基金從業人員資格考試題庫帶答案2024年1.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.歷史性答案：D分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性和時效性，不包括歷史性。2.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回實行金額贖回原則D.開放式基金的申購實行金額申購原則答案：C分析：開放式基金的贖回實行份額贖回原則，而非金額贖回原則。3.以下關于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構可以自行制定銷售適用性的具體決策流程C.基金銷售機構應要求基金銷售人員在為投資者辦理基金業務時，需要根據銷售適用性原則履行相關職責D.基金銷售機構應當建立對基金產品和投資者的評估體系答案：B分析：基金銷售機構分支機構不得自行制定銷售適用性的具體決策流程。4.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內完成上述披露工作。5.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金份額凈值答案：D分析：披露基金份額凈值是正常的信息披露內容，不是禁止行為，其他選項均為禁止行為。6.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人。7.關于基金財產的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行答案：C分析：基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷。8.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市交易公告書D.招募說明書草案答案：C分析：上市交易公告書是基金上市交易后披露的文件，不是募集申請材料。9.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產答案：D分析：安全保管基金財產是基金托管人職責，其他選項是基金管理人職責。10.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦幗洜I答案：D分析：應為確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I，不是基金持有人。11.關于合規文化建設的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人管理層應對合規文化建設工作足夠重視B.加強合規管理部門與業務部、監察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性C.有效落實合規考核機制D.積極推行“人治”，通過樹立典型榜樣實現合規文化建設答案：D分析：應推行“法治”，而非“人治”。12.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D分析：合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性和協調性，不包括平衡性。13.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，無需在營業場所的顯著位置公示增值服務的內容答案：D分析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在營業場所的顯著位置公示增值服務的內容。14.以下關于基金銷售機構的準入條件，說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行B.財務狀況良好，運作規范穩定C.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結算資金應歸基金銷售機構管理答案：D分析：基金銷售結算資金應獨立于基金銷售機構的自有資金。15.關于基金銷售機構人員的資格管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格B.證券公司總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格C.商業銀行總行及其一級分行從事基金銷售業務管理的人員應取得基金從業資格D.獨立基金銷售機構的高級管理人員無需取得基金從業資格答案：D分析：獨立基金銷售機構的高級管理人員需要取得基金從業資格。16.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.適用性C.專業性D.服務性答案：A分析：基金市場營銷特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，這里問不屬于的是持續性（單獨強調的持續性不屬于其特殊內涵）。17.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.包括公開出版資料C.不包括海報、戶外廣告D.包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C分析：基金宣傳推介材料包括海報、戶外廣告等。18.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性和及時性原則，不包括公正性原則。19.關于基金投資者教育工作的基本原則，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應有助于監管者保護投資者B.投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代C.投資者教育有固定的模式D.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢答案：C分析：投資者教育沒有固定的模式。20.以下關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.基金銷售機構應建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料答案：C分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任。21.下列關于開放式基金份額轉換的說法，正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式B.基金份額的轉換一般采取已知價法C.基金份額轉換按照轉換的金額進行計費D.基金份額轉換不需要收取一定的轉換費用答案：A分析：基金份額轉換一般采取未知價法，按份額進行計費，且通常需要收取轉換費用。22.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金管理人應在6個月內進行基金募集。23.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續期；開放式基金一般是無特定存續期限B.封閉式基金的基金份額是固定的；開放式基金規模不固定C.封閉式基金份額可在證券交易所上市交易；開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響答案：D分析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，但在一定程度上也會受市場供求關系影響。24.關于基金管理人內部控制的有效性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行并發揮作用B.內部控制設計應具有前瞻性C.內部控制應適應基金監管的法律法規要求D.內部控制制度應根據情況適時修訂答案：B分析：前瞻性是健全性原則要求，有效性原則強調制度能有效執行并發揮作用、適應法規要求及適時修訂。25.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括外部監控。26.下列關于基金監管的說法，錯誤的是（）。A.基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理B.基金監管的首要目標是保障投資人利益C.基金監管的原則包括依法監管原則、“三公”原則等D.基金監管機構是中國人民銀行答案：D分析：基金監管機構主要是中國證監會及其派出機構，不是中國人民銀行。27.以下不屬于基金監管的基本原則的是（）。A.保障投資人利益原則B.高效監管原則C.保障托管人利益原則D.審慎監管原則答案：C分析：基金監管基本原則包括保障投資人利益、適度監管、高效監管、依法監管、審慎監管和“三公”原則等，不包括保障托管人利益原則。28.基金監管機構對基金市場參與者的監管不包括（）。A.對基金管理人的監管B.對基金托管人的監管C.對基金銷售機構的監管D.對基金投資者的監管答案：D分析：主要是對基金管理人、托管人、銷售機構等市場服務機構進行監管，一般不針對基金投資者進行監管。29.關于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區別，以下說法錯誤的是（）。A.幣種不同，QDII基金申購和贖回幣種可能有多種選擇；一般開放式基金通常只能用人民幣進行申購和贖回B.時間不同，QDII基金申購和贖回的時間較一般開放式基金長C.QDII基金申購和贖回的原則與一般開放式基金不同D.巨額贖回的處理辦法與一般開放式基金類似答案：C分析：QDII基金申購和贖回的原則與一般開放式基金基本相同。30.以下關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而非只能用現金。31.下列關于LOF的說法，錯誤的是（）。A.LOF是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金B.LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價C.LOF在申購、贖回上與ETF沒有區別D.LOF具有的轉托管機制，使投資者可以將其持有的基金份額在交易所與場外市場之間進行轉換答案：C分析：LOF在申購、贖回上與ETF有區別，ETF通常用一籃子股票申購贖回，LOF用現金。32.關于保本基金的描述，錯誤的是（）。A.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制B.保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C.保本基金的保本資產和風險資產的比例是不會變化的D.保本基金的安全墊是風險投資可承受的最高損失限額答案：C分析：保本基金的保本資產和風險資產的比例會根據市場情況動態調整。33.以下關于分級基金的說法，錯誤的是（）。A.分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金B.分級基金的基礎份額稱為母基金份額C.分級基金的子份額可以分為A類份額和B類份額D.A類份額一般具有較高的風險和較高的潛在收益答案：D分析：A類份額一般風險較低，收益相對穩定；B類份額具有較高的風險和較高的潛在收益。34.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善的崗位責任制度C.建立嚴格的信息技術系統管理制度D.明確各部門和崗位的權利和責任答案：C分析：A、B、D選項體現權責明確、相互制約原則，C選項主要是關于信息技術系統管理方面，與權責制約關系不大。35.以下屬于基金管理人內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.部門規章C.業務操作手冊D.以上都是答案：D分析：基金管理人內部控制制度由基本管理制度、部門規章、業務操作手冊等組成。36.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。37.關于基金銷售費用的監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構對不同投資人適用不同費率的，應當在營業場所的顯著位置公示D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：B分析：基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。38.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露主要作用包括A、B、C選項，雖有一定作用但不能有效防止操縱市場。39.基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C分析：基金年度報告披露的財務指標有本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均基金份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末基金資產凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等，不包括資產負債率。40.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：B分析：應在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在指定報刊和網站上，不是托管人網站。41.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內完成上述工作。42.以下關于基金監管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.確?；鸸芾砣擞鸢福篋分析：基金監管目標不包括確?；鸸芾砣擞?。43.中國證監會對基金市場的監管措施不包括（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監會監管措施包括檢查、調查取證、限制交易等，刑事處罰由司法機關執行。44.下列關于基金行業自律組織的說法，錯誤的是（）。A.基金行業自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業協會B.我國的基金行業自律組織是中國證券投資基金業協會C.基金行業自律組織對其成員的監管不具有強制性D.基金行業自律組織可以制定行業自律規則等答案：C分析：基金行業自律組織對其成員的監管具有一定強制性。45.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，若轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。46.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需