2025年中級經濟師之中級經濟師金融專業提升訓練試卷A卷附答案

單選題（共400題）1、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40％；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發行的()。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經紀商【答案】B2、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級市場交易商B.二級市場交易商C.場內交易D.場外交易【答案】A3、材料題A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】C4、巴塞爾協議Ⅲ要求商業銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（）。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】D5、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（）。A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值【答案】C6、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場【答案】C7、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業的證券市場是()。A.中小企業板市場B.創業板市場C.主板市場D.代辦股份轉讓市場【答案】B8、證券回購是以證券為質押品而進行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。A.購回價格與買入價格B.購回價格與賣出價格C.證券面值與買入價格D.證券面值與賣出價格【答案】B9、現代金融機構體系以（）為中心。A.商業銀行B.投資銀行C.金融監管機構D.中央銀行【答案】D10、材料題A.5440萬元B.5000萬元C.4500萬元D.5500萬元【答案】B11、根據我國貨幣供應量層次的劃分，M1包括流通中的現金和（）A.單位定期存款B.單位活期存款C.大額可轉讓定期存單D.儲蓄存款【答案】B12、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。A.即期外匯B.遠期外匯C.掉期D.回購【答案】C13、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】C14、下列不屬于金融互換的是（）。A.貨幣互換B.信用互換C.利率互換D.交叉互換【答案】B15、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉化為()。A.基礎貨幣B.強力貨幣C.原始存款D.存款準備金【答案】D16、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀行持有的國債300億元；購回400億元商業銀行持有的到期央行票據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。A.凈回籠100億元B.凈投放100億元C.凈回籠700億元D.凈投放700億元【答案】D17、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。A.非盈利的金融機構B.支農的政策性機構C.合作金融機構D.政企職能合一的機構【答案】C18、根據2014年的統計數據，我國銀行業間同業拆借市場中交易量最大的品種是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】A19、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】B20、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結算一次利息，按復利計算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】B21、按照《巴塞爾協議》的規定，商業銀行總資本與加權風險總資產的比率（）。A.不得低于4％B.不得高于4％C.不得低于8％D.不得高于8％【答案】C22、在市場經濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是（）。A.資本B.資產C.負債D.存款【答案】A23、某股票基金期初份額凈值1．10元，期末份額凈值1．30元，期間分紅為10派0．50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。A.18.18％B.33.66％C.22.73％D.63.64％【答案】C24、不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收的業務是（）。A.負債業務B.證券業務C.中間業務D.同業拆借業務【答案】C25、材料題A.中國B.德國C.日本D.美國【答案】D26、（）是傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業務模式。A.電子銀行B.移動銀行C.互聯網金融D.自助銀行【答案】C27、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是（）。A.賬戶實名B.持股分散C.規模控制D.擔保品收取【答案】D28、對商業銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C.額度管理機制D.外部審計機制【答案】D29、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億B.回收1200億C.凈投放400億D.凈投放1200億【答案】C30、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指()。A.企業的股票發行與流通B.居民的金融投資C.政府的國債發行與流通D.貨幣的供給與需求【答案】D31、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。A.1B.3C.4D.6【答案】C32、材料題A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】D33、下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權的是（）。A.對金融機構債權B.存款準備金C.國庫及公共機構存款D.通貨發行【答案】A34、某股票基金期初份額凈值1．10元，期末份額凈值1．30元，期間分紅為10派0．50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。A.18.18％B.33.66％C.22.73％D.63.64％【答案】C35、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。A.長期利率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值【答案】A36、全國統一的銀行間同業拆借市場正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】B37、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業銀行組織制度屬于()制度。A.持股公司B.單一銀行C.連鎖銀行D.分支銀行【答案】A38、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】C39、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。A.國務院國有資產監督管理委員會B.開放式基金C.主權財富基金D.封閉式基金【答案】C40、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。A.委托價格的不同特征B.委托數量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性質的不同特征【答案】A41、商業銀行開展理財業務,正確的做法是（）A.理財業務與其他業務相結合B.向投資者充分披露產品信息C.與客戶共擔投資風險D.向客戶宣傳預期收益率【答案】B42、關于中國銀保監會職責的說法,正確的是（）.A.中國銀保監會依法依規任命銀行、保險業高級管理人員B.中國銀保監會制定銀行業和保險業審慎監管與行為監管規則C.中國銀保監會監督管理銀行間債券市場、票據市場D.中國銀保監會負責推進金融基礎設施改革與互聯互通工作【答案】B43、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）。A.融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式D.融資租賃與經營租賃的根本區別在于，融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險，而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險【答案】C44、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】D45、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】B46、國家通過調節利率高低可以影響經濟活動。一認為，利息增加帶來的經濟影響是（）。A.刺激需求，生產擴大，經濟活動水平上升B.貨幣供給增加，將引起適度的通貨膨脹C.貨幣供給減少，對生產的影響不能確定D.抑制需求，緩解通貨膨脹【答案】D47、關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產資本總量B.通貨膨脹初期會對生產有一定的刺激作用C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲D.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象【答案】A48、典型的間接融資的金融機構是（）。A.保險公司B.投資基金C.投資銀行D.商業銀行【答案】D49、如果某公司的股票β系數為1.4，市場組合的收益率為6%，無風險收益率為2%，則該公司股票的預期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C50、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3％，13=2，則證券i的實際收益率比預期收益率大（）。A.1.5％B.6％C.1％D.9％【答案】B51、關于中國銀保監會職責的說法,正確的是（）.A.中國銀保監會依法依規任命銀行、保險業高級管理人員B.中國銀保監會制定銀行業和保險業審慎監管與行為監管規則C.中國銀保監會監督管理銀行間債券市場、票據市場D.中國銀保監會負責推進金融基礎設施改革與互聯互通工作【答案】B52、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于()。A.金融工具創新B.金融制度創新C.金融業務創新D.金融政策創新【答案】C53、（）功能是信托業首要和基本的功能。A.財富管理B.融通資金C.社會投資D.風險隔離【答案】A54、G公司是天然氣生產企業。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】B55、原始存款是商業銀行吸收的（）的存款。A.增加其基礎貨幣B.增加其貸款規模C.增加其準備金D.增加其負債【答案】C56、下列不屬于商業銀行的主要業務的是（）。A.經營存款B.經營貸款C.向政府貸款D.功、理轉賬結算【答案】C57、關于基礎貨幣的說法，正確的是（）。A.它是單位定期存款和單位其他存款之和B.中央銀行通過其資產業務創造基礎貨幣C.它是中央銀行的非貨幣性負債D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨【答案】B58、在金融交易中，金融深化和發展表現為()。A.借貸合同中的限制條款越來越明確B.金融結構失衡日益嚴重C.金融價格的扭曲日益嚴重D.金融政策越來越靈活【答案】A59、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】C60、材料題A.隱蔽性通貨膨脹B.正常的經濟波動C.惡性通貨膨脹D.金融危機【答案】D61、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的營業費用加折舊與營業收入之比不應高于（）。A.50％B.60％C.45％D.35％【答案】C62、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】C63、西方經濟學家對金融創新的動因提出了不同的理論觀點，其中，希克斯和尼漢斯等學者認為，金融創新的支配因素是()。A.消除經營約束B.制度變革C.降低交易成本D.規避管制【答案】C64、我國人民幣匯率形成機制要逐步實現（）項目可兌換。A.經常B.特別C.資本D.所有【答案】C65、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】D66、與其他金融機構相比，商業銀行的最明顯特征是()。A.以盈利為目的B.提供金融服務C.吸收活期存款D.執行國家金融政策【答案】C67、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級市場交易商B.二級市場交易商C.場內交易D.場外交易【答案】A68、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變為2013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】C69、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指()。A.企業的股票發行與流通B.居民的金融投資C.政府的國債發行與流通D.貨幣的供給與需求【答案】D70、近代中央銀行鼻祖是()。A.美聯儲B.英格蘭銀行C.瑞典銀行D.法蘭西銀行【答案】B71、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠期匯率【答案】B72、西方經濟學家對金融創新的動因提出了不同的理論觀點，其中，希克斯和尼漢斯等學者認為，金融創新的支配因素是()。A.消除經營約束B.制度變革C.降低交易成本D.規避管制【答案】C73、()是指商業銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。A.風險抑制B.風險分散C.風險轉移D.風險對沖【答案】A74、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款B.調整表外業務的結構C.降低中間業務的成本D.減少資產業務的風險【答案】A75、基金的規模在發行前已確定，在發行完畢后的規定期限內，其份額固定不變。這種基金是指（）。A.封閉式基金B.開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A76、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：投資基金是一種()。A.直接投資工具B.間接投資工具C.信用投資工具D.無風險投資工具【答案】B77、在我國，經營小額貸款業務但不吸收公眾存款的金融機構是（）。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.財務公司【答案】A78、根據我國貨幣統計口徑劃分標準,下列貨幣構成中，屬于M2與M3差異項的是（）.A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業票據【答案】D79、關于中央銀行是“發行的銀行”的說法，錯誤的是（）。A.中央銀行是具有發行期貨職能B.中央銀行負責維護貨幣的穩定C.中央銀行負責創造貨幣的需求D.中央銀行可以調節貨幣供給【答案】C80、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】A81、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是（）。A.標準差B.貝塔值C.持股集中度D.行業投資集中度【答案】B82、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.證券經濟商B.證券做市商C.證券交易商D.證券承銷商【答案】D83、假設一只無紅利支付的股票當前股價為20元，無風險連續復利為0．05，則該股票1年期的遠期價格是（）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】B84、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）。A.金價、匯價的變動B.信貸收支狀況C.財政收支狀況D.總需求、總供給狀況【答案】A85、在我國的融資租賃實務中，租金的計算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮動利率租金計算法C.不規則租金計算法D.等額年金法【答案】D86、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40％；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業首次公開發行股票所采取的監管制度是()。A.審批制中的指標管理B.核準制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】B87、關于金融租賃公司設立條件，下列描述中不正確的是（）。A.建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣C.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的40％D.建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系【答案】C88、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%，則該股票的理論價格為（）。A.5B.10C.50D.100【答案】B89、根據購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）。A.反映貨幣購買力的物價水平變動B.外匯市場供求關系C.一國的國際地位D.進出口貿易程度【答案】A90、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上升，這種通貨膨脹類型屬于（）。A.需求拉上型B.成本推進型C.結構型D.隱蔽型【答案】B91、闡明貨幣貶值對貿易收支影響的國際收支學說是（）。A.吸收說B.彈性說C.貨幣說D.政策搭配說【答案】B92、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。A.股票B.長期商業票據C.短期政府債券D.長期政府債券【答案】C93、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。A.柜臺市場B.場內市場C.第三市場D.第四市場【答案】D94、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。A.定價B.活動C.分配D.機制【答案】A95、與普通企業的經營對象不同，金融企業所經營的對象不是普通商品，而是()。A.貴金屬B.不動產C.股票D.貨幣資金【答案】D96、金融制度的創新是指（）。A.金融體系與金融結構的新變化B.從金融分業經營向混業經營的轉變C.金融市場監管的重新定位D.金融體系與國際慣例接軌【答案】A97、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是()。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優化D.鼓勵民間持有外匯【答案】D98、()是指商業銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。A.風險抑制B.風險分散C.風險轉移D.風險對沖【答案】A99、自2005年7月我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率由1：8.2765變為2013年7月26日的1：6.1720，這表明人民幣對美元已經有較大幅度的().A.法定升值B.法定貶值C.升值D.貶值【答案】C100、（）反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態反映，而不是應該擁有的資本水平。A.賬面資本B.監管資本C.經濟資本D.實際資本【答案】A101、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.混合方式B.競價方式C.固定價格方式D.簿記方式【答案】B102、（）股份相對固定，一不向投資者增發新股或贖回舊股。A.公司型基金B.契約型基金C.封閉型基金D.開放型基金【答案】C103、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】D104、中央銀行購買債券會導致（）。A.商業銀行準備金減少B.貨幣供給不變C.貨幣供給增加D.貨幣供給減少【答案】C105、2014年11月，“滬港通”業務正式啟動，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當地證券公司買賣規定范圍內的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。A.商品與服務項目B.經常項目C.資本項目D.平衡項目【答案】C106、材料題A.4B.5C.10D.12.5【答案】D107、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.固定價格方式B.簿記方式C.競價方式D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制【答案】D108、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】A109、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A110、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動性壓力測試D.久期分析【答案】C111、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40％；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發行的()。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經紀商【答案】B112、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。A.效益優先B.內控優先C.發展優先D.創新優先【答案】B113、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，()。A.提高商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果B.限制商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果C.降低商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果D.提高商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果【答案】D114、根據購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（）。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】B115、關于金融深化與經濟發展之間關系的說法，錯誤的是()。A.金融深化與人均國民收入正相關B.金融深化必然促進經濟發展C.失控的金融深化會破壞經濟發展D.金融深化程度又受到經濟發展的影響【答案】B116、以下不屬于貸款經營內容的是（）。A.在貸款經營中推銷銀行其他產品B.選擇貸款客戶C.評估和控制貸款風險D.創造貸款新品種和安排合適的貸款結構【答案】C117、如果某公司的股票β系數為1.4，市場組合的收益率為6%，無風險收益率為2%，則該公司股票的預期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C118、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。A.購買力平價B.利息平價C.鑄幣平價D.黃金平價【答案】C119、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.合規風險【答案】D120、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是()。A.政府投資、行政事業費B.福利支出、行政事業費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】C121、商業銀行信用風險管理“5C”分析所涉及的因素有（）。A.經營能力B.現金流C.事業的連續性D.擔保品【答案】D122、商業銀行最主要的資金是（）。A.資本金B.中央銀行借款C.發行金融債券D.存款負債來源【答案】D123、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。A.股票B.長期商業票據C.短期政府債券D.長期政府債券【答案】C124、2010年以后，各大商業銀行逐漸取消了住房貸款的優惠利率。北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內5次上調存款準備金率，在3年內首次加息。根據以上材料，回答下列問題：人民銀行上調金融機構超額存款準備金利率，對貨幣供給的影響有()。A.金融機構超額存款準備金減少B.貨幣供應量增加C.貨幣供應量減少D.基礎貨幣量增加【答案】C125、根據《商業銀行風險監管核心指標》我國對商業銀行關于收益合理性的監管指標中關于,資產利潤率的規定是（）。A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6％B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于1.1％C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6％，D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于11％【答案】C126、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例C.商品交易總額占金融資產總值的比例D.國民生產總值占金融資產總值的比例【答案】B127、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。A.惡性通貨膨脹B.正常的物價波動C.通貨緊縮D.經濟危機【答案】C128、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C129、2010年以后，各大商業銀行逐漸取消了住房貸款的優惠利率。北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內5次上調存款準備金率，在3年內首次加息。根據以上材料，回答下列問題：材料所述情況的政策含義是()。A.央行全面收緊信用B.央行全面擴張信用C.央行調整信用結構D.央行控制物價上漲【答案】C130、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于()。A.金融工具創新B.金融制度創新C.金融業務創新D.金融政策創新【答案】C131、材料題A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】B132、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的（）。A.經常項目收支B.資本項目收支C.金融項目收支D.錯誤與遺漏項目收支【答案】A133、材料題A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升【答案】B134、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一，其表現在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹()。A.降低了實際利率，債務人受益B.提高了實際利率，債務人受益C.降低了實際利率，債權人受益D.提高了實際利率，債權人受益【答案】A135、商業銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特點是（）A.以成本為導向B.以競爭為導向C.以價格為導向D.以產品為導向【答案】B136、下列貨幣政策工具中，調控作用最猛烈，央行具有完全自主權的政策工具是（）A.存款準備金率政策B.公開市場操作C.再貸款政策D.再貼現政策【答案】A137、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】A138、早在2003年9月，我國對金融控股集團的監管就采取()制度。A.中央銀行監管B.主監管C.統一監管D.集體監管【答案】B139、通貨緊縮是指（）。A.價格總水平持續上漲B.價格總水平持續下降C.貨幣流通速度減慢D.經濟增長速度下降【答案】B140、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%，則該股票的理論價格為（）。A.5B.10C.50D.100【答案】B141、材料題A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】D142、某信托公司風險管理中，控制信托業務風險的核心是（）。A.采取有效舉措消滅風險B.建立全面風險管理體系C.借助風險謀取最大收益D.通過套期實現風險對沖【答案】B143、用來衡量外債總量是否適度的債務率指標等于（）。A.當年未清償外債余額／當年國民生產總值×100％B.當年未清償外債余額／當年貨物服務出口總額×100％C.當年外債還本付息總額／當年貨物服務出口總額×100％D.當年外債還本付息總額／當年國民生產總值×100％【答案】B144、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。A.單一型中央銀行制度B.復合型中央銀行制度C.跨國的中央銀行制度D.準中央銀行制度【答案】A145、材料題A.作用猛烈，缺乏彈性B.央行沒有控制權C.對貨幣供應量作用緩慢D.對松緊信用不公平【答案】A146、按照《巴塞爾協議》的規定，商業銀行總資本與加權風險總資產的比率（）。A.不得低于4％B.不得高于4％C.不得低于8％D.不得高于8％【答案】C147、（）是指固定利率支付方在互換協議的到期日一次性支付，而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠期互換D.股權互換【答案】B148、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.期限中介角色B.自營商角色C.經紀商角色D.做市商角色【答案】D149、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。A.內生性太強B.可測性欠佳C.相關性欠強D.可控性欠佳【答案】C150、在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以確定的價格出售相關資產的合約的形式叫（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】C151、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.資產負債表B.損益表C.財務狀況變動表D.附表【答案】A152、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生產總值為100000億元人民幣，兩者之比為1％。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】D153、從第二次世界大戰結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是()。A.實行浮動匯率制B.黃金非貨幣化C.匯率制度安排多元化D.實行可調整的固定匯率制【答案】D154、主動性在商業銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）A.存款準備金率政策B.公開市場操作C.再貼現政策D.貸款限額【答案】C155、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。A.審批制中的指標管理B.核準制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】B156、下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權的是（）。A.對金融機構債權B.存款準備金C.國庫及公共機構存款D.通貨發行【答案】A157、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協議利率D.同業拆借利率【答案】A158、戈德史密斯提出了衡量一國金融發展水平的相關指標——金融相關比率，即某一時點上現存()之比。A.社會信用總額與國民收入B.實物資產總額與對外凈資產C.金融資產總額與國民財富D.貨幣總額與國民生產總值【答案】C159、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業務時，其所承擔的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創造信用工具D.將貨幣放人轉化為資本【答案】B160、金融市場上主要的資金供應者是（）。A.企業B.家庭C.政府D.中央銀行【答案】B161、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.18.2％C.26.3％D.37.4％【答案】A162、材料題A.質押融資B.抵押融資C.信用借款D.證券交易【答案】A163、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產大于負債B.資產小于負債C.債務人的違約D.資產負債期限結構匹配不合理【答案】D164、某遠期利率協議的表示是3×9，則名義貸款期限為（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.27個月【答案】B165、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】C166、在（）中，股價反映了全部與公司有關的信息，甚至包括尚未公開的或者原本屬于保密的內部信息。A.半弱式有效市場B.弱式有效市場C.強式有效市場D.半強式有效市場【答案】C167、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】B168、商業理財業務的核心活動是（）。A.投資顧問B.財富規劃C.財務分析D.資產管理【答案】D169、證券回購實際上是一種（）行為。A.證券交易B.短期質押融資C.商業貸款D.信用貸款【答案】B170、（）是指固定利率支付方在互換協議的到期日一次性支付，而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠期互換D.股權互換【答案】B171、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C172、材料題A.中國B.德國C.日本D.美國【答案】D173、如果我國在巴黎發行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】A174、下列銀行業監管內容中，屬于市場準入監管的是()。A.審批業務范圍B.監管資產安全性C.監管內控有效性D.監管流動適度性【答案】A175、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】C176、2019年非洲某國家受災嚴重，農業大面積減產，中國政府及時伸出援手為其提供優惠貸款。在我國辦理這項貸款的銀行是（）A.國家開發銀行B.中國農業銀行C.中國農業發展銀行D.中國進出口銀行【答案】D177、內部時滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】A178、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：A.信托基金B.養老基金C.投資基金D.對沖基金【答案】C179、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：A.溫和式B.爬行式C.隱蔽型D.公開型【答案】A180、根據2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。A.投資風險B.利率風險C.匯率風險D.法律風險【答案】B181、設某地區某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料，回答下列問題：該地區當時的貨幣乘數為()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B182、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構在出現財務困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經濟條件下，金融機構必須以其()來承擔全部的風險和虧損。A.負債B.資產C.存款D.資本【答案】D183、允許以公開或非公開方式發行債轉股專項債券。非公開發行時認購的機構投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】C184、下列各項中，不屬于商業銀行現金資產的是（）。A.庫存現金B.存款準備金C.存放同業款項D.對外貸款【答案】D185、下列不屬于商業銀行內部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨立性原則【答案】C186、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。A.5B.1C.2D.4【答案】D187、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.固定價格方式B.簿記方式C.競價方式D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制【答案】D188、按資金的償還期限分，金融市場可以分為（）。A.一級市場和二級市場B.同業拆借市場和長期債券市場C.貨幣市場和資本市場D.回購市場和債券市場【答案】C189、貨幣市場中的金融工具一具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有（）特性。A.貨幣B.準貨幣C.基礎貨幣D.有價證券【答案】B190、關于牙買加協議內容的說法,錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務【答案】A191、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉化為()。A.基礎貨幣B.強力貨幣C.原始存款D.存款準備金【答案】D192、設某地區某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料，回答下列問題：該地區當時的貨幣乘數為()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B193、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】B194、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。A.超額準備金B.貨幣供應量C.法定存款準備金D.國際收支【答案】B195、下列商業銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】D196、金融市場按交易期限劃分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發行市場和流通市場D.傳統金融市場和金融衍生品市場【答案】A197、（）反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態反映，而不是應該擁有的資本水平。A.賬面資本B.監管資本C.經濟資本D.實際資本【答案】A198、2008底爆發的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%．M1余額比上年增長21.2%）等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下：1月增長1.5%，2月增長3.1%，3月增長3.3%，4月增長3%，5月增長3.4%，6月增長3.5%，7月增長3.7%，8月增長3.7%，9月增長3.9%，10月增長4.4%，11月增長5.1%，12月增長5.2%。人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期。《（）》.應對全國金融危機給本國造成的經濟停滯，除增加基礎建設投資支出外，H國還可以采取的財政政策是（）。A.提高工資收入B.改革幣制C.增加稅收D.收入指數化【答案】C199、我國國有重點金融機構監事會的核心工作是（）。A.財務監督B.人事監督C.合規監督D.經營監督【答案】A200、以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）。A.企業目標B.風險管理的要素C.企業層級D.風險管理的目標【答案】D201、（）是指外國銀行在美國發行的可轉讓定期存單。A.可變利率定期存單B.牛市定期存單C.揚基定期存單D.歐洲或亞洲美元存單【答案】C202、我國行業協會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性行業協會是（）A.中國融資租賃協會B.中國互聯網金融協會C.中國信托業協會D.中國銀行間市場交易商協會【答案】B203、金融發展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指()。A.農村金融市場的發展B.外資金融機構的增加C.金融產品的復雜化D.金融效率的提高【答案】D204、A企業計劃發行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3％。A.90B.100C.120D.125【答案】D205、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C206、通過商業銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實現資金融通的活動．資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。A.直接融資B.間接融資C.項目融資D.長期融資【答案】B207、《證券公司監督管理條例》規定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年以及不能清償到期債務等情形之一的單位或者個人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實際控制人。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】B208、某商業銀行發行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】D209、一國之所以要對國際收支逆差進行調節，是因為國際收支逆差會導致()。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹【答案】B210、根據我國《證券發行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業銀行C.財務公司和保險機構投資者D.信托投資公司和合格境外機構投資者【答案】B211、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元D.向光明設備廠投資人股50萬元【答案】D212、根據凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導致國民收入增長較大的組合是()。A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C.投資和貨幣需求的利率彈性都大D.投資和貨幣需求的利率彈性都小【答案】B213、商業銀行經營與管理三大原則的首要原則是（）。A.安全性B.盈利性C.流動性D.效益性【答案】A214、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B215、在實踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是（）。A.非調節型貨幣政策B.調節型貨幣政策C.緊縮型貨幣政策D.擴張型貨幣政策【答案】B216、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】D217、（）是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲譽，確保銀行理財產品業務健康發展的基礎。A.合規銷售B.誠實守信C.勤勉盡職D.買者自負【答案】A218、1999年以后，我國金融債券的發行主體主要是（）。A.中國銀行B.國家開發銀行C.中國進出口銀行D.中國工商銀行【答案】B219、假定某國2016年國民生產總值為20000億美元，短期外債余額為250億美元，當年未清償外債余額為1650億美元，當年貨物服務出口總額為2100億美元，則該國當年負債率為（）A.1.25％B.8.25％C.10.50％D.15.15％【答案】B220、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標準化人民幣外匯掉期交易。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】D221、2015年3月，國務院正式發布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。A.風險抑制B.風險對沖C.風險分散D.風險補償【答案】D222、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是()。A.商業銀行B.中央銀行C.企業D.居民戶【答案】A223、對商業銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C.額度管理機制D.外部審計機制【答案】D224、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是（）。A.標準差B.貝塔值C.持股集中度D.行業投資集中度【答案】B225、根據《商業銀行風險監管核心指標》，在我國衡量資產安全性的指標為信用風險的相關指標，其中全部關聯度不應高于（）。A.60％B.50％C.40％D.55％【答案】B226、若公開發行股數在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。A.1億B.4億C.5000萬D.50億【答案】B227、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一【答案】A228、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于()。A.利率B.收入C.資本邊際效率D.勞動邊際效率【答案】B229、通貨膨脹的基本標志是（）。A.物價上漲B.貨幣升值C.經濟過熱D.成本增加【答案】A230、貨幣政策的最終目標是穩定物價、充分就業、促進經濟增長和平衡國際收支。在經濟學中，關于充分就業的正確說法是（）。A.社會勞動力100%就業B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作C.存在摩擦性失業，但不存在自愿失業D.存在摩擦性失業和自愿失業【答案】D231、銀行信用的債權人是（）。A.金融機構B.消費者C.企業D.社會公眾【答案】A232、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％【答案】D233、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.補償性交易收支是否均衡【答案】C234、某商業銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，成效顯著。下列結果中，能夠體現信用風險緩釋功能的是（）.A.違約意愿的下降B.違約風險敞口的下降C.違約成本的下降D.違約人員的下降【答案】B235、2005年中國銀行業監督管理委員會發布了《商業銀行風險監管核心指標》，其中屬于信用風險指標的是（）A.核心負債比率B.流動性比率C.不良資產率D.利率風險敏感度【答案】C236、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業務。如果黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量（）。A.增加B.減少C.不變D.不確定【答案】A237、假設法定存款準備金率為10%，超額存款準備金率為5%，流通中的現金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為（）億美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】C238、銀行間交易商協會由（）監管A.中國人民銀行B.中國銀行協會C.中國銀行業監督管理委員會D.中國證券監督管理委員會【答案】A239、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。A.單一規則B.泰勒法則C.相機行事D.蛇形浮動【答案】C240、在國際金融監管實踐中,促使各國監管當局重視并加強宏觀審慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全