建設銀行“銀券一戶通”系統投標書PAGE1PAGE94 深圳市金證高科技有限公司銀券一戶通系統總體方案總體方案設計情況1、系統方案的合理性金證公司《銀券一戶通》（俗稱“存折炒股”），是金證公司現有的銀證系統的子系統，它利用銀行現有的儲蓄網絡為銀行儲蓄用戶提供使用銀行帳戶資金直接進行證券股票買賣交易的服務，實現客戶銀行儲蓄帳戶上的資金可以直接進行目前任何一種證券交易類型的委托申報及撤消功能，如股票委托、新股申購、分紅派息、配股等。股民通過利用銀行的電話銀行、網上銀行等方式進行證券交易。日終后，系統將對交易所返回的成交數據進行資金和股份的清算。銀行可以使用證券公司分配的單獨席位號或與證券公司使用共用的席位編號進行交易，使用共用席位編號時，如果在券商端安裝金證《分支管理系統》的話，則使用同一股東代碼卡的股民可以在銀行或券商處同時開戶進行股票交易，《分支管理系統》會根據交易情況自動進行委托、成交、清算數據的合并和分離，通過券商和銀行系統進行證券交易的股份的清算管理，分紅派息、配股等數據的分離和清算，如果未安裝《分支管理系統》，則股民只能選擇在一方開戶進行證券交易。《銀券一戶通》是金證公司集多年的證券交易軟件和銀行相關軟件的開發經驗，在金證最新的證券交易柜臺系統金證2.0（KD20）基礎之上開發成功的（金證2.0系統榮獲2000年深圳市科技進步一等獎），系統采用了三層C/S模式的設計理論，引入了中間件技術，通過有效的通訊防火墻機制，徹底解決了銀行主機、主交易服務器、券商系統的安全。銀行主機通過少量的修改，增加股東開戶、銷戶、查詢的功能，證券交易前置機與銀行主機建立通訊通道，實現存折帳戶的凍結、解凍以及與券商保證金對公帳戶的轉帳交易。日間交易時，存折帳戶僅僅是凍結、解凍的過程，日終清算后再將交易清算數據批量傳送給銀行主機進行入帳工作。賣出股份時，證券交易前置機自動記錄資金可用數，買入時，證券交易前置機先檢查本地的資金可用數，不足的再上銀行主機進行凍結，這樣即減輕了銀行主機的負載，以提高了交易應答的效率。根據貴行的需求和實際的網絡構架，我們對系統進行了仔細的分析和論證，按照低投入、高質量、完整合理、擴容空間大的設計思想對系統進行了合理的設計，充分利用現有的網絡體系，快速完整的搭建起《銀券一戶通》系統。金證《銀券一戶通》系統方案的處理模式可分為“券商托管股份，銀行管理資金”、“銀行管理股份和資金”兩種模式。1．券商托管股份，銀行管理資金：該模式的主交易系統放在券商處，銀行端只有交易處理機及通訊處理機。開戶資料、股份資料、交易參數等存放在券商主交易系統中（或修改券商原有的系統（修改工作量非常巨大），或是《銀券一戶通》系統的券商端系統），交易委托、成交的判別、日終清算等由券商系統完成，資金的凍結、解凍、資金清算由銀行端系統完成。網絡拓樸圖：參見鄭州廣發行模式實例：廣發行鄭州分行--黃河證券方案優缺點：優點：銀行系統相對簡單，日終只對資金進行交收，系統維護簡單，沒有政策風險，運行維護人員不需詳細掌握證券交易的規則。缺點：（1）系統的獨立性受到限制，主要系統由分布于銀行和券商兩處的兩部分組成，不利于系統的擴展；（2）如果金融的混業經營模式到來，銀行端沒有完整的證券交易系統，原系統需做大規模的改造，銀行才能獨立支持證券交易；（3）交易事務跨越分布于銀行和券商的兩個子系統，券商與銀行之間的通訊如果出現故障，股民委托下單將受阻，不符合現有的證券交易特點；（4）券商處相對于對每一個銀行都再增加了一套交易柜臺系統，對于券商來說，不但增加了維護量，而且不利于業務擴展；（5）系統在銀行和券商之間的通訊數據量很大，股民下單的速度較慢，對業務的擴展將較困難。2．銀行管理股份和資金：該模式的主交易系統放在銀行處，開戶資料、股份資料、交易參數等存放在銀行主交易系統中，交易委托、成交的判別、日終清算等由銀行系統完成，資金的凍結、解凍、資金清算由銀行端系統完成；交易的發送（交易所）、成交回報、行情數據的發送由券商處通訊處理機完成。該模式從網絡結構上又可以分為集中式交易模式、分布式交易模式。網絡拓樸圖：集中式交易模式：參見中行廣西分行模式分布式交易模式：參見農行福建分行模式實例：。。。方案優缺點：優點：（1）銀行系統相對獨立，并且與券商系統的品種無關，券商系統無需修改，有利于業務的擴展；（2）由于主交易系統安裝在銀行，與銀行主機的通訊故障幾乎為零，股民下單委托不會受阻，符合現有的證券交易特點；（3）如果混業經營模式到來，系統不需做任何改動，便可以直接對交易所進行證券交易；（4）銀行與券商的通訊數據量相對較少，股民下單的速度快，有利于系統的業務擴展；（5）券商處只需增加通訊模塊，分支模塊，對于券商來說，容易接受，有利于銀行聯接更多的券商。缺點：銀行相當于一個證券公司的分支營業部，維護工作比起前一種模式稍大，銀行工作人員需對證券知識有相當認識。金證公司對以上兩種模式都有成熟的軟件系統和多項成功案例，完全可以以任意模式和方案實施完成建行的“銀券一戶通”項目，但考慮到建行該業務的推廣和長遠發展，我們建議采用“銀行管理股份和資金”模式。由于該模式要求在券商端增添“分支管理系統”，可以理解為在“分支管理系統”中管理銀行存折買賣的股份，在銀行端系統中保存的股份數據是券商端數據的映像，用于支持股份查詢和股份賣出的初步判斷，同樣回避了可能的政策風險。“銀券一戶通”系統由銀行交易中心、券商的網絡構成。在分行電腦中心建立《銀券一戶通》服務中心，電話銀行通過中心的交易中間件與交易主服務器建立聯接，各券商與電腦中心聯接，日終清算由電腦中心統一進行，清算數據提交給中心清算主機，由電腦中心進行內部清算。電腦中心由以下模塊組成：前置主服務器：該模塊是整個系統的核心，存放股東資料、股份資料、證券信息、交易流水、歷史流水、交易參數、系統參數、券商資料等。在其上還將運行與銀行主機的通訊程序，負責與銀行主機進行數據交換。操作系統平臺為SCOUNIX5.05、數據庫平臺為SYBASEFORSCOUNIX11.0X。INFORMIX版正在移植中。清算中心：日終對當日由證券公司接收來的交易所清算數據進行清算，生成當日銀行資金清算數據，向主機批量傳送清算數據。并對清算數據進行匯總、打印報表等。操作系統平臺為WINDOWSNT。系統管理：該模塊提供對交易系統、通訊系統等的管理。交易日初始化、系統參數設置、交易參數設置、券商管理、通訊監控等。操作系統平臺為WINDOWSNT。行情服務器：接收來自證券公司的交易所實時行情信息。操作系統平臺為NOVELL。委托報盤及成交回報：將委托數據報到交易所委托DBF中，同時接收來自交易所的實時成交數據。操作系統平臺為WINDOWSNT中間件：中間件是外部接入的通道，各地市分行的電話銀行、通訊處理機、網上銀行都是通過中間件來訪問后臺前置機主服務器的。中間件提供了豐富的API與后臺進行數據交換。操作系統平臺為WINDOWSNT或SCOUNIX。開戶柜：銀行主機通過少量的修改，在其原有業務的基礎上增加股東開戶模塊，通過原有網絡從主機下傳交易給前置機，前置機上登記上股東帳戶與銀行儲蓄帳戶之間的對應關系。各地市銀行由以下模塊組成：電話銀行：接收本地的委托和查詢發送給中心交易中間件，返回成交數據給語音平臺。前置通訊處理：將各地市主機下傳的股東開戶交易發送給中心交易中間件上中心前置機進行登記。證券公司由以下模塊組成：行情傳送：將交易所實時行情信息發送給銀行通訊處理機。委托報盤及成交回報：接收來自銀行發送的委托數據寫入交易所DBF委托庫中，將交易所的實時成交數據發送給銀行通訊處理機。分支管理系統：如果加入分支管理系統的話，《銀券一戶通》系統將能支持股民任意開戶進行股票委托交易。在中心機房建立股民股東代碼與銀行帳戶之間的對應關系，記錄股份資料等等，中心與券商聯接，從券商處取回當日交易所的行情信息。委托數據通過點對點通訊程序報到券商處的交易所DBF接口庫中，并將成交數據返回給銀行。日終后對券商處的清算數據進行清算，形成銀行批量入帳文件傳送給銀行主機，主機再進行內部清算。系統在管理體系上可分為三個部份：（圖轉下頁）營業網點:交易中間件網上交易電話銀行開戶柜銀行主機前置機系統

清算中心：交易中間件網上交易電話銀行開戶柜銀行主機前置機系統券商通訊銀行主機券商通訊銀行主機前置機系統前置機系統日終清算處理機日終清算處理機管理中心：券商通訊銀行主機券商通訊銀行主機前置機系統前置機系統交易管理電話接收交易中間件委托成交行情接收交易管理電話接收交易中間件委托成交行情接收交易的處理流程圖：委托買入電話銀行錯誤銀行主機帳戶校驗銀行前置機回報處理結果電話銀行錯誤銀行主機帳戶校驗銀行前置機回報處理結果收到成交回報信息后收到成交回報信息后,記錄到前置機數據庫中成交后返回前置機成交后返回前置機錯誤錯誤券商委托接收機券商委托接收機將交易寫入交易所將交易寫入交易所DBF說明：由電話銀行輸入數據→銀行主機對銀行帳戶進行校驗→校驗成功后主機對資金進行凍結→發送給前置機→前置機將交易轉發給券商委托接收機→券商委托接收機將交易寫入交易所DBF庫中交易所實時成交DBF→券商成交回報機發送給銀行前置機→銀行前置機寫入前置機數據庫中 委托賣出電話銀行錯誤銀行主機帳戶校驗銀行前置機回報處理結果電話銀行錯誤銀行主機帳戶校驗銀行前置機回報處理結果收到成交回報信息后收到成交回報信息后,記錄到前置機數據庫中成交后返回前置機錯誤成交后返回前置機錯誤券商委托接收機券商委托接收機將交易寫入交易所將交易寫入交易所DBF說明：由電話銀行輸入數據→銀行主機對銀行帳戶進行校驗→校驗成功后發送給前置機→前置機將交易轉發給券商委托接收機→券商委托接收機將交易寫入交易所DBF庫中交易所實時成交DBF→券商成交回報機發送給銀行前置機→銀行前置機寫入前置機數據庫中委托撤單電話銀行錯誤銀行主機帳戶校驗銀行前置機錯誤成交后返回前置機回報處理結果電話銀行錯誤銀行主機帳戶校驗銀行前置機錯誤成交后返回前置機回報處理結果收到成交回報信息后收到成交回報信息后,記錄到前置機數據庫中券商委托券商委托接收機將交易寫入交易所將交易寫入交易所DBF說明：由電話銀行輸入數據→前置機將交易轉發給券商委托接收機→券商委托接收機將交易寫入交易所DBF庫中交易所實時成交DBF→券商成交回報機發送給銀行前置機→銀行前置機寫入前置機數據庫中因此軟件部份：券商端不需修改交易柜臺，銀行主機的資金處理部份可與銀證轉帳總份相同。硬件部份：可利用銀行現有的與各地市分行的內部網絡體系不需做調整，券商與銀行增加DDN專線即可。

功能說明《銀券一戶通》系統實質上是一套小型的證券交易系統，因此功能上與證券公司的交易系統基本相同，考慮到銀行與證券從業人員的業務習慣及特點，我們在設計該系統時，盡量減輕銀行系統管理員、業務操作人員的操作難度，在許多環節上采用了“批處理”，如日終清算整合批處理即是將日終清算（該模塊是整個系統最繁雜、最關鍵的模塊）整合成一個批處理流程，清算員只需按兩、三個按鍵即可完成日終交易清算的所有過程，并且打印出相應的清算報表。系統由銀行主機、交易管理中心、清算中心、管理中心、交易前端、券商系統六個部份組成，這些模塊組成了一個證券交易的信息管理系統，可以提供如股票買賣、新股申購、配股、分紅派息等等的交易處理。股東開戶：股民需持股東代碼卡、有效的身份證、銀行存折（或現場辦理）到銀行儲蓄網點辦理開通《銀券一戶通》存折抄股功能，選擇委托交易的指定券商（交易席位），系統會記錄下該股民的股東代碼與存折帳戶之間的對應關系，以后的委托交易均以該存折帳戶做為清算帳戶。股票委托：股民通過電話銀行、網上銀行或券商處的各種交易前端（本系統支持由券商發起的交易）下達委托指令，各地市在本地的電話銀行上下達委托指令，由通訊處理機轉發到中心交易接口中，成交數據按原路返回到各級分行。股票委托：股民通過電話銀行、網上銀行或券商處的各種交易前端（本系統支持由券商發起的交易）下達委托指令，各地市在本地的電話銀行上下達委托指令，由通訊處理機轉發到中心交易接口中，成交數據按原路返回到各級分行。委托撤單：對未成交的委托撤銷申報，通訊過程與委托過程相似。查詢及報表：包括委托查詢、成交查詢、操作流水、交易流水、股份資料、股東資料、銀行帳戶余額、系統參數、交易參數等等。新股申購：新股申購包括單股東申購和全市場自動新股申購，單股東申購是指由股民通過交易前端（電話銀行、網上銀行）自己進行新股的申購；全市場自動新股申購是指股民在銀行辦理自動新股申購的申請，由銀行每日自動對所有的申請股民辦理新股申購的交易。配股認購：配股認購包括單股東認購和全市場自動認購，單股東認購是指由股民通過交易前端（電話銀行、網上銀行）自己進行配股的認購；全市場自動配股認購是指股民在銀行辦理自動配股認購的申請，由銀行每日自動對所有的申請股民辦理配股認購的交易。股東管理：包括對股東的帳戶凍結、解凍、鎖定、解鎖、掛失、掛失恢復、交易密碼修改、指定交易狀態修改等等。傳真對帳單：股民可以通過電話銀行將指定交易日期內的交易對帳單傳真回去保存和核對。日終清算：包括接受日終清算數據、轉入最終成交數據、預處理、核對委托成交、與交易所核對、登記公司每日處理、交收前數據備份、交收處理、交收后數據備份、全體證券市值計算、股份明細對帳、股份總量對帳、全體股份刷新、指定交易股份刷新、自動分紅派息、銀行主機入帳、交收前數據恢復、交收后數據恢復。實時備份：金證交易系統內含有實時備份機制，安裝上實時備份系統后，主交易服務器即可獲得實用的實時交易備份，為系統做了雙保險。合作申購：系統提供合作申購的接口，為銀行和股民提供了更加豐富的交易手段。所需的硬件設備銀行端所需的硬件設備及建議配置型號省分行中心：項目數量型號及配置行情服務器1臺平臺：NOVELL5.050users-100users建議配置：PIII500,256MB,9G*2，如IBMNETFINITY5000PIII500256M9G*2R3L前置機服務器（證券數據服務器）1臺平臺：SCOUNIX5.05；數據庫SYBASE11.0.4；建議配置：IBM5500NFT31PC服務器，內存256MB以上，CPUPIII500，雙通道陣列卡，雙9GB硬盤備份，網卡10/100MBPS中間件通訊機及系統管理清算機1臺平臺：WINNT4.0或NTWorkStation；建議配置：普通PC機，內存128MB以上，CPUPII366以上，硬盤1GB以上，網卡10/100MBPS電話銀行、前置通訊機1臺平臺：WINNT4.0或NTWorkStation；建議配置：普通PC機，內存64MB以上，CPUPII366以上，硬盤1GB以上，網卡10/100MBPS對券商通訊機(行情、委托、成交)每券商1臺平臺：WINNT4.0或NTWorkStation；建議配置：普通PC機，內存128MB以上，CPUPII366以上，硬盤4GB以上，網卡10/100MBPS路由器1個建議配置：Cisco2600系列DTU每券商1臺各地市分行：項目數量型號及配置電話銀行、前置通訊機1臺平臺：WINNT4.0或NTWorkStation；建議配置：普通PC機，內存64MB以上，CPUPII366以上，硬盤1GB以上，網卡10/100MBPS券商端項目數量型號及配置對銀行通訊機(行情、委托、成交)1臺平臺：WINNT4.0或NTWorkStation；建議配置：普通PC機，內存128MB以上，CPUPII366以上，硬盤2GB以上，網卡10/100MBPS路由器1個建議配置：Cisco2501DTU1個需的軟件及其安裝點銀行端省分行中心：項目內容安裝點銀行前置機數據庫系統、主機通訊程序、系統監控程序銀行前置服務器行情、委托、對券商成交委托報盤程序、成交接收程序、行情轉換程序、點對點通訊程序對券商通訊機交易管理模塊系統管理程序、交易管理程序、日終清算程序系統管理、清算操作機電話銀行模塊語音平臺、電話銀行電話銀行平臺機實時備份實時備份程序（可選）實時備份服務器交易中間件交易中間件中間件通訊機各地市分行：項目內容安裝點電話銀行模塊語音平臺、電話銀行電話銀行平臺機通訊中間件通訊中間件前置通訊機券商端項目內容安裝點行情發送券商接收機程序對銀行通訊機委托發送、成交回報委托發送、成交回報程序對銀行通訊機分支管理分支管理程序對銀行通訊機

2、系統的可靠性我們在設計《銀券一戶通》系統時本著銀行端程序盡量少改動、系統操作簡單、安全實用、便于交易規則改動和便于業務擴展的基本思想，組織大量證券和銀行軟件人員參與軟件設計與測試，同時邀請證券公司和銀行的業務及計算機人員參與系統設計、部分程序設計及產品驗收。該系統吸收了金證公司多年在證券和銀行交易方面的研究成果和開發經驗，同時聽取了部分證券公司與銀行的要求。金證公司的銀行帳戶證券交易及資金清算系統及公司具有以下明顯優勢及可靠性：銀行端程序改動少銀行主機只需有資金查詢、資金部分凍結、解凍、入帳（存取款）、取流水（這幾種基本功能目前的主機程序都有）功能即可。程序支持股民在銀行進行股東卡開戶只要銀行能爭取到代開股東卡的資格，股民就可以在銀行進行股東卡開戶，便于銀行爭取股民。系統采用優秀的券商分支系統允許股民在共享席位的銀行與證券公司間進行多方開戶，分紅、派息、配股將會按各方股份數自動完成。這一要求目前其他軟件商基本不能滿足，但這一點又是券商特別強調的業務；日終操作簡單證券交易系統的日終程序眾多，操作繁瑣，對熟悉證券的人員都算是頭疼的事。為了便于銀行人員操作簡單和迅速適應工作，我們將編成了“批處理”程序，操作員只需按一下鼠標，整個日終處理就可以自動完全。當然，操作員可根據情況更改“批處理”或單獨只執行某一步，或重復執行某些步驟。這一方法很受證券與銀行的歡迎。系統采用開放、安全的中間件技術，極大地方便了銀行的證券業務擴充。公司將提供各種平臺的API接口，使銀行的網上銀行、金融機具等都可以輕松接入。銀行的網上銀行、金融機具只需要按中間件接口要求連接上中間件就可以開辦證券交易；系統與各種銀行主機具有良好的融合性本系統是建立在SCOUNIX操作系統上的應用平臺，核心數據庫采用SYBASE數據庫系統（INFORMIX版正在移植中），并且金證公司是國內首家推出基于SYBASE數據庫系統平臺的證券交易系統的IT公司，程序模塊性好，只需對程序作少量改動即可與各種銀行主機相連。另外，我公司有大批有豐富銀行軟件開發經驗的工程師，對各種銀行主機都有豐富的經驗，開發出的軟件極易與各種銀行主機相連；對多變的交易規則適應性強在證券部門工作的人都知道，中國交易所的交易規則改動頻繁。程序設計的不好或軟件商對規則改動信息了解遲鈍，一旦證券交易規則改動，證券業務極可能因不適應交易規則而出現停市的惡劣現象。由于金證公司是國內證券軟件的龍頭，每次交易所規則變動，公司都會提前得到交易所通知，有充分的時間修改、測試程序，使系統與多變的證券交易規則保持緊密的同步。另外，金證公司開發證券軟件多年，積累了豐富的證券軟件經驗，設計的證券軟件適應性強，有時交易所交易規則改動，客戶只需對系統參數作簡單改動；公司產品穩定金證公司從事證券軟件開發這么多年，從無客戶因金證軟件原因出現停市的現象，這在同業中只有金證公司做到這一點；公司有基于事務級的實時備份軟件實時備份對實時性很強的證券交易顯得極其重要。金證公司有基于事務級的實時備份軟件供客戶選擇，這種實時備份軟件投入少、切換快、對主服務器負載小，是一種性能價格比很高的實時備份軟件。公司可提供網上交易一整套服務公司網上交易及電子商務部已有與銀行帳戶證券交易及資金清算系統相銜接的產品，便于銀行快速開通網上炒股業務；公司穩定性強公司成立多年以來，在一直發展壯大，從未出現過同行其他公司出現的不斷分裂現象，可以保持公司的穩定性和對客戶服務的穩定性。可為客戶提供其他方面技術支持本公司是眾多網絡及計算機設備的代理，可為客戶提供強有力的后續技術支持與其他有關的解決方案。3、系統的安全性（安全機制）金證《銀券一戶通》沖正處理說明金證《銀券一戶通》系統具備有一整套完備的沖正機制，在帳務處理的過程中，系統會根據當時的交易情況對出錯帳務進行自動的回滾和沖正，實時的保證交易數據的完整和一致。當交易未完成或出現差錯時，系統會對原交易進行回滾或沖正。以下舉例說明：一筆正常的買入委托的流程為：電話銀行輸入委托→中間件接收→寫入前置機交易流水庫中→前置機檢查交易狀態→與銀行的通訊程序→向銀行主機發凍結交易→主機凍結成功→返回給前置機→通過報盤程序將交易報到交易所DBF文件中→成功寫入后回寫交易處理標志→返回委托合同號→電話銀行報語音前置機與銀行主機的交易沖正處理：電話銀行輸入委托→中間件接收→寫入前置機交易流水庫中→前置機檢查交易狀態→與銀行的通訊程序→向銀行主機發凍結交易→主機凍結成功→返回給前置機→前置機處理失敗→發沖正交易給銀行主機→主機將原交易恢復→電話銀行報失敗語音委托報盤與系統的沖正處理：電話銀行輸入委托→中間件接收→寫入前置機交易流水庫中→前置機檢查交易狀態→與銀行的通訊程序→向銀行主機發凍結交易→主機凍結成功→返回給前置機→通過報盤程序將交易報到交易所DBF文件中→寫入失敗后回寫交易失敗處理標志→發沖正交易給銀行主機→電話銀行報失敗語音在委托報盤程序上設計有委托重發和成交重報的功能，當交易所衛星或券商處系統出現錯誤異常時，委托自動報盤程序可以手工對未發送或發送出錯的委托重新報到交易所DBF中。沖正過程中，系統會自動記錄沖正流水，進行資金股份的帳務處理。委托賣出：交易流程圖和處理過程參照委托買入金證《銀券一戶通》系統加密處理金證《銀券一戶通》系統是一套完整的證券交易柜臺系統，并且該系統是在金證最新的證券交易柜臺軟件KD20（國內已有近100家券商使用該系統）的基礎之上開發成功的，其中的加密處理完全按照證監委的交易規定以及目前國內處理證券交易的通用模式進行設計的，加密的具體內容如下：密碼加密：系統的密碼包括股東交易密碼、資金密碼、銀行存折密碼、柜員密碼等。在該系統中，密碼在進入系統存放時為擴容對稱加密、過程調用時使用重疊對稱加密。舉例如下：前端輸入密碼后，系統使用加密密鑰以及當時的操作柜員代碼進行重疊加密，將加密后的密碼做為參數對過程進行調用。寫入數據庫后，系統對該加密密碼重新整理，擴容加密（原6位密碼存放到數據庫后為20位）。讀出密碼時以相反順序進行。前端與中間件之間的通訊加密：電話銀行、網上銀行、柜臺等處圍前端系統與交易中間件之間的通訊由中間件以及中間件API進行加密和解密。并且保持交易數據的不落地狀態（中途交易過程不寫入任何的外部或數據庫文件中）。點對點通訊程序：交易數據采用增量傳送，通訊包文以加密方式進行傳送，到達接收點時由接收點過程進行解密。在銀行端選用安全性較好的UNIX與SYBASE作操作系統和數據庫系統,與銀行網絡相連時對UNIX系統進行一些配置使外界無法遠程訪問前置機，同時銀行前置機采用雙網卡，一端與銀行通訊，一端與券商通訊，中間將網關進行屏蔽。券商端采用雙網卡與雙協議,與銀行通訊使用TCP/IP協議，進入券商網絡使用IPX協議，外界無法訪問券商業務網。同時雙方都使用路由器加強合法性保護。與券商的通訊處理我們全部采用Client/Server模式面向聯接的TCP/IP數據報文傳送方式，交易數據直接到達對方的通訊接收端口，不訪問對方系統，交易過程通過加密認證校驗對方的報文。

4、系統的可擴充性采用消息中間件實現各分布式數據庫之間的消息包傳遞，從而完成異地股票買賣、資金存取、個人資料查詢等業務。消息中間件同時完成獨立于業務的加密、壓縮及其反向功能。通過與消息中間件獨立的業務描述腳本來統一處理本地及從遠程節點傳來的請求。當要開展新業務時，只要編寫局部的新業務腳本即可，從而使得新業務的開展非常容易。對于第三方廠家的系統則提供一個統一的接入接口。為了安全性起見，每個第三方廠家必須領取各自的接入許可證，該許可證是免費發放的，但它能確保提供的接口只能為領取相應許可證的廠家所使用。許可證和身份認證、日志紀錄一起在保證安全性、操作的留痕性和不可抵賴性的同時，使交易系統具有良好的開放性和可擴展性。采用強大的后臺數據庫服務器，將它與可伸縮、互備份、具有負載均衡能力的業務中間件結合起來，為證券交易提供可靠而寬闊的跑道。如果必要，還可以將后臺數據庫分割為一個交易數據庫服務器和若干個歷史數據庫服務器，從而使耗時的歷史數據查詢操作同實時性要求很高的交易事務處理相分離，做到后臺的負荷分擔。多種后臺與多種前臺之間可以通過若干個中間件進行無縫連接，為客戶提供完全透明的一體化服務。我們對銀行端采用模塊化結構，因此，如果需要擴充，只需要加入新的服務功能模塊即可，對于現有的設備無須任何改動，即可完成。金證系統采用設立獨立的新交易市場的方案來支持“創業版”證券交易業務，可以方便支持“創業版”特有的交易規則，而對現有的滬市、深市主版業務沒有任何影響。

5、系統與其他相關系統的接口設計《銀券一戶通》系統與其它相關系統的接口主要有與銀行主機的交易接口、第三方公司的中間件接口、與證券公司的交易接口。與銀行主機的交易接口：該接口主要是處理日間的資金凍結、解凍、余額查詢、開戶、銷戶、修改參數以及日終清算等等的一些交易的接口設計。與銀行主機之間的通訊根據銀行主機的品種采用不同的通訊方式，主要有TCP/IP、SNA、遠過程調用等，其形式為C/S模式。我們在中行廣西分行采用的是TCP/IP異步C/S模式與主機進行通訊，在農行福建省分行采用的是遠過程調用的方式實現主機與證券前置機之間的交易通訊。第三方公司的中間件接口：第三方公司與主交易服務器的數據交換必須通過交易中間件來實現，第三方公司通過調用中間件提供的API與交易主服務器交換數據。這樣即可以減輕主交易服務器的通訊負載，以可以防止對主交易服務器的破壞。通過中間件技術的引入，通過有效的通訊防火墻機制，徹底解決了銀行主機、主交易服務器、券商系統的安全。與證券公司的交易接口：與證券公司我們采用點對點DBF增量傳送方式，在銀行端產生與交易所相同的DBF文件，通過點對點通訊程序將交易發送到證券公司，證券公司再將交易合并后發送到交易所，這樣設計即保證了銀行證券系統的獨立性，又使得券商系統不需做任何任何修改即可將交易數據進行組。

6、現有資源利用情況金證公司根據銀行方面的特殊情況并按照銀行的業務和現有的情況，依據中國人民銀行和證券會的要求，金證公司制定了在利用銀行原有的設備基礎上并根據金證公司的軟件特點，制定了以下的一些措施：1．利用銀行現有的資源使用情況。在銀行主機端我們放置一臺前置機服務器,該服務器只是一臺高檔的PC機，用于存放交易基本數據，在其上將運行現有的銀行端的銀行主機通訊程序、委托報盤程序，成交回報程序等程序。通過這些程序，系統將交易發送到銀行主機進行帳戶校驗、資金劃轉、清算入帳，并且將委托數據傳入券商的交易所委托庫中，接收來自券商處的交易所實時成交數據。2．在銀行端放置行情接收機，它負責接收交易所的實時行情數據，并將行情數據轉入前置機數據庫中，我們在利用銀行現有的資源的前提下設計了兩套行情接收方案衛星接收機：需向衛星公司申請和購買接收裝置。申請一條單獨的行情DDN，使用金證的點對點行情傳送程序將證券公司的行情實時接收過來根據貴行的現有情況，貴行已經運用了金證公司開發的股票質押貸款系統，所以在貴行端已經擁有了行情接收機系統，存折炒股系統可以直接利用貴行系統內部的網絡或通過通DDN專線或使用金證的點對點的行情傳送程序直接接收行情。因此此項在于可選內容之內3．為了安全起見并根據銀行的實際情況，我們設計了交易中間件。它主要是為了提供給第三方開發公司而設計的，該程序以金證著名的三層交易系統的核心中間件程序為藍本進行編寫的。第三方開發公司可以使用交易中間件提供的API方便的與交易系統掛接。4．在銀行端加一臺系統管理及清算處理機。該機用于對系統交易參數進行管理，交易數據查詢，日終清算，清算報表等。5．銀行可以在原有電話銀行中加入股票委托模塊，金證交易中間件將提供豐富的API接口與后臺數據庫聯接，也可以使用金證的全套電話委托系統，直接建立起完整的存折抄股電話銀行系統。系統投資硬件根據具體項目實施要求和當前市場價格確定。軟件1．券商托管股份，銀行管理資金模式銀行部分項目內容價格（元）銀行前置管理及處理歷史資料數據庫系統、主機通訊程序、系統監控程序4萬行情、成交、清算傳輸處理行情轉換傳輸程序、成交傳輸、清算數據傳輸程序、點對點通訊程序2萬資金管理模塊系統管理程序、日終資金清算交收程序2萬合計8萬券商部分修改券商交易系統，支持銀行帳戶交易及清算交收2．銀行管理股份和資金模式銀行部分項目內容價格（元）銀行前置機證券交易數據庫系統、主機通訊程序、系統監控程序8萬行情、委托、對券商成交委托報盤程序、成交接收程序、行情轉換程序、點對點通訊程序2萬交易管理模塊系統管理程序、交易管理程序、日終清算程序4萬交易中間件交易中間件1萬合計必須部分15萬券商部分項目內容價格（元）行情發送券商接收機程序1萬成交回報、委托發送委托發送、成交回報程序2萬合計3萬可選模塊項目內容價格（元）分支管理系統(可選)6萬3．省行數據集中，地市行電話銀行聯接省行“銀券一戶通”每聯接一個地市行項目內容價格（元）行情傳輸傳輸實時行情數據供查詢1萬交易中間件處理交易及客戶資料查詢2萬合計3萬4．系統維護費用項目內容價格（元）每套主系統免費維護一年，第二年開始收取3萬/年每個地市行免費維護一年，第二年開始收取1萬/年

第四部分項目總體實施項目組織管理分工圖:系系統支持組系統支持工程師網絡組驗收組網絡安裝調試工程師質量工程師甲方項目經理供貨廠家工程師網絡實施組培訓工程師項目領導小組項目總監金證項目經理專家組`

分工說明： 在項目領導小組的直接指揮下,項目總監負責在項目領導小組與金證項目經理之間的實時聯系與監控，并負責與有關項目專家組聯系，隨時準備迅速地解決所有可能會出現的問題。 金證項目經理直接對整個項目的領導負責，包括與甲方項目經理相互協調配合；領導項目實施組進行項目的具體實施；負責協調安排培訓工程師對甲方進行有關項目的培訓。其中項目實施組成員包括質量工程師、系統支持工程師、項目安裝與調試工程師，具體負責工程實施。

2、項目實施進度由于“銀券一戶通”系統是一套完整的證券交易系統，又是銀行的一項新的中間業務服務系統，因此在開發及實施的過程中要按照證券公司工程實施方法及銀行中間業務工程實施方法進行系統的開發和實施工作。項目的實施計劃和實施進度（以合同簽訂日起計算）如下：準備工作進度：第1周。1）各方的硬件設備到位。2）調通銀行與所連券商間的通訊線路。3）金證公司與銀行安排好專職的軟件開發人員，銀行同時安排一定的業務人員參與需求設計及后期的業務測試和項目驗收。開發實施進度：第2--3周。1）金證公司與銀行軟件人員到位。搭好開發環境，做好系統詳細需求、分析和設計。2）定好各方面的數據接口和數據結構，寫出系統需求說明書和總體設計書，開始程序設計并完成程序編寫。3）程序編寫的同時要完成局部模塊功能的調試及程序修改。4）整個系統程序（包括與模擬券商間）的聯調及程序修改。測試計劃進度：第4--5周。1）由金證公司提交測試計劃書及測試報告。2）由業務人員與技術人員共同在開發環境中測試。3）單獨由業務人員在開發環境中測試（包括功能測試、操作細節測試、容錯能力測試、壓力測試）。在生產環境中測試。工程安裝使用進度：第6--7周。將程序及設備切換至生產環境。金證公司完成對客戶業務及技術人員培訓。金證公司向客戶移交各種文檔。生產環境中處理內部人員業務。銀行完成軟件驗收。正式開始對外宣傳和對外營業。人員配備程序開發由深圳總公司負責開發。工程安裝和測試期間當地分公司派2-3名工程師參加。維護由公司技術支持部、全國各地分公司、辦事處負責。以后每個地市的安裝、測試和投入運行進度為1周。3、項目質量控制與測試保證項目的質量控制管理主要包括以下幾點：1）、控制整個施工過程，確保每一道工序井井有條，并保證工序與工序之間的協調配合。2）、密切掌握每天的工程進展和質量，發現問題及時糾正。3）、嚴格控制特殊工作環境的安全管理，決不給貴行的已成設施造成損害。為了實現上述目標，我公司特針對貴行制定了一套全面質量管理的措施，概括為以下幾點：（1）實行施工責任人負責制。由總工程師和用戶的專業技術人員負責監督，由施工負責人組成質量控制小組，負責工程進度和工程質量。（2）填寫施工日志。每個施工小組的小組長每天都要在日志表上如實填寫每天的施工進展情況，分隊負責人填寫質量檢查情況。（3）每道工序完成后，由我公司總工程師和用戶負責人進行檢驗，并填寫施工過程質量檢驗表，由檢驗負責人簽字。

測試保證安裝及系統測試金證將為客戶提供所需設備的安裝技術資料、安裝規程，提供設備測試的內容和方法及必要測試指標。集成測試作為系統集成商，將負責整個系統的測試工作。移交測試 金證提供必要的測試。移交測試包括障礙測試、性能測試、處理機通訊測試、各類人機命令可靠性測試、工藝檢查。試運轉驗收測試計劃和技術內容 提供應網絡測試計劃和技術內容，運轉驗收測試包括：障礙測試、性能和功能測試、人機命令測試。終驗測試提交測試計劃技術內容直到用戶滿意。通過嚴格的質量控制與管理，我公司能夠作到工程質量可靠，工藝完善，線路排列整齊如一，網絡性能高效穩定。使用戶對我們的系統“看得滿意，用得放心”始終是我們要達到，也必然能達到的目的。

4、人員保障情況金證公司軟件開發項目組人員一覽表序號項目職責人員公司職務主要職責范圍1項目領導杜宣金證公司董事長全面負責項目領導工作2項目總協調徐岷波金證總工全面負責項目實施的協調工作與技術總負責3商務經理于海波商務經理客戶聯絡，商務洽談及協調工作4項目經理張開俊銀行事業部經理具體負責項目的設計、設備調配、工程實施等工作5軟件開發組主要成員謝承剛系統工程師軟件開發劉照波系統工程師軟件開發孫中盛系統工程師軟件開發周山民系統工程師軟件開發陳良萍系統工程師軟件開發孫利民系統工程師軟件開發鄭一系統工程師軟件開發楊志誠系統工程師軟件開發呂柄津系統工程師軟件開發

5、項目經理保障項目經理負責處理該項目，與甲方項目負責人緊密配合，聯系解決所有與項目有關的問題、事件和進程，協調工程中牽涉到的各個方面，確保工程按計劃順利完成。有認證資格的工程師將被具體地指派到各自的項目，以協助項目經理確保工程按計劃順利完成。具體的保障項目有以下幾點：一、提供滿足用戶需求的方案設計為保證系統的全局性和完整性，共同進行需求分析，保證技術設計的準確性和實用性，使得較長時期內滿足各項業務需要。二、提供到位一個優質產品系統在系統驗收前為一個完整的監督過程，包括規章制度、各環節的控制監督，由專人處理和系統工程進度同步。三、完成對用戶網絡的技術開發在本階段中完成各子系統的測試計劃和簡要用戶操作手冊。分解合同中服務項目合同及有關法則的審核建立客戶初步服務計劃監督過程和反饋技術難點及其解決合同技術環節的反饋變化應及時掌握系統性能安裝調試（網絡、測試、聯調）系統的試運行和文檔的編制項目經理每周寫一個總結，牽涉用戶認可之事，應有用戶簽字。資源雙方全面協調、調配設備安裝調試（網絡、測試、聯調、系統）各個子系統經過測試后，投入試運行，并對整個系統進行聯調，檢測參數傳遞的正確性和數據的共享情況，總體測試完成后，把系統移交給用戶使用。該階段要求完成模塊開發卷宗、系統實施報告、用戶操作手冊、測試分析報告、項目開發總結報告。四、日常工作緊急響應各地分支機構24小時隨時響應。包括遠程登陸維護。并且可備后備機，以供隨時替換。必要時，在電話維護同時4小時之內可以到場維護。金證總部技術支持十余部電話24小時隨時提供服務，包括遠程登陸維護。五、工程驗收合同簽署后，項目經理將立即準備一份詳細的項目計劃，包括：對各個場地的首次考察及后續考察時間；各個場地的軟件、設備清單和預期交付時間；各個場地在安裝前的準備項目，安裝時需要的條件，需要安裝的軟件、設備，安裝時必須在場的人員等；不同階段實行驗收測試的日期和驗收標準。

六、驗收測試進度會議：項目經理將與客戶的項目負責人定期舉行驗收測試進度會議，會議情況將通報給有關人員。會議的頻率和時間將取決于項目的進程。一般來說安裝前舉行一次，在安裝驗收測試期間，將每周舉行一次或多次驗收測試會議。測試計劃將提交客戶并獲得認可，測試計劃描述將對各種設備進行的測試內容。驗收測試在安裝工作完成后短期內進行。

第五部分技術支持情況1、技術支持組織和管理流程表金證客戶金證客戶出現問題，表述現象金證分支機構金證總部網絡部特殊情況，需要幫助解決問題出現問題，表述現象金證網頁投訴金證分支機構金證總經辦金證總經理金證報紙HYPERLINKHYPERLINKwww.szkingdom.cmmm

金證公司自92年成立以來，一直非常注意售后服務工作，公司在93年成立了專門進行技術咨詢及售后服務的部門——技術支持部（現合并到客戶服務中心），對每個用戶事無巨細均建立了完整的檔案（包括網絡及軟件系統），并定期對用戶進行系統檢查。到目前為止，從未有一家客戶因我公司的軟件或硬件問題而引起系統異常現象。公司在多年的發展中，建立了一個強大的用戶服務網絡，及時為用戶提供功能更強大、性能更優越的系統升級版本。同時，用戶在任何時間都能隨時與我公司總部或遍布全國各地的各分公司、辦事處工程技術人員取得聯系，以便及時解決用戶在應用領域的各項業務或技術問題。技術支持我們保證在保修期內為用戶提供免費的修理服務，及時解決硬件和軟件系統中存在的各種問題。對網絡規劃、設備安裝、系統軟硬件配制、系統維護、應用軟件開發及使用等方面我們保證提供及時、可靠的技術支持。金證愿與貴行共享我們在網絡系統管理、數據庫系統管理和應用軟件開發方面的成功經驗，并與貴行相互配合，開創系統集成領域的新天地。根據貴行的具體情況，我們可以提供多種形式的技術指導和支援，包括技術咨詢、技術講座直至現場解決問題，必要時可提供需要的網絡設備、主機系統及相關的軟件環境，供貴行所需的實驗和演示。所有這些技術支持工作可由專人負責，統一安排，協商解決。貴行在使用金證產品時如遇到問題,無論是軟件,硬件或是網絡,都可以從金證公司得到電話支持與幫助.貴行可以指定一名主要聯系人及兩名替補聯系人與金證Service服務中心聯系.一旦接到貴行的請求電話,金證Service服務中心的專家將在規定時間內通過電話解決或回答貴行的問題。替換硬件零部件金證公司分別在北京,廣州設有相應零備件中心,為用戶就近方便快速地更換零部件.替換的零部件通常已按金證公司的更換規則進行了必要的升級,以優化用戶的系統性能.派工程師到現場為用戶替換零部件.版本升級與增強金證公司的增強版本可能包括新的功能和特征,對已發現問題的修正及對新硬件平臺的支持.用戶會收到最新的軟件和存放在盤里的有關文件及使用說明,修補軟件(Patches)和維護版本(MaintenanceRelease)用戶還可以得到最新的有關和任何經金證發放許可的非隨機軟件(Unbundled)的修補軟件(Patches)和維護版本(MaintenanceRelease).軟件協助支持服務作為金證公司的客戶,使用金證“銀行帳戶證券交易及資金清算系統”系統,在第一年內享受免費維護服務,以后每年需向公司交適當的維護費。在維護期間,公司的電話反應不遲于半小時,有必要技術人員到現場解決的,公司技術人員會在4小時內到位.隨著公司系統的升級,客戶在維護期間將會得到免費升級。我公司成立以來，一直致力于系統的嚴密性、完善性、安全性，在自身上多下功夫，盡量減少因軟件問題而給用戶帶來的麻煩，做到防患于未然。同時，公司又非常注重售后服務工作，93年成立了專門進行技術咨詢及售后服務的部門──技術支持部，對每個用戶均建立了完整的檔案，包括網絡系統、軟件系統等，同時，定期對用戶進行系統檢查。公司的用戶北至烏魯木齊，南到海口，到目前為止，從未有一家銀行、券商因我公司的軟件問題而引起的異常停業現象。公司在多年的發展中，總結出了“服務是公司的生命線”的道理，同時，加強技術服務的規范化管理，建立一個強大的用戶服務網絡，用戶遇到問題，均可及時得到解決。工程技術人員與銀行、券商保持密切的聯系，及時提供功能更強大、性能更優越的系統升級版本，同時，任何時候銀行、券商都可以與我公司工程技術人員進行聯系，以解決應用領域的業務或技術問題。出現重大事故時，不管是否是我公司的責任，公司均以不影響對方交易為目的，及時派人到現場或通過其它途徑解決問題。公司目前有以下幾種方式解決用戶的問題：A：如附近城市有我分公司、辦事處，一小時內派就近辦事處技術人員及時到現場處理。B：公司提供一定的緊急備件(如設備是從我公司購買)。C：專用的用戶咨詢電話，有問題時可隨時與我公司技術人員聯系。D:總公司技術支持部實行7*24小時值班制度,為銀行提供全天候的技術服務。 另外，公司配備60個業務熟練、技術過硬的工程師，能隨時為金證公司在全國的客戶提供及時、優質的服務金證服務網點分布情況金證深圳總部：深圳市上步工業區202棟5樓東電話：(0755)3249791(~3)電話：(0755)3213485、3360680銷售熱線電話：(0755)3217861、3242719技術咨詢電話：(0755)3249794、3350029傳真：(0755)3227373、3217861金證公司各地分公司、辦事處電話：北京分公司：F：010-6253476482610453上海分公司：F：021-5306839553069870蘭州分公司：F都分公司：F州分公司：T州分公司：F陽辦事處：T：024-2322138523126185濟南辦事處：F春辦事處：T口辦事處：T陽辦事處：T漢辦事處：T昌辦事處：T肥辦事處：T津辦事處：T州辦事處：F京辦事處：F慶辦事處T/p>

我公司目前有二十余個外地分公司或辦事處,并且，公司還在以每月新設一家辦事處的速度繼續擴大公司的辦事處數量，以更方便地服務客戶，這些辦事處承擔所屬區域客戶的聯絡、維護工作,分別為:1.華南地區:廣州2.東北地區:沈陽3.華北地區:北京、天津4.西北地區:蘭州5、西南地區：成都、重慶、昆明6、華東地區:上海、濟南

2、技術支持人員保障金證公司技術支持及服務組人員一覽表序號項目職責人員公司職務主要職責范圍1項目領導杜宣金證公司董事長全面負責項目領導工作2項目總協調徐岷波金證總工全面負責項目實施的協調工作與技術總負責3項目經理張開俊銀行事業部經理具體負責項目的設計、設備調配、工程實施等工作4技術支持經理鐘桂全客戶服務中心經理負責項目的技術支持，客戶售后服務5技術支持組陳國楓總公司技術支持工程師技術支持丁文北京分公司技術負責人技術支持陳向華北京分公司銀行技術負責人技術支持王凱東北地區技術負責人技術支持周俊暉上海分公司技術負責人技術支持周學榮廣州分公司技術負責人技術支持朱楚明成都分公司技術負責人技術支持王清若蘭州分公司技術負責人技術支持歐建平總公司技術支持工程師技術支持張偉總公司技術支持工程師技術支持張海龍鄭州分公司技術負責人技術支持

客戶永遠是金證的生命線公司現有員工450多人，其中博士/碩士占總數的15%，本科占總數的70%，其中35%為技術支持人員。我們遵循“立足高科技，服務金融業”的指導思想，本著“客戶高于一切，榮譽重于生命”的服務宗旨。視售后服務、技術支持為我們最重要的業務之一，公司全體技術支持人員7*24小時待命，隨時準備對客戶提出的各種問題作出令客戶滿意的回答；在有條件的情況的下盡快地趕往現場進行技術支持，在第一時間解決問題，使客戶的利益得到最有力的保障。工程技術人員與銀行保持密切的聯系，及時提供功能更強大、性能更優越的系統升級版本，同時，任何時候銀行都可以與我公司工程技術人員進行聯系，以解決應用領域的業務或技術問題。我們會不斷地完善我們的售后服務、技術支持體系以及服務質量，使廣大券商、金融界的朋友在與金證的合作中每時每刻都能感受到無微不至地服務與支持。讓大家與金證一起蓬勃發展，共同創造更加美好的明天。3、技術支持的時間保障金證技術支持熱線電話十余部24小時開通，技術支持人員7*24小時待命，隨時準備回答用戶提出的各種問題。對于通過電話無法解決的問題,金證公司將立即派出系統工程師趕到用戶現場為用戶解決問題。響應時間：用戶定義優先權電話響應、現場響應緊急(系統癱瘓)立刻回答4小時內趕到(本地)嚴重(系統嚴重故障)8小時內回復一般(系統一般故障)24小時內回復盡早響應遠程分析(RemoteDial-inAnalysis)必要的話,用戶可以采用金證公司的遠程分析服務.通過適當的信關(Gateway),金證公司SERVERSolutionCenter的專家對用戶的系統進行遠程診斷,加速問題的解決.

整體解決方案介紹解決方案總體介紹鑒于畢博對華勝天成目前在管理方面存在的主要問題以及對此進行初步的潛在風險分析和建議方案，我們可以發現，這不僅僅是單純通過實施一個集中統一的管理信息系統就能解決的，必須在確認自身經營戰略目標的基礎上，對組織架構、業務流程以及業績評估三個元素進行整合，并取得信息技術的充分配合與支持，才能全面提升管理水平。因此畢博建議運用以下的“企業綜合解決方案模型”明確華勝天成的定位，并以此為目標導向，優化組織架構，理順業務流程，完善績效考核體系，為在華勝天成建立一套集中統一、先進適用的管理信息系統打下扎實的基礎。

管理流程的改進業務流程的設計直接影響企業競爭力在業務流程調整設計過程中，必須考慮時間、質量和成本因素，只有達到三者的平衡，才能獲得最大的成功。時間一般泛指流程的效率，企業當然是希望流程的效率越高越好。但是單方面提高流程的效率，很容易會忽略通過流程產生出來的成果的質量和風險。如果企業希望能保證成果的質量和減低風險，實施流程的成本有可能會很高。所以，設計業務流程的要訣是平衡時間、質量和成本因素。業務流程設計業務流程重組策略目標業務流程規范、標準化提高工作效率降低運營風險提高業務信息的準確性提供各項可分析的業務數據企業風險模型企業戰略調整時，可能會產生新的流程，也可能一些流程已不適宜，因此需要考慮原有流程的重整與優化。企業需要永遠保持一套完整的運作流程，切忌頭痛醫頭，產生互相矛盾或者過程中有漏洞的運作流程而引起風險。因此，怎樣減低及防止業務風險必須跟企業變革同時進行。企業需要在變革過程中，考慮防范以下三方面的風險：環境風險；流程風險；決策信息風險。只有在充分考慮所有風險的情況下，企業變革才能全面地協助企業在提高營運效率之余，不致于令企業陷于失控的局面。進行業務流程重組是企業實施ERP的必要前提據中國有關方面的調查，我國國有企業在應用ERP系統方面已投資了80億元人民幣，但是應用成功率不到20%，達到預期目標的更是寥寥無幾。根據畢博對于國有企業ERP系統實施的多年經驗，國有企業ERP實施不盡如人意的原因主要有：1)在使用一項新的技術手段時，總是先習慣于沿用舊的或已經存在的方式做事，而不是先注重工作應該怎樣做，然后考慮用信息技術來輔助實現它。2)直接運用技術手段直接自動化未經優化的手工處理方式和業務流程，很多不合理或無效的工作也會被固化到系統中去，一旦人們認識到對流程進行一些改變是有益的，但往往因為要改變計算機系統的成本太高和太費時間而被擱置下來。從而人們就必須按照計算機的要求工作而不是按照顧客的要求辦事，從而有可能導致工作效率不和靈活性反而不如手工方式。實行BPR確保企業有一個科學的、規范的管理基礎。這個階段的工作是對于我國大多數這方面基礎薄弱的國有企業而言就顯得更為必要。此外，同ERP實施密切相關的企業管理思想、管理模式、管理方法、管理機制、管理基礎、組織結構和規章制度等，通過有效的業務流程重組加以改善和解決，應用ERP才能夠真正的提高整體水平和競爭能力。ERP起源于西方發達國家，運行于典型的市場經濟模式，因此要求我們先進行業務流程的重組，按照先進的ERP軟件的管理要求對現有的業務流程進行根本性的改造。業務流程重組不僅包括ERP系統所融合的那部分最佳實踐和最佳業務流程，而且包含對于ERP系統之外的那一部分流程或環節的處理，這樣才能使企業的管理基礎得到質的飛躍。業務流程重組將對企業原有的組織機構、人員設置、工作流程進行重新的安排，以保證ERP軟件的應用的物流、財務、人力資源管理等幾大模塊功能的實現。同時，通過業務流程重組強化企業管理來確保基礎數據的準確性，以提供ERP系統運行需要的大量、有效的基礎數據。畢博認為，對中國企業而言，由于管理基礎薄弱，如果不做BPR，離開了BPR思想的指導，ERP應用很難達到預期效果。因此，BPR作為ERP實施成功的前提先行于ERP，在改善企業管理績效、提升企業管理水平方面將達到“事半功倍”的效果。

如何進行業務流程重組從國內企業的具體情況出發，畢博認為企業進行業務流程重組的目的在于以下的四個方面：1)強化對客戶有價值的業務流程。強化并提升與客戶滿意度有關的業務流程，剔除對企業客戶無價值的業務流程；2)強化企業風險管理。企業在日常經營過程中面臨不同風險，包括環境，運作，財務及決策等，通過業務流程重組就是要通過規范的業務流程降低企業風險；3)優化成本。通過BPR，企業希望能夠降低業務流程及相關成本，優化配置有關資源；4)縮短工作完成時間，提升工作效率。企業通過BPR縮短企業內各業務單位從收到外部或內部客戶指令到完成相關任務的時間。顯而易見，業務流程重組所需達到的四個目標之間是存在矛盾的。比如為了實現第四個目標，希望業務流程能夠環節少，效率高，從第二個目標來講，為了控制企業風險，需要設置有關崗位進行審核，然而流程運轉時間會因此而相應增加，從而發生矛盾。我們認為，矛盾是客觀存在的，業務流程重組項目在針對每個業務流程必須找到針對四個目標的平衡點。這一平衡點的尋找必須基于企業所處的市場、行業環境，另外，人的因素也必須予以考慮。畢博業務流程重組的原則流程重組的成功實施必須注重質量、成本和時間并權衡選擇各種解決方案以確保新設計的流程能符合這些重要原則。質量－用適當的業務控制滿足并超越客戶現在和將來的服務期望(如，增加項目的一次性成功率，與客戶合作或參與產品設計)成本－降低資源消耗，爭取競爭機遇(如，降低每次付款和發票處理的成本，進行采購合并，增加折扣)時間－縮短業務處理時間，增加業務機會，超越客戶需求，降低成本，提高質量(如，縮短付款單據處理時間及服務和交付時間)注重總體流程最優的系統思想在傳統勞動分工的影響下，作業流程被分割成各種簡單的任務，并根據任務組成各個職能管理部門，經理們將精力集中于本部門個別任務效率的提高上，而忽視了企業整體目標，即以最快的速度滿足顧客的不斷變化的需求。對企業進行業務流程重組實際上是系統思想在重組企業業務流程過程中的具體實施，它強調整體全局最優而不是單個環節或作業任務的最優。從更深層面來看，全局最優體現在公司總體戰略的實現上，下屬單位的營運戰略和工作目標必須在公司總體戰略的指導下制定，并能夠為公司總體戰略的實現而有所貢獻。流程是實現各個單位和職能部門子目標的具體手段和方法，只有在全局最優的基礎上追求單個環節或作業任務的最優才是有價值的。組織為流程而定業務流程重組以適應“顧客、競爭和變化”為原則重新設計企業業務處理流程，然后根據業務流程管理與協調的要求設立部門，通過在流程中建立控制程序來盡量壓縮管理層次，建立扁平式管理組織，提高管理效率。在“層級制”管理下的企業每個員工，被囿于每個部門的職能范圍內，評價他們的標準是在一定邊界范圍內辦事的準確度如何，任何冒險與創新行為都是不受歡迎的。因此，極大地抑制了個人能動性與創造性。重組后的企業業務處理流程化要求在每個流程業務處理過程中最大限度地發揮每個人的工作潛能與責任心，流程與流程之間則強調人與人之間的合作精神。可以說在知識經濟時代，個人已轉變為“社會人”，個人的成功與自我實現，取決于這個人所處的流程及整個流程能否取得成功。這樣，絕對權威制度顯然已無法適應這種觀念的轉變，因此，必然要求建立以人為主體的流程化“有機組織”，在有機組織中充分發揮每個的主觀能動性與潛能。注重企業供應鏈在知識經濟時代僅靠自己企業的資源不可能有效地參與市場競爭，還必須把經營過程中的有關各方如供應商、制造工廠、分銷網絡、客戶等納入一個緊密的供應鏈中，才能有效地安排企業的產、供、銷活動，滿足企業利用全社會一切市場資源快速高效地進行生產經營的需求，以期進一步提高效率和在市場上獲得競爭優勢。換句話說，現代競爭不是單一企業與單一企業間的競爭，而是一個企業供應鏈與另一個企業供應鏈之間的競爭。這就要求在進行業務流程重組時不僅要考慮企業內部的業務處理流程，還應對客戶、企業自身與供應商組成整個供應鏈中的全部業務流程中進行重新設計。能不斷激勵其績效的提升在傳統的業務處理流程中，相同的信息往往在不同的部門都要進行存貯、加工和管理，這其中存在著很多重復性勞動甚至無效勞動。很多企業甚至建立專門的部門，收集和處理其他部門產生的信息。隨著信息技術的發展及其在企業的應用，以及員工素質的提高，信息處理完全可以由處在各不同業務處理流程中的人員自已完成。通過業務流程重組確定每個流程應該采集的信息，并通過信息系統的應用，實現信息在整個流程上的共享使用。組織架構的完善很多企業的管理層認為組織架構在企業變革中是首要的工作。這或多或少由于組織架構涉及到權力的分配，誰向誰匯報等問題。而這造成的影響是：組織架構先行，而經營戰略、業務流程、績效評估及信息技術等需要因組織架構的改變而改變。這種本末倒置的做法，由于缺乏依據，往往造成了企業因人設公司、設崗位，結果企業機構越來越臃腫，絕對不是一個成功的企業變革方式。組織架構必須體現靈活性和職責性組織架構必須配合執行企業發展戰略的需要采納流程防范風險的觀點來進行架構重組，鼓勵跨部門的協作并減少架構重疊或職責混淆機構設置的原則組織結構應由企業的戰略目標決定從業務流程出發，運用信息技術，進行績效考核，最終實現企業戰略目標組織架構需要考慮外部環境的變遷機構優化設置是一個持續性過程企業管理架構處于不斷變動中實際上，組織架構的變化是一個自然的結果。在規劃經營戰略、設計績效評估體系、企業業務流程及實施信息技術的過程當中，自然會發覺調整組織架構的必要性。畢博將配合業務流程的重組設計重新審閱目前的組織架構，并以此重新定義部門內相關的崗位職責，并配以相關關鍵績效指標作為考核的標準。功能主導到流程主導國內大多數的企業以功能為主導的管理結構把中心放在個別作業效率的提升上，而忽視了整個流程的優化，容易產生以部門為中心的本位主義并形成管理盲點。同時，過于強調專業分工導致了金字塔式的“層級制”組織模式，企業管理層次重疊、冗員多、成本高、浪費大、對市場和客戶需求的變化反應遲緩等缺陷，阻礙了企業的進一步發展。“層級制”管理結構注重的是“上級”而不是客戶，同級部門間的工作無法受到控制并有效地協調。這樣的情況產生的后果是：消費者沒有成為直接的因素剛性的組織結構強調形式上的組織由行政部門控制業務處理而基于業務處理的管理結構則是以流程為中心，圍繞業務活動的展開來協調各部門之間的合作，從而實現以下收益：精簡機構，明確職責降低運營風險壓縮時間，減少不增加價值的活動，提高工作效率盡量消滅官僚主義設定有彈性的目標有效降低成本，領先的技術持續的質量改善循環提高業務信息的準確性提供各項可分析的業務數據下圖所示就是功能驅動向流程驅動轉變的過程。績效管理指標體系推動部門和個人行為的工具績效管理是一種管理體系，不僅僅依賴于實際的評估和管理(評估成本，質量，實踐)，而是依賴于公司的績效管理循環(監督,報告和分配績效職責),績效管理文化(支持接受職責和達成績效目標),和績效管理基礎架構(交付及時可信的績效信息的流程和技術)，是公司戰略、資源、流程和行動之間的系統連接。因此，績效管理的基礎架構是公司內部一個人、流程、技術與戰略及具體的績效管理程序相連接的一個整體性架構，同時它還需要在公司內部建立起相適應的績效管理文化，才能使整個績效管理在企業內部順利地進行運作。我們必須還應注意到的是績效管理并非是一個“一次性”的事件，而是一個集成的，持續的評估、報告和行動的循環。我們不僅需要關心其結果，并需要對整個過程投以必要的關注才能得到產生良好的效果。績效評估是一種非常有效的手段，而信息技術可以為績效評估體系提供相關的數據，給企業管理層提供及時、準確的績效表現，來保證和推動企業中的每一個個人能完全地朝著企業的戰略目標去作業。人的本性是會因不同的績效評估方法，去調整個人行為，從而獲得更高的評價。當然，這背后的假設是企業具備一套合理的激勵機制，去獎勵良好表現的員工。關鍵績效指標必須具有以下特點：與戰略目標的聯系:指標是否能和戰略目標相吻合?可控性:結果是否能在職責范圍內可控? 可實施性:是否能采取行動以提高績效?簡明性:指標是否簡單并能被清楚的理解?可信性:指標是否難以操縱?整合性:指標是否能有機地將整個組織聯系起來?可衡量性:指標是否能量化?對于績效考評我們必須考慮：我們如何去有效準確地衡量企業的整體業績？究竟怎樣去衡量通過以上的改革措施及手段企業實際獲得的收益？如何確保已有的先進管理手段能夠切實地發揮效用？以什么標準去判斷基層單位、下屬公司、各個職能部門乃至具體到個人的績效？采取何種管理手段才能不斷激勵其績效的提升？成功的績效管理體系需要考慮的因素績效管理是企業整體范圍內的一種長期的管理內容，它提供了一種將公司戰略統一、連續地得到貫徹執行的有效方法。績效管理將部門職責和公司戰略有機的結合在一起，從而督促和確保部門個別利益與公司整體戰略保持高度一致。績效管理體系將公司的戰略、資源、業務、和行動有機地結合起來，構成一個完整的管理體系。因此，我們可以這樣說：企業所有的經營運作理念、企業文化以及下一層面的組織架構、流程及信息技術的支持均與績效管理密切相連。一個完善的、設計合理的、運作流暢并卓有成效的績效管理體系需要建立在正確的戰略、合理的組織架構和流程、強有力的信息技術的支持的基礎上的。在企業內部的績效管理體系的建立必須以成功的企業業務流程重組提供組織及合理的流程、企業內部管理系統提供必要的信息手段和技術的支持為基礎。相反的，績效管理系統在企業內部的成功建立也為流程優化及ERP實施的成功建立了管理手段方面的保證。同時，我們必須明確，績效管理最終是對人的管理，由于利益因素的驅使，任何組織內的變革都將會面臨各種阻力，建立適宜的績效文化將為績效管理體系的推動奠定成功的基礎。績效管理循環的設計為了建立完善的績效管理體系，我們可將這個復雜的績效管理體系設計工作分為兩個階段：績效指標設定和績效管理循環的設計。在此需指出的是這兩個階段是相互聯系、相互影響、不可分割的兩個階段。在績效管理循環的設計中，我們需要根據績效指標的評估需求來調整循環中的流程和各方職責；在績效指標設計中又需要充分考慮在未來績效管理循環中的適合性和可行性，對初定的績效指標進行取舍。企業的整個績效管理循環設計包括設計適合的績效管理流程、績效管理職責和相應的績效管理表格等，以配合績效指標，形成完整的績效管理體系。如前文所提到的，績效管理并非是一個“一次性”的事件，而是如下圖所示的一個集成的，持續的評估、報告和行動的循環。在運作的過程中，存在著目標設定、障礙確認、障礙克服、監控評估和獎勵指導等環節，并且這些環節是不斷循環、重復發生的。也正是通過這些環節的重復，企業的績效表現也不斷地得到提升。由于各個部門是公司戰略目標和公司績效得以實現的具體載體，當我們為公司設計了與其戰略目標相符合的績效指標后，應將這些指標細化并逐一分配到各個下屬部門。在設定評估值和目標階段，我們就需要考慮將公司的指標和目標值分解到各個業務單位乃至部門，再細化至具體的流程。這樣，公司的績效目標與業務單位或部門的績效目標差異才能得到彌補，公司整體目標才能得以實現。全面預算管理ERP系統的實施

項目實施計劃總體介紹本次BPR/ERP項目的總體實施框架如下：愿景與現狀評估階段，該階段主要工作是為項目開展作必要準備，確定項目方向，以及對華勝天成現狀進行初步評估；概念設計階段，在此階段我們將在現狀評估的基礎上進行高層次流程分析設計，提出流程改進原則；項目實施規劃階段，將包括評估實施環境，制定所選ERP解決方案的實施計劃，同時制定BPR實施的計劃；詳細設計階段，詳細設計將針對概念設計的結果進行未來流程的詳細設計，組織架構的調整設計以及績效管理系統的設計；BPR實施階段階段，將按照BPR實施規劃，在選定的試點單位開展具體實施工作；系統開發與配置，本階段的目標是將設計階段的成果用系統功能進行實現。系統上線與切換，本階段的工作是完成華勝天成系統安裝、系統測試、系統試運行等一系列的工作。系統運行后維護，本階段的工作是進行系統實施上線后的持續支持，對產生的問題進行解決，對系統進行必要的改進。實施方案詳細描述階段一：愿景與現狀評估首先我們必須明確公司的愿景，了解華勝天成的公司戰略，在明晰和確定公司發展戰略的基礎上將轉變理念、企業戰略轉變為可實施的、細化的業務層營運戰略。明確公司愿景可以為本項目提供基本的工作原則和績效目標，為我們開展項目和進行持續變革指明方向。現狀評估將分析人員、流程、技術和戰略的整體復雜性，并初步地在概念層面上解決問題。本階段旨在詳細準確的理解華勝天成的詳細業務現狀和信息技術的應用情況，同時確認公司存在的變革障礙。關鍵任務安排項目進行前的準備工作，具體包括：項目詳細計劃和時間安排項目領導委員會的人員組成華勝項目工作人員的組成召開項目啟動會議，與華勝領導層確認工作計劃并落實項目資源召開小組內部討論會，確認整個項目管理體系的框架和規則收集已有的項目管理程序和制度，明確項目依據、背景與目標；確定研究范圍、編制原則、標準規范等基本原則制定調研計劃，安排與華勝相關單位的高中層相關人員進行調研訪談，詳細了解華勝的各級單位的組織、流程、信息系統、信息流量現狀結合華勝的自身需求與國內外同業的最佳實踐進行分析根據標桿分析方法，對華勝的相關現狀進行評估，并形成包括組織、流程、信息系統等各個方面的現狀診斷分析報告主要交付品項目啟動會議資料啟動會議資料作為啟動會議的演示文件，通過對項目管理中的關鍵問題和基礎保障的闡述，以會議的形式與項目小組進行討論和確認，以保障項目順利、平穩的進行。內容包括對整個項目的前期準備、總體工作目標和工作范圍、項目工作方法、項目總體實施計劃作出概要的介紹，對即將開始的項目第一階段工作目標、工作安排和交付成果作出較為詳盡的描述，介紹項目組織安排，并對項目資源保障提出要求。現狀診斷性分析報告通過對企業運作情況的了解，項目小組將對項目范圍內的各個業務功能中的關鍵業務現狀進行深入地逐一分析，并結合資深專家經驗及安達信公司的全球最佳實踐庫，提出未來改進的設想。內容包括最佳實踐介紹、公司現狀分析、改進緊迫性程度的表述、建議解決方法和潛在利益、解決方案類型。階段二