證券從業資格試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個是證券交易所的職能？（）A.發行證券B.承銷證券C.提供交易場所和設施D.直接買賣證券答案：C2.證券投資基金反映的是（）關系。A.產權B.所有權C.債權債務D.委托代理答案：D3.股票的市場價格主要由（）決定。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.供求關系答案：D4.我國證券市場的監管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業協會C.中國證監會D.證券交易所答案：C5.債券的票面利率也稱（）。A.單利B.名義利率C.實際利率D.復利答案：B6.以下哪種風險屬于系統性風險？（）A.信用風險B.經營風險C.市場風險D.財務風險答案：C7.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產凈值B.市場供求關系C.基金份額凈值D.基金管理人管理水平答案：B8.證券交易的原則不包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.盈利原則答案：D9.以下屬于金融衍生工具的是（）。A.股票B.債券C.期貨D.基金答案：C10.證券公司的主要業務不包括（）。A.證券經紀業務B.證券自營業務C.保險業務D.證券承銷與保薦業務答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.風險分散功能答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：ABCD3.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.通貨膨脹率答案：ABCD4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明答案：ABCD5.證券公司的主要業務包括（）。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D.證券承銷與保薦業務答案：ABCD6.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD7.我國證券市場的自律性組織包括（）。A.證券交易所B.中國證券業協會C.證券登記結算機構D.證券公司答案：ABC8.按投資主體的性質不同，股票可分為（）。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.外資股答案：ABCD9.證券交易的方式有（）。A.現貨交易B.遠期交易C.期貨交易D.信用交易答案：ABCD10.證券市場監管的原則有（）。A.依法監管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監督與自律相結合的原則答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證。（）答案：對2.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產。（）答案：對3.債券的償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金。（）答案：對4.開放式基金的規模是固定不變的。（）答案：錯5.證券公司只能從事證券經紀業務。（）答案：錯6.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度。（）答案：對7.我國證券市場的監管目標是保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依法經營。（）答案：對8.優先股股東在公司盈利和剩余財產的分配順序上列在普通股股東之前。（）答案：對9.證券交易的公開原則是指證券交易參與各方應依法及時、真實、準確、完整地向社會發布有關信息。（）答案：對10.中國證券業協會是我國證券市場的監管機構。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金；按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金；按投資標的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；按投資目標不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等；按基金的資金來源和用途不同，可分為在岸基金和離岸基金等。2.簡述股票和債券的區別。答案：首先，股票是所有權憑證，債券是債權債務憑證。其次，股票一般無償還期限，債券有償還期限。再者，股票收益具有不確定性，債券收益相對固定。最后，股票風險一般高于債券。3.簡述證券市場監管的手段。答案：證券市場監管手段主要有法律手段，通過制定和執行法律法規來規范市場；經濟手段，如運用利率政策等調控市場；行政手段，通過行政命令、政策規定等來監管，如市場準入、業務許可等方面的管理。4.簡述金融衍生工具的功能。答案：金融衍生工具具有價格發現功能，反映市場對基礎資產價格走勢的預期；風險管理功能，為投資者提供套期保值手段；投機獲利功能，投資者可利用價格波動獲取利潤；資源配置功能，引導資金向合理方向流動。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對企業發展的作用。答案：證券市場為企業提供融資渠道，企業可通過發行股票、債券等籌集資金用于擴大生產、研發等。同時有助于企業完善治理結構，接受公眾監督。還能提升企業知名度，便于企業進行并購重組等資源整合活動。2.如何防范證券投資風險？答案：投資者可通過分散投資，選擇不同種類的證券。還可進行風險評估，依據自身風險承受能力投資。關注宏觀經濟形勢和政策變化，及時調整投資組合，同時了解證券相關信息，謹慎投資。3.分析中國證券市場的發展趨勢。答案：中國證券市場將不斷國際化，與國際市場接軌。金融創新會持續發展，新