2025基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套1.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點(diǎn)，不包括短期性。2.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C.轉(zhuǎn)換不涉及基金份額凈值的變化D.通常先贖回再申購比份額轉(zhuǎn)換要省錢答案：D分析：通常情況下，基金份額轉(zhuǎn)換的費(fèi)用要低于先贖回再申購的費(fèi)用，所以D表述錯誤。3.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷售服務(wù)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以自有資產(chǎn)貼補(bǔ)客戶，進(jìn)行一定形式的費(fèi)率優(yōu)惠C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得擅自以自有資產(chǎn)貼補(bǔ)客戶進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠，所以B表述錯誤。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分應(yīng)遵循易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則，不包括不可測原則。5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長久性。6.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以使用“凈值歸一”等表述C.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字D.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績答案：C分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個人推薦性文字、使用“凈值歸一”表述、預(yù)測基金證券投資業(yè)績，應(yīng)含有明確醒目風(fēng)險提示和警示性文字。7.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)以投資者利益優(yōu)先為宗旨。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循全面性、及時性、客觀性和有效性原則，不包括主觀性原則。9.基金的客戶服務(wù)方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用答案：C分析：基金客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對一”專人服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用、講座、推介會和座談會等，不包括公共關(guān)系。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C.嚴(yán)格銷售管理D.禁止提前發(fā)行答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范包括簽訂銷售協(xié)議明確權(quán)利義務(wù)、基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施、禁止提前發(fā)行等，嚴(yán)格銷售管理不屬于其具體職責(zé)規(guī)范表述。11.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生答案：D分析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)包括招募說明書明示的投資方向等、基金歷史規(guī)模和持倉比例、過往業(yè)績及凈值歷史波動程度等，不是看3個月內(nèi)有無違規(guī)行為。12.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例客戶維護(hù)費(fèi)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不可從認(rèn)購資金中扣除，所以B表述錯誤。13.下列不屬于基金市場營銷組合四大要素的是（）。A.產(chǎn)品B.費(fèi)率C.渠道D.銷售環(huán)境答案：D分析：基金市場營銷組合四大要素是產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷，不包括銷售環(huán)境。14.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D分析：基金銷售結(jié)算專用賬戶用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金。15.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮的因素不包括（）。A.客戶身份B.投資經(jīng)驗C.投資目的D.客戶性別答案：D分析：進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分綜合考慮客戶身份、投資經(jīng)驗、投資目的等，不考慮客戶性別。16.以下關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)配備必要的人員和設(shè)備答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，所以C錯誤。17.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會和座談會B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D.“一對一”專人服務(wù)答案：B分析：通過電視等媒體傳達(dá)信息屬于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用這種客戶服務(wù)方式。18.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。19.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育答案：C分析：基金銷售適用性注重根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品。20.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。21.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績，所以B錯誤。22.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D分析：客觀性原則要求建立科學(xué)合理方法、設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)流程保證銷售適用性實施。23.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)其他資料自相應(yīng)時間起至少都保存15年。24.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范包括簽訂銷售協(xié)議、基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督、反洗錢等，禁止提前發(fā)行，所以選B。25.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第20題，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。26.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定基金銷售費(fèi)用的分成比例B.基金銷售費(fèi)用包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用C.基金銷售費(fèi)用不包括銷售服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購費(fèi)的方式只能是前端收費(fèi)答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可與管理人協(xié)議約定費(fèi)用分成比例；信息披露費(fèi)用不屬于銷售費(fèi)用；銷售費(fèi)用包括銷售服務(wù)費(fèi)；認(rèn)購費(fèi)有前端和后端收費(fèi)方式，所以A正確。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.銷售基金的增值服務(wù)D.對認(rèn)購費(fèi)打折答案：A分析：基金銷售活動中不得采取抽獎、回扣或送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，所以A符合題意。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.單一性原則答案：D分析：市場細(xì)分原則包括可測、易入、成長等原則，不包括單一性原則。29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存（）年。A.5；5B.10；10C.15；15D.20；20答案：C分析：同第23題，分別至少保存15年。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育答案：C分析：同第19題，注重根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品。31.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶等手續(xù)答案：A分析：售前服務(wù)包括介紹基礎(chǔ)知識等；B、C是售中服務(wù)；D是售中協(xié)助開戶等服務(wù)。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.家庭住址答案：D分析：公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等，不包括家庭住址。33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時可以采取的銷售行為是（）。A.采取抽獎方式銷售B.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售C.贈送基金份額D.向客戶介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：D分析：A、B、C都是禁止的銷售行為，向客戶介紹風(fēng)險收益特征是合理銷售行為。34.基金銷售適用性管理制度不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機(jī)制答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查評價方式方法等，不包括基金銷售人員管理監(jiān)督和投訴機(jī)制。35.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：重復(fù)考點(diǎn)，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。36.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，情節(jié)嚴(yán)重的，可處3萬元以下的罰款答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)擅自變更收費(fèi)項目或標(biāo)準(zhǔn)，情節(jié)嚴(yán)重的，可處3萬元以上30萬元以下罰款，所以D錯誤。37.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶的（）等因素。Ⅰ.身份Ⅱ.投資經(jīng)驗Ⅲ.投資目的Ⅳ.財務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分綜合考慮客戶身份、投資經(jīng)驗、投資目的、財務(wù)狀況等因素。38.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.專業(yè)勝任B.道德規(guī)范C.技能培訓(xùn)D.營銷策劃答案：A分析：要確保銷售人員具備專業(yè)勝任能力。39.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15答案：B分析：對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在發(fā)生后5個工作日內(nèi)報告。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.15；15C.20；20D.5；5答案：B分析：同第23題，分別至少保存15年。41.關(guān)于基金銷售適用性的實施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達(dá)到各項要求B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實施等進(jìn)行詢問或檢查C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期提供基金銷售適用性的報告，對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行回顧檢查答案：A分析：并非所有基金代銷機(jī)構(gòu)都能立即達(dá)到各項要求，而是應(yīng)制定逐步推行計劃，所以A錯誤。42.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容有（）。Ⅰ.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售適用性管理制度包括對管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查評價方式方法以及產(chǎn)品和投資人匹配方法等。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.投資經(jīng)驗C.資金狀況D.投資目標(biāo)答案：A分析：注重根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品。44.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶的（）等因素。Ⅰ.投資知識和經(jīng)驗Ⅱ.投資目標(biāo)Ⅲ.風(fēng)險偏好Ⅳ.財務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：綜合考慮投資知識經(jīng)驗、目標(biāo)、風(fēng)險偏好、財務(wù)狀況等因素進(jìn)行風(fēng)險等級劃分。45.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.了解你的客戶B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份識別完整性D.公開、公平、公正答案：D分析：客戶身份識別原則包括了