2025年FRM金融風險管理師考試專業試卷（合規與法律）考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：從下列各題的四個選項中，選擇一個最符合題意的答案。1.以下哪項不屬于金融風險管理師的職責？A.制定風險管理策略B.監控市場風險C.管理公司的人力資源D.分析合規風險2.以下哪項不是合規與法律部門的主要職責？A.制定和實施公司合規政策B.監督公司內部審計C.管理公司內部法律事務D.分析市場風險3.以下哪項不是合規風險的類型？A.操作風險B.法律風險C.信用風險D.市場風險4.以下哪項不是合規與法律部門的工作內容？A.監測和評估合規風險B.制定合規培訓計劃C.參與公司戰略規劃D.分析財務報表5.以下哪項不是合規風險的來源？A.法律法規變化B.內部管理不善C.市場波動D.技術問題6.以下哪項不是合規與法律部門的工作目標？A.確保公司遵守相關法律法規B.降低合規風險C.提高公司競爭力D.增加公司收入7.以下哪項不是合規風險的應對措施？A.制定合規政策B.加強內部審計C.建立風險預警機制D.減少公司業務規模8.以下哪項不是合規與法律部門的工作重點？A.風險評估B.風險控制C.風險轉移D.風險承受9.以下哪項不是合規與法律部門的工作方法？A.內部調查B.外部審計C.法律咨詢D.市場調研10.以下哪項不是合規與法律部門的工作成果？A.合規報告B.風險評估報告C.法律意見書D.財務報表二、判斷題要求：判斷下列各題的正誤，正確的寫“√”，錯誤的寫“×”。1.合規與法律部門的主要職責是監督公司內部審計。（）2.合規風險的來源主要包括法律法規變化和內部管理不善。（）3.合規與法律部門的工作目標是確保公司遵守相關法律法規，降低合規風險。（）4.合規風險的應對措施包括制定合規政策、加強內部審計和建立風險預警機制。（）5.合規與法律部門的工作重點是風險評估、風險控制和風險承受。（）6.合規與法律部門的工作方法包括內部調查、外部審計、法律咨詢和市場調研。（）7.合規與法律部門的工作成果包括合規報告、風險評估報告、法律意見書和財務報表。（）8.合規與法律部門的工作內容包括監測和評估合規風險、制定合規培訓計劃和參與公司戰略規劃。（）9.合規風險的類型包括操作風險、法律風險、信用風險和市場風險。（）10.合規與法律部門的職責是制定風險管理策略、監控市場風險和管理公司的人力資源。（）四、簡答題要求：簡要回答下列問題。4.請簡述合規與法律部門在風險管理中的作用。五、論述題要求：結合實際案例，論述合規與法律部門如何有效應對市場風險。五、案例分析題要求：閱讀以下案例，回答問題。6.案例分析：某銀行因違反反洗錢法規被罰款5000萬元。請分析該銀行在合規與法律管理方面可能存在的問題，并提出改進建議。本次試卷答案如下：一、選擇題1.C.管理公司的人力資源解析：金融風險管理師的職責主要涉及風險管理、合規和戰略規劃等方面，與人力資源管理工作無關。2.B.監督公司內部審計解析：合規與法律部門的主要職責是確保公司遵守相關法律法規，而非監督內部審計。3.C.信用風險解析：合規風險通常指的是公司因違反法律法規而面臨的風險，不包括信用風險。4.C.參與公司戰略規劃解析：合規與法律部門的工作內容不包括參與公司戰略規劃，其主要職責是合規和風險管理。5.C.市場波動解析：合規風險的來源主要包括法律法規變化、內部管理不善和技術問題，市場波動屬于市場風險。6.C.提高公司競爭力解析：合規與法律部門的工作目標是確保公司遵守相關法律法規，降低合規風險，而非提高公司競爭力。7.D.減少公司業務規模解析：合規風險的應對措施應包括制定合規政策、加強內部審計和建立風險預警機制，而非減少公司業務規模。8.D.風險承受解析：合規與法律部門的工作重點是風險評估、風險控制和風險轉移，而非風險承受。9.D.市場調研解析：合規與法律部門的工作方法包括內部調查、外部審計、法律咨詢和市場調研。10.D.財務報表解析：合規與法律部門的工作成果包括合規報告、風險評估報告、法律意見書和財務報表。二、判斷題1.×解析：合規與法律部門的主要職責是確保公司遵守相關法律法規，而非監督公司內部審計。2.√解析：合規風險的來源主要包括法律法規變化和內部管理不善。3.√解析：合規與法律部門的工作目標是確保公司遵守相關法律法規，降低合規風險。4.√解析：合規風險的應對措施包括制定合規政策、加強內部審計和建立風險預警機制。5.√解析：合規與法律部門的工作重點是風險評估、風險控制和風險轉移。6.√解析：合規與法律部門的工作方法包括內部調查、外部審計、法律咨詢和市場調研。7.√解析：合規與法律部門的工作成果包括合規報告、風險評估報告、法律意見書和財務報表。8.√解析：合規與法律部門的工作內容包括監測和評估合規風險、制定合規培訓計劃和參與公司戰略規劃。9.√解析：合規風險的類型包括操作風險、法律風險、信用風險和市場風險。10.×解析：合規與法律部門的職責是制定風險管理策略、監控市場風險和管理公司的人力資源，而非僅限于人力資源管理工作。四、簡答題4.合規與法律部門在風險管理中的作用：解析：合規與法律部門在風險管理中的作用主要體現在以下幾個方面：（1）制定和實施合規政策，確保公司遵守相關法律法規；（2）監測和評估合規風險，及時發現和報告潛在風險；（3）參與風險管理決策，為管理層提供合規建議；（4）加強內部審計，確保風險管理措施得到有效執行；（5）對外溝通，處理與監管機構的關系，維護公司聲譽。五、論述題5.合規與法律部門如何有效應對市場風險：解析：合規與法律部門在應對市場風險方面可以采取以下措施：（1）建立市場風險監測機制，及時掌握市場動態；（2）制定市場風險管理策略，明確風險承受能力和風險控制目標；（3）加強內部審計，確保市場風險管理措施得到有效執行；（4）與業務部門密切合作，共同應對市場風險；（5）關注行業法規變化，及時調整風險管理策略。六、案例分析題6.案例分析：某銀行因違反反洗錢法規被罰款5000萬元。請分析該銀行在合規與法律管理方面可能存在的問題，并提出改進建議。解析：該銀行在合規與法律管理方面可能存在的問題包括：（1）合規意識不足，對反洗錢法規重視不夠；（2）內部審計機制不完善，未能及時發現和