基金從業人員資格考試題庫含答案20241.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.計算并公告基金資產凈值D.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項答案：A。答案分析：B、C、D項是基金管理人職責，A項是基金托管人職責。2.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內將基金合同報送中國證監會備案。A.3B.5C.10D.15答案：B。答案分析：基金合同生效后，基金管理人應在5個工作日內將基金合同報送中國證監會備案。3.下列關于開放式基金認購的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購采取金額認購的方式B.認購申請一經受理不得撤銷C.基金認購費用統一按凈認購金額為基礎收取D.不同認購金額可以適用不同的認購費率答案：C。答案分析：基金認購費用可以按凈認購金額或認購金額為基礎收取。4.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.客觀性答案：D。答案分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性和時效性，不包括客觀性。5.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質價相符的定價原則B.統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準C.增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除D.收取增值服務費后，應在招募說明書中披露增值服務的內容答案：D。答案分析：應在基金合同、招募說明書等載體中披露增值服務的內容和收費標準。6.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業績C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：D。答案分析：A、B、C項都是基金宣傳推介材料禁止的內容。7.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦幗洜I答案：D。答案分析：目標是確保基金管理人依法合規經營。8.下列屬于合規管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.以上都是答案：D。答案分析：合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性等，全面性也符合要求。9.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.合理性原則答案：D。答案分析：基金管理人內部控制原則有健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則。10.內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D。答案分析：基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監控。11.以下屬于基金管理人內部控制活動的是（）。A.編制預算和實際的比較分析B.資產分離C.績效評估D.以上都是答案：D。答案分析：基金管理人內部控制活動包括授權控制、不相容職務分離控制、資產分離、預算控制、績效評估等。12.基金管理人內部控制的總體目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D。答案分析：內部控制目標不包括確?；鸪钟腥双@得最大收益。13.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D。答案分析：基金銷售適用性管理制度內容不包括對基金銷售人員進行專業培訓的計劃。14.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優先B.全面性C.客觀性D.及時性答案：C。答案分析：客觀性原則要求建立科學合理方法，設置標準和流程保證適用性實施。15.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A。答案分析：未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。16.開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A。答案分析：開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并歸入基金財產。17.以下屬于QDII基金可投資的金融產品或工具的是（）。A.不動產B.貴重金屬C.公募基金D.實物商品答案：C。答案分析：QDII基金可投資公募基金等，不能投資不動產、貴重金屬、實物商品等。18.下列關于貨幣市場基金的表述，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點B.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具C.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣D.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券答案：D。答案分析：貨幣市場基金投資于剩余期限小于397天的債券。19.下列關于債券基金與債券區別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金可參與一級市場新股申購答案：D。答案分析：債券基金一般不參與一級市場新股申購。20.以下關于股票基金的說法，正確的是（）。A.股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響B.股票基金的投資風險比單一股票的投資風險小C.股票基金主要投資于股票和債券D.按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金和全球股票基金答案：ABD。答案分析：C項股票基金主要投資于股票。21.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應當遵循的原則不包括（）。A.謹慎原則B.合法合規原則C.公平對待原則D.利益最大化原則答案：D。答案分析：應遵循合法合規、公平對待、謹慎原則，而非利益最大化原則。22.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C。答案分析：轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。一般事項經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。23.下列關于基金財產的說法，錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行答案：C。答案分析：基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷。24.下列關于基金監管的說法，錯誤的是（）。A.基金監管的首要目標是保護投資人利益B.基金監管的原則包括依法監管原則、“三公”原則等C.中國證監會是我國基金市場的監管主體D.基金監管就是監管部門對基金行業的直接管制答案：D。答案分析：基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理，并非直接管制。25.下列關于基金行業自律組織的說法，正確的是（）。A.我國基金行業的自律組織是中國證券業協會B.基金行業自律組織的職責包括制定行業執業標準和業務規范C.基金行業自律組織對其成員的處罰沒有法律效力D.基金行業自律組織不能對其成員進行監管答案：B。答案分析：我國基金行業自律組織是中國證券投資基金業協會；其處罰有一定效力且可對成員進行監管。26.下列關于基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則C.基金信息披露義務人可以有選擇地披露部分信息D.基金信息披露的作用之一是有利于投資者的價值判斷答案：C。答案分析：基金信息披露義務人應全面披露信息，不得有選擇地披露部分信息。27.下列屬于基金臨時信息披露的是（）。A.基金年度報告B.基金季度報告C.基金份額凈值公告D.基金澄清公告答案：D。答案分析：A、B項是定期報告，C項是常規披露，基金澄清公告屬于臨時信息披露。28.下列關于基金銷售機構人員的資格管理，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構負責基金銷售業務的部門管理人員應取得基金從業資格B.負責基金銷售業務的部門從事基金銷售業務管理的人員應取得基金從業資格C.基金銷售機構從事基金宣傳推介活動的人員無需取得基金從業資格D.基金銷售機構從事基金理財業務咨詢的人員應取得基金從業資格答案：C。答案分析：基金銷售機構從事基金宣傳推介活動的人員應取得基金從業資格。29.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，應當了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況等B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，應當了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力等C.基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項說法均符合基金銷售渠道審慎調查的要求。30.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當執行基金銷售適用性的管理制度和程序C.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構不需要建立健全基金銷售適用性評估與銷售跟蹤機制答案：D。答案分析：基金銷售機構需要建立健全基金銷售適用性評估與銷售跟蹤機制。31.下列關于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件B.基金合同應當包括基金的運作方式、投資目標、投資范圍等內容C.基金合同生效后，基金管理人可以根據實際情況對基金合同進行修改，無需經過基金份額持有人大會同意D.基金合同應當按照中國證監會的規定進行備案答案：C。答案分析：基金合同生效后，重大修改需經過基金份額持有人大會同意。32.下列關于基金托管協議的說法，正確的是（）。A.基金托管協議是基金管理人與基金托管人簽訂的協議B.基金托管協議應當包括基金托管人與基金管理人之間的業務監督、核查等內容C.基金托管協議是明確基金份額持有人與基金托管人之間權利義務關系的協議D.基金托管協議應當按照中國證監會的規定進行備案答案：ABD。答案分析：基金托管協議是基金管理人與基金托管人簽訂的，明確雙方權利義務，應包括業務監督等內容并備案，并非明確基金份額持有人與基金托管人關系。33.下列關于基金招募說明書的說法，錯誤的是（）。A.基金招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的文件B.基金招募說明書應當包括基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.基金招募說明書可以登載基金業績預測的內容D.基金招募說明書應當真實、準確、完整答案：C。答案分析：基金招募說明書不得登載基金業績預測內容。34.下列關于基金份額登記機構的說法，正確的是（）。A.基金份額登記機構是指從事基金份額登記、存管、結算等業務活動的機構B.基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準確、完整C.基金份額登記機構可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業務D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項均符合基金份額登記機構的相關規定。35.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構是指從事基金投資顧問業務活動的機構B.基金投資顧問機構及其從業人員可以代理客戶從事基金投資管理活動C.基金投資顧問機構及其從業人員應當遵循誠實信用原則，不得損害客戶合法權益D.基金投資顧問機構應當按照中國證監會的規定進行備案答案：B。答案分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得代理客戶從事基金投資管理活動。36.下列關于基金評價機構的說法，正確的是（）。A.基金評價機構是指從事基金評價業務活動的機構B.基金評價機構應當具有健全的組織架構和完善的內部控制制度C.基金評價機構及其從業人員應當客觀公正，不得進行虛假評價D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項均是對基金評價機構的正確表述。37.下列關于基金信息技術系統服務機構的說法，錯誤的是（）。A.基金信息技術系統服務機構是指為基金業務活動提供信息技術系統服務的機構B.基金信息技術系統服務機構應當具備相應的專業資質和技術能力C.基金信息技術系統服務機構可以泄露基金管理人、基金托管人的商業秘密D.基金信息技術系統服務機構應當按照中國證監會的規定進行備案答案：C。答案分析：基金信息技術系統服務機構不得泄露基金管理人、基金托管人的商業秘密。38.下列關于基金行業高級管理人員的說法，錯誤的是（）。A.基金行業高級管理人員是指基金管理公司的董事長、總經理、副總經理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員B.基金行業高級管理人員應當取得基金從業資格C.基金行業高級管理人員可以在其他營利性機構兼職D.基金行業高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定答案：C。答案分析：基金行業高級管理人員不得在其他營利性機構兼職。39.下列關于基金職業道德規范中守法合規的說法，錯誤的是（）。A.守法合規是基金職業道德的核心規范B.守法合規要求基金從業人員遵守法律法規和行業自律規則C.守法合規要求基金從業人員在基金銷售活動中不得進行不正當競爭D.守法合規要求基金從業人員不得從事內幕交易、操縱市場等違法行為答案：A。答案分析：誠實守信是基金職業道德的核心規范。40.下列關于基金職業道德規范中誠實守信的說法，正確的是（）。A.誠實守信是基金職業道德的核心規范B.誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶C.誠實守信要求基金從業人員不得進行不正當競爭D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項均符合誠實守信的要求。41.下列關于基金職業道德規范中專業審慎的說法，錯誤的是（）。A.專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范B.專業審慎要求基金從業人員具備從事相關活動所必需的專業知識和技能C.專業審慎要求基金從業人員在執業過程中不斷提高專業技能D.專業審慎要求基金從業人員在投資決策過程中可以不考慮風險因素答案：D。答案分析：專業審慎要求基金從業人員在投資決策過程中充分考慮風險因素。42.下列關于基金職業道德規范中客戶至上的說法，正確的是（）。A.客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范B.客戶至上要求基金從業人員在執業過程中優先考慮客戶利益C.客戶至上要求基金從業人員不得從事與投資人利益相沖突的業務D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項均是客戶至上規范的正確表述。43.下列關于基金職業道德規范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的道德規范B.忠誠盡責要求基金從業人員對所在機構負有忠誠義務C.忠誠盡責要求基金從業人員在執業過程中不得損害所在機構的利益D.忠誠盡責要求基金從業人員在離職后可以泄露原所在機構的商業秘密答案：D。答案分析：忠誠盡責要求基金從業人員在離職后也不得泄露原所在機構的商業秘密。44.下列關于基金職業道德教育的說法，正確的是（）。A.基金職業道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動B.基金職業道德教育的內容包括培養基金職業道德觀念和灌輸基金職業道德規范C.基金職業道德教育的途徑包括崗前職業道德教育和崗位職業道德教育D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項均是對基金職業道德教育的正確描述。45.下列關于基金職業道德修養的說法，錯誤的是（）。A.基金職業道德修養是指基金從業人員通過自我學習、自我改造、