基金從業人員資格考試模擬題2024年1.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）A.內部控制應當涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節B.內部控制應當覆蓋所有部門、崗位和人員C.內部控制制度應具有前瞻性，適應基金監管的要求D.內部控制的健全性原則強調內部控制的有效性答案：D。健全性原則強調內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。有效性原則才強調內部控制的有效性，所以D錯誤。2.以下不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D。基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準確性原則。3.某基金合同規定其股票資產占基金資產的比例為80%以上，該基金屬于（）A.股票基金B.混合基金C.債券基金D.貨幣市場基金答案：A。根據規定，股票基金的股票資產占基金資產的比例不低于80%。4.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。5.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是（）A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售機構的代銷網點進行B.開放式基金的申購和贖回價格是按照申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算C.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的基金份額的行為D.開放式基金的申購是指基金份額持有人將基金份額賣給基金管理人的行為答案：D。開放式基金的申購是指投資人購買基金份額的行為，贖回才是基金份額持有人將基金份額賣給基金管理人的行為，所以D錯誤。6.以下關于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性和公平性B.基金年度報告應在會計年度結束后60日內編制完成C.基金合同生效不足2個月的，可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告D.基金信息披露的作用主要是為了保護投資者的合法權益，與監管機構無關答案：A。基金年度報告應在會計年度結束后90日內編制完成，B錯誤；基金合同生效不足2個月的，可不編制當期季度報告、半年度報告，C錯誤；基金信息披露對監管機構實現監管目標也有重要作用，D錯誤。7.下列不屬于基金托管人職責的是（）A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。8.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得收益答案：D。合規管理目標包括建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等，無法確保基金持有人獲得收益。9.某基金的貝塔系數為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，該基金的預期收益率為（）A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A。根據資本資產定價模型，預期收益率=無風險收益率+貝塔系數×（市場組合收益率無風險收益率）=4%+1.2×(10%4%)=11.2%。10.關于基金職業道德教育，以下說法錯誤的是（）A.基金職業道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動B.基金職業道德教育的內容主要包括培養基金職業道德觀念和灌輸基金職業道德規范C.基金職業道德教育的途徑不包括崗位職業道德教育D.基金職業道德教育有利于提高基金從業人員的職業道德水平答案：C。基金職業道德教育的途徑包括崗前職業道德教育、崗位職業道德教育等，C說法錯誤。11.以下屬于基金客戶服務特點的是（）A.專業性、規范性、持續性、時效性B.獨立性、規范性、持續性、時效性C.專業性、自主性、持續性、時效性D.專業性、規范性、間斷性、時效性答案：A。基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性的特點。12.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。13.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。14.關于證券投資基金的特點，以下表述錯誤的是（）A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.獨立托管、保障安全，但無法保證資產的增值答案：D表述無誤。A選項，基金將眾多投資者的資金集中起來，由專業的基金管理人進行投資管理；B選項，通過投資多種證券實現分散風險；C選項，基金投資者共享收益、共擔風險。15.以下關于ETF的說法，錯誤的是（）A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：C。ETF的申購、贖回一般用一籃子股票進行，而非只能用現金，C錯誤。16.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括控制結果。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。18.以下屬于基金銷售機構的是（）A.商業銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是答案：D。商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構等都可以是基金銷售機構。19.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。20.關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）A.基金合同應當載明基金的運作方式B.基金合同應當載明基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱C.基金合同不一定要載明基金收益分配原則、執行方式D.基金合同應當載明基金財產的投資方向和投資限制答案：C。基金合同應當載明基金收益分配原則、執行方式等內容，C錯誤。21.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人應在基金年度報告中出具托管人報告D.基金托管人不負責復核開放式基金公開披露的凈值信息答案：D。基金托管人負責復核開放式基金公開披露的凈值信息，D說法錯誤。22.以下不屬于基金管理人合規管理的基本原則的是（）A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D。基金管理人合規管理的基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性原則，不包括平衡性原則。23.貨幣市場基金不得投資于（）A.現金B.期限在1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的債券答案：C。貨幣市場基金不得投資于可轉換債券。24.基金客戶服務的宗旨是（）A.投資者利益優先B.有效溝通C.安全第一D.專業規范答案：A。基金客戶服務的宗旨是投資者利益優先。25.開放式基金的登記業務可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國證券登記結算有限責任公司C.基金管理人委托的其他機構D.以上都是答案：D。開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券登記結算有限責任公司或其他機構辦理。26.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。27.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓C.基金銷售機構不需要建立健全普通投資者回訪制度D.基金銷售機構應當建立完善的基金產品風險評估與銷售分級管理制度答案：C。基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度，C錯誤。28.基金份額登記機構的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發放紅利D.進行基金會計核算答案：D。進行基金會計核算是基金會計的職責，不是基金份額登記機構的主要職責。29.以下關于封閉式基金的說法，正確的是（）A.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變B.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響C.封閉式基金只能在證券交易所上市交易D.以上都是答案：D。封閉式基金份額在合同期限內固定不變，交易價格受供求關系影響，通常在證券交易所上市交易。30.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，內容不包括（）A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規人員的薪酬待遇答案：D。合規政策內容包括合規管理部門功能職責、權限、合規負責人職責等，不包括合規人員薪酬待遇。31.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.規范性B.服務性C.短期性D.專業性答案：C。基金市場營銷具有規范性、服務性、專業性、持續性和適用性等特點，不具有短期性。32.開放式基金份額的轉換一般采取（）的方式。A.已知價法B.未知價法C.固定價格法D.協商價格法答案：B。開放式基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。33.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.先執行，再通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.先執行，再通知基金管理人，但不需要向中國證監會報告D.拒絕執行，但不需要通知基金管理人，也不需要向中國證監會報告答案：A。基金托管人發現基金管理人的投資指令違法違規或違反合同約定時，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。34.關于基金信息披露的禁止行為，以下說法錯誤的是（）A.不得對基金的證券投資業績進行預測B.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構C.可以有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.不得違規承諾收益或者承擔損失答案：C。基金信息披露禁止有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，C錯誤。35.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）A.嚴格授權控制B.建立完善的崗位責任制度C.建立健全的風險評估制度D.各部門和崗位完全獨立，互不干涉答案：D。各部門和崗位應相互制約，但不是完全獨立、互不干涉，D錯誤。36.以下屬于基金客戶個性化服務的是（）A.做好客戶的動態分析B.提供市場行情分析資訊C.了解客戶需求，及時改進服務D.以上都是答案：D。做好客戶動態分析、提供市場行情分析資訊、了解客戶需求并改進服務都屬于基金客戶個性化服務。37.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。A.投資人利益優先B.專業勝任C.風險匹配D.誠實守信答案：C。基金銷售機構應堅持風險匹配原則，根據投資人風險承受能力銷售不同風險等級產品。38.關于基金的認購，以下說法錯誤的是（）A.認購申請一經受理不得撤銷B.基金認購采用“金額認購、面額發行”的原則C.認購費率通常比申購費率高D.認購期利息自動轉為基金份額答案：C。認購費率通常比申購費率低，C錯誤。39.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金管理人選擇代銷機構的監督D.對基金管理人投資運作的監督答案：C。基金托管人對基金管理人監督主要包括投資范圍、對象、投融資比例、投資運作等方面，不包括對選擇代銷機構的監督。40.以下關于基金合規管理的說法，錯誤的是（）A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理是對基金管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.合規管理的目標是消除所有合規風險D.合規管理是一種重要的內部控制活動答案：C。合規管理目標是有效識別和管理合規風險，而不是消除所有合規風險，C錯誤。41.貨幣市場基金的收益公告內容不包括（）A.每萬份基金凈收益B.最近7日年化收益率C.基金份額累計凈值D.以上都不是答案：C。貨幣市場基金收益公告內容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率，不包括基金份額累計凈值。42.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。基金銷售機構保存相關資料期限不少于15年。43.開放式基金非交易過戶不包括（）A.繼承B.捐贈C.司法強制執行D.贖回答案：D。開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執行等，贖回不屬于非交易過戶。44.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.3個工作日內D.5個工作日內答案：B。基金管理人應在基金合同生效次日在指定報刊和網站登載基金合同生效公告。45.關于基金職業道德修養的方法，以下說法錯誤的是（）A.正確樹立基金職業道德觀念B.深刻領會基金職業道德規范C.積極參加基金職業道德實踐D.只需要學習基金職業道德理論知識，不需要實踐答案：D。基金職業道德修養既需要學習理論知識