證券公司筆試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.企業(yè)債券C.國債D.期貨答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D3.以下哪項(xiàng)不是證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.印刷業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C4.在股票市場中，市盈率的計(jì)算公式是（）。A.每股股價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.每股股價(jià)/每股收益C.每股收益/每股股價(jià)D.每股凈資產(chǎn)/每股股價(jià)答案：B5.以下哪種交易方式是按照時間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合的？（）A.集中競價(jià)交易B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓C.大宗交易D.場外交易答案：A6.證券投資基金的托管人通常是（）。A.基金管理公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.保險(xiǎn)公司答案：B7.股票的面值一般是（）。A.1元B.10元C.100元D.無固定面值答案：A8.以下哪項(xiàng)指標(biāo)反映了企業(yè)的償債能力？（）A.凈利潤率B.資產(chǎn)負(fù)債率C.毛利率D.市盈率答案：B9.證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.銀保監(jiān)會答案：C10.某股票昨日收盤價(jià)為10元，今日上漲10%，則今日收盤價(jià)為（）。A.10.1元B.11元C.9元D.9.9元答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。A.凈資本B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率C.資本杠桿率D.流動性覆蓋率答案：ABCD2.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司業(yè)績B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢C.行業(yè)發(fā)展趨勢D.投資者心理答案：ABCD3.以下屬于證券投資基金類型的有（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：ABCD4.證券市場的參與者包括（）。A.投資者B.證券公司C.證券交易所D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD5.股票的特性包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動性D.永久性答案：ABCD6.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以接受的客戶資產(chǎn)包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.債券D.基金份額答案：ABCD7.以下哪些是金融衍生工具？（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD8.證券發(fā)行的方式有（）。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD9.衡量股票市場整體表現(xiàn)的指數(shù)有（）。A.上證綜合指數(shù)B.深證成份指數(shù)C.滬深300指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)答案：ABCD10.證券公司的合規(guī)管理包括（）。A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)審查C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測D.合規(guī)培訓(xùn)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票的收益只來源于股息和紅利。（）答案：錯誤2.證券交易所是不以營利為目的的法人。（）答案：正確3.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：正確4.所有的證券投資基金都可以在場內(nèi)交易。（）答案：錯誤5.公司的經(jīng)營業(yè)績與股票價(jià)格沒有必然聯(lián)系。（）答案：錯誤6.證券市場中的內(nèi)幕交易是合法的。（）答案：錯誤7.債券的利息支付方式只有按年支付一種。（）答案：錯誤8.證券公司的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)。（）答案：錯誤9.投資者購買股票就成為了公司的股東。（）答案：正確10.中國證券業(yè)協(xié)會是證券市場的自律性組織。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。答案：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要內(nèi)容包括接受客戶委托，代理客戶買賣證券，包括股票、債券等，為客戶提供證券交易通道服務(wù)，同時還提供證券交易的相關(guān)咨詢、開戶、銷戶等服務(wù)，按照交易金額收取一定比例的傭金。2.請簡要說明什么是市盈率。答案：市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率。它反映了投資者為獲取每一元的收益愿意支付的價(jià)格，是衡量股票投資價(jià)值的一個重要指標(biāo)，市盈率越高，可能表示市場對該股票的預(yù)期越高，但也可能存在估值過高風(fēng)險(xiǎn)。3.簡述證券投資基金的優(yōu)勢。答案：證券投資基金的優(yōu)勢有：一是專業(yè)管理，由專業(yè)基金經(jīng)理進(jìn)行投資運(yùn)作；二是分散風(fēng)險(xiǎn)，通過投資多種證券分散單一證券風(fēng)險(xiǎn)；三是規(guī)模經(jīng)濟(jì)，降低交易成本；四是流動性較好，方便投資者買賣。4.請簡要解釋什么是股票的除權(quán)除息。答案：除權(quán)除息是上市公司以股票股利分配給股東時，對股價(jià)進(jìn)行除權(quán)；當(dāng)公司向股東發(fā)放現(xiàn)金股利時，對股價(jià)進(jìn)行除息。除權(quán)除息的目的是調(diào)整股價(jià)，使除權(quán)除息前后的股票價(jià)值保持平衡，保障投資者權(quán)益。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對證券市場的影響。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢好時，企業(yè)盈利可能增加，投資者信心增強(qiáng)，證券市場往往上漲。如GDP增長快，就業(yè)充分時，企業(yè)收入多，股票市場可能繁榮。反之，經(jīng)濟(jì)衰退時，企業(yè)利潤下降，失業(yè)率上升，證券市場會下跌，不同行業(yè)受影響程度不同，如周期性行業(yè)波動更明顯。2.如何防范證券投資中的風(fēng)險(xiǎn)？答案：首先要進(jìn)行多元化投資，分散資產(chǎn)于不同證券。其次，做好基本面分析，選擇優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。再者，控制投資比例，避免過度杠桿。最后，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和政策變化，及時調(diào)整投資策略。3.闡述證券公司在資本市場中的作用。答案：證券公司在資本市場起重要作用。一是連接投資者與籌資者，為企業(yè)融資、投資者投資搭建橋梁。二是提供多種金融服