基金從業(yè)人員資格題庫帶答案分析20241.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D答案分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，并非基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構都可從事基金銷售業(yè)務。2.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C答案分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月可不辦理贖回，這期間便于基金管理人進行投資布局等工作。3.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：按規(guī)定，基金管理人要在3個工作日內對申購、贖回有效性確認，以保障投資者權益和交易的及時性。4.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：D答案分析：對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，但公布這些數據是基金管理人的職責，不是托管人的。5.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A.崗位培訓B.崗位教育C.崗前教育D.后續(xù)教育答案：C答案分析：崗前教育就是在從業(yè)人員上崗前進行必備知識和職業(yè)道德教育，幫助其快速適應崗位。6.（）是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：C答案分析：專業(yè)審慎強調基金從業(yè)人員要具備專業(yè)知識和技能，是調整與職業(yè)關系的道德規(guī)范。7.以下關于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段B.內容轉化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。法律通常調整前者C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用答案：B答案分析：法律通常調整的是維護社會秩序所要求的最低限度的道德，而較高要求的道德更多靠道德規(guī)范自身約束，B選項表述反了。8.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A答案分析：LOF在交易所交易規(guī)則和封閉式基金基本相同。其上市首日開盤參考價為前一交易日基金份額凈值，實行T+1交易制度，有價格漲跌幅限制。9.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C答案分析：基金募集申請材料包括申請報告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市時才需要的，不是募集申請材料。10.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，以滿足監(jiān)管和可能的查詢需求。11.下列關于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費用固定答案：D答案分析：封閉式基金交易中，傭金不得高于成交金額0.3%，起點5元，不收取印花稅，但交易費用并非固定，會隨成交金額等因素變化。12.下列關于道德的約束性，說法錯誤的是（）。A.道德是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范B.道德對全體社會成員具有約束的作用C.道德的約束力是無限的D.道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用答案：C答案分析：道德的約束力不是無限的，它依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等發(fā)揮作用，對全體社會成員有約束，但在某些情況下，其約束效力會受到限制。13.（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013答案：A答案分析：2003年10月28日，《中華人民共和國證券投資基金法》經十屆全國人大常委會第五次審議通過。14.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產的投資運作B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.受托資產管理答案：A答案分析：基金管理人主要職責是進行基金資產的投資運作，實現基金資產的增值?；鹳Y產清算和會計復核一般是基金托管人職責，資產保管也是托管人職責，受托資產管理表述不準確。15.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.服務性答案：無正確選項。答案分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，此題出題有誤。16.下列不屬于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D答案分析：基金信息披露作用有有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場效率等，但不能有效防止操縱市場，操縱市場的防范需要多方面措施。17.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：C答案分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等其他方式召開，C選項說法錯誤。18.（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德原則答案：B答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)強調自我學習、改造和完善，將外在規(guī)范內化為自身品質和境界。19.以下關于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，不正確的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值C.一級市場的存在使二級市場交易價格不可能偏離基金份額凈值很多D.套利機制使得二級市場價格回復到基金份額凈值附近答案：B答案分析：ETF一級市場與二級市場并存，一級市場門檻高，中小投資者多在二級市場交易。由于套利機制存在，二級市場交易價格不會很大程度偏離基金份額凈值。20.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等原則，依法監(jiān)管原則是監(jiān)管機構的工作原則，不是客戶服務原則。21.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購答案：D答案分析：封閉式基金發(fā)售方式為網上發(fā)售和網下發(fā)售，開放式基金才有場內認購和場外認購，D選項說法錯誤。22.下列關于道德與法律區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權利義務不對等C.法律的調整范圍比道德的范圍廣D.法律的調整手段比道德少答案：C答案分析：道德的調整范圍比法律廣，道德涉及人們社會生活的各個方面，而法律主要調整的是人們的行為規(guī)范中較為重要的部分，C選項說法錯誤。23.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.15%C.25%D.50%答案：C答案分析：基金管理公司主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。24.關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數據和財務指標D.半年度報告不要求進行審計答案：B答案分析：半年度報告的管理人報告不需要披露內部監(jiān)察報告，B選項說法錯誤。25.下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D答案分析：合規(guī)管理主要是對基金管理人而言，可控制違規(guī)風險、減少違規(guī)處罰和聲譽風險損失，但不一定能直接減少基金持有人損失。26.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A答案分析：基金銷售適用性強調根據投資人風險承受能力銷售合適產品。27.下列關于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品B.QDII可以融資購買證券C.QDII可以投資貴金屬或代表貴金屬的憑證D.QDII可以投資房地產抵押按揭答案：A答案分析：QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品，不能融資購買證券、投資貴金屬或代表貴金屬的憑證、投資房地產抵押按揭。28.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D答案分析：客觀性原則要求基金銷售機構建立科學合理方法和流程，保證銷售適用性實施。29.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保護基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.規(guī)范證券投資基金活動答案：A答案分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管首要目標，因為投資人是基金市場的重要參與者。30.下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：公開原則要求基金市場信息公開化，監(jiān)管規(guī)則和處罰公開；Ⅱ是公平原則要求，Ⅲ是公正原則要求。31.下列關于私募基金的說法中，正確的是（）。A.中國證監(jiān)會對私募基金實施行政許可B.私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證監(jiān)會辦理基金備案C.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益D.私募基金的投資者均為合格投資者，投資金額均不得低于50萬元答案：C答案分析：中國證監(jiān)會對私募基金不實施行政許可，募集完畢向基金業(yè)協(xié)會備案，投資者投資金額有不同要求，且私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或最低收益。32.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.2B.3C.5D.7答案：A答案分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告。33.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對答案：C答案分析：基金份額認購有前端收費和后端收費兩種模式，后端收費模式鼓勵投資者長期持有基金。34.（）在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現存在問題的，可以進行必要的指導。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心答案：B答案分析：中國證監(jiān)會及其派出機構在現場檢查基金銷售活動時，可對銷售適用性相關制度等進行詢問和檢查并指導。35.下列關于基金監(jiān)管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.消除系統(tǒng)風險答案：D答案分析：基金監(jiān)管目標包括保護權益、規(guī)范活動、促進發(fā)展等，但不能消除系統(tǒng)風險，系統(tǒng)風險是客觀存在的。36.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D答案分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金保有量為基礎的客戶維護費，D選項說法錯誤。37.以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，正確的是（）。A.贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B.認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除C.基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置認購費率D.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的百分之二十五，并應當歸入基金財產答案：D答案分析：贖回費扣除手續(xù)費后，余額不低于贖回費總額25%并歸入基金財產；贖回費率規(guī)定有多種情況，不是固定不超5%；認購費和申購費一般在購買時扣除；基金管理人可根據持有期限分段設置贖回費率，而非認購費率。38.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產答案：A答案分析：銷售服務費是從基金資產中計提的，不是由申購人承擔，A選項說法錯誤。39.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性答案：C答案分析：基金客戶服務特點有持續(xù)性、規(guī)范性、專業(yè)性等，不存在永久性特點。40.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關法律知識C.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務答案：B答案分析：向客戶普及基金相關法律知識屬于售前服務內容，A、C、D屬于售中服務。41.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效次日在指定報刊和管理人網站登載生效公告。42.（）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控答案：B答案分析：風險評估是識別和分析與目標相關風險，為管理風險奠定基礎。43.下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等C.合規(guī)風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致答案：B答案分析：合規(guī)管理中的“規(guī)”不僅包括基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的規(guī)范等，還包括法律、監(jiān)管規(guī)定等，B選項說法不全面。44.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)政策應包括合規(guī)管理部門功能職責、權限、合規(guī)負責人職責等，不包括薪資待遇。45.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.成本收益原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：B答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則有獨立性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調性等，不包括成本收益原則。46.合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的基本職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施