理財意向金協議書?甲方（理財意向金支付方）：姓名：______________________身份證號：______________________聯系地址：______________________聯系電話：______________________乙方（理財服務提供方）：名稱：______________________統一社會信用代碼：______________________法定代表人：______________________聯系地址：______________________聯系電話：______________________鑒于甲方對乙方提供的理財服務有投資意向，愿意向乙方支付理財意向金，乙方同意在符合相關規定和協議約定的情況下，為甲方提供理財服務。雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就理財意向金事宜達成如下協議：一、標的物或服務具體描述（一）理財服務內容概述乙方為甲方提供專業的理財規劃與投資管理服務，根據甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，制定個性化的理財方案，并運用專業知識和經驗，對甲方的資金進行合理配置和投資運作，以實現甲方資產的保值增值。（二）理財服務具體范圍1.財務狀況評估乙方將對甲方的收入、資產、負債、支出等財務狀況進行全面評估，了解甲方的財務現狀和理財目標。2.理財方案制定基于財務狀況評估結果，乙方為甲方量身定制理財方案，包括但不限于資產配置建議（如股票、基金、債券、銀行理財產品等各類投資產品的比例分配）、投資策略規劃、風險控制措施等。3.投資產品選擇與推薦乙方根據理財方案，為甲方篩選和推薦合適的投資產品，并向甲方提供詳細的產品信息、風險提示、收益預期等資料。4.投資操作與管理在甲方授權的情況下，乙方負責按照理財方案進行投資產品的買賣操作，實時跟蹤投資產品的市場動態，及時調整投資組合，確保理財方案的有效執行。5.定期財務報告與溝通乙方定期（[具體時間周期，如每月/每季度]）向甲方提供財務報告，詳細匯報投資組合的資產狀況、收益情況、風險狀況等信息，并與甲方進行溝通，解答甲方關于理財服務的疑問。（三）理財服務期限理財服務期限自本協議生效之日起[X]年。期滿后，雙方如無異議，則本協議自動延續[X]年。二、權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方按照本協議約定提供理財服務，包括但不限于獲取理財方案、投資產品推薦、財務報告等。有權了解理財服務的進展情況和投資產品的運作情況，對乙方的服務提出意見和建議。在理財服務過程中，如發現乙方存在違反本協議約定或法律法規規定的行為，有權要求乙方改正或采取其他補救措施，如造成損失的，有權要求乙方賠償。2.義務向乙方如實提供與財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關的信息和資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致乙方做出錯誤的理財決策，甲方應承擔相應的法律責任和由此造成的損失。按照本協議約定及時足額支付理財意向金及其他相關費用。積極配合乙方開展理財服務工作，如簽署相關授權文件、提供必要的協助等。在理財服務期限內，未經乙方書面同意，不得擅自變更理財方案或終止本協議。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定收取理財意向金及其他相關費用。根據甲方提供的信息和資料，以及市場情況和專業判斷，獨立制定理財方案，并按照理財方案進行投資操作和管理。在理財服務過程中，如發現甲方提供的信息存在重大變化或可能影響理財方案執行的情況，有權要求甲方補充或更新相關信息，并根據實際情況調整理財方案。2.義務按照國家法律法規和行業規范，以及本協議約定，為甲方提供專業、謹慎、勤勉的理財服務。對甲方的個人信息和財務信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方提供真實、準確、完整的財務報告，及時告知甲方理財服務的進展情況和投資產品的運作情況，對甲方提出的疑問進行耐心解答。在理財服務期限內，如因市場變化、政策調整等不可抗力因素導致理財方案無法按原計劃執行，應及時與甲方溝通，并根據實際情況調整理財方案，采取合理措施降低甲方的損失。三、理財意向金的支付與管理（一）理財意向金金額及支付方式甲方應向乙方支付理財意向金人民幣[X]元（大寫：______________________元整）。甲方應在本協議簽訂之日起[X]個工作日內，將理財意向金支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶銀行：______________________銀行賬號：______________________（二）理財意向金的管理理財意向金在乙方收到后，將作為甲方理財服務的專項資金進行管理，與乙方自有資金嚴格分開，專款專用。乙方應確保理財意向金的安全，并按照相關法律法規和行業規范進行運作。（三）理財意向金的處置1.如理財服務成功開展若甲方與乙方最終簽訂正式理財服務合同，并按照正式合同約定支付理財服務費等相關費用后，理財意向金將自動轉為甲方支付的部分理財服務費或用于抵扣相關費用。2.如理財服務未能成功開展在本協議生效后，若因乙方原因導致無法按照本協議約定為甲方提供理財服務，乙方應在[具體時間期限]內將理財意向金全額無息退還甲方。在本協議生效后，若因甲方原因導致無法與乙方簽訂正式理財服務合同，乙方有權扣除理財意向金的[X]%作為乙方為甲方提供前期服務的費用補償，剩余部分無息退還甲方。四、理財服務費用及支付方式（一）理財服務費用標準甲方應按照理財服務產生的收益金額的[X]%向乙方支付理財服務費。理財服務費的計算基數為理財服務期限內甲方投資組合的累計收益金額（如有虧損，則不計算理財服務費）。（二）支付方式理財服務費支付周期為[具體時間周期，如每季度/每年]。在每個支付周期結束后的[X]個工作日內，甲方應根據乙方提供的財務報告及費用結算清單，將當期理財服務費支付至乙方指定的銀行賬戶。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定及時足額支付理財意向金或理財服務費，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權解除本協議，并要求甲方支付已產生的理財服務費及違約金，同時要求甲方賠償乙方因此遭受的損失。2.若甲方擅自變更理財方案、終止本協議或違反本協議約定的其他義務，導致乙方無法正常開展理財服務或給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定為甲方提供理財服務，或提供的理財服務不符合法律法規和行業規范要求，或未履行保密義務等，乙方應承擔違約責任。乙方應采取措施彌補甲方的損失，并按照理財意向金金額的[X]%向甲方支付違約金。如違約金不足以彌補甲方損失的，乙方還應繼續賠償甲方的其他損失。2.若乙方未按照本協議約定及時退還理財意向金，每逾期一日，應按照應退還金額的[X]%向甲方支付違約金。六、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款（一）協議變更與解除本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。在履行本協議過程中，如一方提出解除協議，需提前[X]日書面通知對方，并經對方書面同意。協議解除后，雙方應按照本協議約定及法律法規規定處理相關事宜。（二）協議生效與終止本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。本協議的終止不影響雙方在協議終止前已產生的權利和義務