財務(wù)公司金融機構(gòu)股權(quán)投資管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范財務(wù)公司（以下簡稱“財務(wù)公司”）的股

權(quán)投資行為，保證投資資金來源正當(dāng)，結(jié)構(gòu)合理，降低投資

風(fēng)險，提高投資收益，促進財務(wù)公司的健康發(fā)展，依據(jù)《企

業(yè)集團公司管理辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國人

民銀行《關(guān)于向金融機構(gòu)投資入股的暫行規(guī)定》等法規(guī)，結(jié)

合財務(wù)公司特點，制定本辦法。

第二條本辦法所指對金融機構(gòu)股權(quán)投資是指財務(wù)公司

對經(jīng)國家監(jiān)管部門核準(zhǔn)成立的包括國有獨資商業(yè)銀行、股份

制商業(yè)銀行、有價證券公司、信托公司、保險公司、金融租

賃公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司等集團內(nèi)部或

者外部金融機構(gòu)的股權(quán)投資。

第三條財務(wù)公司對金融機構(gòu)投資應(yīng)遵循以下原則：

（一）合理性：金融機構(gòu)股權(quán)投資應(yīng)到遵守國家相

關(guān)法律法規(guī)，遵守國資委、銀監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)和集團有限公

司（以下簡稱“集團”）關(guān)于金融機構(gòu)股權(quán)投資的相關(guān)規(guī)定。

（二）安全性：對每一項金融機構(gòu)股權(quán)的投資應(yīng)風(fēng)險可

識、可知、可控。

（三）有利性：金融機構(gòu)股權(quán)投資應(yīng)有利于實現(xiàn)集團的

戰(zhàn)略規(guī)劃和財務(wù)公司的發(fā)展目標(biāo)。

（四）盈利性：金融機構(gòu)股權(quán)投資的預(yù)計凈收益應(yīng)達到

一定的收益水平。

第二章股權(quán)投資的立項、評估和審批

第四條金融發(fā)展部是財務(wù)公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)的管理部

門，負責(zé)對被投資項目的盈利性、可發(fā)展性和投資價值以及

被投資方進行財務(wù)預(yù)測和分析，編制股權(quán)投資的可行性研究

報告，并按照有關(guān)的投資原則，做出投資額度的初步建議。

第五條金融發(fā)展部按照財務(wù)公司確定的經(jīng)營規(guī)劃，編

制投資計劃，報財務(wù)公司投資決策委員會（以下簡稱“投委

會”）、董事會審批立項。

第六條金融發(fā)展部負責(zé)制定對金融機構(gòu)股權(quán)投資的方

案，內(nèi)容包括但不限于：

（一）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境、金融市場形勢和宏觀調(diào)控

政策；

（二）投資標(biāo)的所屬行業(yè)或子行業(yè)的發(fā)展前景；

（三）投資標(biāo)的的盈利狀況、擬投資股權(quán)比例、出資金

額、收益預(yù)期；

（四）監(jiān)管機構(gòu)投資審批流程以及所需提供的各項材料

等。

第七條投委會需對金融機構(gòu)股權(quán)投資項目可研報告及

具體實施方案進行審議，并提出審議意見。

第八條財務(wù)公司董事會負責(zé)對具體項目實施進行最終

審判。

第三章股權(quán)投資的實施和管理

第九條股權(quán)投資獲得批準(zhǔn)后，金融發(fā)展部負責(zé)與被投

資方聯(lián)系，送交有關(guān)財務(wù)公司的資料，與被投資方簽訂相關(guān)

的投資協(xié)議。

笫十條協(xié)議簽訂后，金融發(fā)展部填制付款申請單，經(jīng)

總經(jīng)理簽字審批后連同投資協(xié)議送交計劃財務(wù)部，由計劃財

務(wù)部辦理資金撥付、計劃財務(wù)部進行投資業(yè)務(wù)的核算。

第十一條金融發(fā)展部應(yīng)根據(jù)股權(quán)投資授權(quán)文件及投資

協(xié)議，建立并完善長期股權(quán)投資管理臺賬、投資項目明細表;

計劃財務(wù)部門負責(zé)對項目明細表進行審核、簽字。財務(wù)公司

股權(quán)投資協(xié)議、合同、出資證明書等股權(quán)證明由辦公室妥善

保管。

笫十二條財務(wù)公司展開金融機構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)，必須

做到投資決策、交易執(zhí)行、資金管理和風(fēng)險監(jiān)控等職能的分

離。

財務(wù)公司根據(jù)對被投資企業(yè)的投資規(guī)模和控制程度委

派董事、監(jiān)事或高級管理人員，參與被投資企業(yè)的經(jīng)營決策

資安全、提高投資回報；

（二）確保賬面價值的完整、真實、準(zhǔn)確，及時收取投

資回報；

（三）保證股權(quán)投資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、投資管理、操作方式

符合國家有關(guān)法律規(guī)定和財務(wù)公司發(fā)展規(guī)劃。

第十八條投資決策委員會對該業(yè)務(wù)的總體風(fēng)險（包括

政策風(fēng)險、市場風(fēng)險與管理風(fēng)險）進行評估與監(jiān)控。

笫十九條金融發(fā)展部作為業(yè)務(wù)執(zhí)行部門對金融機構(gòu)股

權(quán)投資業(yè)務(wù)實施全過程管理，積極分析、防范和控制投資風(fēng)

險。

第二十條計劃財務(wù)部及時對金融機構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)進

行賬務(wù)處理，妥善保管交易憑證，定期核對投資金額及損益。

第二十一條風(fēng)險管理部負責(zé)對金融機構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)

的開展運行情況實施全程監(jiān)控，對投資項目的合規(guī)性、投資

資金的安全性、項目執(zhí)行過程中各相關(guān)部門及人員執(zhí)行內(nèi)控

制度及操作細則的規(guī)范性、資料與臺賬的完整性等進行檢查

和監(jiān)督，對檢查中發(fā)現(xiàn)的管理漏洞和投資風(fēng)險隨時