資產規劃協議書?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號碼：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方希望對其資產進行全面規劃，以實現資產的合理配置、保值增值及風險防控等目標，并基于對乙方專業能力和信譽的認可，特委托乙方為其提供資產規劃服務。雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方資產規劃事宜達成如下協議：一、服務內容及標的物描述（一）服務內容概述乙方將為甲方提供涵蓋但不限于以下方面的資產規劃服務：1.全面評估甲方現有資產狀況，包括但不限于現金、存款、房產、車輛、投資（股票、基金、債券等）、知識產權等各類資產的詳細情況。2.根據甲方的財務狀況、風險承受能力、理財目標等因素，制定個性化的資產規劃方案，明確資產配置策略，包括不同資產類別在總資產中的占比、投資期限、預期收益等。3.協助甲方進行投資決策，提供投資建議，推薦合適的投資產品，并對投資產品進行風險評估。4.持續跟蹤和監控甲方資產的運作情況，定期對資產規劃方案進行評估和調整，確保方案的有效性和適應性。5.為甲方提供稅務籌劃建議，合法降低稅務負擔，提高資產綜合收益。6.根據甲方需求，協助進行資產傳承規劃，包括但不限于遺囑制定、信托設立等，確保資產順利傳承給指定受益人。（二）標的物詳細說明1.現有資產狀況現金及存款：甲方目前持有的現金金額為______元，分別存于______銀行（賬號：______）、______銀行（賬號：______）等，各賬戶的余額及近期交易情況如下：[詳細列出各賬戶的余額、近三個月內的存入和支出金額及主要用途等]。房產：甲方擁有位于______市______區______路______號______棟______單元______室的房產一套，建筑面積為______平方米，購買價格為______元，目前市場估值約為______元。該房產為[產權性質，如商品房、經濟適用房等]，產權登記情況為[詳細說明產權人、共有情況等]。此外，甲方還在______市______區______路______號擁有一處商鋪，建筑面積為______平方米，購買價格為______元，市場估值約為______元，目前處于[出租/空置]狀態，租金收益情況為[如有租金，詳細說明月租金金額、租賃期限等]。車輛：甲方名下有一輛______品牌______型號的汽車，車牌號為______，購買時間為______年，購置價格為______元，目前市場價值約為______元。該車主要用于[日常通勤/商務出行等具體用途]。投資資產股票投資：甲方持有______公司股票______股，成本價為每股______元，當前市值為每股______元，該股票所屬行業為______，公司主要業務包括______[簡要介紹公司業務范圍]。基金投資：甲方投資了______基金，份額為______份，購買金額為______元，該基金的類型為______[如股票型、債券型、混合型等]，投資風格為______[如價值投資、成長投資等]，基金管理人是______公司，基金托管人為______銀行。債券投資：甲方擁有面值為______元的______債券，票面利率為______%，剩余期限為______年，購買價格為______元，目前市場價格為______元。該債券的發行主體為______[介紹債券發行主體的基本情況]。知識產權：甲方擁有一項[專利類型，如發明專利、實用新型專利、外觀設計專利等]專利，專利名稱為______，專利號為______，該專利目前處于[申請階段/授權階段/有效期限等具體狀態]，評估價值約為______元。此外，甲方還擁有一項軟件著作權，軟件名稱為______，登記號為______，其市場應用前景及潛在收益情況為______[簡要說明]。2.規劃目標資產短期目標資產：在未來______個月內，通過合理投資，使甲方的閑置資金實現年化收益率達到______%左右的增值目標，預計新增資產價值為______元。中期目標資產：至______年，通過資產配置優化，使甲方的可投資資產規模增長至______元，其中房產投資占比調整至______%，投資性金融資產占比調整至______%，以實現資產的穩健增值和風險分散。長期目標資產：為保障甲方退休后的生活質量，至______年，通過持續的資產規劃和積累，確保甲方擁有足夠的養老金資產，預計養老金資產規模達到______元，其中養老金的來源包括個人儲蓄、投資收益、養老保險金等，投資組合中穩健型資產占比不低于______%，以應對退休后的生活開支和可能的醫療費用等支出。同時，通過合理的資產傳承規劃，確保甲方的資產能夠按照其意愿順利傳承給指定受益人，傳承資產價值預計不少于______元。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方提供的資產規劃服務內容、流程、方法及相關信息。有權要求乙方按照本協議約定及相關法律法規的規定，為其提供專業、準確、及時的資產規劃服務。對乙方制定的資產規劃方案享有知情權、建議權和最終決定權。甲方有權根據自身實際情況和意愿，對方案提出修改意見，乙方應根據甲方要求進行合理調整。有權監督乙方對其資產的管理和運作情況，要求乙方定期提供資產報告，詳細說明資產的變動情況、投資收益情況、風險狀況等。在乙方違反本協議約定或法律法規規定，損害甲方利益時，有權要求乙方承擔違約責任，并采取法律措施維護自身合法權益。2.義務向乙方如實提供與資產規劃相關的各類信息，包括但不限于個人財務狀況、收入來源、支出情況、投資經歷、風險承受能力、理財目標、家庭成員信息、資產權屬證明等資料，并保證所提供信息的真實性、準確性、完整性和合法性。若因甲方提供虛假信息導致資產規劃方案失誤或給甲方造成損失的，甲方應自行承擔全部責任。按照本協議約定向乙方支付服務費用。積極配合乙方開展工作，按照乙方的要求提供必要的協助和支持，如簽署相關文件、辦理資產轉移手續、提供投資決策所需信息等。在資產規劃過程中，尊重乙方的專業意見和建議，根據乙方的合理要求及時調整自身的理財行為和決策。未經乙方書面同意，甲方不得擅自變更或終止本協議約定的資產規劃方案，否則應承擔由此給乙方造成的損失。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協議約定提供真實、準確、完整的相關信息資料，以便開展資產規劃服務。根據甲方的資產狀況、風險承受能力、理財目標等因素，獨立制定合理的資產規劃方案，并按照專業標準和行業規范進行資產配置和管理。按照本協議約定收取服務費用。在甲方違反本協議約定，不配合乙方工作或未能按時支付服務費用時，有權暫停或終止服務，并要求甲方承擔違約責任。2.義務遵守法律法規和職業道德規范，為甲方提供專業、誠信、勤勉盡責的資產規劃服務。乙方應具備從事相關資產規劃服務所需的專業資質和經驗，其工作人員應具備相應的專業知識和技能，并持續接受培訓和教育，以保持專業水平的更新和提升。對甲方提供的所有信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。法律另有規定或監管要求的除外。根據甲方的具體情況和需求，制定科學合理、切實可行的資產規劃方案，并向甲方詳細解釋方案內容、實施步驟、預期效果及可能存在的風險等。在方案實施過程中，根據市場變化、甲方情況變動等因素，及時對方案進行評估和調整，確保方案始終符合甲方的利益和目標。定期向甲方提供資產報告，詳細匯報資產的運作情況、投資收益情況、風險狀況等，報告周期為[月度/季度/半年度/年度]。同時，應根據甲方的要求，隨時提供關于特定資產或投資項目的詳細信息和分析建議。以甲方的利益為出發點，謹慎管理和運作甲方資產。在進行投資決策時，充分考慮甲方的風險承受能力和理財目標，選擇合適的投資產品和投資時機，確保資產的安全性、流動性和收益性。因乙方故意或重大過失導致甲方資產損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。三、服務費用及支付方式（一）服務費用金額甲方應向乙方支付的服務費用為人民幣______元。此費用涵蓋乙方為甲方提供資產規劃服務過程中涉及的方案制定、投資建議、資產監控、稅務籌劃、資產傳承規劃等各項服務內容所需的成本及乙方應得的合理利潤。（二）支付方式1.甲方應在本協議簽訂之日起______個工作日內，向乙方支付服務費用的______%，即人民幣______元作為首期費用。2.在乙方為甲方制定并提交資產規劃方案，經甲方書面確認后的______個工作日內，甲方向乙方支付服務費用的______%，即人民幣______元。3.剩余服務費用的______%，即人民幣______元，在本協議履行滿______個月后的______個工作日內支付。若甲方未能按照上述約定按時足額支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權暫停服務，并要求甲方支付已完成服務對應的費用及違約金，同時乙方有權解除本協議，并要求甲方承擔因此給乙方造成的全部損失。四、保密條款雙方應對在履行本協議過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私及其他機密信息予以保密。未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為自本協議生效之日起______年。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定向乙方提供真實、準確、完整的相關信息資料，導致乙方無法正常開展資產規劃服務或造成資產規劃方案失誤的，甲方應承擔全部責任，并賠償乙方因此遭受的直接損失和可得利益損失。2.甲方未按照本協議約定支付服務費用的，應按照本協議約定承擔逾期付款違約金。若逾期超過一定期限，乙方有權解除本協議，并要求甲方支付已完成服務對應的費用及違約金，同時甲方應賠償乙方因解除協議而遭受的全部損失。3.未經乙方書面同意，甲方擅自變更或終止本協議約定的資產規劃方案，給乙方造成損失的，甲方應承擔賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方違反法律法規和職業道德規范，未為甲方提供專業、誠信、勤勉盡責的資產規劃服務，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔賠償責任。賠償范圍包括甲方的直接損失和可得利益損失。2.乙方未按照本協議約定對甲方提供的信息保密，或因故意或重大過失向第三方披露甲方信息的，應承擔違約責任。乙方應采取措施消除不利影響，并賠償甲方因此遭受的全部損失。3.乙方未按照本協議約定及時制定、調整資產規劃方案或提供資產報告，影響甲方資產規劃目標實現的，應承擔相應的違約責任。乙方應根據甲方的要求，盡快完善相關工作，并賠償甲方因此遭受的合理損失。六、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生