證券從業資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益類證券？（）A.普通股B.優先股C.期貨D.權證答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調控功能D.規避風險功能答案：C3.我國證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B4.股票最基本的特征是（）。A.參與性B.流動性C.永久性D.收益性答案：D5.債券的票面利率也被稱為（）。A.單利B.名義利率C.實際利率D.復利答案：B6.以下哪種基金主要投資于債券？（）A.股票型基金B.債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：B7.證券發行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A8.滬深300指數屬于（）。A.綜合指數B.成份指數C.分類指數D.行業指數答案：B9.在我國，證券公司的設立需要經過（）批準。A.中國人民銀行B.中國證券業協會C.國務院證券監督管理機構D.地方政府金融辦答案：C10.金融衍生工具產生的最基本原因是（）。A.避險B.金融自由化C.利潤驅動D.新技術革命答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發行人B.證券投資者C.證券中介機構D.自律性組織E.證券監管機構答案：ABCDE2.股票按股東享有權利的不同，可以分為（）。A.普通股B.優先股C.記名股票D.不記名股票E.有面額股票答案：AB3.債券的基本要素包括（）。A.票面價值B.債券價格C.償還期限D.票面利率E.發行人名稱答案：ACDE4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明E.獨立托管、保障安全答案：ABCDE5.證券公司的主要業務包括（）。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D.證券承銷與保薦業務E.證券自營業務答案：ABCDE6.金融衍生工具按交易場所可以分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.OTC交易的衍生工具C.遠期交易的衍生工具D.期貨交易的衍生工具E.期權交易的衍生工具答案：AB7.我國的證券監管機構的職責有（）。A.依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權B.依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算，進行監督管理C.依法對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業務活動，進行監督管理D.依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施E.依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況答案：ABCDE8.影響股票價格的因素有（）。A.公司經營狀況B.宏觀經濟因素C.政治因素D.心理因素E.行業因素答案：ABCDE9.證券投資的風險包括（）。A.系統風險B.非系統風險C.信用風險D.經營風險E.財務風險答案：AB10.以下屬于證券登記結算機構職能的有（）。A.證券賬戶、結算賬戶的設立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記D.證券交易所上市證券交易的清算和交收E.受發行人的委托派發證券權益答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：正確2.普通股股東享有優先分配剩余資產權。（）答案：錯誤3.債券的價格與市場利率呈反向變動關系。（）答案：正確4.封閉式基金的份額在封閉期內可以贖回。（）答案：錯誤5.證券公司可以以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。（）答案：正確6.金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性和不確定性或高風險性等特征。（）答案：正確7.我國證券市場的監管目標是保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依法經營。（）答案：正確8.股票的內在價值取決于股息收入和市場利率。（）答案：正確9.證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）答案：正確10.證券交易所本身不能決定證券交易價格。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機會；資本定價功能，能確定證券合理價格；資本配置功能，促使資本流向效益好的企業和行業；還有宏觀調控功能等。2.簡述股票和債券的區別。答案：股票是權益證券，債券是債權證券。股票沒有償還期限，債券有。股票收益不確定，債券收益相對固定。股票參與公司經營管理，債券一般無此權利等。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資對象分為股票型、債券型、混合型、貨幣市場基金等；按投資目標分為成長型、收入型、平衡型基金等。4.簡述證券公司的主要作用。答案：證券公司在證券市場中起重要作用。一是連接證券市場參與者，為投資者和籌資者提供服務；二是推動證券發行與交易，促進證券市場發展；三是提供專業的投資咨詢等服務。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論我國證券市場監管的必要性。答案：我國證券市場監管是必要的。它能保護投資者利益，防止欺詐等不良行為；保障證券市場公平、公正、公開運行，促進市場健康發展；規范證券發行、交易等環節，提高市場效率等。2.討論影響債券價格波動的因素。答案：影響債券價格波動的因素包括市場利率，利率上升價格下降；債券的信用等級，等級下降價格可能下跌；償還期限，期限越長價格波動可能越大；還有通貨膨脹等因素。3.討論股票投資的風險及應對策略。答案：股票投資風險包括系統風險如市場風險等和非系統風險如公司經營風險等。