基金從業人員資格考試真題解析20241.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保基金管理人依法合規經營，而非基金持有人，所以選D。2.關于基金銷售機構的職責規范，以下說法錯誤的是（）。A.銷售基金時，必須與基金管理人簽訂銷售協議B.宣傳推介材料應符合規定C.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務D.對基金客戶進行身份識別答案：C解析：基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務，A、B、D選項表述均為基金銷售機構的職責規范內容，所以選C。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.詆毀其他基金管理人C.登載基金過往業績D.違規承諾收益答案：C解析：基金信息披露禁止行為包括對證券投資業績進行預測、詆毀其他基金管理人、違規承諾收益等，登載基金過往業績不屬于禁止行為，所以選C。4.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，所以選C。5.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C解析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，若轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等特別事項，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開，C選項說法不全面，所以選C。6.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果C.內部控制的獨立性要求各部門和崗位職責應當保持相對獨立D.內部控制的成本效益原則要求以最高的成本實現最好的控制效果答案：D解析：成本效益原則是指以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果，而非最高成本，A、B、C選項表述均正確，所以選D。7.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C解析：開放式基金合同生效后，可以在不超過3個月的期限內不辦理贖回，所以選C。8.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，所以選C。9.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構不需要對基金產品進行風險評價答案：D解析：基金銷售機構需要對基金產品進行風險評價，A、B、C選項均為基金銷售適用性實施保障的正確內容，所以選D。10.下列屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性、規范性、持續性、時效性B.專業性、多樣性、持續性、時效性C.專業性、規范性、分散性、時效性D.專業性、規范性、持續性、長期性答案：A解析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性、時效性，所以選A。11.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，內容不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的薪資待遇答案：D解析：合規政策內容通常包含合規管理部門的功能、職責、權限以及合規負責人的職責等，不包括合規管理部門的薪資待遇，所以選D。12.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向基金份額持有人報告D.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向基金份額持有人報告答案：A解析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違規時，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告，所以選A。13.關于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人的人數不少于100人C.基金募集期限屆滿，基金募集份額總額未達到核準規模的80%，或者基金份額持有人的人數未達到100人的，基金管理人應當承擔因募集行為而產生的債務和費用D.基金合同自中國證監會核準之日起生效答案：A解析：開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人人數不少于200人；封閉式基金是募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人的人數不少于200人；基金募集期限屆滿未達到生效條件，基金管理人承擔債務和費用；基金合同是自基金募集期限屆滿并滿足生效條件后生效，并非中國證監會核準之日，所以選A。14.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人收益預期C.基金產品期限和基金投資人投資期限D.基金產品規模和基金投資人資金規模答案：A解析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人，所以選A。15.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D解析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，不包括外部監控，所以選D。16.關于基金份額的轉換，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量C.基金份額轉換過程中不會產生費用D.基金份額轉換可以提高資金的使用效率答案：C解析：基金份額轉換過程中通常會產生一定的費用，A、B、D選項表述正確，所以選C。17.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告并登載在指定報刊和網站上，所以選B。18.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.基金管理公司D.中國證券登記結算有限責任公司答案：D解析：中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不屬于基金銷售機構，商業銀行、證券公司、基金管理公司均可從事基金銷售業務，所以選D。19.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，所以選D。20.關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，以下說法錯誤的是（）。A.不得承諾收益或者承擔損失B.不得登載單位或者個人的推薦性文字C.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述D.可以使用“業績優良”“名列前茅”等表述答案：D解析：基金宣傳推介材料禁止使用“業績優良”“名列前茅”等表述，A、B、C選項均為禁止性規定內容，所以選D。21.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D解析：基金管理人合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性原則，不包括全面性原則，所以選D。22.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A解析：開放式基金的認購采取金額認購方式，所以選A。23.基金銷售機構應建立健全相關制度，對銷售人員的（）等進行持續管理。A.銷售行為、流動情況、獎懲情況B.銷售行為、客戶投訴情況、獎懲情況C.銷售行為、流動情況、培訓情況D.銷售行為、客戶投訴情況、培訓情況答案：C解析：基金銷售機構應對銷售人員的銷售行為、流動情況、培訓情況等進行持續管理，所以選C。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D解析：基金信息披露作用包括有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，但不能降低基金投資風險，所以選D。25.關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定基金的運作方式B.基金合同應當約定基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式C.基金合同應當約定基金財產的投資方向和投資限制D.基金合同不需要約定基金的投資策略答案：D解析：基金合同需要約定基金的投資策略，A、B、C選項均為基金合同應包含的主要內容，所以選D。26.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定，所以選B。27.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.中國證監會答案：A解析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方權利義務，所以選A。28.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.計算并公告基金資產凈值D.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項答案：A解析：按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人職責，B、C、D選項是基金管理人職責，所以選A。29.基金份額持有人的權利不包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.決定基金擴募或者延長基金合同期限答案：D解析：決定基金擴募或者延長基金合同期限是基金份額持有人大會的職權，A、B、C選項是基金份額持有人權利，所以選D。30.基金管理人的內部控制要求部門設置體現（）的原則。A.相互獨立、相互制約B.權責明確、相互制約C.相互獨立、權責明確D.相互制約、相互監督答案：B解析：基金管理人內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約原則，所以選B。31.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，所以選B。32.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A解析：基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效不足6個月的除外，所以選A。33.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D解析：基金銷售適用性實施原則包括投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準確性原則，所以選D。34.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金管理人選擇存款銀行的監督D.對基金管理人的投資決策過程的監督答案：D解析：基金托管人對基金管理人監督主要包括投資范圍、對象、投融資比例、選擇存款銀行等方面，不包括對投資決策過程的監督，所以選D。35.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.銷售費用的未來走勢答案：D解析：基金管理人應在基金合同等文件中載明收取銷售費用的項目、條件、方式等，不包括銷售費用未來走勢，所以選D。36.基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監會認定的機構，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：基金份額登記機構保存登記數據備份期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年，所以選C。37.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金注重資本增值B.價值型基金注重穩定的股息收益C.平衡型基金既注重資本增值又注重股息收益D.主動型基金的投資目標是超越業績比較基準，獲得超越市場的收益答案：D解析：主動型基金力圖取得超越基準組合表現，但不一定能獲得超越市場的收益，A、B、C選項對基金投資風格描述正確，所以選D。38.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集，所以選B。39.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金宣傳推介材料D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構銷售基金產品時，應向投資者提供基金合同、招募說明書、基金宣傳推介材料等，所以選D。40.基金托管人職責終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.連續兩年未盈利答案：D解析：基金托管人職責終止情形包括被依法取消資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散等，連續兩年未盈利不是職責終止情形，所以選D。41.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南D.對不合規行為進行處分答案：D解析：合規管理部門職責包括制定合規管理計劃、審核政策合規性、組織制定合規指南等，對不合規行為處分通常由相關管理部門或按照公司規定執行，不是合規管理部門職責，所以選D。42.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A解析：開放式基金贖回費扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并歸入基金財產，所以選A。43.基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：基金信息披露義務人應在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，所以選B。44.關于基金銷售費用的管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行決定對基金銷售費用進行打折D.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等答案：C解析：基金銷售機構不能自行決定對基金銷售費用進行打折，應按照相關規定執行，A、B、D選項說法正確，所以選C。45.基金份額持有人大會可以由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.以上都是答案：D解析：基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集，所以選D。46.基金管理人內部控制制度由（