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銀行從業資格考試《銀行業法律法規與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0419-68

1、個人存款查詢可由法律、行政法規規定，而凍結、扣劃只能由

法律予以規定。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:個人存款的查詢、凍結、扣劃只能由法律予以規定，單

位存款查詢可由法律、行政法規規定，而凍結、扣劃只能由法律予以

規定。

2、國務院銀行業監督管理機構對銀行實行接管的條件是()o

【單選題】

A.商業銀行經營不善

B.商業銀行某筆貸款無法收回

C.可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益

D.接管期限最長不得超過2年

正確答案:C

答案解析:商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人

和其他客戶的合法權益，銀監會可以依法對該銀行業金融機構實行接

管。

3、以下哪項是國務院銀行業監督管理機構的反洗錢職責（）。

【單選題】

A.組織協調全國的反洗錢工作，負債反洗錢資金監測

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C.對銀行業金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度

的要求

D.根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開

展反洗錢合作

正確答案:C

答案解析:國務院銀行業監督管理機構的反洗錢監管職責主要有:1.

參與制定銀行業金融機構反洗錢規章;2.對銀行業金融機構提出按照規

定建立健全反洗錢內部控制制度的要求3發現涉嫌洗錢犯罪的交易活

動及時向公安機關報告;4.審查新設銀行業金融機構或者銀行業金融機

構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》

規定的設立申請，不予批準;5.法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職

責。

4、金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反

洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔為履行客戶身份識別

義務的責任。【單選題】

A.第三方

B.客戶

C.該金融機構

D.該金融機構和第三方比例

正確答案:C

答案解析:金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方

已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法

要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別

義務的責任。

5、《商業銀行法》規定商業銀行不得向關系人發放信用貸款，這

里所說的“關系人”不包括（）。【單選題】

A.商業銀行的董事、監事、管理人員

B.商業銀行信貸業務人員及其近親屬

C.商業銀行柜員

D.商業銀行管理人員投資的公司

正確答案:C

答案解析:關系人

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