基金從業人員資格必備備考資料2025年1.基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.委托代理答案：C分析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系。2.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.獨立托管、保障安全E.高收益、無風險答案：E分析：證券投資基金具有集合理財、專業管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔，獨立托管、保障安全等特點。但基金投資是有風險的，并非高收益無風險。3.按照基金運作方式，證券投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B.公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.股票基金和債券基金答案：A分析：根據基金運作方式，可分為開放式基金和封閉式基金。按法律形式分為公司型基金和契約型基金；按募集方式分為公募基金和私募基金；按投資對象分為股票基金、債券基金等。4.開放式基金的特點不包括（）。A.基金份額不固定B.可隨時進行申購和贖回C.交易價格主要由二級市場供求關系決定D.基金資產經常處于變動之中答案：C分析：開放式基金份額不固定，可隨時申購和贖回，基金資產經常變動。其交易價格以基金份額凈值為基礎，而不是由二級市場供求關系決定，C選項是封閉式基金的特點。5.下列關于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.一般無特定存續期限答案：D分析：封閉式基金有固定的存續期限，基金份額在期限內固定不變，可在證券交易所交易，持有人不得申請贖回。6.以下屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上、有效溝通、安全第一、專業規范B.公平對待、有效溝通、安全第一、專業規范C.客戶至上、有效溝通、公平對待、專業規范D.客戶至上、有效溝通、公平對待、安全第一答案：C分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、有效溝通、公平對待、專業規范。7.基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調查時，應至少了解客戶的（）。A.投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平B.投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、長期風險承受水平C.投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期和長期風險承受水平D.投資目的、投資經驗、財務狀況、短期和長期風險承受水平答案：C分析：基金銷售機構應至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期和長期風險承受水平。8.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守（）原則。A.真實性、準確性、完整性B.真實性、有效性、完整性C.準確性、有效性、完整性D.真實性、準確性、有效性答案：B分析：辦理基金開戶手續應嚴格遵守真實性、有效性、完整性原則。9.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內容的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行專業培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險評價、對投資人風險承受能力調查評價等內容，不包括對基金從業人員專業培訓計劃。10.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人投資目標C.基金產品規模與基金投資人資金規模D.基金產品期限與基金投資人投資期限答案：A分析：應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配。11.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業績C.違規承諾收益或者承擔損失D.以上都是答案：D分析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，不得預測業績，不得違規承諾收益或承擔損失。12.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得高額收益答案：D分析：基金管理人合規管理目標包括建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等，不能確保基金持有人獲得高額收益。13.基金管理人的合規管理部門應履行的基本職責不包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南D.參與基金的投資決策答案：D分析：合規管理部門基本職責有制定合規管理計劃、審核政策程序合規性、組織制定合規指南等，不參與基金投資決策。14.基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.盈利性原則答案：D分析：基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則，不包括盈利性原則。15.以下屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控B.控制環境、風險評估、控制活動、信息與披露、內部監控C.控制環境、風險識別、控制活動、信息與溝通、內部監控D.控制環境、風險評估、控制制度、信息與溝通、內部監控答案：A分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控。16.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.年度報告C.基金資產凈值報告D.臨時報告答案：C分析：基金托管人主要負責辦理基金資產凈值報告等信息披露事項。凈值披露一般由基金管理人負責，年度報告、臨時報告也主要由基金管理人編制披露。17.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，但不能降低基金投資風險。18.基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金托管人和基金份額持有人D.基金銷售機構和基金份額持有人答案：A分析：基金合同約定了基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利義務關系。19.基金招募說明書應披露的信息不包括（）。A.基金的投資目標、投資范圍、投資策略B.基金的業績比較基準C.基金的風險收益特征D.基金的內部監察制度答案：D分析：基金招募說明書應披露投資目標、范圍、策略、業績比較基準、風險收益特征等信息，內部監察制度一般不在招募說明書中披露。20.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，基金托管人負責安全保管基金財產、開設賬戶、分別設置賬戶確保財產獨立等。21.貨幣市場基金的投資對象不包括（）。A.現金B.期限在1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.股票答案：D分析：貨幣市場基金投資對象包括現金、短期銀行存款、短期債券等，不投資股票。22.股票基金的最大特點是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.投資風險大，回報率高D.適合短期投資答案：C分析：股票基金主要投資于股票，投資風險大，回報率高。它不適合短期投資，投資對象不是短期金融工具。23.債券基金與債券的區別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預測D.債券基金可參與股票投資答案：D分析：債券基金主要投資于債券，一般不參與股票投資。債券基金收益不固定、無確定到期日、收益率更難預測，這些都是與債券的區別。24.混合基金的風險（）股票基金，預期收益（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A分析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益高于債券基金。25.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF可以進行套利交易答案：C分析：ETF的申購、贖回一般用一籃子股票進行，而不是只能用現金，它本質是指數基金，可在證券交易所交易，也能進行套利。26.下列關于LOF的說法，正確的是（）。A.LOF是一種上市開放式基金B.LOF只能在交易所進行交易C.LOF的申購、贖回只能用現金進行D.LOF不可以進行套利交易答案：A分析：LOF是上市開放式基金，既可以在交易所交易，也可以在場外進行申購贖回，申購贖回既可用現金也可用基金份額，也能進行套利交易。27.基金的認購是指在（）期間購買基金份額的行為。A.基金合同生效后B.基金募集期C.基金封閉期D.基金開放期答案：B分析：基金的認購是在基金募集期購買基金份額的行為。28.某投資者通過場外申購10000份某開放式基金，申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購費用和可得到的申購份額分別為（）。A.150元；9850份B.153.75元；9846.25份C.150元；10000份D.153.75元；10000份答案：B分析：凈申購金額=10000×1.025÷(1+1.5%)=10098.52元，申購費用=10000×1.02510098.52=153.75元，申購份額=10098.52÷1.025=9846.25份。29.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。A.基金管理人B.基金托管人C.證券交易所D.基金銷售機構答案：A分析：開放式基金贖回是基金份額持有人要求基金管理人購回其所持份額的行為。30.某投資者贖回上市開放式基金10000份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%，贖回當日基金份額凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）。A.10200元B.10250元C.10198.75元D.10201.25元答案：C分析：贖回總額=10000×1.025=10250元，贖回費用=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=1025051.25=10198.75元。31.基金的投資交易過程不包括（）。A.基金的投資管理B.交易執行C.績效評估與組合調整D.基金的市場營銷答案：D分析：基金投資交易過程包括投資管理、交易執行、績效評估與組合調整等，市場營銷不屬于投資交易過程。32.基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.全部資產B.全部負債C.全部資產及全部負債D.部分資產和部分負債答案：C分析：基金資產估值是對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定原則和方法重新估算以確定公允價值的過程。33.下列關于基金資產估值的重要性，說法錯誤的是（）。A.基金資產估值是計算基金份額凈值的基礎B.基金資產估值可以防止基金份額過度交易C.基金資產估值是基金進行利潤分配的依據D.基金資產估值會影響基金的申購、贖回價格答案：B分析：基金資產估值是計算基金份額凈值的基礎，是基金利潤分配的依據，會影響申購、贖回價格，但不能防止基金份額過度交易。34.當基金投資標的為交易活躍的證券時，對其資產進行估值應遵循的原則是（）。A.采用估值技術確定公允價值B.按市場價格確定公允價值C.按成本價格確定公允價值D.按平均價格確定公允價值答案：B分析：當投資標的交易活躍時，按市場價格確定公允價值。35.基金利潤來源不包括（）。A.利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.基金管理費收入答案：D分析：基金利潤來源包括利息收入、投資收益、公允價值變動損益等，基金管理費收入是基金管理人的收入，不是基金利潤來源。36.基金進行利潤分配會導致基金份額凈值（）。A.上升B.下降C.不變D.無法確定答案：B分析：基金進行利潤分配會導致基金資產減少，從而使基金份額凈值下降。37.開放式基金的分紅方式有（）。A.現金分紅B.分紅再投資轉換為基金份額C.以上都是D.以上都不是答案：C分析：開放式基金分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。38.以下關于基金稅收的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不征收增值稅B.基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業所得稅C.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.個人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅答案：A分析：基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收增值稅，A選項說法錯誤。39.基金管理人的從業人員不得有下列行為（）。A.不公平地對待其管理的不同基金財產B.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失C.侵占、挪用基金財產D.以上都是答案：D分析：基金管理人從業人員不得不公平對待不同基金財產、違規承諾收益或承擔損失、侵占挪用基金財產等。40.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.先執行，再通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.先執行，再通知基金管理人，并等待基金管理人的指示D.拒絕執行，立即通知基金管理人，并等待基金管理人的指示答案：A分析：基金托管人發現違規指令應拒絕執行，立即通知基金管理人并及時向中國證監會報告。41.中國證券投資基金業協會的職責不包括（）。A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益B.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求C.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為D.對基金投資進行管理和指導答案：D分析：中國證券投資基金業協會職責包括教育會員、維護會員和投資人權益、制定和實施自律規則等，不對基金投資進行管理和指導。42.中國證監會對基金市場的監管措施不包括（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.行政處罰E.直接參與基金投資答案：E分析：中國證監會監管措施有檢查、調查取證、限制交易、行政處罰等，不會直接參與基金投資。43.基金行業自律管理的方式不包括（）。A.制定行業自律規則和業務標準B.對會員進行檢查和評估C.對違規會員進行紀律處分D.對基金投資進行直接干預答案：D分析：基金行業自律管理方式有制定規則和標準、檢查評估會員、對違規會員紀律處分等，不直接干預基金投資。44.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。45.基