基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫2025年1.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“凈值歸一”等表述D.禁止詆毀其他基金管理人答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績、登載單位推薦性文字、使用“凈值歸一”等表述，同時(shí)禁止詆毀其他基金管理人。2.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非持有人。3.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.轉(zhuǎn)換所涉及的基金必須是同一類別C.基金轉(zhuǎn)換只能在前端收費(fèi)基金之間進(jìn)行D.轉(zhuǎn)換通常需要支付較高的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：A分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是可將持有的份額轉(zhuǎn)換為同一管理人管理的另一份額；轉(zhuǎn)換的基金不一定是同一類別，也可在前端、后端收費(fèi)基金間轉(zhuǎn)換，且轉(zhuǎn)換費(fèi)用一般較低。4.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可銷售基金。5.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，不包括綜合性。6.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.成本效益原則是指以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，因此在設(shè)置內(nèi)部控制制度時(shí)可以考慮省略一些控制點(diǎn)答案：D分析：成本效益原則雖要考慮成本，但不能省略必要的控制點(diǎn)來達(dá)到最佳控制效果。7.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金的資產(chǎn)負(fù)債狀況答案：D分析：披露基金資產(chǎn)負(fù)債狀況是正常的信息披露內(nèi)容，而對(duì)業(yè)績預(yù)測(cè)、虛假記載等詆毀其他機(jī)構(gòu)是禁止行為。8.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D分析：一般情況下，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，這些重大事項(xiàng)要求有代表2/3以上基金份額的持有人參加方可召開。9.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.托管協(xié)議D.基金凈值公告答案：D分析：基金合同、招募說明書、托管協(xié)議屬于基金募集信息披露文件，基金凈值公告屬于基金運(yùn)作信息披露文件。10.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D分析：進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，托管人負(fù)責(zé)安全保管財(cái)產(chǎn)、開設(shè)賬戶、分別設(shè)置賬戶等。11.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對(duì)購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的客戶投訴處理體系，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性方面的培訓(xùn)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性方面的培訓(xùn)，以確保銷售行為符合要求。12.以下關(guān)于封閉式基金的表述，正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金在封閉期內(nèi)可隨時(shí)申購和贖回C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受基金份額凈值的影響D.封閉式基金的期限是不固定的答案：A分析：封閉式基金規(guī)模固定，封閉期內(nèi)不可申購贖回，交易價(jià)格受供求關(guān)系影響，期限固定。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申購、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。14.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德品質(zhì)，從而不斷提高職業(yè)道德境界的過程C.基金職業(yè)道德教育主要包括樹立基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個(gè)方面D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)主要依靠他律，而基金職業(yè)道德教育主要依靠自律答案：D分析：基金職業(yè)道德教育主要依靠他律，而基金職業(yè)道德修養(yǎng)主要依靠自律。15.以下不屬于基金市場(chǎng)營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括長久性。16.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。17.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，在基金財(cái)產(chǎn)中列支一定的銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)以明示方式告知投資人答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。18.以下關(guān)于基金監(jiān)管的目標(biāo)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確保基金管理人盈利答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)權(quán)益、規(guī)范活動(dòng)、促進(jìn)發(fā)展，并非確保基金管理人盈利。19.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3日內(nèi)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。20.關(guān)于基金托管人，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份C.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。21.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等方面。22.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露作用有便于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突和輸送、提高市場(chǎng)效率等，但不能降低投資風(fēng)險(xiǎn)。23.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.以上都不對(duì)答案：A分析：開放式基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。24.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的原則C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性，適應(yīng)公司發(fā)展的需要D.內(nèi)部控制制度可以隨意更改，以適應(yīng)市場(chǎng)變化答案：D分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)具有穩(wěn)定性和嚴(yán)肅性，不能隨意更改，更改需經(jīng)過嚴(yán)格的程序。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).以上都是答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。26.以下關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)文化建設(shè)的第一責(zé)任人C.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性D.合規(guī)文化建設(shè)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展沒有關(guān)系答案：D分析：合規(guī)文化建設(shè)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，良好的合規(guī)文化能促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。27.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)違反合規(guī)政策的人員進(jìn)行紀(jì)律處分答案：D分析：對(duì)違反合規(guī)政策人員進(jìn)行紀(jì)律處分是管理層職責(zé)，不是合規(guī)管理部門職責(zé)。28.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以辦理基金份額的登記、存管、結(jié)算等業(yè)務(wù)C.基金管理人可以辦理其募集基金的份額登記業(yè)務(wù)，也可以委托基金份額登記機(jī)構(gòu)代為辦理D.基金份額登記機(jī)構(gòu)不必保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整答案：D分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)要保證登記數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。29.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。30.關(guān)于基金銷售適用性管理制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C.基金銷售適用性管理制度可不考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)的計(jì)劃答案：C分析：基金銷售適用性管理制度必須考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報(bào)告。32.以下關(guān)于基金托管人的監(jiān)督義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，主要是對(duì)投資范圍、投資比例、投資禁止行為等方面的監(jiān)督D.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，無需對(duì)投資決策過程進(jìn)行監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作監(jiān)督，包括投資決策過程等多方面。33.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)為巨額贖回。34.關(guān)于基金客戶服務(wù)的方式，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.電話服務(wù)中心是基金銷售機(jī)構(gòu)通過電話自動(dòng)語音及人工服務(wù)應(yīng)答的方式提供服務(wù)B.郵寄服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)將基金宣傳資料、交易對(duì)賬單等資料郵寄給客戶的服務(wù)方式C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用只能為客戶提供自助服務(wù)，不能進(jìn)行互動(dòng)交流D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)等能為投資者提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)答案：C分析：互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用可實(shí)現(xiàn)客戶自助服務(wù)，也能進(jìn)行互動(dòng)交流。35.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.收益性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性等，不包括收益性原則。36.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外收取其他費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外收取其他費(fèi)用。37.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。38.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的投資目標(biāo)和投資范圍C.基金合同可以不載明基金份額的發(fā)售方式D.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的費(fèi)用和收益分配原則答案：C分析：基金合同應(yīng)載明基金份額發(fā)售方式等主要內(nèi)容。39.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。40.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制的原則的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時(shí)性原則D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制原則有合法性、完整性、及時(shí)性等。41.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.公平性原則答案：D分析：基金信息披露原則有真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性等，公平性不是信息披露應(yīng)滿足的原則。42.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成并登載基金年度報(bào)告。44.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)終止，說法錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的，基金托管人職責(zé)終止B.被基金份額持有人大會(huì)解任的，基金托管人職責(zé)終止C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金托管人職責(zé)終止D.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，無需報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止，審計(jì)結(jié)果需報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。45.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：開放式基金認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額5%。46.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B