2025年基金從業人員資格必考題含答案1.以下關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售適用性是一種投資顧問服務，旨在幫助投資者做出適合自己的投資選擇C.基金銷售機構無需對普通投資者和專業投資者進行區分對待D.基金銷售適用性的實施有助于保障投資者的合法權益答案：C分析：基金銷售機構需要對普通投資者和專業投資者進行區分對待，因為兩者在風險承受能力、投資知識和經驗等方面存在差異，要為不同類型投資者提供合適的產品或服務。2.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D分析：依法監管原則是基金監管的原則，基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業規范等原則。3.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分應遵循可測、易入、成長、識別和利潤原則，不包括全面原則。4.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.基金管理人可以根據情況調整申購費率C.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠答案：A分析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于支付銷售機構的傭金等費用，不是由申購人承擔。5.我國基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的規范發展答案：A分析：保護投資人利益是基金監管的首要目標，因為基金投資者是基金市場的基礎和支撐。6.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業績進行預測Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上四種行為均屬于基金信息披露禁止行為，虛假記載等會誤導投資者，對業績預測、違規承諾和詆毀他人都不符合信息披露規范。7.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，不通知基金管理人，也不向中國證監會報告D.拒絕執行，不通知基金管理人，直接向中國證監會報告答案：A分析：基金托管人有監督基金管理人投資運作的職責，發現違規指令應拒絕執行，通知管理人并向證監會報告。8.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.公正性原則答案：D分析：基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則，不包括公正性原則。9.關于基金管理人的合規管理，下列說法錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理的目標是促進基金管理人依法穩健經營C.合規管理主要是對基金管理人的法律風險進行管理D.合規管理的基本制度主要包括合規績效考核制度等答案：C分析：合規管理不僅是對法律風險進行管理，還包括對基金管理人經營活動的各類風險進行識別、評估、控制和監測等。10.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在3個工作日內對申購、贖回的有效性進行確認。11.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，最長3個月內可以不辦理贖回。12.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告。13.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉換基金運作方式等重大事項需有代表2/3以上基金份額的持有人參加。14.以下關于封閉式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.封閉式基金可以隨時申購和贖回C.封閉式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值D.封閉式基金在封閉期內可進行擴募答案：A分析：封閉式基金規模固定，在封閉期內不能隨時申購和贖回，交易價格受市場供求關系影響，封閉期內一般不進行擴募。15.基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的5%C.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產D.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%，所以B錯誤。16.下列屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.基金投資咨詢機構答案：ABCD分析：商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構和基金投資咨詢機構等都可以是基金銷售機構。17.基金銷售機構在銷售基金產品時，應向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發售公告D.風險揭示書答案：ABCD分析：基金銷售機構銷售基金產品時，應向投資者提供基金合同、招募說明書、基金份額發售公告和風險揭示書等文件。18.關于基金的投資風格，下列說法正確的有（）。A.成長型基金注重資本增值，投資對象多為成長潛力較大的股票B.價值型基金注重穩定的股息收益，投資對象多為業績穩定、價值被低估的股票C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入，投資組合比較均衡D.大盤股基金投資于大盤股，中盤股基金投資于中盤股，小盤股基金投資于小盤股答案：ABCD分析：以上關于不同基金投資風格的描述均正確。19.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的監管答案：ABC分析：基金的運作活動從管理人角度分為市場營銷、投資管理和后臺管理，基金監管是監管機構的職責。20.下列關于基金托管人的職責，說法正確的有（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD分析：以上均是基金托管人的職責。21.基金管理人內部控制的基本要素包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通和內部監控答案：ABCD分析：基金管理人內部控制基本要素有控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。22.基金信息披露的作用主要有（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD分析：基金信息披露對投資者判斷、防止利益問題、提高市場效率和防止信息濫用都有作用。23.以下屬于基金銷售費用的有（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.銷售服務費D.托管費答案：ABC分析：托管費是基金托管人收取的費用，不屬于基金銷售費用。24.開放式基金的認購步驟包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.清算答案：ABC分析：開放式基金認購步驟為開戶、認購、確認，清算不屬于認購步驟。25.下列關于基金份額的轉換，說法正確的有（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量C.基金份額轉換過程中，涉及的基金轉換費用由基金管理人承擔D.不同基金之間的轉換，需要滿足一定的條件答案：ABD分析：基金份額轉換過程中，轉換費用由投資者承擔，不是基金管理人。26.基金監管的基本原則有（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.高效監管原則D.依法監管原則答案：ABCD分析：基金監管基本原則包括保障投資人利益、適度監管、高效監管和依法監管等原則。27.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的程序包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查B.對基金產品的風險等級進行評價C.對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價D.對基金投資人與基金產品進行匹配答案：ABCD分析：以上均是基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循的程序。28.關于基金的業績評價，下列說法正確的有（）。A.基金業績評價可以為投資者提供投資決策參考B.基金業績評價應考慮基金的投資目標和范圍C.基金業績評價可以采用絕對收益和相對收益等指標D.基金業績評價只看短期業績即可答案：ABC分析：基金業績評價不能只看短期業績，還需綜合考慮長期業績等多方面因素。29.下列屬于基金托管人內部控制內容的有（）。A.資產保管B.資金清算C.投資監督D.會計核算和估值答案：ABCD分析：資產保管、資金清算、投資監督和會計核算與估值均是基金托管人內部控制內容。30.基金管理人合規管理的基本原則包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：ABCD分析：基金管理人合規管理基本原則有獨立性、客觀性、公正性和專業性等原則。31.開放式基金的巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%為巨額贖回。32.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應在基金合同生效次日登載基金合同生效公告。33.基金年度報告的財務會計報告應當經過（）審計。A.會計師事務所B.律師事務所C.基金托管人D.基金管理人答案：A分析：基金年度報告的財務會計報告需經過會計師事務所審計。34.下列關于基金投資限制的說法，正確的有（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得向他人貸款或者提供擔保C.基金投資不得從事承擔無限責任的投資D.基金投資不得買賣其他基金份額，但國務院證券監督管理機構另有規定的除外答案：ABCD分析：以上均是基金投資限制的正確內容。35.基金銷售機構應建立健全的客戶投訴處理體系，包括（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位B.建立客戶投訴處理機制C.為客戶提供投訴的途徑D.對投訴處理情況進行跟蹤和反饋答案：ABCD分析：這些都是基金銷售機構健全客戶投訴處理體系應包含的內容。36.關于基金管理人的職責，下列說法正確的有（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益C.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格答案：ABCD分析：以上均是基金管理人的職責。37.基金托管人應當履行的職責包括（）。A.按照規定召集基金份額持有人大會B.按照規定監督基金管理人的投資運作C.安全保管基金財產D.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格答案：ABCD分析：這些都是基金托管人的職責。38.基金銷售適用性管理制度應包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD分析：以上都是基金銷售適用性管理制度應包含的內容。39.下列關于基金信息披露的禁止性行為，說法正確的有（）。A.不得對證券投資業績進行預測B.不得違規承諾收益或者承擔損失C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏答案：ABCD分析：這些均屬于基金信息披露禁止性行為。40.開放式基金的費用主要包括（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.管理費D.托管費答案：ABCD分析：開放式基金費用有申購（認購）費、贖回費、管理費和托管費等。41.基金管理人內部控制的目標包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.維護基金投資人的利益答案：ABCD分析：這些都是基金管理人內部控制的目標。42.基金銷售機構在銷售基金產品時，應進行投資者教育，內容包括（）。A.投資知識教育B.投資風險教育C.客戶服務教育D.法律法規教育答案：ABCD分析：基金銷售機構的投資者教育包括投資知識、風險、客戶服務和法律法規等方面教育。43.關于基金的投資組合，下列說法正確的有（）。A.基金投資組合可以分散投資風險B.基金投資組合應根據基金的投資目標和策略進行構建C.不同類型的基金投資組合有所不同D.基金投資組合可以隨意調整答案：ABC分析：基金投資組合不能隨意調整，需要根據市場情況、基金目標等因素合理調整。44.基金托管人內部控制的目標有（）。A.保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整C.維護基金份額持有人的權益D.保障基金托管業務安全、有效、穩健運行答案：ABCD分析：這些都是基金托管人內部控制的目標。45.基金銷售機構應具備的條件包括（）。A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行B