基金從業人員資格必考題含答案2024年1.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.短期性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性，不具有短期性。2.基金銷售機構的職責規范不包括（）。A.簽訂銷售協議，明確權利與義務B.基金管理人應制定業務規則并監督實施C.嚴格銷售管理D.禁止提前發行答案：C答案分析：基金銷售機構的職責規范包括簽訂銷售協議明確權利義務、基金管理人制定業務規則并監督實施、禁止提前發行等，嚴格銷售管理表述不準確。3.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C答案分析：LOF場內申購申報單位為1份基金份額，不是1元人民幣。4.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A答案分析：基金銷售適用性就是要把合適的產品賣給合適的投資人。5.開放式基金注冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金銷售機構的銷售賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金管理人的交易賬戶答案：C答案分析：注冊登記機構設立和維護基金份額持有人名冊來確認持有人持有份額事實。6.下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內容上是交叉關系D.道德規范都可以轉換為法律規范答案：D答案分析：并不是所有道德規范都能轉換為法律規范，只有部分上升到一定高度且有必要以法律形式固定的才會轉化。7.（）是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內幕交易B.不正當競爭C.操縱市場D.倒賣交易答案：A答案分析：內幕交易就是利用內幕信息為自己或他人牟取利益的證券交易行為。8.下列屬于合規管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.健全性原則C.規范性原則D.獨立性原則答案：D答案分析：合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性原則，獨立性原則是其中之一。9.（）是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.部門規章D.業務操作手冊答案：A答案分析：內部控制大綱是對內控原則細化展開，是基本管理制度的綱要和總攬。10.下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線答案：B答案分析：基金管理人的業務活動應受到內外部的監督和控制，不是自主控制。11.（）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監控答案：B答案分析：風險評估就是識別和分析相關風險，為管理風險奠定基礎。12.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A答案分析：完整性原則并非要事無巨細披露所有信息，而是披露所有可能影響投資者決策的重大信息。13.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3答案：A答案分析：基金年度報告需披露上市基金前10名持有人相關信息。14.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年答案：A答案分析：封閉式基金至少每周公告1次資產凈值和份額凈值。15.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C答案分析：基金管理人應在每年結束后90日內進行相關披露。16.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C答案分析：基金托管人職責終止，基金份額持有人大會應在6個月內選任新托管人。17.中國證監會領導干部離職后（）年內，一般工作人員離職后（）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1答案：B答案分析：中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得到與原工作業務直接相關機構任職。18.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和（）檢查，出具合規意見書。A.董事長B.監事長C.督察長D.董事會答案：C答案分析：基金宣傳推介材料應事先經負責銷售業務的高級管理人員和督察長檢查并出具合規意見書。19.基金監管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正待遇答案：B答案分析：公開原則要求基金市場有充分透明度，實現市場信息公開化。20.中國證券投資基金業協會的最高權力機構是（）。A.會員大會B.理事會C.監事會D.會長辦公會答案：A答案分析：中國證券投資基金業協會的最高權力機構是會員大會。21.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D答案分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金保有量為基礎的客戶維護費。22.下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業的監管D.做好客戶的參謀答案：C答案分析：加強對基金行業的監管是監管部門的職責，不是基金客戶個性化服務內容。23.以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，正確的是（）。A.贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B.認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除C.基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置認購費率D.基金管理人可以根據基金份額持有人持有期限適用不同的贖回費率標準答案：D答案分析：基金管理人可根據持有期限適用不同贖回費率標準；贖回費率規定有變化；認購費和申購費一般前端或后端收取，不是在贖回時扣除；認購費率一般不按持有期限分段設置。24.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時的注意事項不包括（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式等D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力答案：D答案分析：辦理開戶手續時要了解投資者投資目標和風險承受能力等。25.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A答案分析：分析基金走勢不屬于基金銷售機構人員工作范圍，他們主要負責宣傳、發售、辦理申贖等。26.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A答案分析：基金銷售適用性管理制度應包含對基金產品和投資人的相關內容，不涉及對基金托管人的全面調查。27.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以保障信息安全。28.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。29.下列關于道德的繼承性，說法錯誤的是（）。A.隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態的道德也會發生相應變化B.沒有永恒不變的道德，現代道德與傳統道德已經完全不一樣了C.因為影響道德形成和發展的各種因素具有歷史延續性，所以道德有繼承性D.傳統道德的傳承力往往是巨大的，現代道德都深深烙有傳統道德的印記答案：B答案分析：雖然道德會隨社會經濟基礎變化，但現代道德是在傳統道德基礎上發展而來，并非完全不一樣。30.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.職業道德教育D.職業道德修養答案：C答案分析：職業道德教育是借助外部力量對受教育者進行職業道德核心內容的教育活動。31.（）是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。A.基金職業道德教育B.對基金從業人員的在崗培訓C.組織基金從業人員繼續教育D.基金業協會的自律管理答案：A答案分析：基金職業道德教育是提高從業人員職業道德素養的基本手段。32.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A.內幕信息B.保守秘密C.商業秘密D.客戶資料答案：C答案分析：商業秘密就是不為公眾知悉、能帶來經濟利益等的技術和經營信息。33.合規管理部門對（）負責。A.監事會B.董事會C.督察長D.總經理答案：D答案分析：合規管理部門對總經理負責。34.（）是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規管理C.違約管理D.違規管理答案：B答案分析：合規管理是對業務活動合規性的鑒證行為。35.（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.公正性B.協調性C.公正性D.健全性答案：B答案分析：協調性原則強調合規人員處理好各方關系，形成合規合力。36.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D答案分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控，不包括控制結果。37.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。A.合規B.合格C.違規D.違約答案：A答案分析：合規就是經營管理活動與法律、規則和準則一致。38.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則答案：A答案分析：易解性原則要求信息披露表述簡明扼要，便于理解。39.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效次日登載生效公告。40.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%答案：B答案分析：偏離度絕對值達到或超過0.5%時，基金管理人應進行臨時報告。41.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D答案分析：基金信息披露有諸多作用，但不能有效防止操縱市場。42.基金信息披露內容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.及時性原則D.規范性原則答案：D答案分析：規范性原則是形式方面原則，內容方面原則有真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。43.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規與風險管理委員會C.董事會D.合規管理部門答案：C答案分析：合規政策應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。44.（）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則答案：B答案分析：客觀性原則要求合規人員客觀評價違規事實，避免合謀違規。45.基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求，這句話體現了內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約答