委托理財代管協議書?甲方（委托人）：姓名：______________________身份證號碼：________________聯系地址：________________聯系電話：________________乙方（受托人）：名稱：____________________統一社會信用代碼：__________法定代表人：________________聯系地址：________________聯系電話：________________鑒于甲方擁有一定的資金，希望通過專業的理財代管服務實現資產的保值增值；乙方具備專業的理財代管能力和資質，能夠為甲方提供理財代管服務。雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》等相關法律法規的規定，就甲方委托乙方進行理財代管事宜達成如下協議：一、委托理財代管標的物及服務具體描述（一）委托理財資金甲方委托乙方代管的資金為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。該資金來源合法，系甲方自有資金。（二）理財代管服務內容1.資金管理乙方應根據甲方的理財目標、風險承受能力和投資期限等因素，制定個性化的理財規劃，并對委托資金進行妥善管理。具體包括但不限于資金的存放、調配以及在法律法規允許的范圍內進行各類投資操作。2.投資決策乙方負責對市場進行研究分析，篩選合適的投資項目和產品，做出投資決策。投資范圍包括但不限于股票、基金、債券、銀行理財產品等金融工具，但需符合甲方的風險偏好和理財目標。在投資過程中，乙方應遵循謹慎、專業、合規的原則，確保投資決策的合理性和科學性。3.風險監控乙方需實時監控投資組合的風險狀況，根據市場變化及時調整投資策略，以控制風險。定期向甲方提供風險評估報告，詳細說明投資組合的風險水平、潛在風險因素以及應對措施。同時，應建立健全風險預警機制，當投資出現重大風險時，及時通知甲方并采取相應的風險化解措施。4.收益核算與分配乙方應定期（每[具體周期，如季度、半年等]）對投資收益進行核算，向甲方提供詳細的收益報告。在扣除相關費用后，按照本協議約定的方式和時間將投資收益分配給甲方。收益分配方式可根據甲方的要求選擇現金分紅或紅利再投資等形式。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解委托理財資金的運作情況和收益狀況，乙方應按照本協議約定定期向甲方提供相關信息和報告。有權根據本協議的約定獲得投資收益。有權對乙方的理財代管行為進行監督，如發現乙方存在違反本協議約定或法律法規規定的行為，有權要求乙方改正或采取其他補救措施。2.義務向乙方提供真實、準確、完整的個人信息和資金來源證明文件，確保委托理財資金的合法性。按照本協議約定及時、足額地向乙方交付委托理財資金。在委托理財期間，尊重乙方的投資決策，不得干涉乙方的正常理財代管工作，但有權提出合理的意見和建議。根據國家法律法規和稅務規定，承擔因委托理財所產生的相關稅費。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定收取理財代管費用。在法律法規允許的范圍內，根據理財規劃和投資決策對委托資金進行自主管理和操作。有權根據市場情況和投資策略的需要，調整投資組合，但應提前通知甲方并說明調整的原因和預期效果。2.義務遵守國家法律法規和金融監管規定，以專業、謹慎、勤勉的態度履行理財代管職責，維護甲方的合法權益。按照本協議約定的理財代管服務內容和標準，為甲方提供優質、高效的服務。確保理財規劃科學合理，投資決策謹慎穩健，風險監控及時有效，收益核算準確無誤。建立健全內部管理制度，對委托理財資金進行專戶管理，確保資金的安全和獨立核算。嚴格保密甲方的個人信息和委托理財資金情況，不得向任何第三方泄露，但法律法規另有規定或甲方書面同意的除外。定期向甲方提供詳細的理財報告，包括資金運作情況、投資收益情況、風險評估報告等，報告內容應真實、準確、完整。在委托理財期限屆滿或本協議提前終止時，按照本協議約定及時將委托理財資金及收益返還給甲方。三、理財代管費用及支付方式（一）理財代管費用乙方按照以下方式收取理財代管費用：1.按照委托理財資金的[X]%/年收取管理費。2.根據投資收益情況，按照投資收益的[X]%提取業績報酬。（二）支付方式1.管理費按季度支付，甲方應在每季度結束后的[X]個工作日內將當季管理費支付至乙方指定的銀行賬戶。2.業績報酬在每個投資收益核算周期結束后，根據實際收益情況進行計算。若當季有正收益，乙方應在收益核算報告出具后的[X]個工作日內，向甲方發送業績報酬支付通知，甲方應在收到通知后的[X]個工作日內將業績報酬支付至乙方指定的銀行賬戶。四、理財代管期限理財代管期限自本協議生效之日起[X]年。期滿后，雙方如無異議，則本協議自動延續[X]年。如需終止或變更理財代管期限，雙方應提前[X]個月書面通知對方。五、投資收益與風險承擔（一）投資收益1.乙方應盡最大努力為甲方實現資產的保值增值，在理財代管期限內，如投資組合產生正收益，乙方應按照本協議約定將投資收益分配給甲方。2.投資收益的計算以實際到賬金額為準，扣除相關稅費和乙方應收取的理財代管費用后，剩余部分為甲方的實際收益。（二）風險承擔1.理財投資具有風險，盡管乙方將盡合理努力進行理財代管，但不能保證投資一定取得收益，也不能保證最低收益。2.因市場波動、政策變化、不可抗力等因素導致投資損失的，由甲方自行承擔風險。乙方僅承擔因自身過錯導致甲方損失的賠償責任。在乙方無過錯的情況下，乙方不承擔投資損失的賠償責任。3.如因甲方提供虛假信息或違反本協議約定干涉乙方理財代管工作等原因導致投資損失的，甲方應自行承擔全部責任，乙方不承擔任何賠償責任。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定及時、足額地向乙方交付委托理財資金，每逾期一日，應按照未交付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權解除本協議，并要求甲方支付已產生的理財代管費用及違約金，同時賠償乙方因此遭受的損失。2.若甲方違反本協議約定干涉乙方的理財代管工作，導致乙方無法正常履行職責或造成投資損失的，甲方應承擔全部賠償責任，并按照理財代管資金金額的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的理財代管服務內容和標準履行職責，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔賠償責任。賠償金額以甲方的實際損失為限，但最高不超過理財代管費用的[X]倍。2.若乙方未按照本協議約定定期向甲方提供理財報告或提供的報告內容虛假、不準確、不完整，每逾期一日，應按照理財代管費用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權解除本協議，并要求乙方返還已收取的理財代管費用，同時賠償甲方因此遭受的損失。3.若乙方違反保密義務，向第三方泄露甲方的個人信息或委托理財資金情況，乙方應立即采取措施消除影響，并賠償甲方因此遭受的全部損失。同時，乙方應按照理財代管資金金額的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方泄密行為導致甲方承擔法律責任或遭受其他重大損失的，乙方應承擔全部賠償責任。七、協議的變更與解除（一）協議變更1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。變更或補充協議作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。2.若因法律法規、政策變化或其他不可抗力因素導致本協議部分條款無法履行或需要變更的，雙方應協商解決，在確保雙方合法權益的前提下，對相關條款進行調整。（二）協議解除1.經雙方協商一致，可以提前解除本協議。解除協議的書面通知應在雙方達成一致意見后的[X]個工作日內送達對方。2.在理財代管期限內，若出現以下情形之一，一方有權解除本協議：因不可抗力或法律法規、政策變化等原因導致本協議無法繼續履行的。一方嚴重違反本協議約定，經另一方書面通知后在合理期限內仍未改正的。理財代管資金因司法查封、扣押、凍結等原因無法正常運作，且在[X]個工作日內無法解決的。3.協議解除后，乙方應在[X]個工作日內將委托理財資金及剩余收益返還給甲方，并按照本協議約定進行費用結算。雙方應按照法律法規的規定處理善后事宜。八、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。九、其他條款（一）通知與送達1.本協議雙方之間的任何通知、文件或資料，應以書面形式通過專人送達、郵寄、傳真或電子郵件等方式發送至本協議首部所列的對方聯系地址或傳真號碼、電子郵箱。2.以專人送達方式送達的，送達人應在送達回執上簽字確認，簽收日期即為送達日期；以郵寄方式送達的，郵件寄出后[X]個工作日視為送達日期；以傳真方式送達的，傳真發送成功后的[X]個工作日視為送達日期；以電子郵件方式送達的，電子郵件發送成功后的[X]個工作日視為送達日期。3.任何一方變更聯系地址、傳真號碼、電子郵箱等信息的，應在變更后的[X]個工作日內書面通知對方。否則，因未及時