基金從業人員資格模擬題帶答案20241.以下關于基金職業道德規范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范B.基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.基金從業人員離職時，不得違反與所在機構簽訂的競業協議D.基金從業人員只需要對所在機構忠誠，不用對行業、客戶忠誠答案：D。分析：忠誠盡責要求基金從業人員不僅要對所在機構忠誠，也要對行業、客戶等忠誠，D選項說法錯誤，ABC選項表述均正確。2.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.基金管理人可以根據情況調整申購費率C.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠答案：A。分析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務等，不是由申購人承擔，A選項錯誤，BCD選項說法正確。3.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D。分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括外部監控，D選項符合題意。4.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.編制基金財務會計報告D.安全保管基金財產答案：C。分析：編制基金財務會計報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責，基金托管人負責對其進行復核，C選項錯誤，ABD選項均為基金托管人的職責。5.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金合同生效前的信息答案：D。分析：披露基金合同生效前的信息不屬于禁止行為，ABC選項中對證券投資業績進行預測、虛假記載等都是基金信息披露的禁止行為。6.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當明確雙方的權利和義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構可以向公眾分發基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域等因素答案：C。分析：基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額，C選項錯誤，ABD選項說法正確。7.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10447.5B.10227.5C.10347.5D.10497.5答案：A。分析：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回份額×基金份額凈值=10000×1.05=10500元，贖回費用=贖回總額×贖回費率=10500×0.5%=52.5元，贖回金額=10500-52.5=10447.5元。8.關于基金管理人風險管理的內部環境，以下表述錯誤的是（）。A.內部環境是其他所有風險管理要素的基礎B.基金管理人內部環境決定了組織的基調C.內部環境不包括員工的誠信道德價值觀D.內部環境影響員工風險管理意識答案：C。分析：內部環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等，員工的誠信道德價值觀屬于內部環境的一部分，C選項錯誤，ABD選項表述正確。9.以下屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.提供市場行情分析資訊C.建立投資者教育基地D.進行基金產品銷售答案：A。分析：做好客戶的動態分析屬于基金客戶個性化服務，根據客戶的不同情況提供針對性服務。B選項提供市場行情分析資訊是普遍服務；C選項建立投資者教育基地是投資者教育服務；D選項進行基金產品銷售是常規業務，A選項符合題意。10.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D。分析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循全面性原則、及時性原則、客觀性原則、投資人利益優先原則等，不包括準確性原則，D選項符合題意。11.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布的，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.包括公開出版資料C.不包括海報、戶外廣告D.包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C。分析：基金宣傳推介材料包括海報、戶外廣告等，C選項說法錯誤，ABD選項對基金宣傳推介材料的定義及范圍表述正確。12.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。分析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設等，是確保基金管理人依法合規經營，而不是基金持有人，D選項錯誤。13.關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定基金份額持有人大會的召開、議事規則等事項B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略C.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限D.基金合同應明確基金托管人和基金管理人的權利和義務答案：C。分析：封閉式基金合同中應約定基金份額總額和合同期限，開放式基金沒有固定的基金份額總額上限和合同期限，C選項錯誤，ABD選項表述正確。14.下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以向投資者承諾收益C.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突答案：B。分析：基金銷售人員不得向投資者承諾收益，B選項錯誤，ACD選項都是基金銷售人員基本行為規范的正確表述。15.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.繼續執行，執行后通知基金管理人B.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，執行后向中國證監會報告D.拒絕執行，立即向中國證監會報告，無需通知基金管理人答案：B。分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反規定或合同約定時，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告，B選項正確。16.以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費和銷售服務費B.銷售服務費可以從基金資產中列支C.貨幣市場基金可以從基金資產中列支一定比例的銷售服務費D.以上說法都正確答案：D。分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費和銷售服務費，銷售服務費可以從基金資產中列支，貨幣市場基金也可按規定從基金資產中列支一定比例的銷售服務費，ABC選項都正確，所以選D。17.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規部門的人員配置答案：D。分析：基金管理人的合規政策應對合規管理職能的有關事項做出規定，包括合規管理部門的功能和職責、權限，合規負責人的合規管理職責等，不包括合規部門的人員配置，D選項符合題意。18.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率答案：C。分析：基金信息披露雖然能在一定程度上緩解證券市場的信息不對稱問題，但不能徹底解決，C選項說法錯誤，ABD選項都是基金信息披露的作用。19.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.足額認購D.比例認購答案：A。分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請，A選項正確。20.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人資金規模D.基金產品性質和基金投資人投資經驗答案：A。分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，A選項正確。21.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.利益最大化原則答案：D。分析：基金管理人內部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，不包括利益最大化原則，D選項符合題意。22.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性等特點，不是一次性的，D選項符合題意。23.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：D。分析：基金份額持有人大會就審議事項作出決定，一般應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過，D選項說法錯誤，ABC選項表述正確。24.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核，并出具書面意見答案：B。分析：在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在規定報刊和網站上，不是僅登載在托管人網站上，B選項錯誤，ACD選項都是基金托管人的信息披露義務。25.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A。分析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上，A選項正確。26.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.以上說法都正確答案：D。分析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，即基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查，D選項正確。27.關于基金職業道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動B.基金職業道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導受教育者實現由被動接受教育到主動自我教育C.基金職業道德教育主要是指從業前的職業道德教育D.基金職業道德教育是基金職業道德規范體系的重要組成部分答案：C。分析：基金職業道德教育包括崗前職業道德教育和崗位職業道德教育，不只是從業前的職業道德教育，C選項錯誤，ABD選項表述正確。28.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B。分析：開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月，B選項正確。29.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，C選項正確。30.下列關于基金監管的說法，錯誤的是（）。A.基金監管的首要目標是保護投資人利益B.基金監管的目標包括規范證券投資基金活動C.基金監管機構可以采用行政手段對基金市場進行監管D.基金監管機構不能對基金托管人進行監管答案：D。分析：基金監管機構可以對基金托管人進行監管，基金托管人是基金市場的重要參與主體，D選項錯誤，ABC選項對基金監管的目標和手段表述正確。31.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓C.基金銷售機構可以不建立基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機構應當建立對基金產品和基金投資人進行匹配的流程答案：C。分析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，C選項錯誤，ABD選項都是基金銷售適用性實施保障的正確做法。32.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D。分析：基金管理人合規管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則、協調性原則等，不包括全面性原則，D選項符合題意。33.下列關于基金托管人職責終止的情形，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.基金托管人失去了部分業務人員答案：D。分析：基金托管人失去部分業務人員不屬于職責終止的情形，ABC選項中被依法取消資格、被解任、依法解散等都是基金托管人職責終止的情形，D選項符合題意。34.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A。分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外，A選項正確。35.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項正確。36.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C。分析：協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務屬于售中服務，不是售后服務，ABD選項屬于售后服務內容，C選項符合題意。37.以下關于基金銷售結算資金的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金B.基金銷售結算資金屬于基金銷售機構所有C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金D.相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產財產或者清算財產答案：B。分析：基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，不屬于基金銷售機構所有，B選項錯誤，ACD選項對基金銷售結算資金的性質和規定表述正確。38.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D。分析：基金管理人內部控制的目標包括保證合規、防范風險、確保信息真實準確等，不能確保基金持有人獲得最大收益，D選項錯誤，ABC選項表述正確。39.下列關于基金份額持有人權利的說法，錯誤的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.按照規定要求召開基金份額持有人大會D.直接決定基金管理人的更換答案：D。分析：基金份額持有人不能直接決定基金管理人的更換，需要通過召開基金份額持有人大會等程序，D選項錯誤，ABC選項都是基金份額持有人的權利。40.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資者提供費率優惠，屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業推廣D.公共關系答案：C。分析：基金銷售機構向投資者提供費率優惠屬于營業推廣的促銷手段，營業推廣是指銷售機構為了鼓勵投資者在短期內購買基金產品而采取的一種促銷活動，C選項正確。41.關于基金管理人的內部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應建立完善的資產分離制度B.基金管理人應建立會計系統控制C.基金管理人可以自行決定是否建立信息溝通制度D.基金管理人應加強對關鍵崗位的管理答案：C。分析：基金管理人必須建立信息溝通制度，以確保信息的有效傳遞和溝通，C選項錯誤，ABD選項都是基金管理人內部控制活動的正確做法。42.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金管理人選擇代銷機構的監督D.對基金管理人投資運作的監督答案：C。分析：基金托管人對基金管理人監督的主要內容包括對投資范圍、對象、投融資比例、投資運作等的監督，不包括對基金管理人選擇代銷機構的監督，C選項符合題意。43.基金信息披露內容方面應遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：D。分析：易得性原則是基金信息披露形式方面應遵循的原則，信息披露內容方面應遵循真實性、準確性、完整性、及時性、公平性等原則，D選項符合題意。44.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度的內容包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險等級設置和評價、對基金投資人風險承受能力調查和評價等方式方法，不包括對基金銷售人員進行專業培訓的計劃，D選項符合題意。45.開放式基金的登記業務，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理，這些機構一般被稱為（）。A.基金注冊登記機構B.基金銷售機構C.基金托管機構D.基金評級機構答案：A。分析：開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，