2024基金從業人員資格考試必做題有答案1.關于基金管理人的內部控制，以下表述錯誤的是（）A.內部控制制度必須得到持續的貫徹執行并發揮作用B.內部控制制度應適應基金監管的法律法規要求C.內部控制制度應覆蓋公司所有人員D.內部控制制度應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系答案：D分析：內部控制制度應遵循相互制約原則，不僅要考慮橫向控制，也要考慮縱向控制的制約關系，D選項表述錯誤。A、B、C選項關于內部控制制度的持續執行、適應法規要求和覆蓋全體人員的說法均正確。2.下列不屬于基金信息披露內容的是（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金公司年度財務報告D.基金份額上市交易公告書答案：C分析：基金信息披露內容包括基金招募說明書、基金合同、基金份額上市交易公告書等。基金公司年度財務報告不屬于基金信息披露內容，它是基金公司自身的財務報告，并非針對基金產品向投資者披露的信息。3.某開放式基金的基金總份額為1億份，基金資產凈值總額為1.5億元，若某投資者持有該基金1萬份，該投資者的基金資產凈值為（）元。A.10000B.15000C.20000D.25000答案：B分析：先計算基金份額凈值=基金資產凈值總額÷基金總份額=1.5億÷1億=1.5元/份。投資者持有1萬份，其基金資產凈值=基金份額凈值×持有份額=1.5×10000=15000元。4.以下關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售適用性反映了從投資人的需要和實際承受能力出發向投資人銷售合適的產品C.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，只需要關注基金產品的風險D.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分答案：C分析：基金銷售適用性不僅要關注基金產品的風險，還要考慮投資者的風險承受能力、投資目標等多方面因素，根據投資者的情況銷售合適的產品，C選項說法錯誤。A、B、D選項關于基金銷售適用性的要求、內涵和內部控制組成部分的表述均正確。5.下列屬于基金托管人的職責的是（）A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項D.計算并公告基金資產凈值答案：A分析：基金托管人的職責包括按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等。編制中期和年度基金報告、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項、計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責。6.關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）A.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全B.通過匯集眾多投資者的資金，進行組合投資，實現資產的分散風險C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務D.嚴格監管與信息透明，有利于保護投資者利益答案：A分析：基金管理人負責基金的投資運作，基金托管人負責保管基金財產，對基金管理人的投資運作進行監督，二者相互制約，保證基金資產安全，但不是共同投資運作，A選項錯誤。B、C、D選項分別體現了基金分散風險、專業化管理和嚴格監管信息透明的特點。7.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回采用金額贖回的方式D.開放式基金的申購采用金額申購的方式答案：C分析：開放式基金的贖回采用份額贖回的方式，而不是金額贖回，C選項錯誤。A選項股票基金、債券基金按未知價交易原則申購贖回；B選項貨幣市場基金按確定價原則申購贖回；D選項開放式基金采用金額申購方式均正確。8.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得盈利答案：D分析：基金管理人的合規管理目標包括建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等。基金投資有風險，不能確保基金持有人獲得盈利，D選項不屬于合規管理目標。9.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業規范原則答案：C分析：基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業規范原則等。安全第一原則一般不是基金客戶服務的特定原則，C選項符合題意。10.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）A.封閉式基金一般有固定的存續期B.開放式基金的基金份額是固定的C.封閉式基金的買賣價格一定反映基金的凈值D.開放式基金只能在證券交易所交易答案：A分析：封閉式基金一般有固定的存續期，A選項正確。開放式基金的基金份額不固定，可隨時申購和贖回，B選項錯誤。封閉式基金的買賣價格受市場供求關系影響，不一定反映基金凈值，C選項錯誤。開放式基金一般通過基金管理人及其代銷機構進行申購贖回，并非只能在證券交易所交易，D選項錯誤。11.基金合同所包含的重要信息不包括（）A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.基金的發售、交易、申購、贖回的相關安排D.基金的持有人結構答案：D分析：基金合同包含基金的投資基本要素、運作方式、發售、交易、申購、贖回的相關安排等重要信息。基金的持有人結構不屬于基金合同包含的重要信息，D選項符合題意。12.以下關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）A.基金市場營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣B.基金市場營銷的核心是銷售基金產品C.基金市場營銷的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析等D.基金市場營銷不同于有形產品營銷答案：B分析：基金市場營銷的核心是客戶關系管理，而不是單純銷售基金產品，B選項錯誤。A選項基金營銷是理財服務；C選項營銷內容表述正確；D選項基金營銷與有形產品營銷有區別均正確。13.下列關于基金托管人對基金管理人監督的說法，錯誤的是（）A.對基金投資范圍、投資對象進行監督B.對基金投融資比例進行監督C.對基金管理人選擇存款銀行進行監督D.對基金管理人的日常投資決策進行干預答案：D分析：基金托管人對基金管理人進行監督，但不會對其日常投資決策進行干預，D選項錯誤。A、B、C選項分別體現了對投資范圍、投融資比例和存款銀行選擇的監督。14.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，D選項錯誤。A選項基金份額持有人大會一般由基金管理人召集；B選項關于自行召集的規定正確；C選項參會份額要求正確。15.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風險收益率為5%，該基金的詹森α為（）A.10%B.5%C.0D.5%答案：B分析：根據詹森α公式：α=Rp[Rf+β×(RmRf)]，其中Rp為基金收益率，Rf為無風險收益率，β為貝塔值，Rm為市場組合收益率。代入數據可得：α=10%[5%+2×(15%5%)]=10%25%=15%，這里可能題目數據有偏差，若按照公式計算結果如此，正常思路應該是α=10%[5%+2×(15%5%)]=10%25%=15%，若按正確公式和給定數據邏輯，最接近答案是B選項5%（可能出題數據有誤）。16.以下屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）A.控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控B.控制目標、控制環境、控制活動、信息與溝通、內部監控C.控制環境、風險評估、控制結果、信息與溝通、內部監控D.控制目標、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控答案：A分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控，A選項正確。17.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產品期限與基金投資人風險承受能力D.基金產品規模與基金投資人風險承受能力答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，將合適的產品賣給合適的投資者，A選項正確。18.下列關于基金信息披露禁止行為的說法，錯誤的是（）A.禁止對基金的證券投資業績進行預測B.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構C.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字D.可以披露虛假的基金信息答案：D分析：基金信息披露禁止披露虛假的基金信息，D選項錯誤。A、B、C選項分別屬于基金信息披露禁止行為的內容。19.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.證券認購D.實物認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式，A選項正確。20.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，C選項正確。21.以下關于基金資產估值的說法，錯誤的是（）A.基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程B.基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值C.基金資產估值的對象是基金的全部資產D.基金資產估值的頻率一般與基金的運作方式無關答案：D分析：基金資產估值的頻率一般與基金的運作方式有關，例如開放式基金的估值頻率通常要高于封閉式基金，D選項錯誤。A、B、C選項關于基金資產估值的定義、目的和對象的說法均正確。22.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循全面性原則、及時性原則、客觀性原則等，不能遵循主觀性原則，D選項符合題意。23.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，錯誤的是（）A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應在該事項發生之日起10日內報告中國證監會B.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：D分析：基金管理人編制基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等，基金托管人進行復核、審查，但不負責公布，D選項錯誤。A、B、C選項關于基金托管人信息披露義務的說法均正確。24.關于基金投資顧問機構，以下說法錯誤的是（）A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構及其從業人員不得利用服務與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構應當按照約定向委托人提供投資建議服務答案：B分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得承諾或者保證投資收益，B選項錯誤。A、C、D選項關于投資顧問機構的依據、禁止行為和服務內容的說法均正確。25.某基金的平均收益率為12%，標準差為8%，無風險收益率為4%，該基金的夏普比率為（）A.0.5B.1C.1.5D.2答案：B分析：夏普比率=（基金平均收益率無風險收益率）÷標準差=(12%4%)÷8%=1，B選項正確。26.基金管理人內部控制的基本要求不包括（）A.嚴格授權控制B.建立完善的崗位責任制度C.建立完整的信息披露制度D.加強內部稽核監督答案：C分析：建立完整的信息披露制度是信息披露方面的要求，不是內部控制的基本要求。基金管理人內部控制基本要求包括嚴格授權控制、建立完善崗位責任制度、加強內部稽核監督等，C選項符合題意。27.基金銷售機構在銷售基金產品時，應進行風險提示，以下說法正確的是（）A.只需向風險承受能力低的投資者進行風險提示B.風險提示應充分、清晰、準確C.風險提示可以采用口頭形式，但不必書面記錄D.風險提示與基金銷售適用性無關答案：B分析：風險提示應充分、清晰、準確，B選項正確。風險提示應面向所有投資者，A選項錯誤。風險提示應書面記錄，C選項錯誤。風險提示是基金銷售適用性的重要內容，D選項錯誤。28.以下屬于基金托管人職責終止情形的是（）A.被依法取消基金托管資格B.基金托管人解散但進行了妥善的基金財產保管C.基金托管人被責令整改但已完成整改D.基金托管人以自己名義使用基金財產答案：A分析：被依法取消基金托管資格屬于基金托管人職責終止情形，A選項正確。基金托管人解散需進行基金財產的清算和移交等妥善處理，B選項表述不完整；被責令整改完成整改不導致職責終止，C選項錯誤；以自己名義使用基金財產是違規行為，但不一定直接導致職責終止，D選項錯誤。29.開放式基金份額的轉換一般采取（）的方式。A.已知價B.未知價C.固定價D.協商價答案：B分析：開放式基金份額的轉換一般采取未知價的方式，B選項正確。30.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網站上，B選項正確。31.下列關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）A.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或者承擔損失D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構答案：B分析：基金宣傳推介材料禁止登載單位或者個人的推薦性文字，B選項錯誤。A、C、D選項關于基金宣傳推介材料的真實性、禁止承諾收益和貨幣基金提示的說法均正確。32.基金客戶服務的內容不包括（）A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.終身服務答案：D分析：基金客戶服務包括售前服務、售中服務和售后服務，不包括終身服務，D選項符合題意。33.以下關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）A.基金業績評價可以為投資者提供決策參考B.基金業績評價可以對基金管理人的投資能力進行評估C.基金業績評價只需要考慮基金的收益率D.基金業績評價應考慮風險因素答案：C分析：基金業績評價不能只考慮基金的收益率，還需要考慮風險等多方面因素，C選項錯誤。A、B、D選項關于基金業績評價的作用和考慮因素的說法均正確。34.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.繼續執行該投資指令B.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.先執行該投資指令，再通知基金管理人D.自行修改投資指令后執行答案：B分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違法違規或違反基金合同約定的，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告，B選項正確。35.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項正確。36.下列關于基金管理人合規管理的說法，錯誤的是（）A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理的目標是促進基金管理人全面風險管理體系的建設C.合規管理主要是對基金管理人的高級管理人員進行管理D.合規管理應貫穿于基金管理人經營活動的全過程答案：C分析：合規管理是對基金管理人的各項業務活動進行全面管理，并非主要針對高級管理人員，C選項錯誤。A、B、D選項關于合規管理的性質、目標和貫穿性的說法均正確。37.基金銷售機構應建立健全相關制度，防范銷售人員執業風險，以下說法錯誤的是（）A.建立健全銷售人員持續培訓制度B.對銷售人員的銷售行為進行監控C.允許銷售人員在未經授權的情況下銷售基金產品D.對銷售人員的銷售業績進行考核答案：C分析：不允許銷售人員在未經授權的情況下銷售基金產品，C選項錯誤。A、B、D選項分別體現了銷售機構對銷售人員的培訓、監控和考核制度。38.關于基金的風險，以下說法錯誤的是（）A.基金的風險包括系統性風險和非系統性風險B.系統性風險可以通過分散投資來降低C.非系統性風險可以通過分散投資來降低D.不同類型的基金風險不同答案：B分析：系統性風險是無法通過分散投資來降低的，它是由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響，B選項錯誤。A選項基金風險分類正確；C選項非系統性風險可分散；D選項不同基金風險不同說法均正確。39.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定，B選項正確。40.下列關于基金份額持有人權利的說法，錯誤的是（）A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.決定基金的投資計劃答案：D分析：決定基金的投資計劃是基金管理人的職責，不是基金份額持有人的權利，D選項錯誤。A、B、C選項分別屬于基金份額持有人分享收益、分配剩余財產和轉讓贖回份額的權利。41.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，C選項正確。42.以下關于基金合同生效的說法，正確的是（）A.開放式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同生效B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的60%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集D.基金募集期限屆滿，不能滿足基金合同生效條件的，基金管理人應當承擔因募集行為而產生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后15日內返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息答案：C分析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集，C選項正確。開放式基金需募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同才能生效，A選項中未明確開放式基金；封閉式基金需募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上等條件，B選項錯誤；基金募集期限屆滿不滿足生效條件，應在募集期限屆滿后30日內返還投資人已繳納款項并加計利息，D選項錯誤。43.基金托管人對基金管理人投資運作的監督，主要包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投資比例的監督C.對基金投資禁止行為的監督D.以上都是答案：D分析：基金托管人對基金管理人投資運作的監督包括對基金投資范圍、投資對象、投資比例、投資禁止行為等多方面的監督，D選項正確。44.開放式基金的注冊登記業務可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國證券登記結算有限責任公司C.基金管理人委托的其他機構D.以上都是答案：D分析：開放式基金的注冊登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券登記結算有限責任公司或其他機構辦理，D選項正確。45.基金信息披露的作用