證券從業(yè)考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.權(quán)證答案：B2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.商品定價(jià)功能答案：D3.我國(guó)證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會(huì)員制C.股份制D.合伙制答案：B4.股票的票面價(jià)值又稱（）。A.股票凈值B.股票價(jià)格C.股票面值D.股票市值答案：C5.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.委托代理C.債權(quán)債務(wù)D.信托答案：D6.以下不屬于金融衍生工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.股票C.期貨合約D.期權(quán)合約答案：B7.滬深300指數(shù)采用（）編制。A.簡(jiǎn)單算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.修正平均法答案：B8.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.商品貿(mào)易業(yè)務(wù)D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)答案：C9.以下關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股息率固定B.優(yōu)先分配公司盈利C.優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)D.表決權(quán)優(yōu)先答案：D10.證券登記結(jié)算公司的職能不包括（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B.證券的存管和過(guò)戶C.證券的交易D.證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素D.心理因素答案：ABCD2.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD3.我國(guó)證券公司監(jiān)管制度主要包括（）。A.業(yè)務(wù)許可制度B.以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.合規(guī)管理制度D.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度答案：ABCD4.金融期貨的主要交易制度有（）。A.集中交易制度B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制C.保證金制度D.限倉(cāng)制度答案：ABCD5.債券的基本要素包括（）。A.面值B.票面利率C.到期日D.發(fā)行人答案：ABCD6.以下屬于證券交易所職能的有（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD7.按照發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券答案：ABC8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD9.股票的收益來(lái)源包括（）。A.股息B.紅利C.資本利得D.利息答案：ABC10.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種有價(jià)證券。（）答案：對(duì)2.證券投資基金只能投資于股票和債券。（）答案：錯(cuò)3.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行注冊(cè)制。（）答案：錯(cuò)4.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈同向變動(dòng)關(guān)系。（）答案：錯(cuò)5.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：對(duì)6.所有的股份有限公司都可以發(fā)行股票。（）答案：錯(cuò)7.金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和不確定性等特點(diǎn)。（）答案：對(duì)8.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：對(duì)9.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格。（）答案：對(duì)10.證券登記結(jié)算公司是不以營(yíng)利為目的的法人。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資渠道；資本定價(jià)功能，能夠確定證券合理的價(jià)格；資本配置功能，將資金導(dǎo)向效益好的企業(yè)；還有宏觀調(diào)控功能以及分散風(fēng)險(xiǎn)功能等。2.簡(jiǎn)述債券和股票的區(qū)別。答案：債券和股票的區(qū)別：從性質(zhì)看，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證；收益方面，債券有固定利息，股票股息不固定；風(fēng)險(xiǎn)上，債券風(fēng)險(xiǎn)低于股票；償還方式，債券到期償還本金，股票一般不退股。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式可分為契約型基金和公司型基金；按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按投資標(biāo)的可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等。4.簡(jiǎn)述證券公司的主要職能。答案：證券公司主要職能包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理買賣證券；證券承銷與保薦，幫助企業(yè)發(fā)行證券；自營(yíng)業(yè)務(wù)，用自有資金投資；還有資產(chǎn)管理、投資咨詢等業(yè)務(wù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.請(qǐng)討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的必要性。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管是必要的。可以保護(hù)投資者利益，避免欺詐等行為。維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保證交易公平、公正、公開(kāi)。有助于提高證券市場(chǎng)效率，促進(jìn)資源合理配置，還能防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系穩(wěn)定。2.討論金融衍生工具的作用。答案：金融衍生工具作用具有兩面性。積極方面，可用于風(fēng)險(xiǎn)管理，套期保值。也能提供投資機(jī)會(huì)，促進(jìn)金融市場(chǎng)的活躍。消極方面，具有高杠桿性等特點(diǎn)，可能帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，若使用不當(dāng)會(huì)引發(fā)金融市場(chǎng)動(dòng)蕩。3.請(qǐng)分析股票投資的風(fēng)險(xiǎn)。答案：股票投資風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等，影響整個(gè)市場(chǎng)。非