銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》歷

年真題和解析答案0409-62

1、在我國，負責制定和執行貨幣政策的機構是OO【單選題】

A.國務院

B.中國人民銀行

C.銀監會

D.銀行業協會

正確答案:B

答案解析:中國人民銀行在國務院領導下，制定和執行貨幣政策，防范

和化解金融危險，維護金融穩定。

2、首席風險官和內部審計部門在審計事項結束后，不需要向董事會和

高級管理層主要負責人報送的是（）。【單選題】

A.審計概況

B.審計依據

C.審計對象反饋意見

D.審計人名單

正確答案:D

答案解析:首席風險官和內部審計部門在審計事項結束后，應及時向董

事會和高級管理層主要負責人報送審計概況、審計依據、審計結論、

審計決定、審計建議、審計對象反饋意見等內容的項目審計報告。選

項D：“審計人名單”屬于混淆選項。

3、以下選項中，不屬于合規檢查崗重點檢查的是()o【單選題】

A.制度執行合規

B.流程應用合規

C.責任認定合規

D.業務辦理合規

正確答案:C

答案解析:合規檢查崗是以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合

規為重點的檢查。

4、下列屬于市場風險的是()。【多選題】

A.利率風險

B股票風險

C.違約風險

D.匯率風險

E.商品風險

正確答案:A、B、D、E

答案解析:考查市場風險的內容，違約風險屬于信用風險。

5、金融資產公司旗下平臺涉及相關的金融類和投資類業務，可以為客

戶提供多元化得金融服務，其中不包括()o【單選題】

A.銀行

B.證券

C.金融租賃

D.房屋租賃

正確答案:D

答案解析:目前，金融資產公司旗下平臺涉及銀行、保險、證券、信

托、金融租賃、基金、投資和投行、信用評估等金融類和投資類業

務，可以為客戶提供多元化得金融服務。

6、公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會（或股東大會）作出

決議，并由代表二分之一以上表決權的股東通過，并須進行相應的變

更登記。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:須由代表三分之二以上表決權的股東通過。

7、財政用于資本項目的建設支出，最終將形成各種類型的固定資產是

指（）。【單選題】

A.稅收

B.公共支出

C.政府投資

D.國債

正確答案:C

答案解析:選項C：政府投資指財政用于資本項目的建設支出，最終將

形成各種類型的固定資產。選項A：稅收作為一種政策工具，它具有

形式上的強制性、無償性和固定性特征，這些特征使稅收調節具有權

城性。選項B：公共支出指政府滿足純公共需要的一般性支出，包括

購買性支出和轉移性支出兩大部分。選項D：國債作為一種財政信用

形式，最初是用來彌補財政赤字的。

8、公司經理是由()聘任的、對公司日常經營管理負有總責的高級管

理人員。【單選題】

A.股東大會

B.監事會

C.董事會

D.國務院

正確答案:C

答案解析:公司經理是由董事會聘任的、對公司日常經營管理負有總責

的高級管理人員。

9、《商業銀行法》規定商業銀行不得向關系人發放信用貸款，這里所

說的“關系人”不包括()o【單選題】

A.商業銀行的董事、監事、管理人員

B.商業銀行信貸'業務人員及其近親屬

C.商業銀行柜員

D.商業銀行管理人員投資的公司

正確答案:C

答案解析:關系人是指：1、商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸

業務人員及其近親屬；2、前項所列人員投資或者擔任高管職務的公

司、企業和其他經濟組織。

10、在我國貨幣供應量層次劃分中，一般麻說的貨幣供應量是指()，

通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況。【單