責人應定期向項目經理報告計劃的I有效性、未曾預料到的后果，以及為合理應對

風險所需采用的糾正措施。

風險應對措施中既涉及避免措施，也涉及萬一發生時的應急措施。

風險應對措施可以反映組織在冒險與避險之間的權衡.

項FI管理中，對也許浮現的未知風險，要及時更新應急計劃。

風險應對措施制定出來后，一般都要對項目管理計劃進行調節，涉及對范疇基準的I調節。在

工作分解構造中增長新的內容

權變措施是針對未知H勺負面風險發生時采用日勺措施

分派應急儲藏，準備替代方案和變更項目范疇是后備計劃II勺例子。

后備計劃也叫彈回計劃，是主計劃（應急計劃）失效時采用的措施。

風險審計作用：檢查并記錄風險應對措施在解決已辨認風險及其本源方面的有效性，以及

風險管理過程的有效性。.

風險審計周期性：要保證按項目風險管理計劃所規定的頻率來實行風險審計。

風險審計審計方式：在平常的項目審查會中進行風險審計，或單獨召開風險審計會議。.審

計準備：在實行審計前，要明擬定義審計的格式和目的。

EPV（預期現值）是不考慮風險（如:2年期H勺定存利率，每年都是2%）情*兄下，對未來收益猊

值的TH期-涉及時間/鈔票兩者的衡量.

PV和NPV都考慮了風除；EMV（風險預期貨幣值）定量風險分析的一種技術，和決策樹

同步使用，通過將某風險導致的后果和發生概率相乘來量化風險。

監控風險的工具和技術：風險再評估、風險審計、偏差和趨勢分析、技術績效測量、儲藏分

析、狀態審查委員會”。

風險數據質量分析就是評估有關風險數據對風險管理的有用限度的一種技術。它考察人們

對風險的理解限度，以及考察風險數據的精確性、質量、可靠性和完整性。如果數據質量不

可接受，就也許需要收集更高質量的I數據。

極大極大值準則（樂觀值準則）：決策者先考慮每個方略所引起的也許后果中的最大收益，然

后再在這些收益中取一種最大值，與之相應的方略為決策方略。先求每個方略方案在多種自

然狀態下的最大收益值，再求各最大收益值中的最大值，那么這個最大值所相應的方案最

優。

極大極小值準則（悲觀值準則）：決策者分析多種決策的最壞成果，然后從中選擇最佳者，以

其相應的方略為決策方略。先求每個方案在多種自然狀態下的最小收益值，再求各最小收益

值中的最大值，那么這個最大值所相應的方案最優。

極小極大遺憾值準則（懊悔值準則）：先求每個方案在多種自然狀態下的最大費用值或損失

值，再求各最大費用值或損失值中的最小值，那么這個最小值所相應的方案最優

像社會動亂這樣的更新風險一般規定用劫難補救的行為來替代風險管理

風險征兆是個信號闡明風險即將或者風險已經發生。參照：P